Investiční podcast: Cesta rentiéra

Jak může filantropie pomoci nejen společnosti, ale i vaší rodině? V rozhovoru s Dagmar Goldmannovou z Via Clarita se podíváme na to, proč se české podnikatelské rodiny stále více zapojují do dobročinných aktivit, jaké jsou jejich motivace a proč je filantropie skvělým nástrojem pro propojení generací. Dozvíte se, že darovat lze nejen peníze, ale i čas, zkušenosti a energii – a že filantropie může být investicí s obrovským dopadem.

Jak ochránit majetek a zajistit jeho uchování napříč generacemi? V této epizodě s odborníkem Zdeňkem Mikulášem rozebíráme rozdíly mezi rodinným holdingem a svěřenským fondem, jejich výhody, rizika a praktické využití. Dozvíte se, kdy má smysl začít uvažovat o majetkové struktuře, jaké jsou nejčastější chyby a proč není cílem daňová optimalizace, ale dlouhodobá stabilita. Pokud chcete mít jasno v tom, jak nastavit majetek pro budoucnost, poslechněte si tuto epizodu!

Jak z nemovitostí udělat skutečně pasivní příjem? V této epizodě s Lukášem Khaurem odhalujeme, proč většina investorů podceňuje správu nemovitostí, jaké chyby se nejčastěji opakují a jak nastavit strategii, aby nemovitosti byly pohodlnou a pasivní součástí vašeho portfolia. Uslyšíte Lukášův příběh od prvního činžovního domu až po profesionální správu pro investory a zjistíte, jak funguje správa „na klíč“ v praxi.

Má smysl budovat rodinné struktury, když váš majetek není v desítkách milionů? V této epizodě se podíváme na to, jak přemýšlet o mezigeneračním plánování, jaké jsou možnosti ochrany majetku, kdy se vyplatí svěřenský fond a jaké jsou jeho daňové dopady. Probereme i alternativy – od rodinné ústavy po závěť – a zamyslíme se nad tím, jestli má vůbec smysl komplikovat život sobě i dědicům. Pokud chcete mít jasno, jak nastavit pravidla a přitom si užít vlastní život, poslechněte si celý díl.

Jak si zajistit co nejvyšší důchod a přitom žít život rentiéra? V této epizodě s Honzou Cimplem rozebíráme, jak se dnes počítají odpracované roky, proč studium už není započítávané, jak pomoci dětem během školy, co dělat, když chcete skončit s prací v 50 a jak funguje předdůchod a předčasný důchod. Dozvíte se i tipy na dobrovolné pojištění a další možnosti jak optimalizovat budoucí příjem.

V pravidelném pořadu Investiční výhledy s naším analytikem Danem Majstorovićem probíráme aktuální vývoj na finančních trzích a jdeme do hloubky i dalších témat: ✓ Obávaná AI bublina. Máme se bát? ✓ Jak silná je Amerika? Srovnání HDP celého světa ✓ Indie a její rostoucí potenciál

V této epizodě se zamýšlím nad tím, proč nemovitosti – i když jsou oblíbené a často velmi výnosné – nemohou tvořit jádro investičního portfolia. Sdílím zkušenosti investora s portfoliem přes 100 milionů korun, který si uvědomil, že jeho nemovitosti nejsou pasivní investicí, ale aktivním podnikáním. Ukážu vám, jak nemovitosti správně začlenit do Core-satellite strategie, jak je spravovat bez stresu a jak o nich přemýšlet v kontextu mezigeneračního majetku.

Kdo jsou naši klienti? V této epizodě se společně s Danem Majstorovićem ponoříme do světa českých podnikatelských rodin. Ukážeme vám, jaké výzvy řeší, jak přemýšlí o svém majetku, jeho správě i mezigeneračním předávání. Podělíme se o konkrétní příběhy našich klientů, které mohou být inspirací i pro vás. Pokud jste podnikatelská rodina, možná se v některém z nich poznáte.

Jak chránit rodinný majetek před riziky, která mohou nastat za deset, dvacet nebo i sto let? V této epizodě se zaměřím na možnosti, jak geograficky diverzifikovat investice a jak využít zahraniční struktury pro správu majetku. Ukážu vám, proč je důležité mít část majetku mimo Českou republiku, jak fungují trusty v Lichtenštejnsku a jaké výhody přináší. Pokud spravujete větší majetek, tato epizoda vám nabídne praktické tipy, jak ho ochránit a efektivně předat dalším generacím.

Konec roku je ideální čas na to, abyste se zastavili a podívali se na své investice s odstupem. V této epizodě se s Danem Majstorovićem zamýšlíme nad tím, co byste měli jako investoři udělat ještě před Silvestrem. Probereme daňové testy, rebalancování portfolia, plánování hotovosti na příští rok i nejčastější chyby, které investoři v tomto období dělají. Dozvíte se, proč je důležité mít investiční plán, jak se vyhnout FOMO efektu a proč se někdy vyplatí nedělat nic.

V pravidelném pořadu Investiční výhledy s naším analytikem Danem Majstorovićem probíráme aktuální vývoj na finančních trzích a jdeme do hloubky i dalších témat: ✓ Proč zlato překonává akcie a jak na to reagujeme v portfoliích klientů ✓ Americký shutdown a rostoucí zadlužení USA ✓ 5 největších obav investorů – od důvěry v dolar, přes AI bublinu až po stagflaci

V této epizodě se zamýšlím nad tím, co pro nás znamená opravdové bohatství. Je to luxusní auto, drahá dovolená, nebo možnost říct „ne“ věcem, které nechceme dělat? Sdílím zkušenosti rentiérů, příběhy z našich klubů i vlastní pohled na to, jak se mění vztah k majetku v průběhu života. Dozvíte se, proč je jednoduchost často větší hodnotou než hromadění věcí, jak majetek ovlivňuje naše vztahy a proč rodina může být tím nejcennějším, co máme. Pokud hledáte inspiraci, jak budovat majetek, který vám slouží – a ne naopak – tahle epizoda je právě pro vás.

V této epizodě vám ukážu, jaké chyby investoři nejčastěji dělají – od emočních rozhodnutí přes sázky na jednu kartu až po ignorování inflace. Vysvětlím, proč je důležité mít jasný plán a jak si ho jednoduše sestavit. Pokud chcete investovat chytře a dlouhodobě, tohle je epizoda právě pro vás.

V této epizodě sdílím svůj osobní příběh návratu k nemovitostem – ale úplně jinak než dřív. Prošel jsem si cestou od podnikání v nemovitostech, přes dražby, rekonstrukce, správu až po pasivní investování. Ukazuji, proč už nechci v nemovitostech podnikat, jaké chyby jsem udělal, co mě to naučilo – a jak dnes nemovitosti zapadají do mého rentiérského portfolia. Pokud přemýšlíte, jestli nemovitosti mají být vaším byznysem nebo pasivní investicí, tahle epizoda vám pomůže se rozhodnout.

Jak se stát rentiérem a přitom neztratit přátele, identitu ani zdravý rozum? V této epizodě sdílím příběhy lidí, kteří dosáhli finanční nezávislosti, ale museli znovu objevit, kdo vlastně jsou. Mluvím o budování nových vztahů, o hranicích v půjčování peněz, o rozdílu mezi diskrétností a okázalostí i o tom, jak se připravit na změnu životního rytmu.

V této epizodě vám představím inspirativní příběh investora, který se během 9 let propracoval od prvních investic až k rentiérskému životu. Společně jsme nastavili cíle, budovali ETF portfolia, řešili správu nemovitostí, edukovali děti a připravili dědický plán. Ukážu vám, jak může vypadat cesta k finanční svobodě, která vám umožní pracovat jen pro radost.

V pravidelném pořadu Investiční výhledy s naším analytikem Danem Majstorovićem probíráme aktuální vývoj na finančních trzích a jdeme do hloubky i dalších témat: ✓ Jak slabý dolar ovlivňuje cenu akcií i zlata ✓ Růst zlata a jeho dlouhodobou udržitelnost ✓ V čem mají čeští investoři výhodu oproti americkým

Wealth management není jen o investicích. V této epizodě vám ukážu, co skutečně dělá wealth manažer – proč je jeho práce širší než jen správa portfolia? Proč zahrnuje i právo, daně, mezigenerační plánování a rodinné vztahy? Podělím se s vámi o zkušenosti, kdy wealth manažer přináší největší hodnotu a proč někdy chránit klid a pohodu znamená víc než maximalizovat výnosy.

Nenechte si ujít konferenci Cimpel & partneři 2025 Jak posunout své investice o úroveň výš

Nenechte si ujít konferenci Cimpel & partneři 2025 Jak posunout své investice o úroveň výš

Nenechte si ujít konferenci Cimpel & partneři 2025 Jak posunout své investice o úroveň výš

V pravidelném pořadu Investiční výhledy s naším analytikem Danem Majstorovićem probíráme aktuální vývoj na finančních trzích a jdeme do hloubky i dalších témat: ✓ Trump vs. Fed: Politický tlak na úrokové sazby sílí! ✓ Nová dohoda EU–USA: Cla dolů, trhy nahoru!

Spravujete svůj majetek sami – a přemýšlíte, jestli už toho není na vás moc? V této epizodě se podíváme na to, kdy dává smysl přenechat část práce zkušenému poradci. Ukážu vám, proč roste složitost správy majetku s jeho velikostí, na co si dát pozor, a jak se vyhnout zbytečným ztrátám. Dozvíte se, jak pracujeme s investory od prvních milionů až po stovky milionů korun a jaké chyby se vyplatí neudělat.

Víte, že po smrti partnera můžete přijít o přístup k vlastním penězům? V této epizodě se podíváme na šokující případ, kdy muž dostal tři roky vězení za převod peněz z účtu své zesnulé manželky. Ukážu vám, jak funguje dědické řízení, jaká rizika hrozí vašemu majetku a jak se na ně připravit. Zjistíte, proč je důležité mít závěť a jak jmenovat správce pozůstalosti.

Rodinný holding může být požehnáním – nebo prokletím. V této epizodě ukazuji čtyři situace, kdy se společná správa majetku nevyplácí. Co když děti nechtějí majetek převzít? Co když vztahy nefungují, nebo bohatství slouží jako nástroj kontroly? Nenechte se zlákat iluzí, že majetek vždy spojuje.

Co se stane, když náhle odejde ten, kdo vše řídí? V této epizodě se zaměřuji na vytváření KPZ – krabičky poslední záchrany pro podnikatelské rodiny. Jak zabezpečit majetek, komunikaci a budoucnost těch, kteří zůstanou? A proč je to otázka odpovědnosti, ne strachu?

Existuje vůbec jeden univerzální smysl života – nebo se mění s každou životní etapou? V tomto díle podcastu Cesta rentiéra sdílím vlastní pohledy i zkušenosti z řad rodin, kterým spravujeme majetek. Prozkoumám, jak se naše priority vyvíjejí od mladí po stáří a proč je důležité smysl života přehodnocovat.

V pravidelném pořadu Investiční výhledy s naším analytikem Danem Majstorovićem probíráme aktuální vývoj na finančních trzích a jdeme do hloubky i dalších témat: ✓ Reálné dopady Trumpových kroků na ekonomiku ✓ Aktivní vs. pasivní ETF fondy ✓ Potravinovou inflaci a její nový motor

⚕️Co se stane, když lékař začne mluvit i o penězích? V rozhovoru s MUDr. Lubošem Kmetěm, zakladatelem privátní kliniky Galen - www.galenclinic.cz, odkrýváme zákulisí finančního řízení v soukromém zdravotnictví. Mluvíme o vztahu lékaře k penězům, o odpovědnosti ke klientovi i zaměstnanci – a o tom, co je skutečný „luxus“ v péči o zdraví.

"

V pravidelném pořadu Investiční výhledy s naším analytikem Danem Majstorovićem probíráme aktuální vývoj na finančních trzích a jdeme do hloubky i dalších témat: ✓ Proč by každého investora měly zajímat chystané nové americké daně? ✓ Jak silná koruna ovlivňuje portfolia českých investorů a jak toho využít. ✓ Jak se proměňuje role zlata v současných portfoliích a co to může způsobit.

Kolik skutečně stojí rok vašeho života — a víte, kdy je čas přestat hromadit a začít žít? V této epizodě vás vezmu do zákulisí jedné debaty s dolarovým milionářem, která mě donutila přemýšlet jinak. Ukážu vám, jak se na svůj čas dívají ti, kteří už peníze vydělali — a co z jejich rozhodnutí můžete získat i vy.

Vezmu vás s sebou na naše rodinné putování Svatojakubskou cestu. Tentokrát nesdílím investiční tipy, ale zkušenosti z cesty, která mě i moje děti naučila o životě víc než mnohé knihy. Budu vám vyprávět o mrazu, hladových kilometrech, i o tom, proč se někdy cíl nepočítá — ale cesta ano.

Co odlišuje švýcarské privátní bankovnictví od běžných finančních služeb ve střední Evropě? Michal Pechr z Honestus Family Office detailně popisuje struktury, nástroje a výhody švýcarského přístupu ke správě majetku. Dozvíte se, jak fungují lombardní úvěry, fiduciární správa i jaká je role family office v mezinárodním prostředí.

Švýcarsko je považováno za bezpečnou evropskou zemi a přitahuje tak mnoho nejen českých investorů. Poslechněte si rozhovor s Michalem Pechrem ze společnosti Honestus Family Office o jeho přesunu do Švýcarska a životě v této zemi. Zjistěte, jak se rodina adaptovala na nové prostředí a jaká jsou specifika života ve Švýcarsku.

Společné jmění manželů (SJM) je často podceňované téma, které však může mít zásadní dopad na majetek podnikatelů a investorů. V této epizodě vysvětlím, jaká rizika SJM přináší, proč může být problematické pro podnikání a investice a jak se efektivně chránit. Probereme klíčové strategie, jako jsou předmanželské smlouvy, zúžení SJM, využití holdingové struktury nebo svěřenského fondu. Podělím se o konkrétní příklady z praxe a poradím, jak si majetek udržet pod kontrolou i v případě rozvodu či podnikatelských komplikací.

V pravidelném pořadu Investiční výhledy s naším analytikem Danem Majstorovićem probíráme aktuální vývoj na finančních trzích a jdeme do hloubky i dalších témat: ✓ Dočasné příměří v americko-čínské celní válce ✓ Snížení úvěrového ratingu USA ✓ Digitální euro

S investicemi vás čeká divoká jízda na horské dráze. Vaše emoce poletí vzhůru, aby se následně propadly klidně až do nejistoty a strachu. Jak své emoce udržet na uzdě a vyhnout se investičním chybám, které je pod vlivem silných emocí tak snadné udělat? Poslechněte si, jak dlouhodobí investoři jako Warren Buffett a Nobelova nadace spravují svá portfolia, proč je důležitá diverzifikace a jak předcházet FOMO efektu.

Proč je důležitá prevence a komplexní péče o zdraví? Jak v praxi funguje privátní zdravotní péče? Poslechněte si exkluzivní rozhovor s MUDr. Lubošem Kmetěm, zakladatelem privátní kliniky Galen - www.galenclinic.cz

V této epizodě podcastu se zaměříme na fascinující svět bohatých investorů i jejich strategie při ochraně majetku. Prozkoumáme, jak movití investoři nejen spravují, ale hlavně chrání své bohatství prostřednictvím svěřenských fondů, rodinných holdingů, mezigeneračního plánování a daňové optimalizace. Podíváme se, jak diverzifikují své investice mezi různé třídy aktiv, jako jsou akcie, nemovitosti, private equity, komodity a alternativní investice. Dále se budeme věnovat nejčastějším investičním chybám a ukážeme, jak správné řízení rizika a efektivní správa investic přispívají k dlouhodobému bohatství.

V tomto dílu se zaměříme na klíčovou otázku: Jak efektivně investovat a spravovat 200 milionů korun, které jsou momentálně v nerozděleném zisku rodinné firmy? ✓ Kolik peněz si firma musí ponechat pro bezpečný provoz? ✓ Jak podpořit růst a inovace? ✓ Jak sladit individuální a rodinné finanční potřeby? ✓ Společné rodinné investice. Jak investovat efektivně? ✓ Podpora nových podnikatelských projektů. ✓ Ochrana a strukturování majetku. ✓ Pravidla pro dlouhodobou udržitelnost a mezigenerační přenos. Dobrý plán a strategie je polovina úspěchu. Připojte se k nám a zjistěte, jak přemýšlet o budoucnosti rodinného kapitálu!

Plánujete svou rentu čerpat nekonečně, nebo jste v pohodě s tím, že svůj majetek jednou spotřebujete? Oba přístupy jsou zcela v pořádku, jen je třeba jim přizpůsobit vaši strategii. Poslechněte si, jak správně plánovat čerpání renty a jaký přístup je vhodný právě pro vaše finanční cíle.

V pravidelném pořadu Investiční výhledy s naším analytikem Danem Majstorovićem probíráme aktuální vývoj na finančních trzích a jdeme do hloubky i dalších témat: ✓ Jak slabý dolar pomáhá českému investorovi. ✓ Jestli hrozí recese a zda pro investora znamená problémy. ✓ Co přineslo prvních 100 dní Donalda Trumpa ve funkci. ✓ Co nás čeká na dluhopisových trzích.

V této epizodě se Jiří Cimpel a Dan Majstorović ponoří do srovnání ETF fondů a fondů kvalifikovaných investorů (FKI). Jaké jsou klíčové rozdíly mezi nimi? Pro koho se jednotlivé typy fondů hodí? A jaká rizika nebo příležitosti se s nimi pojí? Dozvíte se také, jak přemýšlet o likviditě, regulaci i roli FKI v portfoliu dlouhodobého investora.

Jak připravit děti na převzetí rodinné firmy? S hostem Zdeňkem Mikulášem se podíváme na klíčové otázky, které řeší každá podnikatelská rodina. ✅ Jak a kdy s dětmi mluvit o jejich roli v rodinné firmě? ✅ Jaký je správný postup předání – darování, prodej nebo jiná možnost? ✅ Co dělat, když děti firmu nechtějí řídit? Předávání firmy není jen o majetku, ale hlavně o dětech a jejich životech. Poslechněte si rady odborníka na mezigenerační transfer podnikání.

Jaké jsou rozdíly v přístupu k investičnímu poradenství u nás a ve Švýcarsku? Jaké služby poskytují místní family office a privátní banky a co si z toho odnášíme pro naši práci v Cimpel & partneři?