Le meilleur pour demain

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« Le meilleur pour demain » est une chaine de podcasts dédiée aux situations de vie patrimoniales de nos clients... c'est un partage d’expériences ! Animée par l'équipe de Bonjour Patrimoine (conseillers et ingénieurs patrimoniaux), découvrez les coulisses de notre métier et entrez dans le vif du sujet ! Vous écouterez des cas clients concrets ! De la prise de contact, en passant par l'analyse de la situation, puis à la stratégie et aux préconisations sur-mesure qui ont menées à leur satisfaction. Le meilleur moyen de vous projeter pour des lendemains meilleurs !

Bonjour Patrimoine


    • Apr 8, 2025 LATEST EPISODE
    • monthly NEW EPISODES
    • 40m AVG DURATION
    • 31 EPISODES


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    Latest episodes from Le meilleur pour demain

    Assurance-vie luxembourgeoise

    Play Episode Listen Later Apr 8, 2025 58:36


    Souvent perçue comme complexe ou réservée à une élite, l'assurance-vie luxembourgeoise mérite pourtant toute votre attention. Ce support offre une protection juridique unique, une diversification patrimoniale renforcée, et une souplesse fiscale précieuse, notamment en cas de mobilité internationale ou de patrimoine important.Dans ce podcast, Bonjour Patrimoine reçoit l'équipe de OneLife, acteur de référence au Luxembourg. Ensemble, nous faisons le point sur :Les vrais atouts du cadre luxembourgeoisLes idées reçues à déconstruireLes profils pour lesquels cette solution devient incontournable

    Retraite : comment organiser le salaire du reste de votre vie ?

    Play Episode Listen Later Mar 3, 2025 0:41


    Pendant de nombreuses années, notre système de retraite par répartition a indemnisé les travailleurs à la retraite.Mais aujourd'hui, l'équilibre entre actifs et inactifs n'est plus ce qu'il était.En effet, l'écart entre les revenus du travail et les pensions de retraite s'accroît.La préparation à la retraite est un des objectifs patrimoniaux communs à l'ensemble des actifs, quel que soit votre âge. Aujourd'hui, au regard de la conjoncture actuelle, il n'est jamais trop tôt, ni trop tard pour préparer sa retraite. Alors qu'en 1965, on comptait, en France, 4 actifs pour un retraité, ce chiffre est désormais de 1,5.Selon le gouvernement, ce ratio pourrait baisser de 1,2 actifs pour un retraité en 2050.Cette tendance nous fait poser de nombreuses questions quant à l'avenir de notre système de retraite.En effet, dans le système de la retraite française actuel, les cotisations des actifs servent à financer les pensions des retraités.C'est ce que l'on appelle la retraite par répartition.La population étant de plus en plus âgée, le système par répartition pose donc problème.Ce qui nous laisse à penser qu'il faudra donc faire un effort régulier pendant notre vie active afin de pouvoir compléter nos revenus au moment de notre départ à la retraite.Thierry Muguet de Qualiretraite en parle au micro de Philippe Moussaud de Bonjour Patrimoine.À retrouver en intégralité sur #Youtube, sur

    X'Pertise : Retraite, les stratégies pour bien anticiper avec Qualiretraite

    Play Episode Listen Later Dec 17, 2024 77:29


    Thierry Muguet, spécialiste du conseil en optimisation retraite chez Qualiretraite, partage son expertise unique et nous révèle les coulisses d'un système complexe où chaque détail compte. Une discussion riche en enseignements pour comprendre : le fonctionnement de la retraite, l'impact des réformes, les rachats de trimestres ... Cet échange vous aidera à anticiper et prendre les bonnes décisions concernant votre retraite.

    Bitcoin : est-ce que la crypto-monnaie est un actif patrimonial ?

    Play Episode Listen Later Nov 19, 2024 63:27


    Découvrez l'univers des cryptoactifs expliqué simplement par Edwin de Tréden, co-fondateur d'Alphacap Digital Assets. Dans cet épisode riche en enseignements, nous explorons : • Les fondamentaux du Bitcoin et son potentiel en 2024 • Comment intégrer les cryptos dans une stratégie patrimoniale (2-5% du patrimoine) • Les performances actuelles : +40% en 2024, +111% en 2023 • La sécurisation et transmission de vos actifs numériques • Les différentes solutions d'investissement (à partir de 10 000€) • L'impact du prochain "halving" et des ETF américains Un épisode essentiel pour comprendre comment investir intelligemment dans les cryptoactifs, avec une approche professionnelle et réglementée. Mentions légales : Nous attirons votre attention sur le fait que tout investissement en actifs numériques comporte des risques, notamment des risques de perte totale en capital et de très forte volatilité. Les performances passées ne constituent pas un indicateur fiable des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Elles ne doivent pas être l'élément central de votre décision d'investissement. Les investisseurs sont par ailleurs exposés à un risque élevé de fraude et de perte des actifs numériques, y compris, mais sans s'y limiter, par des cyberattaques. Un investissement sur la classe d'actifs peut potentiellement être inapproprié pour des clients de détail.

    X'Pertise : Quand l'assurance vie s'adapte à vos besoins avec Selencia

    Play Episode Listen Later Oct 16, 2024 69:14


    Dans cet épisode passionnant de X'Pertise, plongez au cœur de l'assurance vie moderne avec les experts de Selencia (anciennement Ageas). Thibault Carton et Erwan Cohen, deux professionnels chevronnés du secteur, nous dévoilent les coulisses de l'épargne et de l'assurance vie en 2024. Au programme : L'évolution de Selencia et sa vision du marché Les secrets d'un bon contrat d'assurance vie L'importance du conseil personnalisé dans la gestion de patrimoine Les innovations technologiques qui façonnent l'avenir de l'épargne Des astuces concrètes pour optimiser votre épargne Cet épisode vous apportera des éclairages précieux sur les meilleures pratiques en matière d'assurance vie et d'épargne. Découvrez comment Selencia se démarque par son agilité et son approche centrée sur le client, et comment ces atouts peuvent bénéficier à votre stratégie patrimoniale. Un épisode à ne pas manquer pour tous ceux qui souhaitent comprendre les enjeux actuels de l'épargne et prendre les meilleures décisions pour leur patrimoine financier !

    X'Pertise : Stop aux freins dans l'investissement, les solutions pensées par une fintech et un CGP

    Play Episode Listen Later Sep 20, 2024 69:22


    Dans ce nouvel épisode de X'Pertise, Philippe Moussaud reçoit Virgile Delporte, co-fondateur de Testamento, spécialiste de l'anticipation successorale. Ensemble, ils décryptent les enjeux du testament et de la clause bénéficiaire, trop souvent négligés. Vous découvrirez comment bien organiser la transmission de votre patrimoine, en étant accompagné par des experts et des outils innovants. Virgile partage sa vision d'une gestion de patrimoine démocratisée, combinant le meilleur de la technologie et de l'humain pour rendre le conseil accessible à tous en toute transparence. Un épisode riche en conseils et en réflexions prospectives, pour préparer sereinement votre succession et la gestion de votre patrimoine !

    X'Pertise : Investir dans l'ancien, la nouvelle opportunité d'optimisation fiscale avec Histoire & Patrimoine

    Play Episode Listen Later Aug 14, 2024 65:15


    Et si investir dans l'immobilier ancien était la nouvelle opportunité à saisir ? C'est la question que nous explorons dans ce nouvel épisode X'Pertise, en compagnie de Ludivine Lafosse, experte de l'immobilier ancien chez Histoire & Patrimoine. Monuments historiques, Malraux, déficit foncier... Vous avez déjà entendu ces noms mais vous ne savez pas vraiment ce qu'ils recouvrent ? Pas de panique, Ludivine décrypte pour nous ces dispositifs fiscaux méconnus et pourtant très avantageux pour les investisseurs. Avec des exemples concrets et des simulations chiffrées, vous comprendrez comment optimiser votre fiscalité tout en vous constituant un patrimoine d'exception. Mais attention, investir dans l'ancien ne s'improvise pas ! Notre experte vous livre ses conseils pour choisir le bon dispositif selon votre profil, vos objectifs et votre capacité d'investissement. Elle nous explique aussi pourquoi il est crucial de bien s'entourer, avec des partenaires fiables et expérimentés. C'est pour celà que Bonjour Patrimoine a choisi Histoire & Patrimoine comme partenaire de confiance. Enfin, Ludivine nous démontre pourquoi la rénovation du bâti ancien a de l'avenir. Avec la loi Climat qui oblige à rénover les passoires thermiques, et la pénurie de logements dans certaines villes, les besoins sont immenses. C'est le moment d'investir dans la pierre... mais dans l'ancien plutôt que dans le neuf ! Alors, prêt à vous lancer dans une belle histoire d'investissement patrimonial ? Écoutez sans plus attendre les précieux conseils de Ludivine Lafosse, pour un décryptage complet de cette opportunité méconnue et prometteuse !

    X'Pertise : Investir dans la forêt avec France Valley

    Play Episode Listen Later Jul 2, 2024 69:43


    Dans cet épisode de notre série "X'Pertise" dédiée à nos partenaires, nous accueillons Paul Blondel, responsable commercial chez France Valley. Découvrez les coulisses de l'investissement forestier avec le leader français du marché. Au programme : les avantages économiques et écologiques des groupements forestiers la gestion durable des forêts les perspectives d'avenir et les opportunités de diversification patrimoniale. Paul nous explique aussi comment France Valley démocratise cet actif stratégique et responsable, avec des solutions adaptées à chaque profil d'investisseur. Un éclairage passionnant sur une classe d'actifs méconnue et porteuse !

    X'Pertise : Les SCPI avec Remake AM

    Play Episode Listen Later Jun 7, 2024 62:20


    SCPI : Investir dans l'immobilier sans s'occuper de rien ? Mythe ou réalité ? Dans cet épisode, nous explorons le monde fascinant des SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) avec notre partenaire Antoine PLOIX (Remake AM), spécialiste reconnu de cet investissement immobilier. Cet épisode vous apportera les réponses à toutes vos questions : - Qu'est-ce qu'une SCPI et comment fonctionne-t-elle ? - Quels sont les différents types de SCPI et leurs spécificités ? - Quels sont les avantages et les risques d'investir en SCPI ? - Comment choisir la SCPI qui correspond à votre profil d'investisseur ? - Quels sont les conseils de Remake pour réussir son investissement en SCPI ? N'oubliez pas de vous abonner à notre podcast pour ne manquer aucun épisode ! Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Un investissement dans des parts de SCPI constitue un placement long terme, qui comporte des risques, notamment de perte en capital, de liquidité et liés aux marchés de l'immobilier français et étranger.  Pour plus d'informations, renseignez-vous auprès de votre conseiller.

    K'Pratik : Notaires, les 5 erreurs à éviter pour une prévoyance optimale

    Play Episode Listen Later May 2, 2024 64:31


    En tant que notaire, vous êtes au cœur des projets de vie de vos clients. Vous les accompagnez dans des moments importants, souvent marqués par des changements majeurs. La prévoyance est donc un élément essentiel de votre métier. Mais attention ! De nombreuses erreurs peuvent être commises lors de la mise en place d'une prévoyance pour les notaires. Dans ce podcast, Paul-Henri Maillefert, expert prévoyance chez Bonjour Patrimoine, vous révèle les clés pour les éviter.

    Team Talk : Comment le SEO a propulsé gestiondepatrimoine.com

    Play Episode Listen Later Apr 5, 2024 46:12


    Rémi, "l'armoire normande" de Bonjour Patrimoine, nous embarque dans une aventure digitale captivante. De ses débuts d'alternant en développement web à sa passion pour le SEO, il a transformé gestiondepatrimoine.com en une référence incontournable, avec plus de 120 000 visiteurs chaque mois. Au-delà du site web, Rémi nous dévoile les outils internes révolutionnaires, conçus pour répondre aux exigences du métier de conseiller en gestion de patrimoine. Un podcast inspirant qui retrace l'évolution fulgurante d'un petit cabinet devenu un pionnier du digital dans son domaine. Écoutez et découvrez : Les secrets d'une stratégie SEO redoutablement efficace Des outils digitaux innovants au service de la performance L'histoire d'une success story La vision d'un cabinet résolument tourné vers l'avenir Un podcast à ne pas manquer pour tous ceux qui souhaitent découvrir les coulisses du succès fulgurant de Bonjour Patrimoine !

    X'Pertise : Le private equity avec Altaroc

    Play Episode Listen Later Feb 7, 2024 74:54


    Vous souhaitez en savoir plus sur le private equity et mieux comprendre comment intégrer cette investissement dans votre stratégie patrimoniale ? Alors, ne cherchez plus. Yanis, notre partenaire et interlocuteur privilégié chez Altaroc, vous propose un tour d'horizon du private equity avec Philippe, managing partner de Bonjour Patrimoine. Découvrez X'Pertise, notre tout nouveau format. Le but ? Allier notre analyse patrimoniale à celle d'experts du chiffre, des lois, de l'immobilier et bien plus encore. Bénéficiez du conseil avisé de nos partenaires et cultivez votre patrimoine dès aujourd'hui aux côtés de Bonjour Patrimoine !

    K'Pratik : Fin de crédit, que faire de sa nouvelle capacité d'épargne ?

    Play Episode Listen Later Feb 2, 2024 29:00


    Vous êtes nombreux à rembourser un crédit pour l'achat d'un bien immobilier, qu'il s'agisse de votre résidence principal ou bien d'un investissement en vue de revenus complémentaires. Aujourd'hui, nous suivons l'histoire de Nicolas et Clara, un couple qui souhaite se projeter car la fin du crédit et proche. Quelles sont les possibilités pour optimiser cette capacité d'épargne gonflée par la fin de leur crédit maison. La réponse avec notre duo, Justine et Philippe.

    Team Talk : La genèse de Bonjour Patrimoine

    Play Episode Listen Later Feb 1, 2024 68:21


    Nous vous présentons le premier épisode de notre nouveau format, axé sur l'humain au cœur de la gestion de patrimoine et des équipes de Bonjour Patrimoine. Embarquez avec nous dans cette belle aventure aux côtés de Philippe et François, les managing partners du cabinet de CGP Bonjour Patrimoine, venus nous partager leur histoire et les débuts de l'entreprise.

    K'Pratik : Comment restructurer et optimiser son patrimoine ?

    Play Episode Listen Later Feb 1, 2024 38:08


    Dans ce dernier épisode enregistré cet été, nous examinons la situation de l'une de nos clientes qui travaille comme femme de ménage et qui possède un certain patrimoine. Nous avons entrepris une réorganisation efficace de ses actifs, qui comprenait plusieurs contrats d'assurance-vie bancaires et une stratégie antérieure qui n'était pas optimale. C'est Philippe Moussaud qui vous explique les solutions mises en place pour restructurer le patrimoine de Mireille, en fonction de ses objectifs.

    K'Pratik : Patron et associé : comment assurer son avenir ?

    Play Episode Listen Later Jan 18, 2024 45:49


    Dans cet épisode récent, nous abordons le cas concret de Benoît, un entrepreneur à succès possédant plusieurs restaurants. Bien que son entreprise soit florissante, qu'il détient plusieurs actifs financiers, immobiliers, une organisation de son patrimoine s'impose. Écoutez pour découvrir les stratégies que nous avons mises en place pour sécuriser à la fois son avenir professionnel et personnel.

    K'Pratik : Comment se déroule un premier rendez-vous avec un CGP ?

    Play Episode Listen Later Jul 7, 2023 38:44


    Dans ce nouvel épisode, plongez dans la vie de Natacha et Jean, un couple pacsé quarantenaire avec une famille recomposée. Explorez, avec nous, leurs problématiques et découvrez comment nous allons les aider à braver les défis de leur patrimoine complexe. Au cours de ce podcast, nous vous dévoilons comment se déroule un rendez-vous de découverte, illustré par le cas de Natacha et Jean. Rejoignez-nous pour des récits authentiques et des conseils pratiques dans le conseil en gestion de patrimoine.

    K'Pratik : Comment préparer sa retraite quand on est auto-entrepreneur ?

    Play Episode Listen Later Jun 9, 2023 39:59


    La préparation de la retraite est un sujet important, mais d'autant plus quand on est auto entreprenneur.se ! C'est Justine C, assistante patrimoniale qui va échanger avec Philippe M, managing partner et CGP chez Bonjour Patrimoine. Sophie, une nouvelle cliente à différentes problématiques que nous allons aborder dans ce podcast.

    K'Pratik : Impôts, quels sont les tips pour bien déclarer ses revenus et réduire sa fiscalité ?

    Play Episode Listen Later May 23, 2023 45:09


    La déclaration de vos revenus se complexifie d'année en année ! Pour vous éclairer, c'est Carole D, Responsable de l'Ingénierie Patrimoniale chez Bonjour Patrimoine, qui va vous donner différents conseils et astuces pour réduire ou optimiser votre fiscalité et éviter les erreurs sur votre déclaration !

    K'Pratik - Comment fonctionne l'apport-cession et quelle prévoyance pour un chef d'entreprise ?

    Play Episode Listen Later May 2, 2023 27:19


    Vous détenez une entreprise ? Aujourd'hui nous allons nous intéresser au dispositif très particulier du régime de l'apport-cession, avec Lucile G, CGP sénior, en abordant également les avantages en termes d'imposition qu'un tel régime peut procurer. Grâce au cas concret de sa cliente, nous parlerons également de la prévoyance du chef d'entreprise et des mandats de protection futures et à effet posthume. 

    K'Pratik : Comment se créer un patrimoine ?

    Play Episode Listen Later Apr 21, 2023 26:14


    Aujourd'hui, c'est Justine C, assistante patrimoniale, qui échange avec Philippe M, CGP et Associé chez Bonjour Patrimoine. Elle nous parle du cas d'un couple de clients qui font appel à nous pour se créer un patrimoine afin de préparer leur projet de faire enfant et bénéficier d'un niveau de vie adaptée à cette nouvelle situation.

    K'Pratik : Comment anticiper la transmission de son entreprise ?

    Play Episode Listen Later Apr 3, 2023 18:57


    Si vous êtes chef d'entreprise, cet épisode que vous avons enregistré pendant les fêtes de fin d'année va vous intéresser ! Ce client nous a contacter dans le but de l'aider à préparer la transmission de l'entreprise qu'il détenait avec sa femme. C'est Pierre P, Ingénieur Patrimonial, qui va vous expliquer la stratégie mise en place afin de répondre aux objectifs de ce client.

    K'Pratik : Qu'est-ce que le régime d'impatriation ?

    Play Episode Listen Later Mar 24, 2023 30:58


    Aujourd'hui on va vous parler d'impatriation ! Nous allons vous exposer la situation d'un client, qui nous a contactés, à l'origine, pour faire un bilan patrimonial global de sa situation. Après une analyse de sa situation, ce Français, salarié d'une société Allemande, avait comme opportunité de se faire recruter par une société Française. Une question s'est alors posée, est-il éligible au régime d'impatriation ? C'est Guillaume S, Ingénieur Patrimonial, qui va nous expliquer les différentes étapes que nous avons franchies avec ce client.

    K'Pratik : Comment se protéger ainsi que ses proches au cours d'une expatriation ?

    Play Episode Listen Later Mar 13, 2023 28:21


    Aujourd'hui nous vous parlons d'expatriation en Afrique ! Ces clients souhaitent se protéger mais également protéger leurs proches avant et après leur départ à l'international. Afin de bien préparer leur expatriation en Afrique, ils nous ont contactés en amont de leur départ, pour mettre en place une stratégie sur-mesure face à une situation peu fréquente. C'est Diane G, Conseillère en Gestion de Patrimoine, basé à Toulouse, qui nous parle de cette situation, qui vous parlera peut être.

    K'Pratik : Que faire de ses actions gratuites internationales ?

    Play Episode Listen Later Mar 2, 2023 27:47


    C'est un cas particulier dont on vous parle aujourd'hui ! Ce client travaille pour un grand groupe, il souhaite effectuer la cession de ses actions gratuites, sachant qu'il a changé plusieurs fois de résidence fiscale. C'est Guillaume S, Ingénieur Patrimonial, basé à Toulouse, qui nous parle de cette problématique hors du commun, dans laquelle vous pouvez vous retrouver.

    K'Pratik : Comment se générer immédiatement des revenus complémentaires avec un capital à investir ?

    Play Episode Listen Later Feb 20, 2023 20:29


    Un client de plus de 70 ans, à la retraite, qui dispose d'un capital à investir nous a contacté pour mettre en place une stratégie. Son objectif : se dégager des revenus complémentaires immédiatement, afin de profiter de la vie ! C'est Ouriel R, Conseiller en Gestion de Patrimoine, situé à Paris, qui nous parle de son client et des solutions qui ont été mises en place pour lui permettre d'attendre se objectifs.

    K'Pratik : À 5 ans de la retraite, comment maintenir son train de vie tout en protégeant ses proches ?

    Play Episode Listen Later Feb 10, 2023 28:39


    Dans cet épisode, c'est Lucille B, Conseillère en Gestion de Patrimoine, située à Capbreton, qui nous parle de ses clients ! Dans 5 ans, ils seront à la retraite et souhaitent maintenir leur train de vie à ce moment là. Mais ce n'est pas tout, ils ont des enfants et des petits-enfants qu'ils souhaitent protéger. Comment nous les avons aidés ? Nous vous disons tout dans cet épisode.

    K'Pratik : Retour de Singapour, comment nous avons préparé l'impatriation de M. et Mme Dupont

    Play Episode Listen Later Jan 31, 2023 20:08


    Pour ce premier épisode de K'Pratik, on vous parle d'impatriation ! C'est Lucile G, Conseillère en Gestion de Patrimoine sénior, située à Nantes, qui nous parle de ses clients Mr et Mme Dupont.

    C'est maintenant que je prends en main mon futur !

    Play Episode Listen Later Jan 30, 2023 2:00


    On nous pose souvent ces questions : " Le patrimoine c'est quoi ? " " Je veux faire appel à un CGP, j'ai besoin de patrimoine ? " " Comment je me construis un patrimoine ? " Si c'est un peu flou pour vous, ou que vous êtes curieux, on vous donne toutes les réponses ici.

    Et si vous aviez besoin d'un CGP ?

    Play Episode Listen Later Jan 30, 2023 2:23


    Le métier de conseiller en gestion de patrimoine, vous connaissez ? On nous appelle aussi CGP, mais nous préférerons nous définir comme conseiller en stratégie et organisation patrimoniale ! Vaguement entendu parlé ? Vous hésitez à faire appel à ce professionnel ? Avez-vous eu les bonnes informations sur ce métier ? C'est le maintenant qu'on vous explique notre merveilleux métier de conseil !

    Intro - K'Pratik : Quesaco ?

    Play Episode Listen Later Jan 30, 2023 2:13


    C'est parti ... Après des mois de préparation, la chaine K'Pratik, voit enfin le jour ! Mais K'Pratik c'est quoi ? Qui se cache derrière ses nouveaux podcasts ? C'est quoi la gestion de patrimoine ? C'est ici qu'on vous raconte tout.

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