MAI DIRE BANCA

Due anni intensi con la voglia di trasmettere qualcosa di nuovo.Gli ascolti mi hanno dato ragione e il podcast, con i suoi argomenti e le interviste, è stato finora un punto di riferimento per le persone che hanno scelto - o stanno scegliendo - di diventare consulente finanziario.Sono arrivato all'ultima puntata, la numero 100, e sono molto emozionato per aver raggiunto questo traguardo.Continuo con La Cedola del Sabato e poi chissà... Magari nascerà qualcosa di nuovo e di diverso che possa darti ulteriori contributi!Buon ascolto della centesima puntata!

Dedico la puntata 99 ai giovani che vorrebbero intraprendere la professione di consulente finanziario e vedono tante difficoltà sul loro cammino.Esaminiamo alcune di queste difficoltà che riguardano diversi temi come quelli legati all'età, alla fiducia o al network.Ma il percorso per un giovane non è tutto in salita e in questa nuova puntata parlo anche di opportunità.

Marina Magni ha da poco festeggiato quarant'anni di presenza nel mondo della consulenza finanziaria.Ha contribuito in modo considerevole alla crescita del settore e ha seguito all'incirca 400 persone.Oggi aiuta dipendenti bancari e neolaureati attraverso un percorso di conoscenza e consapevolezza per intraprendere la professione di consulente finanziario.Ce ne parla in questa intervista, in formato video e audio, del podcast Mai Dire Banca.

Quando scegli di cambiare e di avviare la professione di consulente finanziario ti stai prendendo un rischio.Devi sapere che non sei il solo a farsi carico del rischio che le cose non possano andare al meglio.Ecco perché la trattativa con la banca rete a volte è complicata e ti sembra che i paletti siano eccessivi.Succede perché chi sta dall'altra parte vuole investire su di te, ma senza prendersi un rischio superiore al dovuto.Ne parlo nella puntata 97 del podcast Mai Dire Banca.

Gabriele è un giovane consulente finanziario che è passato dall'esperienza in banca iniziata a soli 21 anni alla libera professione.Amante dei numeri e delle relazioni, a un certo punto si è chiesto come fare per essere più vicino ai clienti e aiutarli a raggiungere i loro obiettivi di vita.In questa intervista ci parla del suo cambiamento, della sfida che sta vivendo e di come si propone ai clienti.

Il consulente finanziario deve trovare clienti.È così per tutti i lavori in proprio e non ci sono scorciatoie per farlo.Se ti promettono un portafoglio clienti dovresti drizzare le antenne e non fidarti.Questo perché un portafoglio è un valore che genera reddito. Conosci qualcuno che ha un appartamento in affitto e decide di dartelo?Nella puntata del podcast di oggi spiego perché non ti daranno un portafoglio.

Ti capita di leggere sui giornali che ogni tanto un broker finanziario scappa con i soldi dei clienti?Bene, queste notizie le leggono anche i clienti.Tuttavia la realtà è che da consulente finanziario è molto più difficile sottrarre soldi ai clienti, a meno di evidenti forzature operative.Ecco perché puoi stare sereno anche con i clienti più diffidenti.Nella puntata di oggi racconto come funziona e come il cliente si può garantire un rapporto blindato con piccoli accorgimenti.Ascolta la puntata 94 del podcast Mai Dire Banca.

Le competenze tecniche vengono sempre date per scontate.L'ho fatto anch'io nel libro Consulente finanziario in 12 mesi, poiché ho pensato ad un manuale che ti potesse aiutare a fare quello che serve per diventare consulente dal punto di vista delle cose pratiche e della cura delle tue relazioni.Mi rendo conto che, per chi esce dalla logica del collocamento di prodotti, la costruzione di un portafoglio possa sembrare impresa ardua.Nella puntata del podcast di oggi ti spiego come sia tutto più semplice di quanto tu possa immaginare.

La decisione di lasciare la banca per diventare consulente finanziario è certamente difficile da prendere. Ancor di più è decidere il giorno esatto in cui farlo.Subentrano sempre nuove paure e si rimanda questa decisione. Eppure il timing per la perfetta riuscita del tuo cambiamento non lo indovinerai mai.È esattamente la stessa cosa che dici ai tuoi clienti riguardo al momento giusto per investire. Nel breve periodo potremo avere un rialzo come un ribasso dei mercati finanziari, ma nel lungo periodo sappiamo che cresceranno di certo.È solo questione di tempo, non di timing.Ascolta la puntata del podcast Mai Dire Banca.

Il teatro è un'arte che accompagna l'essere umano fin dagli albori della civiltà.Quando guardiamo uno spettacolo vediamo il risultato di un lavoro duro e ripetitivo, portato avanti con costanza dai suoi interpreti.Provare, provare e ancora provare. Questo è quello che fanno gli attori.Il palcoscenico del consulente finanziario è l'incontro col cliente. Per arrivare preparato a quel momento devi provare e riprovare la tua parte.Solo così potrai migliorare il tuo modo di comunicare il nuovo ruolo e aumentare la possibilità che la naturale diffidenza dell'interlocutore si trasformi in un sì.Parlo di teatro e teatrini nella puntata numero 91 del podcast Mai Dire Banca.

La paura fa 90.Avevo paura quando ho lasciato un posto in banca che la mia famiglia si teneva stretto da tre generazioni.Avevo paura quando ho avviato il progetto Mai Dire Banca per divulgare informazioni ed esperienze riguardanti la professione del consulente finanziario.Avevo paura quando ho preso in mano il microfono per registrare la prima puntata di questo podcast.La paura ci accompagna e può essere un alleato potente.Può farci evitare alcuni errori e dirigerci verso il raggiungimento dei nostri traguardi.Oggi nella puntata 90 del podcast parlo di paura.

Il timore di essere scoperti con le mani nel sacco fa parte del pacchetto che devi affrontare quando decidi di cambiare.Esistono alcune fasi critiche cui devi prestare attenzione e potrebbe succedere che un cliente o un collega parlino con i tuoi capi.Ci sono diversi tipi di conseguenze, non tutte negative, che aprono nuovi scenari e che sono comunque gestibili.Se vuoi saperne di più, ascolta la puntata numero 89.

La parola mandante non mi è mai piaciuta, meglio banca partner per quanto mi riguarda.Al di là di come chiamiamo colei con cui dovrai firmare un mandato, è importante che la scelta sia ponderata.Questo perché le banche partner hanno caratteristiche differenti e in questa diversità devi trovare la quadratura con i tuoi valori e il tuo modo di essere.Per fare un buon matrimonio sarà fondamentale conoscere bene il partner e capire se piacerà anche alla famiglia, quella dei tuoi clienti.Ne parlo nella puntata 88 del podcast Mai Dire Banca.

Andare sui social per trovare nuovi contatti è un'impresa fattibile per chiunque, a patto di sapere fin dall'inizio che è un percorso ad ostacoli in cui vince solo chi non si arrende.Ho cominciato nel 2016 con i video su YouTube e oggi comunico attraverso una trasmissione podcast e una newsletter su LinkedIn. Non so se domani cambierò ancora, dipende da cosa vorrò comunicare e a chi.L'esperienza fatta in questi anni fa sì che qualche consiglio te lo possa dare. Il primo è di cominciare subito, senza perfezionismi e con le risorse che hai a disposizione in questo momento, anche se sono scarse.Poi avrai il tempo di correggere in corsa e di trovare la tua strada.Ne parlo nella puntata 87 del podcast Mai Dire Banca.

Se lasci la banca per diventare consulente finanziario non dovrai vendere continuamente strumenti finanziari per vivere.Il sistema a provvigioni non è quello tipico dell'agente di commercio, ma è basato sulle commissioni di mantenimento del portafoglio.Se lasci la banca pensando di dover andare a caccia di persone cui vendere “pezzi” ogni giorno, stai tranquillo, non è questo il punto. Il punto è che devi ragionare sui “volumi”. Ne parlo nella puntata di oggi del podcast Mai Dire Banca.

Uno dei dubbi più frequenti è sapere se si ha una relazione forte con i clienti multibancarizzati.L'impressione è che si tratti di persone che sono indifferenti alle relazioni, ma che puntino solo ad avere una diversificazione tra più banche.Io credo che invece siano una grande opportunità, perché sono più aperti ai nuovi modelli e possono esprimere un potenziale di raccolta importante.Come fare con loro? Ne parlo nella puntata numero 85.

Come trovare clienti è il tema che attanaglia qualunque consulente finanziario in attività, figurati se ancora devi cominciare.Questo perché il metodo che ognuno nel tempo riesce a darsi per acquisire clienti è il frutto di un processo di sperimentazione che non finisce mai di essere migliorato e adeguato ai tempi.Ci sono i clienti, i prospect caldi e i contatti freddi. Con perseveranza e disciplina devi trovare la tua modalità per gestire queste diverse tipologie di persone.L'obiettivo è portarle a sedersi davanti a te (anche in modo virtuale) ed essere preparato a trasformare questo momento in un successo.Ascolta la puntata.

Quando i miei genitori quasi ottantenni hanno traslocato di casa è stato un trauma. Non lo accettavano ed è stato faticoso sotto ogni punto di vista.Se chiedi ai tuoi clienti anziani di traslocare dalla banca tradizionale al tuo nuovo modello di consulente finanziario, sappi che potresti trovare delle resistenze.I miei genitori ora si trovano bene nella nuova casa, sono vicini ai loro nipoti e il nuovo quartiere non è male.Se aiuti i tuoi clienti con i capelli bianchi nel modo giusto, vedrai che ti seguiranno e ti daranno grandi soddisfazioni.Ti do alcuni suggerimenti nella puntata del podcast di oggi.

Siamo tutti portati a stabilire degli obiettivi per l'anno che inizia.Ci mettiamo lì e decidiamo che faremo delle cose, andremo in alcuni posti e inizieremo nuove attività.Poi succede che le giornate ci passano addosso e ci dimentichiamo gran parte di quello che ci eravamo promessi di fare.Voglio provare a darti qualche consiglio per portare a termine i progetti per il tuo 2022. Ci sono alcuni accorgimenti che possono aiutarti a scongiurare il pericolo che il tuo progetto più importante, quello di diventare consulente finanziario, finisca nel cassetto dei buoni propositi mai realizzati.Ne parlo nella prima puntata del 2022 del podcast Mai Dire Banca.

È stato un 2021 eccezionale, pieno di soddisfazione per le attività fatte con Mai Dire Banca e per le cinque persone che sono venute a lavorare con me.È il momento di chiederti com'è stato il tuo 2021 e dove vuoi essere alla fine del 2022. Se il tuo progetto è rompere gli indugi e avviare la professione di consulente finanziario, è il momento di pianificare quello che serve.Nella puntata del podcast di oggi riepilogo qualche numero di quello che è successo quest'anno (anche col contributo dell'agente IBAN) e offro qualche spunto per il prossimo.Ascolta la puntata.

Qualcuno non ce la fa.Preferisco dirtelo subito che troverai una piccola percentuale di persone che ti diranno che non è andata come se l'aspettavano.Per fortuna sono in pochi, ma li riconosci subito perché quando le cose hanno iniziato a non funzionare, invece di cambiare atteggiamento e rimettersi in gioco, hanno iniziato a collezionare scuse.Nella puntata di oggi troverai l'elenco completo delle scuse di quelli che non ce l'hanno fatta. P.S.: se non caschi nella trappola delle scuse, farai parte di quelli che hanno successo.

La senti la vocina che ti dice che stai facendo una cazzata?Bene. È normale quando devi dare le dimissioni per avviare l'attività di consulente finanziario. È il tuo cervello che è programmato per risparmiare energia e non ha voglia di uscire dalla zona di comfort.Se sei consapevole di queste cose puoi affrontare il momento del passaggio con maggiore serenità.Partendo dal presupposto che ormai non tornerai indietro, nella puntata di oggi ti dico come spiccare il volo.

Se parti dalla consapevolezza del tuo ruolo di consulente finanziario, potrai vincere tutti i pregiudizi.Per Andreea essere giovane ed essere donna sono state le due difficoltà principali da superare.Partendo dal sogno nato a Londra diversi anni fa, Andreea ci racconta come è arrivata a realizzarsi come consulente finanziario.Ascolta la puntata del podcast Mai Dire Banca.

Alla fine è solo questione di soldi.Questo è quello che dicono gli aspiranti consulenti finanziari delusi dal fatto che gli venga richiesto un portafoglio di almeno 10 milioni.Non è solo una questione di soldi, ma per chi di soldi deve occuparsi per lavoro ci sono aspetti che rendono importante arrivare velocemente ad un portafoglio adeguato.Oggi ti spiego perché.

Uno dei pilastri su cui si basa la preparazione per avviare l'attività di consulente finanziario è l'iscrizione all'Albo OCF.Se non si hanno i requisiti per l'iscrizione di diritto, è necessario superare una prova d'esame. Si tratta di rispondere a una serie di quiz e di raggiungere un punteggio minimo.Per saper rispondere a quelle domande è fondamentale studiare ed esercitarsi.Pierstefano De Fiores ha elaborato un metodo di studio che facilita l'apprendimento e aiuta a prepararsi per l'esame.È mio ospite nella puntata di oggi di Mai Dire Banca.

La percezione del lavoro a partita IVA è quella di un ostacolo con molti rischi che si annidano tra le pieghe della contabilità e degli aspetti fiscali.Ma è pura percezione, appunto, soprattutto per la figura del consulente finanziario che opera per una rete di consulenti.Ogni mese riceverai i tuoi soldi sul conto come oggi, sempre lo stesso giorno, senza dover fare nulla se non occuparti di acquisire clienti.La parte operativa è automatizzata o delegata al commercialista, mentre l'incasso al lordo offre solo opportunità, che oggi non hai.Ne parlo nella puntata del podcast Mai Dire Banca.

Davide Berti non trovava spazio per crescere come consulente finanziario in mezzo alla diffidenza dei suoi concittadini liguri.Così ha varcato le porte del web e ha trovato clienti ovunque.Nell'intervista che gli ho fatto sentirai parlare di investimenti e di approccio imprenditoriale alla professione. Cosa atipica per un ragazzo della sua età.Tuttavia i risultati sono dalla sua parte.Qui trovi la puntata del podcast Mai Dire Banca.

Come faccio a costruire un portafoglio iniziale che renda sostenibile l'attività di consulente finanziario?Questa è la domanda delle domande, la cui risposta può determinare o meno la scelta di cambiamento.Non c'è una formula magica, ma solo alcuni accorgimenti e tanto lavoro per riuscire in due anni a costruire la base per lavorare e poter prosperare in questa professione.La costruzione del portafoglio iniziale è l'argomento della puntata di oggi del podcast Mai Dire Banca.

Le operazioni di fusione tra banche dell'ultimo periodo non sono finite. I dossier sul tavolo della finanza italiana sono diversi e porteranno in breve a poli giganteschi, quelli che io chiamo le banche-supermercato.È in corso una partita a Risiko in cui tu rischi di essere un carrarmatino utile solo da sacrificare per attaccare la Kamchatka.Nella puntata di oggi parlo di Risiko e di come vincere la partita giocando su un altro terreno, quello della relazione.

Quando non condividi più il modus operandi della banca tradizionale, è solo questione di tempo e diventerai un consulente finanziario.Quell'abito ti sta stretto e ti rendi conto che non potrai tenerlo a lungo. Devi solo darti il tempo di capire meglio come funziona la professione del consulente, magari parlando con persone che hanno già cambiato prima di te.È quello che ha fatto Jacopo. Ci ha messo due anni a decidere, poi è andato tutto per il meglio. Ascolta l'esperienza di Jacopo in questa intervista.

È già passato un anno da quando è uscito il libro Consulente finanziario in 12 mesi. Non mi sembra vero, il tempo vola.In questi mesi le vendite e tutto quello che hanno generato in termini di network sono stati per me un'enorme soddisfazione.Ricordo le settimane del lockdown passate a scrivere i capitoli, poi la revisione ed infine la pubblicazione del metodo per avviare la professione di consulente finanziario partendo da subito col piede giusto.Nella puntata del podcast di oggi ripercorro le tappe di questo anno e di che cosa il libro sia stato capace di innescare.

Conosci il Salone del Risparmio?È la fiera organizzata da Assogestioni dedicata all'industria del risparmio in Italia.Ho partecipato all'edizione 2021 e mi porto a casa alcune cose importanti e qualche curiosità.È stata un'edizione segnata dalla voglia di reincontrarsi e di stare insieme, tra stand, conferenze e pause caffè.Ti racconto com'è andata nella puntata del podcast di oggi.

I dubbi che ci creiamo sono il vero limite al cambiamento che desideriamo.Solo spogliandoci di tutte le false convinzioni e trovando mentori che ci aiutino a leggere meglio una realtà che è più semplice di quel che sembra, potremo affrontare serenamente il nuovo percorso professionale.La grande novità dei nostri tempi è che lo scenario è già cambiato e consente di raggiungere clienti ovunque grazie alla tecnologia.Anche chi opera come gestore online nel mondo degli investimenti può avviare la professione di consulente finanziario con successo.È quello che sta facendo Saverio Marino, protagonista dell'intervista di oggi che segna il ritorno del podcast Mai Dire Banca dopo la pausa estiva.

Chi dorme ad agosto, dorme a suo costo.La pausa agostana ci lascia la grande opportunità di fermarci a pensare. Possiamo dirci che cosa vogliamo essere e pianificare l'anno che verrà. Per me, infatti, l'anno inizia a settembre, come a scuola.La vacanza, nel senso di stacco dall'ordinario, ci porta in luoghi diversi e belli. È più facile trovare il tempo per lasciarsi ispirare, magari accompagnati da qualche buona lettura.Ecco che in questa puntata del podcast trovi dei consigli su come sfruttare agosto e progettare i prossimi mesi.

Il direttore di filiale è stato il ruolo più ambito negli anni ‘90 e 2000.Significava potere e autonomia operativa, un inquadramento adeguato e un buon stipendio. A volte ci scappava anche qualche premio.Poi è diventato il collettore delle rogne da gestire. Quelle dei clienti, dei colleghi, della sede e di chiunque passasse per il suo ufficio.Eppure c'è un valore che al direttore di filiale non si può sottrarre: la relazione con i clienti più importanti della banca.Barbara Mafessoni ha girato diverse filiali da direttore e oggi gioca all'attacco di quei clienti. Per lei la relazione è tutto e la professione del consulente finanziario le veste a pennello.Ascolta l'intervista a Barbara nella puntata di oggi.

Il progetto di avviare l'attività di consulente finanziario coinvolge in modo diretto o indiretto molte persone oltre a te. Loro sono i tuoi stakeholder.È importante sapere chi sono e quale peso hanno nel tuo progetto. Una volta che hai individuato queste persone e le hai messe nelle categorie che rappresentano, potrai dedicarti a comunicare al meglio il tuo percorso.Ci sono cose che devi comunicare perché servono a preparare il terreno e a partire col piede giusto.Nella puntata di oggi racconto come comunicare con gli stakeholder della nuova attività di consulente finanziario.

La comunicazione è un elemento fondamentale di cui tenere conto sia per avere clienti sia per proporci alle reti di consulenza finanziaria.È importante quello che diciamo e come lo diciamo. Non dobbiamo tuttavia trascurare un altro aspetto: l'immagine che comunichiamo.Comunicare l'immagine oggi significa porre attenzione a tutti quegli elementi visivi che influiscono nella percezione di chi abbiamo di fronte.Alcuni dettagli possono segnare il fallimento o il successo di un incontro e, se ne sei consapevole, puoi usare questa cosa a tuo vantaggio.Nella puntata del podcast di oggi ho intervistato Giulia Celi, consulente in comunicazione d'immagine con la passione per il tango argentino.Con i suoi consigli eviterai di cascare nelle trappole tipiche di un colloquio.

Simona Gariboldi è head hunter e assistente manager.Il suo lavoro è trovare persone che lavorano in banca e salvarle dall'estinzione.Ci racconta i dubbi e l'insoddisfazione dei tanti bancari con cui entra in contatto e di come li assiste nell'avvicinarsi alle reti di consulenza finanziaria.La sua passione è collezionare bambole, ne ha più di 800.Di bancari insoddisfatti ne ha incontrati altrettanti, ma non li colleziona. Ne segue il percorso e li accompagna verso un miglioramento professionale.Ascolta l'intervista per il podcast Mai Dire Banca.

Per avviare l'attività di consulente finanziario devi avere un network ampio di potenziali clienti.E i social network sono uno strumento potente per aumentare il network e per veicolare messaggi che accrescano la fiducia nei tuoi confronti.L'esempio è quello che sto facendo io su LinkedIn. Ogni giorno il mio network aumenta e, oltre a te, in molti iniziano a seguirmi e a ritenermi un punto di riferimento per capire come funziona la professione del consulente finanziario.Nella nuova puntata del podcast ti dico come sto sfruttando LinkedIn per aumentare il mio network e condivido i risultati ottenuti.Tiro fuori i numeri, perché alla fine sono l'unica cosa che conta.

C'è questa idea diffusa che il consulente finanziario sia uno che lavora in solitudine, buttato fuori in strada con la valigetta in mano a cercar clienti.Certamente fa parte del retaggio del venditore porta a porta di prodotti finanziari degli anni ‘80.Nella realtà dei fatti oggi è più facile sentirsi soli lavorando in banca, magari a diverse centinaia di chilometri da casa come Irene Luciani.Soli dentro una filiale con poca consulenza e tante campagne di vendita.Soli e sballottati da una filiale all'altra per effetto di chiusure, fusioni o semplicemente miopia.Nell'intervista che le ho fatto ci racconta come, diventando consulente finanziario, Irene si sia sentita subito parte di un team di professionisti.Nessuno le ha messo una valigetta in mano e l'ha mandata a caccia di campanelli da suonare.

Riccardo lavorava come commerciale estero per un'azienda del settore della rubinetteria. È arrivato a prendere 200 voli aerei in un anno.Poi si è fermato e ha deciso di trasformare la sua passione per la finanza in una professione.Passione e capacità di generare relazioni. Questi sono i due ingredienti che gli hanno consentito di diventare un consulente finanziario, anche se faceva tutt'altro.Ascolta l'intervista a Riccardo nella puntata del podcast Mai Dire Banca.

Il webinar è uno strumento di comunicazione molto potente.Me ne sono reso conto ancora di più con l'ultimo webinar fatto sul canale Mai Dire Banca, quando ho parlato di cosa dire ai clienti quando cambi.Ecco perché ti dico che, non appena diventi consulente finanziario, devi subito fare un webinar per raccontare a più persone possibili la tua scelta di cambiamento.Si tratta di dire esattamente le cose che dirai nei singoli appuntamenti con i tuoi futuri clienti. Niente di più.Nella puntata di oggi del podcast esamino i risultati che ho avuto dall'uso dei webinar e quali sono i vantaggi.

Se parti da zero è una cosa, ma se non è così devi ragionare in modo un po' diverso.Avviare l'attività di consulente finanziario dovendo costruire tutto il portafoglio clienti richiede alcune attività che consentano di arrivare all'obiettivo in un arco di tempo che per me è di tre anni.Se hai i clienti in mano, perché magari operi da anni nella stessa filiale o nello stesso paese, il tuo approccio dovrà essere diverso.Te lo dico subito: si gioca tutto nel primo anno. È un bene e devi fare in modo che tutto sia predisposto e concordato in modo da rendere questo anno eccezionale.Ne parlo nella puntata del podcast Mai Dire Banca.

La pizza è un piatto semplice e gustoso che risolve molte situazioni.È stato così anche per Emiliano Marini, direttore di tante filiali e sempre motivato dalla voglia di fare bene.Ha scoperto che la decisione sul suo futuro era semplice come la pizza.Ha così avviato l'attività di consulente finanziario con forte spirito imprenditoriale e la necessaria convinzione data anche dall'appoggio della sua famiglia.Oggi ci racconta di quella pizza nella nuova puntata del podcast Mai Dire Banca.

L'ultimo miglio verso il sogno che si realizza.Se stai preparando l'avvio dell'attività di consulente finanziario devi affrontare le ultime settimane con la consapevolezza giusta e con alcuni passaggi obbligati da fare.È quasi tutto pronto: sei iscritto all'OCF, sei pronto per aprire la partita IVA e hai scelto la mandante che fa per te.È il momento di testare il tuo mercato. E qui non puoi improvvisare, devi necessariamente seguire alcuni passaggi.Avrai i primi SÌ e anche i NO. Insieme a questi avrai numeri concreti che ti consentiranno di partire senza tentennare e senza perdere tempo.Le emozioni saranno forti in queste settimane, ma se sei preparato le gestirai a tuo favore. Si tratta di esporsi (ma con una via d'uscita) e di far dire ai clienti quanta fiducia hanno in te.È l'ultimo miglio, il più tosto, poi sei da questa parte e, vedrai, andrà tutto bene.Ascolta la puntata.P.S.: iscriviti al webinar gratuito del 18 maggio alle 18:30https://rebrand.ly/iscrizione-webinar

Vitangelo Moscarda, detto Gengè, è il personaggio di Pirandello che scopre di avere centomila maschere diverse, a seconda di come lo percepiscono gli altri.Allo stesso modo non esiste un solo modo di interpretare il ruolo del consulente finanziario. Ognuno di quelli che ho conosciuto è più focalizzato su alcune caratteristiche.Il bello di tutto ciò è che all'interno di una cornice definita potrai dipingere il tuo quadro in modo da far coincidere i tuoi valori, la tue passioni e il tuo lavoro.Non fidarti di chi ti dice "si fa così", ma cerca di osservare i migliori e poi trova la tua strada.Ne hai a disposizione centomila.Si va dal classico, al social, allo sportivo e all'internazionale. Descrivo questi e altri tipi di consulente finanziario nella puntata del podcast che esce oggi.

Entro i prossimi 5 anni il 50% degli italiani avrà un consulente finanziario.Il mercato funziona così, saranno i clienti a determinare il successo di questa professione. E i numeri ci dicono che siamo al cancelletto di partenza di una crescita inarrestabile.È stato così per lo smartphone: all'inizio qualcuno lo aveva, ma i più erano scettici o indifferenti. Gli adoratori del tasto fisico additavano la blasfemia dello schermo touch e mettevano in guardia il popolo: ”non riuscirete a telefonare alla mamma”, ”le dita interferiscono con l'antenna”, ”si romperà lo schermo se starnutite”.Oggi ne abbiamo tutti uno in tasca e ci sembra di averlo sempre avuto.Esiste una formula che regola lo sviluppo di un prodotto o servizio innovativo, si chiama Curva di Rogers. Vale anche per il consulente finanziario.Parlo di numeri e di crescita esponenziale nella nuova puntata del podcast Mai Dire Banca.

Spesso il termine venditore è usato in modo dispregiativo.Espressioni come “io non sono un venditore, sono un consulente” ci portano fuori strada.Vendere è una nobile arte. Vendere significa convincere le persone del fatto che hanno un bisogno da soddisfare. In finanza vuol dire portarli a riflettere su come costruire un futuro senza problemi di soldi.Nel fare questo ci sono sia etica sia educazione finanziaria sia nobiltà d'animo.Quando invece hai in mano un prodotto scadente e cerchi di convincere tutti che con quello cambieranno la loro vita, allora non è vendita, è inganno.Vendere in senso nobile crea fiducia e ti consente di vendere per sempre il prodotto che serve alle persone, ovvero il tuo servizio.Ne parlo nella puntata del podcast di oggi.

Sul cedolino dello stipendio, in basso a destra per la precisione, c'è scritto il tuo prezzo.In molti casi il tuo valore è superiore a quello che hanno deciso di scrivere lì.Peccato che in banca oggi allineare il prezzo al tuo valore sia molto difficile, se non impossibile.Questo perché promozioni, aumenti e bonus promessi vengono sempre rimandati alla nuova riorganizzazione aziendale, alla fusione in arrivo o al prossimo conto economico.Il consulente finanziario invece sa esattamente quanto guadagna sul suo portafoglio di clientela. Sa che guadagnerà il 10% in più se fa crescere gli investimenti dei suoi clienti del 10%. Sa di quanto aumenterà la sua fattura quando ne acquisisce uno nuovo.Nella puntata del podcast Mai Dire Banca di oggi ti parlo di come fare questi calcoli per capire quanto puoi guadagnare.

Cosa significa Private Banking in Italia?La confusione regna sovrana e non è chiaro chi sia un cliente Private e chi sia un Private Banker.Nella puntata del podcast di oggi racconto i vari modi di definire questa categoria.Il Private Banking è sinonimo di esclusività e prestigio, sia per il cliente sia per il consulente. A volte però si tratta di una coccarda appiccicata male su una sostanza che dietro non c'è.Nelle differenze di interpretazione che ci sono nelle banche e nelle reti di consulenza c'è anche qualcosa di buono.Ascolta qui la puntata.

Le telefonate di tentata vendita a freddo non le sopporta più nessuno.Alzi la mano chi, almeno una volta, non ha messo giù la cornetta del telefono di fronte alla imperdibile proposta di giga gratis o al regalo di fiumi di gas per i fornelli che non usiamo più.Ecco, adesso che vuoi avviare la professione di consulente finanziario, non vorrai mica metterti a fare questo tipo telefonate? Ti garantisco che la probabilità di fare clienti è molto bassa, quasi nulla.Fosse solo questo. La caterva di «no, non mi interessa» e di «le banche sono tutte uguali, ti rubano i soldi» rischierebbe di portare la tua autostima nel sottosuolo.Tuttavia con una buona preparazione è possibile fare telefonate a caldo, senza scalare la montagna della fiducia e riuscendo a parlare subito del tuo servizio di consulenza.Scopri come fare nella puntata del podcast che esce oggi.