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Die Podcasts ergänzen und vertiefen die Inhalte, die wir in unseren Veranstaltungen behandeln. Außerdem kommen AutorInnen zu Wort, deren Fachartikel oder Fachbücher im Bank-Verlag erschienen sind. Haben Sie Ideen oder Themen, die Ihnen besonders am Herzen liegen? Schreiben Sie uns und geben Sie uns Feedback: events@bank-verlag.de. Unsere Veranstaltungen finden Sie auf www.bv-events.de.

Bank-Verlag GmbH


    • Jun 4, 2025 LATEST EPISODE
    • monthly NEW EPISODES
    • 18m AVG DURATION
    • 85 EPISODES


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    Latest episodes from durch die bank

    Testen digitaler operationaler Resilienz unter DORA

    Play Episode Listen Later Jun 4, 2025 16:18


    Der Digital Operational Resilience Act (DORA) verpflichtet alle Unternehmen des Finanzsektors, ihre IKT-Systeme und -Prozesse regelmäßig zu überprüfen. Dazu soll ein risikobasiertes, proportionales Testprogramm etabliert werden. Worauf Sie dabei achten sollten, welche grundlegenden Tests dazugehören und wann sich die Unterstützung durch Externe anbietet, darüber sprechen wir mit Alexandros Manakos, Cyber Security-Experte und Geschäftsführer von Apollon Security. Wir unterhalten uns außerdem über die erweiterten „Thread-Led Penetration Tests“, mit denen reale Cyber-Angriffe simuliert werden.

    Open-Banking-Stammtisch 25 – FIDA: Was jetzt schon zu tun ist Vorgehen

    Play Episode Listen Later May 7, 2025 32:18


    Gäste:Prof. Dr. Silke Finken | International School of ManagementPatrick Henrich | CommerzbankJoris Hensen | Deutsche BankKai Wirthwein | First Financial Angesichts des hohen Aufwands, der für die Umsetzung von FIDA (Financial Data Access) zu erwarten ist, fragen sich viele – vor allem kleinere und mittlere – Kreditinstitute, worauf sie sich vorbereiten müssen. Die Standardisierung von Daten sowie die Bewertung und entsprechende Priorisierung von Use Cases sind sicherlich Aufgaben, mit denen man sich schon jetzt beschäftigen sollte. Die aktuelle Stammtischrunde mit Professor Dr. Silke Finken, Patrick Henrich, Joris Hensen, Dr. Christoph Huck, Ute Kolck und Kai Wirthwein gibt weitere wichtige Denkanstöße.

    Open-Banking-Stammtisch 24 – FIDA Schemes: Standards und Vorgehen

    Play Episode Listen Later Apr 9, 2025 36:20


    Nach dem Hin und Her um FIDA haben die Verhandlungen im Europäischen Rat inzwischen begonnen. Während auf politischer Ebene unter anderem noch über den Anwendungsbereich und die Umsetzungsfrist diskutiert wird, haben die Arbeiten zur Gestaltung der Schemes längst begonnen. BiPRO, das Brancheninstitut für Prozessoptimierung, welches die FiDA-Scheme Policy Commission leitet, hat hier schon viel Vorarbeit geleistet – nicht nur für die Versicherungsbranche. Im aktuellen Open-Banking-Stammtisch diskutieren wir mit Prof. Dr. Silke Finken (International School of Management), Patrick Henrich (Commerzbank), Dzmitry Permiakou und Torsten Jäger (BiPRO), wie die Bankbranche hiervon profitieren und Aufwände reduzieren kann.

    Anwendungsbeginn DORA: Wie weit ist die Finanzbranche?

    Play Episode Listen Later Mar 12, 2025 21:56


    Seit dem 17. Januar 2025 ist der Digital Operational Resilience Act (DORA) anzuwenden. Schonfrist gibt es keine. Doch wie ist der Umsetzungsstand im Finanzsektor und welche Herausforderungen gab und gibt es möglicherweise immer noch? Darüber sprechen wir mit Professor Dr. Patrik Buchmüller von der DHBW Villingen-Schwenningen und Johannes Haupt (DZ Bank AG). Unsere Gäste geben außerdem einen Ausblick, wie es im regulatorischen Umfeld von DORA in den nächsten Monaten weitergeht.

    Digitaler Euro und Wero – Stabile Säulen für die Stärkung der europäischen Souveränität im Zahlungsverkehr?

    Play Episode Listen Later Feb 12, 2025 22:55


    Paypal, Mastercard & Co.: US-Zahlungsdienstleister dominieren nach wie vor den Markt. Nun rücken endlich zwei europäische Lösungen in greifbare Nähe, die hier Paroli bieten können: Auf privatwirtschaftlicher Seite ist EPI mit Wero bereits 2024 an den Start gegangen. Von politischer Seite treibt die EZB den Digitalen Euro voran. In der Podcast-Folge sprechen wir darüber, inwieweit Wero als Wegbereiter für den Digitalen Euro gesehen werden kann, worin mögliche Synergien zwischen Wero und dem Digitalen Euro bestehen und wie die Zukunft aussehen könnte.

    FIDA – Mehr als Compliance

    Play Episode Listen Later Jan 15, 2025 22:25


    Die finale Verordnung für FIDA (Financial Data Access) wird voraussichtlich im Sommer 2025 in Kraft treten. Für Geschäftsbanken wie auch für die Versicherungsbranche wird es also Zeit, sich auf den gemeinsamen Datenaustausch einzustellen. Dabei geht es nicht nur um die Entwicklung von Schemes und darum, compliant zu sein. Entscheidend wird es sein, die Datenöffnung als Chance zu nutzen, um Kund:innen zusätzliche und speziell auf sie zugeschnittene Services anzubieten. Allerdings ist schon jetzt klar, dass FIDA noch nicht der letzte regulatorische Akt beim Thema Datenöffnung sein wird, erläutert Stephan Mietke vom Bankenverband im Gespräch mit Ute Kolck.

    Mobile App Security – Sicherheitsfaktoren für mobile Anwendungen

    Play Episode Listen Later Dec 11, 2024 16:14


    Mobile Apps verarbeiten sensible Daten – persönliche, geschäftliche, Zahlungsinformationen – und sind damit ein beliebtes Angriffsziel für Kriminelle. Welche Schwachstellen und Risiken hier häufig auftauchen, erläutert Peter Jung, Experte für die Sicherheit von Anwendungen auf Mobilgeräten bei SRC Security Research & Consulting. Dabei geht es auch um typische Angriffsszenarien, insbesondere im Bereich Banking, sowie um Sicherheitsfaktoren und Schutzmaßnahmen – sowohl vonseiten des Unternehmens, das die App entwickelt oder betreibt, als auch des Nutzers.

    Open Banking-Stammtisch Runde 23: API-Standardisierung im regulierten und nicht-regulierten Kontext

    Play Episode Listen Later Nov 20, 2024 29:23


    Nach Umsetzung der PSD2-Richtlinie sei man 2018 "aus dem regulatorischen Koma" erwacht, so schildert es Dr. Ortwin Scheja von der Berlin Group. Seitdem geht es kontinuierlich weiter mit dem Ausbau der Schnittstellen (APIs), welche die technische Grundlage sind, um die Ziele der PSD2 zu erreichen.Die Schweiz hat das Thema Open Banking ebenfalls vorangetrieben - auch ohne regulatorische Vorgaben. Warum die entsprechende Arbeitsgruppe nicht "Open API" sondern "Common API" heißt, und was wir aus dem Schweizer Vorbild lernen können, erfahren Sie in der neuen Podcast-Folge. Ute Kolck moderiert die Diskussion - dieses Mal mit fünf Fachexpert:innen: Christoph Berentzen (Commerzbank), Prof. Dr. Silke Finken (International School of Management), Jürgen Petry (Swiss Fintech Innovations), Dr. Ortwin Scheja (Berlin Group) und Roger Wisler (Zürcher Kantonalbank).

    Open Banking-Stammtisch Runde 22: Open Banking und Open Finance im internationalen Vergleich

    Play Episode Listen Later Oct 2, 2024 47:38


    Open Banking und Open Finance revolutionieren die Finanzbranche. Durch nahtlosen Datenaustausch entstehen neue Möglichkeiten für innovative Finanzlösungen, die maßgeschneidert, transparent und sicher sind. In der neuen Podcast-Folge diskutieren wir, wie sich Open Banking und Open Finance im internationalen Raum entwickeln, welche Länder Vorreiter sind und worin das größte Veränderungspotential besteht.Gastgeberin Ute Kolck hat die Moderation der Diskussion heute an ihren Kollegen Robert Herzig, einem der Geschäftsführer der BV Transaction Services GmbH, weitergegeben. Mit dabei waren die internationalen Expert:innen Sarah Häger (Enable Banking), Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Roger Wisler (Zürcher Kantonalbank) und Joris Hensen (Deutsche Bank).

    Digitales Onboarding von Firmenkunden

    Play Episode Listen Later Sep 4, 2024 20:03


    Der erste Eindruck einer Bank zählt: Das Onboarding von Firmenkunden sollte gut funktionieren, denn es bestimmt entscheidend die weitere Geschäftsbeziehung.Die Realität sieht jedoch oftmals noch anders aus. Regulatorische Anforderungen und eine geringe Digitalisierung der Prozesse stellen Banken oft vor eine Herausforderung. So dauert das Onboarding bei Firmenkunden aktuell noch deutlich länger als bei Privatkund:innen. Moderatorin Caroline Serong hat mit zwei Experten zu dem Thema gesprochen: Jens Langewender (Manager - Advisory, Financial Services bei PWC in Hamburg) und Friedrich Haase (Director Anti Financial Crime & RegTech bei PWC in München) berichten über ihre persönlichen Erfahrungen und zeigen Lösungen auf, wie das Onboarding von Firmenkunden schneller und digitaler werden kann.

    Open Banking-Stammtisch Runde 21: Open Banking und FIDA

    Play Episode Listen Later Aug 7, 2024 23:36


    Mit dem Framework for financial data access (FIDA) zeichnet sich eine weitere Öffnung von Daten für Banken und Versicherungen ab. In Schemes sollen sich Banken und Drittanbieter organisieren und Daten übergreifend standardisiert anbieten. Wir sprechen über diese große Transformation sowie darüber, was wir aus der PSD2 technisch gelernt haben. Inwieweit können wir dieses Wissen für FIDA und den Bau der Schemes einsetzen?Am virtuellen Stammtisch diskutieren Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (First Financial) mit Klaus Igel (Subsembly). Gastgeberin ist Ute Kolck (Bank-Verlag).

    Das neue Informationsregister unter DORA

    Play Episode Listen Later Jul 17, 2024 14:52


    Bald ist es soweit: Ab dem 17. Januar 2025 ist der Digital Operational Resilience Act anzuwenden. In der gesamten Branche arbeitet man mit Hochdruck daran, die neuen Anforderungen umzusetzen, z. B. zum Informationsregister für IKT-Drittdienstleistungen, das alle Finanzinstitute ab 2025 verpflichtend führen müssen. Was dies in der Praxis bedeutet und welche Herausforderungen damit verbunden sind, diskutieren wir mit Dr. Patrik Buchmüller, Unternehmensberater, Autor und Referent zu aufsichtsrechtlichen Umsetzungsfragen, und Sandra Schmolz, Finanzcontrollerin im Bereich Unternehmensplanung & Steuerung bei der VR-Bank Starnberg-Hersching-Landsberg eG.

    Open Banking-Stammtisch Runde 20: APIs sind nicht mehr diskutierbar!

    Play Episode Listen Later Jun 5, 2024 19:22


    „APIs sind nicht mehr diskutierbar! Sie sind einfach da und in den Herzen der Geschäftsmodelle angekommen!“, so Joris Hensen (Deutsche Bank) in der aktuellen Folge des „Open-Banking-Stammtischs“. Wie gehen Geschäftsbanken beim Aufbau ihrer API-Plattformen vor? Lassen sich Schwerpunkte bei den Angeboten erkennen? Und kann man von einem exponentiellen Wachstum beim Open Banking sprechen? Darüber tauschen sich Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (First Financial) mit Ute Kolck (Bank-Verlag) aus.

    Generative KI in der Bankbranche

    Play Episode Listen Later May 8, 2024 15:38


    Was versteht man eigentlich unter Generativer Künstlicher Intelligenz? Was ist das Besondere gegenüber Klassischer KI? Und was macht ihren Einsatz für die Bankbranche so attraktiv? Darüber spricht Ute Kolck in der aktuellen Podcast-Folge „durch die bank“ mit Torsten Nahm, der als Head of Data Science in der DKB über viel Erfahrung in der Umsetzung von KI-Projekten verfügt und für Nutzer von Large Language Models wie Chat GPT viele spannende Hinweise gibt.

    Open Banking Trends 2024

    Play Episode Listen Later Apr 10, 2024 17:09


    Open Banking-Stammtisch Runde 19Was waren die Highlights 2023 in Sachen Open Banking? Welche Entwicklungen sind für 2024 zu erwarten? Welche Impulse gehen von PSD3/PSR und FIDA aus? Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (Aareal First Financial) teilen ihre Einschätzungen in der aktuellen Podcast-Folge im Gespräch mit Ute Kolck (Bank-Verlag).

    Open-Banking-Stammtisch Live on Stage – Teil 2

    Play Episode Listen Later Nov 8, 2023 24:52


    Open-Banking-Stammtisch – Runde 18„Wieviel Standardisierung brauchen wir im Open Banking?“ und „Welche Voraussetzungen benötigt man, um erfolgreiche Open-Banking-Produkte zu platzieren?“ Darüber diskutierten Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (Aareal First Financial) mit Dr. Ortwin Scheja (Berlin Group) anlässlich der Fachtagung „Open Banking, Open Finance und Instant Payments“ am 28.09.2023 in Köln.

    Open-Banking-Stammtisch Live on Stage – Teil 1

    Play Episode Listen Later Oct 25, 2023 17:45


    Open-Banking-Stammtisch – Runde 17„Was ist Euer Favorite Use Case im Open Banking?“ und „Ist das Thema Daten und KI eher Pulverfass oder Raketentreibstoff?“ Darüber diskutierten Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (Aareal First Financial) mit Dr. Ortwin Scheja (Berlin Group) anlässlich der Fachtagung „Open Banking, Open Finance und Instant Payments“ am 28.09.2023 in Köln.

    BCM (Business Continuity Management) im Kontext von DORA (Digital Operational Resilience Act)

    Play Episode Listen Later Oct 11, 2023 12:25


    Johannes Haupt verantwortet in der DZ BANK das bankweite Business Continuity Management (BCM) und leitet zudem in der DZ BANK AG die fachliche Umsetzung des Digital Operational Resilience Acts, kurz DORA. Für uns ein guter Grund mit Johannes Haupt über Wichtiges zum BCM im Kontext von DORA zu sprechen und der Frage nachzugehen, ob DORA ein etabliertes BCM-System auf den Kopf stellt.

    ESG-Kriterien und Nachhaltigkeitsberichterstattung

    Play Episode Listen Later Sep 27, 2023 13:30


    Die Richtlinien zur Nachhaltigkeitsberichterstattung sind für viele Unternehmen derzeit ein wichtiges Thema – vor allem aber in der Finanzbranche. Wie können die benötigten Daten gesammelt und ausgetauscht werden? Darüber sprechen wir mit Heidrun Odenweller-Klügl und Dr. Hartmut Schott von der SCHUFA Holding AG.

    Open Banking – Bausteine oder Bausätze?

    Play Episode Listen Later Sep 13, 2023 23:10


    Open-Banking-Stammtisch – Runde 16 Wie geht man am besten vor, um erfolgreiche Open-Banking-Projekte aufzusetzen? Einzelne Bausteine zusammenfügen oder gleich fertige Bausätze anbieten? Darüber diskutieren Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (Aareal First Financial) mit Matthias Biehl, dem Gründer der API University.

    Digital Operational Resilience Act (DORA): Neue Anforderungen und Umsetzungsschritte – Teil 2

    Play Episode Listen Later Sep 6, 2023 20:30


    Der zweite Teil unserer DORA-Doppelfolge beleuchtet die inhaltlichen Schwerpunkte der Verordnung: Dazu gehören neue Anforderungen an das IKT-Risikomanagement, die operative IT-Sicherheit und das IT-Auslagerungsmanagement, die in den nächsten Monaten noch konkretisiert werden. Dr. Patrik Buchmüller, Unternehmensberater, Autor und Referent zu aufsichtsrechtlichen Umsetzungsfragen, gibt außerdem einen kleinen Ausblick, was nun perspektivisch von Regulierungsseite zu erwarten ist, z. B. mit Blick auf nationale Regelungen wie MaRisk und BAIT.

    Digital Operational Resilience Act (DORA): Neue Anforderungen und Umsetzungsschritte – Teil 1

    Play Episode Listen Later Aug 30, 2023 16:06


    Er ist Anfang des Jahres in Kraft getreten und zum 17.01.2025 verpflichtend anzuwenden: der „Digital Operational Resilience Act” (DORA) der EU. Doch welche Herausforderungen bringt die neue Verordnung mit sich? Und wer alles ist davon betroffen? Darüber sprechen wir mit Dr. Patrik Buchmüller, Unternehmensberater, Autor und Referent zu aufsichtsrechtlichen Umsetzungsfragen. Im ersten Teil unserer Doppelfolge geht es außerdem um die Zuständigkeiten und ersten Schritte bei der Umsetzung dieses auch mengenmäßig anspruchsvollen Gesamtpakets.

    Auslagerungen im Finanzsektor: Von der Transformation der Organisation

    Play Episode Listen Later Aug 16, 2023 10:00


    Was verändert sich eigentlich für das Institut und im Institut, wenn es sich für Auslagerungen, z. B. im Bereich IT, entscheidet? Wir sprechen darüber heute mit Frank Grübel, Head of Outsourcing & Third Party Management bei der HypoVereinsbank – UniCredit Bank AG, und Markus Helmut Müller, Head of IT Third Party Management bei der HSBC Deutschland. Dabei geht es um das Thema Transformation in zweifacher Hinsicht: einerseits mit Blick auf die geänderten Rahmenbedingungen für die Finanzbranche, die Auslagerungen begünstigen, und andererseits um die dafür erforderliche Veränderung der Organisation, z. B. neue Rollen und Prozesse innerhalb des Instituts.

    Der digitale Euro und der Gesetzentwurf der EU Kommission

    Play Episode Listen Later Aug 2, 2023 18:32


    Am 28. Juni 2023 hat die Europäische Kommission einen Regulierungsentwurf für den digitalen Euro vorgelegt. Welche Fragen ergeben sich daraus für Geschäftsbanken? Was kommt in Sachen Kosten vs. Vergütung auf uns zu? Und wie geht es insgesamt weiter in Sachen CBDC (Central Bank Digital Currency)? Dr. Heike Winter, Volkswirtin und in der Deutschen Bundesbank für den Bereich Digitalisierung im Zahlungsverkehr verantwortlich, bringt uns auf den neuesten Stand.

    Open Banking – Fokus Firmenkunden

    Play Episode Listen Later Jun 28, 2023 25:07


    Open-Banking-Stammtisch – Runde 15Never change a winning team – die Infrastruktur für Firmenkunden im Kontext von Zahlungsverkehr, Treasury und Cash Management stand auch schon vor Open Banking auf festen Beinen. Was kann da noch kommen? Wie wichtig sind APIs? Und welche Rolle spielen Instant Payments oder die Weiterentwicklung der Berlin Group Schnittstelle? Professor Dr. Silke Finken (International School of Management) und Christoph Berentzen (Commerzbank) diskutieren mit Björn Zaksek (Raiffeisenbank International AG, Wien) über die Bedürfnisse von Corporates im Kontext von Open Banking und darüber, wie neue Services entstehen.

    Jenseits der EU-Regulierung: Open Banking International

    Play Episode Listen Later May 17, 2023 27:04


    Open-Banking-Stammtisch – Runde 14 Die PSD2 gilt seit 2018 und zwang die Banken dazu, ihre Schnittstellen für Dritte zugänglich zu machen. Dies war der Startschuss für Open Banking. Aber wie sieht es eigentlich aus, wenn – außerhalb der EU – der Regulator keine Vorgaben macht? Prof. Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (Aareal First Financial), diskutieren mit Roger Wisler, Leiter des Open-Banking-Fachbereichs bei der Zürcher Kantonalbank.

    Auslagerungen im Finanzsektor: Auslagerungsmanagement – lästige Pflicht oder Effizienztreiber?

    Play Episode Listen Later Apr 28, 2023 14:03


    „Auslagerungsmanagement – lästige Pflicht oder Effizienztreiber?“ Dieser Frage stellt sich Gesine Felkers, verantwortlich für das Provider Management beim digitalen Vermögensverwalter LIQID, in unserer neuen Podcast-Folge. Dabei geht es um die positiven Aspekte, die sich aus der Umsetzung der regulatorischen Vorgaben im Auslagerungsmanagement ergeben: von der Effizienzsteigerung bis hin zu strategischem Mehrwert und höherer Kundenzufriedenheit. Was das in der Praxis bedeutet, zeigt Frau Felkers anhand von Beispielen und gibt Tipps für einen pragmatischen Umgang mit der (neuen) Regulatorik.

    Sind Payment-Schemes die Zukunft des Open Banking?

    Play Episode Listen Later Apr 14, 2023 30:30


    Open-Banking-Stammtisch – Runde 13 In dieser Folge des Open-Banking-Stammtisches vertiefen wir den Blick auf den Zahlungsverkehr. Aus Kunden-, Händler- und Bankenperspektive beleuchten Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Stefan Hölscher (OTTO Payments) und Tino Meißner (Deutsche Bank) im Gespräch mit Ute Kolck (Bank-Verlag) die Bedeutung verschiedener Payments-Schemes und wagen einen Ausblick auf die weitere Entwicklung.

    Auslagerungen im Finanzsektor: Wo geht's hin mit der Regulatorik und gibt es Hilfestellungen?

    Play Episode Listen Later Mar 24, 2023 18:06


    Das Thema „Auslagerungen im Finanzsektor“ ist aktueller denn je zuvor. Welche Entwicklungen – von der Diversifizierung der Lieferketten über wachsende Netzwerke bis hin zu neuen Erkenntnissen der Aufsicht – hier eine Rolle spielen, erläutert Frank Mehlhorn, Director beim Bundesverband deutscher Banken (BdB). Der Experte für die Themen Outsourcing, Operational Risk und Operational Resilience beleuchtet zudem die aktuelle und neue Regulatorik inkl. der EU-Verordnung „Digital Operational Resilience Act“ (DORA) und wirft einen Blick in die Zukunft: Was bedeutet DORA für die nationalen Regelungen und Vorgaben aus dem KWG? Vorgestellt werden außerdem Hilfestellungen für Institute wie die Leitlinie Outsourcing des BdB und der Austausch innerhalb der Branche.

    Datenschutz: TTDSG und Homeoffice

    Play Episode Listen Later Mar 10, 2023 22:58


    In dieser Folge erfahren Sie, was sich hinter dem Telekommunikation-Telemedien-Datenschutz-Gesetz (TTDSG) verbirgt, das im Zusammenhang mit dem kontrovers diskutierten Webtracking von Nutzeraktivitäten im Internet eine besondere Bedeutung hat. Frank Hoherz geht zudem ausführlich auf das Thema Homeoffice ein, das seit der Corona-Pandemie einen immensen Boom erfährt. Im Mittelpunkt stehen die neuen Herausforderungen, die mit dem Zugriff auf Kunden- und Unternehmensdaten verbunden sind. Er gibt u. a. Antwort auf Fragen, wie der außerbetriebliche Arbeitsplatz gestaltet werden soll, oder wie die erforderliche Vertraulichkeit sichergestellt werden kann.

    Open Banking Kickoff 2023

    Play Episode Listen Later Feb 17, 2023 20:35


    Open-Banking-Stammtisch – Runde 12 Neues Jahr – neue Perspektiven? Wie geht es 2023 weiter mit Open Banking? Welche Innovationen sind zu erwarten? Welche Weiterentwicklungen gibt es? Und auf welche möglicherweise neue Zielgruppen richtet sich der Blick in diesem Jahr? Silke Finken, Professorin an der International School of Management, moderiert eine spannende Gesprächsrunde mit Christoph Berentzen von der Commerzbank und Joris Hensen von der Deutschen Bank.

    Wie soll man bezahlen? Die Karnevalsfolge

    Play Episode Listen Later Feb 3, 2023 11:48


    Der alte Karnevalsschlager „Wer soll das bezahlen?“ wird in dieser Podcast-Folge umformuliert in „Wie soll man bezahlen?“ Im Gespräch mit Maike Block, Geschäftsführerin und Vorstandsmitglied der IG Kölner Gastro, sprechen wir über Payment aus Sicht der Gastronomie: Hat sich das Bezahlverhalten der Gäste in den letzten Jahren geändert? Ist auch in Kneipen und Restaurants das bargeldlose Bezahlen auf dem Vormarsch? Und auf welche Bezahlverfahren setzen Gastronomen im der sogenannten fünften Jahreszeit? Die Folge liefert für alle, die gern Karneval feiern, praktische Tipps und für alle Payment-Interessierten spannende Einblicke in die Gastronomie-Branche.

    Data Loss Prevention – Schutz für die Reputation der Bank

    Play Episode Listen Later Jan 20, 2023 18:55


    Sensible und personenbezogene Daten gehören zum Kerngeschäft eines jeden Instituts. Entsprechend hoch sind die Anforderungen an den Schutz vor „Data Loss“, sprich dem ungewünschten Abfluss sensibler Daten. Warum Banken und Finanzdienstleister unbedingt eine Data Loss Prevention (DLP) haben sollten und welche Herausforderungen die Implementierung und der Betrieb mit sich bringen, erläutert Bastian Bolender, Head of Information Security der UBS Europe. Neben der Integration ins gesamte Informations- oder Cyber-Schutzkonzept der Bank geht es auch darum, auf allen Ebenen – von der Geschäftsleitung bis hin zu den Mitarbeitern – ein Bewusstsein für die Thematik zu schaffen.

    Design Thinking oder: Der Mut zum Loslassen

    Play Episode Listen Later Dec 16, 2022 25:03


    Open-Banking-Stammtisch – Runde 11In der Entwicklung von Open-Banking- und Embedded-Finance-Projekten wird häufig die Methode des Design Thinking verwendet. Was heißt das konkret in der Umsetzung? Wo liegen die Chancen? Wie geht man damit um, dass am Ende eines Design-Thinking-Prozesses nicht alle Ideen umgesetzt werden? Und wann muss man „die Reißleine ziehen“? Am virtuellen Stammtisch diskutieren Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (Aareal Bank).

    Krypto-Verwahrplattformen – für Geschäftsbanken ein Muss?

    Play Episode Listen Later Dec 2, 2022 20:54


    Wie wichtig ist das Thema Krypto für Geschäftsbanken? Die DZ Bank baut zurzeit eine eigene Krypto-Verwahrplattform für das Geschäft mit institutionellen Investoren auf. Dr. Holger Meffert, Leiter des Wertpapiermanagements bei der DZ BANK, erläutert das Projekt, beschreibt die Herausforderungen und gibt Hinweise darauf, wann und warum es sich für Geschäftsbanken lohnen kann, in das Krypto-Verwahrgeschäft einzusteigen.

    Erfolgsfaktoren bei Embedded Finance

    Play Episode Listen Later Nov 25, 2022 25:00


    Open-Banking-Stammtisch – Runde 10 „Embedded Finance“ eröffnet für Banken zahlreiche Möglichkeiten, um noch enger in die Prozesse von Kundinnen und Kunden eingebunden zu werden. Dies gelingt über Partnerschaften. Was ist für eine gelungene Kooperation zwischen Banken und ihren Partnern notwendig? Am virtuellen Stammtisch diskutieren Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Joris Hensen (Deutsche Bank), Stefan Hölscher (OTTO Payments) und Kai Wirthwein (Aareal Bank).

    Beyond PSD2 – Blühende API-Landschaften?

    Play Episode Listen Later Nov 4, 2022 24:20


    „Drei Jahre Drittdiensteschnittstelle: Blühende API-Landschaften?“ Diese Fragestellung diskutierte ein illustres Panel am 15. September 2022 bei der Veranstaltung „Beyond PSD2: Open Banking – Open Finance – Open Data“ im Bank-Verlag in Köln. Dabei ging es auch darum, ob eine weiterführende Regulierung, sprich: PSD3, wirklich benötigt wird oder ob die weitere Entwicklung dem Markt überlassen werden sollte. Unter der Moderation von Matthias Lange (Bankenverband) diskutierten Jens Holeczek (BVR), Ralf Ohlhausen (PPRO) und Dr. Ortwin Scheja (Berlin Group).

    Fünf Knackpunkte für ein erfolgreiches ISMS

    Play Episode Listen Later Oct 21, 2022 22:49


    Ein Informationssicherheitsmanagementsystem, kurz ISMS, gehört zu den wirklich grundlegenden Sicherheitsanforderungen an Finanzinstitute. Die Gesamtverantwortung trägt dabei die „oberste Leitung“ – bezogen auf den jeweiligen Geltungsbereich.Dr. Anna-Lisa Kofahl, IT-Sicherheitsberaterin bei SRC Security Research & Consulting und Referentin des Zertifikatslehrgangs „Informationssicherheitsbeauftragte/r für Kreditinstitute“, teilt ihre Erfahrungen aus der Beratungspraxis in puncto Implementierung und Optimierung von Informations­sicherheits­management­systemen und erläutert die aus ihrer Sicht fünf größten Knackpunkte bzw. Erfolgsfaktoren für ein gut funktionierendes ISMS.

    Sind Bitcoin und Co. richtige Währungen?

    Play Episode Listen Later Oct 7, 2022 14:49


    Der Bitcoin-Hype scheint kein Ende nehmen zu wollen. Dennoch ist Krypto-Geld immer noch weit davon entfernt, dass Kunden und Händler es an der Ladenkasse als Alternative zu konventionellem Geld akzeptieren würden. Sind Krypto-Währungen überhaupt richtige Währungen? Welche Zukunft haben Bitcoin und Co? Diese und weitere Fragen diskutieren wir in der aktuellen Folge unseres Podcasts „durch die bank“ mit Prof. Dr. Stefan Schäfer von der Hochschule Rhein-Main in Wiesbaden.

    Neue technische Standards im Geldwäsche-Monitoring: Safe-FBDC

    Play Episode Listen Later Sep 23, 2022 8:41


    Geldwäsche-Monitoring ist für Kreditinstitute mit hohem Aufwand verbunden und hat bei weitem noch nicht die wünschenswerte Effizienz erreicht. Jedes Institut betreibt diesen Aufwand für sich mit unterschiedlichen Ergebnissen. Die Technologie ermöglicht heute eine Zentralisierung dieses Aufgabenbereichs: Die Matches aller Institute werden gepoolt und können so auch anderen zur Verfügung stehen. Das Projekt Safe FBDC hat sich genau dies zum Ziel gesetzt – wie es funktioniert, erfahren Sie in unserem Podcast.

    ESG-Risiken

    Play Episode Listen Later Sep 9, 2022 16:28


    Warum ist es für Banken wichtig sich jetzt um ESG-Risiken zu kümmern? Welche Herausforderungen gibt es bei der Bewertung von ESG-Risiken? Was sollte man beim Reporting und bei der Offenlegung beachten? Diese und weitere Fragen klären wir in der aktuellen Folge unseres Podcasts „durch die bank“ mit Prof. Dr. Thomas Kaiser und Dr. Laura Mervelskemper.

    Datenethik in der Bank

    Play Episode Listen Later Aug 26, 2022 16:49


    Parallel zum wachsenden Einsatz von Künstlicher Intelligenz gibt es zahlreiche Initiativen, die eine Vertrauenswürdige KI sicherstellen soll. In diesem Zusammenhang ist auch der AI Act der Europäischen Kommission zu sehen. Was kann eine Datenethik leisten? Und (wie) lassen sich Ethische Kriterien überhaupt messen? Und wie können MitarbeiterInnen in diesem Thema geschult werden? Darüber sprechen wir mit Dr. Eberhard Schnebel, der die Projekte "Finanzethik" sowie "Datenethik/Digitale Ethik" in der Commerzbank leitet.

    Embedded Finance

    Play Episode Listen Later Aug 12, 2022 22:10


    Ist Embedded Finance eine Innovation oder „alter Wein in neuen Schläuchen“? Wie profitieren Kundinnen und Kunden? Wie finden Banken und ihre Partner zusammen? Und wie sind Embedded-Finance-Projekte umzusetzen? Am virtuellen Stammtisch diskutieren Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (Aareal Bank).

    Digitale Ethik in der Bank

    Play Episode Listen Later Jul 29, 2022 16:22


    Dass die Finanzbranche sich auch an ethischen Maßstäben messen lassen muss, ist spätestens seit der Finanzmarktkrise 2008/2009 und der viel zitierten „Lehman-Oma“ jedem bewusst. Trotzdem: Was macht ein Theologe und promovierter Wirtschaftsethiker bei einer Großbank? Wie lässt sich eine Digitale Ethik definieren? Darüber sprechen wir mit Dr. Eberhard Schnebel, der die Projekte "Finanzethik" sowie "Datenethik/Digitale Ethik" in der Commerzbank leitet.

    Digitales Zentralbankgeld – Status quo und nächste Schritte

    Play Episode Listen Later Jul 15, 2022 16:30


    Mitte Juli 2021 hat der Rat der Europäischen Zentralbank (EZB) entschieden, ab Oktober 2021 eine zweijährige Untersuchungsphase zum digitalen Euro zu starten. Was ist bis heute passiert und welche nächsten Schritte sind zu gehen, um das digitale Zentralbankgeld möglicherweise im Jahre 2026 Realität werden zu lassen? Wann ist mit einem Prototypen zu rechnen? Dr. Heike Winter, Volkswirtin und in der Deutschen Bundesbank für den Bereich Digitalisierung im Zahlungsverkehr verantwortlich, gibt Antworten auf unsere Fragen.

    Digitale Assets

    Play Episode Listen Later Jul 1, 2022 27:29


    Das Thema Digitale Assets ist unter anderem durch den Aufstieg von Kryptowährungen und einschlägige, förderliche Regulierung in Deutschland für viele Finanzdienstleister zu einem strategischen Thema geworden. Hierzu sprechen wir in der aktuellen Folge mit Herrn Dr. Matthias Hirtschulz von d-fine.

    Die elektronische Signatur in der Finanzindustrie

    Play Episode Listen Later Jun 17, 2022 8:39


    Im Online-Bankgeschäft entsteht ein Bruch überall da, wo eigentlich die rechtssichere, persönliche Agitation des Kunden*der Kundin notwendig wäre. Mit der elektronischen Signatur kann dieser Bruch gelöst werden. Wie Online-Banken und FinTEchs das in der Praxis umsetzen, besprechen wir in unserer heutigen Podcast-Folge mit Rainer Utsch, Vice President Product bei auxmoney.

    Digitale Dokumentenkommunikation

    Play Episode Listen Later Jun 7, 2022 15:22


    In dieser Episode unseres Podcasts geht es um die die Fragestellung, wie Finanzdienstleister ihren Kunden Dokumente heute und in Zukunft zukommen lassen. Hierüber sprechen wir mit Olaf Drees, der als Account Manager bei der d.velop AG im Bereich Financial Services tätig ist.

    FinTechs und Banken - Freunde oder Feinde?

    Play Episode Listen Later May 20, 2022 14:15


    Wodurch unterscheiden sich FinTechs von Banken? Wo gibt es sinnvolle Ansatzpunkte für eine Zusammenarbeit? Die Podcast-Folge, die dieses Mal nicht in Interviewform, sondern in Form eines Vortrags von Professor Dr. Andreas Igl (Hochschule der Deutschen Bundesbank) aufgenommen wurde, gliedert sich in folgende Abschnitte: 00:00 Einführung und Definition FinTechs01:41 Definition Bankgeschäft und Finanzdienstleistungen04:10 Beispiele08:27 Kooperationsformen zwischen FinTechs und Banken10:50 Ausblick

    Daten gegen Geld?

    Play Episode Listen Later May 6, 2022 21:56


    Einer der wichtigsten Treiber für Open Banking ist die Convenience: Je mehr persönliche Daten hinterlegt sind, desto schneller klappt das Login, und unterschiedliche Services können unkompliziert genutzt werden. Zum Teil, und darauf basiert das Geschäftsmodell von OptioPay, erhalten KundInnen Vorteile, je mehr Daten sie preisgeben. Bank-Kundinnen und -Kunden legen bei aller Bequemlichkeit aber auch großen Wert darauf, dass Banken oder andere Unternehmen mit ihren ja durchaus sensiblen Daten auch vernünftig umgehen. Wie ist ein Geschäftsmodell „Daten gegen Geld“ zu bewerten? Am virtuellen Stammtisch diskutieren Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank) und Kai Wirthwein (Aareal Bank) mit Marcus Börner (OptioPay) und Ute Kolck (Bank-Verlag).

    Möglichkeiten der elektronischen Signatur im Onboarding-Prozess

    Play Episode Listen Later Apr 22, 2022 20:23


    Wie bildet man eine Vertragsunterzeichnung rechtssicher elektronisch ab? Mittlerweile gibt es hierfür einige erprobte Möglichkeiten. Alexander Eßer stellt in dieser Podcastfolge die elektronische Signatur und das elektronische Siegel mit den technischen Grundlagen und die Perspektiven vor, die die Technologie hierzu bietet. Dabei geht es insbesondere um die Funktionen und die möglichen Einsatzszenarien, die über den klassischen Vertragsabschluss mit einer Signatur hinaus gehen: zum Beispiel die Möglichkeit zur Anmeldung von Produkten mit Energielabel in der Europäischen Produktdatenbank für die Energieverbrauchskennzeichnung (EPREL-Datenbank) mit Hilfe des qualifizierten elektronischen Siegels. Weiterhin werden aber auch Fragen der Fälschungs- und Prozesssicherheit beantwortet.

    Claim durch die bank

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