Podcasts about impuesto

El Gobierno dominicano presentó un plan de austeridad estatal con los que proyecta recaudar entre RD$ 40,000 y RD$ 50,000 millones de pesos, además de generar ahorros en el gasto público por un monto estimado de entre RD$ 30,000 y RD$ 40,000 millones. La propuesta económica incrementa los impuestos a las grandes empresas, las transacciones financieras y los salarios de más de RD$ 400,000 mensuales, pero mantiene intactos el ITBIS, el Impuesto al Patrimonio Inmobiliario (IPI) y los gravámenes a los combustibles.

Itziar Pernía Gómez, Socia Directora de Legal por Naturaleza, aborda la figura del legado, una herramienta testamentaria que permite al testador dejar un bien o derecho concreto a una persona determinada. A diferencia de la herencia, que supone recibir una parte del patrimonio hereditario, el legado se refiere a bienes específicos, pudiendo ser materiales o inmateriales. El legatario puede aceptar o rechazar el legado y no es necesario que sea heredero forzoso ni familiar del fallecido. Pernía explica que una misma persona puede ser simultáneamente heredero y legatario. Además, existen distintos tipos de legados, entre ellos los de cosa determinada, dinero, bienes genéricos, pensiones periódicas, usufructos o bienes gravados con cargas como hipotecas. Desde Legal por Naturaleza destacan que los legados también están sujetos al Impuesto de Sucesiones y, en caso de inmuebles, a la plusvalía municipal. Asimismo, un legado puede atribuirse a varios legatarios, aunque la falta de actuación de alguno de ellos puede dificultar la gestión posterior del bien. Entre las dudas planteadas por los oyentes se aclaró cuándo un legado queda sin efecto: por ejemplo, cuando el bien desaparece, es vendido por el testador antes de fallecer o se transforma de forma sustancial. Sin embargo, si la venta fue realizada por un representante legal del testador y no por decisión directa de este, el legatario podría reclamar el valor económico correspondiente. También se analiza la posibilidad de legar empresas, inmuebles, dinero u otros activos, así como la compatibilidad entre los legados y el respeto a las legítimas de los herederos forzosos. Si un legado perjudica la legítima, deberá reducirse para garantizar los derechos mínimos que establece la ley. Finalmente, se abordan los legados internacionales, plenamente viables siempre que se respeten las normas sucesorias y fiscales de los países implicados. La correcta planificación testamentaria resulta esencial para evitar conflictos familiares y garantizar que la voluntad del testador se cumpla de forma eficaz y duradera.

Una profunda controversia legislativa y presupuestaria se tomó la agenda política tras las resoluciones que permiten al Servicio de Impuestos Internos recaudar tributos de plataformas de apuestas en línea que el Poder Judicial declaró ilegales.El debate escaló en el último episodio de Política Podcast, conducido por Rocío Gambra. En la instancia, se analizaron además los efectos de una potencial reforma tributaria sobre el financiamiento de los municipios rurales.La vicepresidenta del Partido Liberal y exdelegada presidencial de Palena, Marisol Mora, cuestionó la validez de gravar el comercio ilícito. Advirtió que la medida podría equipararse a cobrar impuestos al microtráfico o al narcotráfico bajo el mismo argumento.Por su parte, el consejero regional y exalcalde de Río Negro, Carlos Schwalm, defendió la necesidad de regularizar la actividad por razones prácticas. Argumentó que el alcohol y los cigarros dañan la salud, pero pagan tributos que generan recaudación fiscal.

El candidato ultra Abelardo de la Espriella se ha impuesto en la primera vuelta de unas elecciones colombianas en las que Petro no acepta el resultado por, según dice, estar adulterado el censo. En España se cumplen ocho años de la llegada de Pedro Sánchez a la presidencia del Gobierno tras la moción de censura contra Rajoy. Ocho años después, son los casos de corrupción los que tienen al gobierno en la cuerda floja: la imputación de Zapatero, el caso Leire o el juicio al hermano de Pedro Sánchez se suman estos días a los casos Ábalos y Cerdán.

Desde Legal por Naturaleza,Itziar Pernía explica las sucesiones encadenadas. Este tipo de sucesiones se producen cuando una herencia queda sin aceptar o repartir y, antes de resolverse, fallece uno de los herederos. Entonces, el derecho a aceptar o renunciar esa herencia pasa a la siguiente generación, creando una cadena sucesoria que puede implicar a hijos, nietos e incluso bisnietos. Un ejemplo típico es el del padre que fallece y, antes de tramitar su herencia, muere también el hijo; en ese caso, los nietos reciben el derecho a aceptar la herencia del abuelo. En estos casos entra en juego el llamado derecho de transmisión, regulado en el artículo 1006 del Código Civil. Este derecho permite que los herederos del heredero fallecido puedan aceptar o renunciar la herencia que este no llegó a gestionar. Según la jurisprudencia del Tribunal Supremo, los segundos herederos heredan directamente del primer causante, aunque para llegar a esa adjudicación sea necesario reconstruir y formalizar todas las sucesiones intermedias. Uno de los mayores temores de las familias es pensar que en estas sucesiones “se paga todo dos veces”. En realidad, no se tributa doblemente por el mismo bien, aunque sí deben presentarse los impuestos correspondientes a cada transmisión hereditaria. Lo habitual es liquidar el Impuesto de Sucesiones y, cuando existan inmuebles, la plusvalía municipal en cada tramo sucesorio. Si las herencias son antiguas, muchos impuestos pueden estar prescritos, pero aun así conviene formalizar y presentar correctamente toda la documentación. Las sucesiones encadenadas pueden alcanzar varias generaciones. En la práctica existen casos que parten incluso de herencias del tatarabuelo, lo que obliga a reconstruir documentación muy antigua y acreditar titularidades, transmisiones privadas o situaciones de posesión prolongada. Además, no solo importa tramitar la herencia: después hay que cumplir obligaciones fiscales adicionales en cada país por los bienes heredados.

El Boletín Oficial del Estado (BOE) ha publicado este lunes la orden del Ministerio de Hacienda por la que se reducen los índices de rendimiento neto en el sistema de estimación objetiva del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF) de 2025, el denominado sistema de módulos, para agricultores y ganaderos. Esta orden recoge la propuesta del Ministerio de Agricultura, Pesca y Alimentación (MAPA) de minoración de dichos índices, teniendo en cuenta los efectos de circunstancias excepcionales adversas que afectaron a la rentabilidad de muchas explotaciones agrícolas y ganaderas durante 2025. Según ha destacado el Departamento que dirige Luis Planas en un comunicado, determinados sectores se beneficiarán de reducciones específicas, del 50% en el caso la apicultura, y del 3 % en ovino y caprino, tanto para producción de carne como de leche. Abriremos como cada domingo nuestra ‘Gestoría agrícola y ganadera' para resolver las dudas que nos han llegado durante la semana. España alcanzaba este viernes su Día de la Sobrecapacidad o, lo que es lo mismo, su límite ecológico al haber consumido todos los recursos naturales de los que dispone para este año, incurriendo en déficit ambiental para lo que resta de 2026. La Unión de Agricultores y Ganaderos de Aragón, UAGA-COAG, recuerda que se cumple un año desde la ampliación de la autorización de circulación de maquinaria agrícola por los túneles de Monrepós, una medida que supuso un importante avance para los profesionales del Alto Aragón. Un estudio liderado por investigadores del Departamento de Microbiología de la Universidad de Málaga ha revelado cómo la agricultura ecológica -aquella que utiliza sustancias y procesos naturales, evitando el uso de químicos sintéticos- puede, a largo plazo, favorecer que los cultivos sean más resistentes a la sequía de forma natural. El fotógrafo Roberto H. Yustos ha acompañado durante cinco años a los pastores trashumantes con sus ganados de ovino desde la Sierra de Albarracín a Jaén o, a la inversa, para plasmar su experiencia en un archivo de más de 10.000 fotos Repasamos también la actualidad semanal en el sector cinegético aragonés y hoy en ‘Agua y regadíos en Aragón' nos marcharemos hasta Caspe.

Unión de Padres avala cierre del ciclo escolar el 15 de julio El skatepark de San Antonio Abad será reconstruidoTrump plantea suspender temporalmente el impuesto a combustiblesMás información en nuestro Podcast#grc

The Ultimate Guide for Americans Moving to Spain: Visas, Taxes, and Cross-Border Financial Planning By AIO Financial — Fee-Only Fiduciary Financial Planners Spain has quietly become one of the most popular destinations for Americans relocating abroad. The lifestyle is compelling — long lunches, walkable cities, world-class healthcare, sunshine, and a cost of living that, in many regions, runs 20–30% below comparable U.S. cities. But behind that lifestyle is a tax and regulatory system that can blindside Americans who move without proper planning. We work with U.S. expats every week at AIO Financial, and the same patterns keep showing up. People sell investments at exactly the wrong moment. They convert Roth IRAs and trigger Spanish tax bills they didn’t know existed. They open European brokerage accounts and accidentally buy PFICs. They miss the six-month window for the Beckham Law and lose six figures of potential tax savings. None of this is necessary. Almost every cross-border financial mistake we see is preventable with planning that starts twelve to eighteen months before the move — not after the boxes are unpacked in Valencia. This guide walks through what we believe every American family should understand before moving to Spain: the visa landscape after the Golden Visa was eliminated, how Spain actually taxes Americans (including the surprising treatment of Roth IRAs), what to do with your investments before you become a Spanish tax resident, and how to think about banking, currency, and cash transfers across borders. None of this is legal or tax advice for your specific situation, but it should give you a real working framework before you sit down with a cross-border specialist. Why Americans Are Moving to Spain Right Now The reasons people give us are remarkably consistent. They want better work-life balance. They want their kids to grow up bilingual. They’ve watched U.S. healthcare costs spiral and want a system that just works. They’re approaching retirement and the math on living in coastal Spain versus coastal Florida is hard to argue with. A few are motivated by political concerns; many simply want to live somewhere that feels less hurried. What makes Spain particularly attractive compared to other European destinations is the combination of a well-functioning Digital Nomad Visa, a meaningful (if imperfect) tax treaty with the United States, and a cost-of-living advantage that still holds up despite recent inflation. A single person can live comfortably in mid-sized Spanish cities like Valencia, Granada, or Málaga on roughly €1,600–€1,900 per month. Madrid and Barcelona cost more, but still less than San Francisco, Boston, or Seattle. The catch — and this is the part most relocation guides skip — is that Spain has a wealth tax, taxes worldwide income for residents, does not respect the U.S. tax-free status of Roth IRAs, and uses a fiscal-year structure that can leave new arrivals exposed to a full calendar year of Spanish taxation if they cross the 183-day threshold without realizing it. Done well, moving to Spain can be one of the best financial and lifestyle decisions a family makes. Done poorly, it can be a multi-year tax mess. Visa Pathways: What’s Available in 2026 Before any tax planning matters, you need legal residency. Spain offers several pathways for non-EU citizens, and the right one depends on whether you’re working, retired, or have substantial passive income. The Digital Nomad Visa (DNV) The Digital Nomad Visa, introduced under Spain’s 2023 Startup Act, has become the most popular route for working-age Americans. It allows non-EU remote workers — both employees of foreign companies and self-employed freelancers — to live legally in Spain while working for non-Spanish employers or clients. As of 2026, the income threshold is set at 200% of Spain’s Minimum Interprofessional Salary, which works out to approximately €2,850 per month, or roughly €34,200 per year. Most Spanish consulates recommend showing at least €3,000 monthly to account for currency fluctuations. If you’re applying with family, the income requirement increases. You’ll need to demonstrate an additional 75% of the SMI (about €1,035 per month) for your first dependent — typically a spouse — and 25% for each additional family member. A family of four moving together generally needs to show somewhere around €4,400 per month in qualifying income. The DNV initially issues a residence authorization valid for up to three years if applied for from within Spain, or a one-year visa if applied for through a Spanish consulate abroad. It can be renewed for additional periods, allowing total stays of up to five years, after which permanent residency becomes available. Citizenship is generally available after ten years of legal residency for U.S. nationals (two years for citizens of Latin American countries, the Philippines, Andorra, and a handful of others). Other key requirements include having worked with your current employer or clients for at least three months before applying, holding either a relevant university degree or three years of professional experience in your field, working for a company that has been in operation for at least one year, and earning no more than 20% of your income from Spanish sources. The application process typically takes four to five months. One important wrinkle for Americans: the U.S.–Spain Totalization Agreement does not currently cover remote work in the way that some other bilateral agreements do, so the U.S. Social Security Administration rarely issues Certificates of Coverage for DNV applicants. Most U.S. W-2 employees need to either get their employer to set up a Spanish “shadow payroll” arrangement, switch to 1099 contractor status and register as an autónomo (self-employed) in Spain, or accept that they’ll be paying into the Spanish social security system. This is a frequent friction point and is best resolved before the move, not after. The Non-Lucrative Visa (NLV) The Non-Lucrative Visa is the traditional retiree route — and increasingly used by Americans of any age with sufficient passive income. It explicitly does not permit working in Spain or remotely for any employer, which is its main limitation. As of 2026, applicants need to show approximately €2,400 per month (around €28,800 per year) in passive income or savings, with additional financial requirements for dependents. For genuinely retired Americans drawing Social Security, pension income, or living off investment portfolios, this is often the cleanest path. It comes with one substantial caveat that we’ll return to in the tax section: NLV holders are not eligible for the Beckham Law, so they pay full progressive Spanish tax rates on worldwide income from day one. The Golden Visa Is Gone If you’ve been planning around Spain’s Golden Visa — the residency-by-investment program that previously offered residency in exchange for a €500,000 real estate investment — that program ended in April 2025 as part of housing market reforms. New applications are no longer accepted. Existing Golden Visa holders retain their residency, but anyone considering this route now needs to look at alternative visas, or alternative countries (Portugal and Greece still operate similar programs, though Portugal’s no longer accepts real estate). The Highly Qualified Professional Visa For Americans being recruited by Spanish companies for skilled positions, the Highly Qualified Professional (HQP) Visa provides a path tied to a specific job offer. It’s typically valid for two years and renewable, and it qualifies the holder for the Beckham Law tax regime. This is less common for traditional relocation but matters for executives and engineers being hired into Spanish operations. Choosing Among Them In practice, most Americans we work with end up on either the DNV (if working remotely) or the NLV (if retired or financially independent). The choice has significant tax implications down the line, particularly around eligibility for the Beckham Law, which we’ll cover next. The Spanish Tax System: What Americans Actually Pay This is where most pre-move planning gets serious. Spain taxes its tax residents on worldwide income — meaning your U.S. dividends, your rental income from a property in Texas, your capital gains from selling Apple stock, all of it can be subject to Spanish tax. The U.S.–Spain tax treaty and the Foreign Tax Credit prevent most cases of literal double taxation, but the interaction between the two systems creates real planning challenges. When You Become a Tax Resident Spain considers you a tax resident if any one of three things is true: you spend more than 183 days in Spain during a calendar year, your “center of economic interests” is in Spain (meaning your primary income or main assets are there), or your spouse and minor children habitually live in Spain (a rebuttable presumption). The 183-day rule is the most common trigger, and importantly, sporadic absences count toward the total unless you can prove tax residency in another country. This matters because Spanish tax residency is binary and applies to the full calendar year. If you arrive in Spain on July 1 and stay through year-end, you’ve spent 184 days there and you’re a tax resident for the entire year — including January through June, when you were still living in the U.S. Smart timing of the move can save substantial tax. We often recommend arriving after July 2 in a given year, which keeps you under the 183-day threshold for that year and pushes Spanish tax residency to year two. Income Tax Brackets Spanish income tax (IRPF) is progressive and combines a national portion with a regional portion that varies by autonomous community. For 2026, the combined general rates run roughly: Up to €12,450: about 19% €12,451 to €20,200: about 24% €20,201 to €35,200: about 30% €35,201 to €60,000: about 37% €60,001 to €300,000: about 45% Over €300,000: about 47% Investment income — dividends, interest, capital gains, and rental income from investments — is taxed on a separate “savings” schedule: Up to €6,000: 19% €6,001 to €50,000: 21% €50,001 to €200,000: 23% €200,001 to €300,000: 27% Over €300,000: 30% For most American expats earning between €40,000 and €80,000 per year, the effective Spanish tax rate is about 25–33%, which is comparable to or slightly lower than combined U.S. federal and state taxes for the same income. The pain points aren’t usually the standard rates — they’re the wealth tax, the lack of Roth recognition, and Modelo 720 reporting. The Beckham Law: A Major Opportunity Spain’s “Beckham Law” — named for the soccer player who was its early high-profile beneficiary — allows qualifying newcomers to be taxed as non-residents for up to six years, despite physically living in Spain. Under this regime, you pay a flat 24% on Spanish-source employment income up to €600,000 per year (47% on amounts above that), and your foreign income is generally exempt from Spanish taxation. For an American earning €100,000 per year on a Digital Nomad Visa with an employment contract, the Beckham Law saves roughly €10,000 annually compared to standard progressive rates — and the savings grow rapidly at higher income levels. For someone earning €250,000, the savings can exceed €40,000 per year. The Beckham Law has strict requirements. You generally must not have been a Spanish tax resident in the previous five years, you must move to Spain because of an employment contract or to take on a directorship, and — critically — you must elect into the regime within six months of registering with Spanish Social Security. Miss that six-month window and you cannot opt in later. We’ve seen this mistake destroy tens of thousands of euros of potential tax savings. The regime is available to W-2 employees and DNV holders with employment contracts. It is not available to self-employed autónomos in most circumstances, nor to Non-Lucrative Visa holders. This is why your visa choice has such significant tax implications. The Wealth Tax This is the tax that most surprises Americans. Spain’s wealth tax (Impuesto sobre el Patrimonio) is an annual levy on net worth as of December 31 each year. Spanish tax residents pay on their worldwide assets; non-residents only pay on Spanish-located assets. The structure includes a national tax-free allowance of €700,000 per person (which means €1.4 million for a married couple holding assets jointly), plus an additional €300,000 exemption for your primary residence in Spain. Above those thresholds, rates run progressively from 0.2% to 3.5%, depending on total assets and the autonomous community where you reside. Regional variation matters enormously here. Madrid and Andalucía effectively eliminate the wealth tax through 100% regional bonifications, though the national-level Solidarity Tax on Large Fortunes still applies above €3 million in those regions. Catalonia, by contrast, applies the tax in full. If wealth tax exposure is a serious concern for your situation, the autonomous community you choose to live in becomes a meaningful planning variable. There’s also a Solidarity Tax on Large Fortunes, introduced in 2023, that applies to net wealth above €3 million and adds an additional 1.7% to 3.5% on assets above that threshold. It coordinates with regional wealth tax relief to provide a national floor, so even residents of Madrid pay it on assets above €3 million. Roth IRAs in Spain: A Critical Issue Here is one of the most important things for Americans to understand before moving: Spain does not respect the tax-free status of Roth IRAs. Under U.S. law, qualified Roth IRA distributions are entirely tax-free, since contributions were made with after-tax dollars. Spain doesn’t see it that way. The Spanish tax authority (Hacienda) classifies Roth IRA distributions as investment income — specifically, as income from movable capital — and taxes them at savings rates. The taxable portion is generally the gain (the increase in value over your contributions), not the entire distribution, but this still represents a substantial loss of the Roth’s core benefit. A 2022 binding consultation (V1291-22) clarified this treatment, and the same ruling generally requires Roth IRAs to be reported on Modelo 720 and included in wealth tax calculations. The strategic implications are significant. If you have a large Roth IRA and you’re moving to Spain, you may want to consider taking distributions before establishing Spanish tax residency, while distributions are still tax-free in both countries. After becoming a tax resident, every Roth IRA distribution will likely face Spanish tax on the embedded gains. The same applies to any Roth conversions you might be considering — generally you want these completed before the move, not after. Traditional 401(k) and IRA distributions are treated more conventionally as pension or general income in Spain, and they’re taxable in both countries with foreign tax credits relieving most of the double taxation. The U.S.–Spain treaty was updated by a protocol that entered into force in November 2019, and it improves the treatment of cross-border pensions in several ways, though it does not solve the Roth issue. Capital Gains and Investment Income For Spanish tax residents, capital gains on the sale of most U.S. securities (like stocks held in a brokerage account) are taxable in Spain at savings rates of 19% to 30%. Under the U.S.–Spain treaty, gains on the sale of shares are generally taxed only in the country of residence, with limited exceptions for real estate and substantial shareholdings, so the planning here is relatively clean: if you sell while a U.S. resident, you owe U.S. tax; if you sell while a Spanish resident, you owe Spanish tax. This creates a major pre-move planning opportunity. If you have substantial unrealized gains in your taxable investment accounts, the year before your move is a powerful window. You can harvest gains at U.S. long-term capital gains rates — which top out at 23.8% including the Net Investment Income Tax — rather than at Spanish savings tax rates that run as high as 30% above €300,000 in gains. For a portfolio with $500,000 in unrealized long-term gains, the difference can be tens of thousands of dollars. This is one of the most common planning moves we recommend for clients moving to Spain with appreciated portfolios. The strategy isn’t always to harvest. If you’re moving to a non-Beckham regime and your overall income will push you into Spain’s higher capital gains brackets later, harvesting now may be valuable. If you have low income in Spain and modest gains, the Spanish tax may actually be lower than your U.S. rate. The right answer depends on your specific numbers — which is exactly the kind of cross-border modeling a fee-only planner is well-positioned to do without bias. The Foreign Earned Income Exclusion and Foreign Tax Credit U.S. citizens are taxed on worldwide income regardless of where they live, so you’ll continue filing U.S. returns from Spain. Two main mechanisms prevent literal double taxation. The Foreign Earned Income Exclusion (FEIE), claimed on Form 2555, allows you to exclude up to $130,000 of foreign earned income from U.S. taxation for the 2025 tax year (the limit adjusts for inflation each year). Qualifying requires either the bona fide residence test or the physical presence test (330 full days outside the U.S. in any 12-month period). Importantly, the FEIE only covers earned income — wages and self-employment income — not investment income. The Foreign Tax Credit (FTC), claimed on Form 1116, gives you a dollar-for-dollar credit against U.S. taxes for income taxes paid to Spain. Because Spanish rates often exceed U.S. rates at higher income levels, most expats earning above the FEIE threshold find the FTC works better. Excess credits can be carried back one year and forward ten years. The choice between FEIE and FTC has secondary effects worth understanding. The FEIE can disqualify you from making Roth IRA contributions if it pushes your taxable U.S. income low enough. The FTC preserves earned income for IRA contribution purposes. For families with college-age children, the FEIE can also affect the calculation of education credits. Reporting Obligations: Modelo 720 and FBAR Spanish tax residents must file Modelo 720 each year, declaring foreign accounts, securities, and real estate that exceed €50,000 in any of three categories. The form is informational, not a tax return, but penalties for non-filing have historically been severe (though the European Court of Justice forced Spain to substantially soften them in 2022). The filing window is January 1 through March 31 each year for the prior year’s data. On the U.S. side, you’ll continue to file: FBAR (FinCEN Form 114): required when total foreign accounts exceed $10,000 at any point during the year. Form 8938 (FATCA): required when foreign financial assets exceed $200,000 at year-end or $300,000 at any point during the year for single filers living abroad ($400,000/$600,000 for married filing jointly). Form 8621: required for any PFIC holdings — more on this below. Form 8833: to disclose treaty positions. The reporting load is real but manageable with the right preparer. What gets people in trouble isn’t usually the difficulty of any single form — it’s not knowing the forms exist. Investments: What to Do Before You Become a Spanish Tax Resident This is the single most consequential financial planning area for Americans moving to Spain, and the area where pre-move action matters most. Once you’re a Spanish tax resident, your options narrow considerably. The window before that happens is when most of the high-leverage decisions get made. The Brokerage Account Problem A wave of U.S. brokerage firms — including Vanguard, Fidelity, Morgan Stanley, Merrill Lynch, Edward Jones, Ameriprise, TIAA, USAA, and others — have been restricting or closing accounts of U.S. citizens who update their address to a foreign country. The pace accelerated sharply in 2024 and 2025 as firms tightened compliance with anti-money-laundering and FATCA-related requirements. Some firms close accounts outright; others restrict trading to liquidating positions only; some allow continued holdings but block new purchases. The practical implications for someone planning to move to Spain are: Don’t update your address until you have a plan. Once your firm sees a Spanish address, you may have 30 to 60 days to make decisions under significant time pressure. Identify expat-friendly custodians in advance. Charles Schwab International and Interactive Brokers continue to serve U.S. expats in Spain with relatively few restrictions, and a handful of independent advisory firms maintain relationships with custodians who will hold accounts for U.S. citizens abroad — typically when those accounts are managed by the advisory firm rather than self-directed. Transfer assets in-kind, don’t liquidate. If you’re forced to move accounts, transferring securities directly between custodians avoids creating a tax event. Liquidating into cash can trigger massive unintended capital gains. We spend considerable time at AIO Financial helping clients structure their accounts to remain compliant and accessible from abroad. The best time to do this work is before the move. Why Local European Brokerages Are a Trap for Americans The natural instinct, once you’ve moved to Spain, is to open a Spanish or European brokerage account and invest locally. For non-Americans, this is fine. For U.S. citizens, it’s a tax catastrophe — because of the Passive Foreign Investment Company (PFIC) rules. Under U.S. tax law, virtually any non-U.S. pooled investment vehicle — every European mutual fund, every UCITS ETF, every European-domiciled index fund — is classified as a PFIC. The IRS designed PFIC rules to discourage Americans from investing in foreign funds that the IRS cannot easily audit, and the punishment is severe: PFICs are taxed at the highest ordinary income rates (currently up to 37%) on gains, with interest charges layered on top, and require an annual Form 8621 filing that can take a tax preparer several hours per fund to complete. There’s a Qualified Electing Fund (QEF) election that can avoid the worst of these rules, but it requires the foreign fund to provide an annual PFIC statement with very specific information. Almost no European fund managers produce these for retail investors, so QEF elections are theoretically available but practically impossible. The bottom line is straightforward: as a U.S. citizen living in Spain, you generally need to invest through a U.S. brokerage in U.S.-domiciled funds and ETFs. Buying European funds — even excellent, low-cost European index funds — turns a clean financial picture into a tax disaster. There’s a complicating wrinkle: EU MiFID II regulations restrict EU-resident investors from buying many U.S.-domiciled ETFs, because U.S. fund providers haven’t produced the EU-required Key Information Documents. Most U.S. expats in Europe end up holding individual stocks, ETFs purchased through expat-friendly U.S. brokerages, and pre-existing fund positions. Some use options strategies or structured workarounds. Working with a cross-border advisor who understands which products remain accessible matters here. Pre-Move Investment Moves to Consider Twelve to eighteen months before your move, the following are typically worth analyzing: Harvesting long-term capital gains. As discussed above, U.S. long-term gains rates often beat Spanish savings rates, and once you’re a Spanish resident, every sale potentially triggers Spanish tax. Strategically selling and rebuying appreciated positions in your final U.S. year can lock in U.S. tax treatment. Roth conversions. If you have meaningful traditional IRA balances and you’re not in a high U.S. tax bracket, completing Roth conversions before the move means the conversion is taxed at U.S. rates only. After the move, conversions get more complicated (and the resulting Roth doesn’t get U.S.-style tax-free treatment in Spain anyway). Roth distributions. For older clients with substantial Roth balances who plan to draw on them in retirement, taking distributions before becoming a Spanish tax resident captures the full Roth benefit. Once in Spain, the gain portion of every distribution is taxable. HSA decisions. Health Savings Accounts are not recognized by Spain. The income inside them is potentially taxable annually for Spanish tax residents. Some clients draw down HSAs before the move; others maintain them with the understanding that ongoing reporting and tax will apply. 529 plans. Similar issues. 529 plans aren’t recognized as tax-advantaged in Spain, and depending on the structure, may create ongoing Spanish tax liability. Drawing down 529s for U.S. educational use before the move, or restructuring them, is often part of the plan. Real estate decisions. Selling a U.S. primary residence before the move keeps the Section 121 exclusion ($250,000 single / $500,000 married) cleanly available under U.S. rules. Selling after the move adds Spanish tax considerations and can complicate the exclusion. Renting out the U.S. home while abroad creates ongoing reporting in both countries but can be the right answer for those who plan to return. Trust and estate review. U.S. revocable living trusts are not recognized as transparent in Spain — Spanish tax authorities may treat them as opaque foreign entities, which can create unexpected tax consequences. Estate plans drafted under U.S. assumptions often need substantial revision before a move. Should You Keep Investments in the U.S. or Move Them Abroad? For almost every American citizen moving to Spain, the answer is: keep your investments in the U.S. The combination of PFIC rules, EU MiFID II restrictions on U.S. ETFs, and the comparatively higher costs and lower transparency of European retail investing means that a U.S.-domiciled portfolio held at an expat-friendly U.S. brokerage is almost always the right structure. The exception is if you renounce U.S. citizenship — but that’s a separate, much larger conversation. What changes is what you hold and how you manage it. U.S.-domiciled ETFs and individual stocks remain the foundation. You may need to adjust around currency exposure (more on this below), tax-efficiency rules that differ between the two countries, and the loss of access to certain U.S. mutual funds that don’t allow non-resident purchases. Asset location — what you hold in Roth versus traditional versus taxable accounts — also looks different through a cross-border lens. Currency Considerations One question we get often: should you convert to euros once you move? The honest answer is “it depends on your time horizon and liabilities.” Most retirees and long-term residents in Spain end up with euro-denominated living expenses but dollar-denominated investments. Over time, this creates currency exposure: a 10% drop in the dollar means your investment portfolio buys 10% less in Spain. There are a few approaches we use with clients: Hold a euro cash reserve sufficient to cover 1–2 years of living expenses. This protects against short-term currency movements forcing investment sales at bad prices. Don’t try to time currency markets. Strategic currency hedging at the portfolio level is rarely worth the cost for individual investors. For larger portfolios, consider modest direct euro exposure through ETFs that hold European equities or international developed-market funds. Don’t overdo it — global diversification is good; concentrated currency bets are not. Moving Cash: How to Actually Get Money to Spain Getting funds across the Atlantic has gotten easier in recent years but still has friction points worth understanding. Wire Transfers vs. Money Service Providers Traditional bank wires from a U.S. bank to a Spanish bank work but are typically expensive — fees commonly run $25–$50 per outbound wire from the U.S. side, plus a poor exchange rate that often costs another 1–3% of the amount transferred. For a $100,000 transfer, that’s potentially $3,000+ in spread costs. Specialized providers like Wise (formerly TransferWise), OFX, and Revolut typically offer mid-market exchange rates with much lower fees, often under 0.5% all-in. For larger transfers, a foreign exchange broker can negotiate even better rates, sometimes with a forward contract that locks in the exchange rate for a specific future date — useful when you’re closing on a Spanish property and want to know exactly how many dollars the euro purchase price will cost. For most cross-Atlantic transfers under $250,000, Wise is the simplest and lowest-cost option. Above that, dedicated FX brokers start to make sense. Spanish Bank Accounts You’ll need a Spanish bank account for daily living. The traditional banks (CaixaBank, BBVA, Santander) all offer non-resident accounts you can open before establishing residency, though increasingly they want to see your NIE (Spanish foreigner identification number) or your visa. Newer digital banks like N26 and Revolut are popular with expats for their lower fees and English-language interfaces, though some Spanish landlords and employers still prefer traditional banks. A common approach: open a basic non-resident account at a major Spanish bank for housing transactions and government payments, plus a Wise multicurrency account for receiving USD income and converting to EUR efficiently. Reporting Large Transfers Both U.S. and Spanish authorities track large cross-border transfers. On the U.S. side, transfers over $10,000 are reported automatically by your bank to FinCEN. On the Spanish side, banks report incoming international transfers to the Banco de España and tax authorities. None of this is illegal or problematic — but if you’re moving $400,000 to buy a house in Valencia, expect both sides to know, and don’t structure transfers in ways that look like you’re trying to avoid reporting (which is itself a U.S. federal crime). Cash Buffer for the First Year We typically recommend clients have at least six months — preferably twelve months — of Spanish living expenses available in liquid form before the move, in addition to their long-term investment portfolio. The first year in Spain comes with surprise costs: temporary housing, deposits, immigration fees, legal and tax advisor fees, furniture, car purchases, healthcare deposits. Having a cash buffer means none of this requires selling investments at a bad time or running up debt at unfavorable rates. Healthcare, Insurance, and Social Security Spain has one of the better healthcare systems in the developed world, but accessing it as a new arrival requires planning. Most visa categories require private health insurance during the application process and typically through the first year of residency. Standard policies from companies like Adeslas, Sanitas, and Asisa run €60–€150 per month per person depending on age and coverage level. After establishing residency and (for those working in Spain) contributing to Spanish Social Security, you become eligible for the public system, which is generally excellent. For Americans on Medicare, Medicare does not cover care received in Spain. Some retirees maintain Medicare and pay the Part B premiums in case they return to the U.S.; others let it lapse. Reactivation comes with late-enrollment penalties, so this decision deserves careful thought before it’s made. U.S. Social Security retirement benefits continue to be paid to U.S. citizens living in Spain, and the U.S.–Spain Totalization Agreement helps prevent dual social security taxation for many work situations. Working in Spain also generates Spanish social security credits that may eventually qualify you for Spanish retirement benefits, though qualification typically requires fifteen or more years of contributions. Estate Planning Across Borders This is the area most often deferred — and most often regretted. U.S. estate plans drafted assuming U.S. residence rarely work cleanly in Spain. Spain has its own inheritance and gift tax (Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones) that applies to Spanish residents and to inheritances of Spanish-located assets. National rates run from 7.65% to 34%, with multipliers based on the relationship between the deceased and the beneficiary. Autonomous communities have wide latitude to set their own rates and bonifications, so effective rates vary enormously: in Madrid, Andalucía, and several other regions, close family members pay almost nothing; in others, rates approach the national maximum. Spanish forced heirship rules also differ from U.S. rules. Spain reserves a legitimate portion of an estate for certain heirs (typically children), which can override testamentary wishes expressed in a U.S. will. EU Regulation 650/2012 allows you to elect U.S. (or your nationality’s) law to govern your succession, but this election generally must be made explicitly in your will and is not automatic. Revocable living trusts, the workhorse of U.S. estate planning, are not transparent in Spain. The Spanish tax authority may treat the trust as a separate opaque entity, which can create unexpected income tax during life and complicate inheritance treatment at death. Many cross-border families need to revise or replace their trust structure before the move. Practical recommendations: consult a Spanish abogado experienced in cross-border estate planning before the move. Have a Spanish will (separate from your U.S. will) covering Spanish-located assets. Make explicit choice-of-law elections under EU Regulation 650/2012. Review beneficiary designations on all U.S. accounts to ensure they still make sense. Lifestyle Costs: What Spain Actually Costs in 2026 A rough framework for Spanish living costs in 2026, by region: Mid-sized cities (Valencia, Granada, Málaga, Seville, Zaragoza): A comfortable lifestyle for a single person runs €1,800–€2,500 per month including rent for a one-bedroom in a desirable neighborhood. A couple typically lives well on €3,000–€4,500 per month. Madrid and Barcelona: Add 30–50% to the above. A nice one-bedroom in central Madrid runs €1,400–€2,000 per month; in Barcelona, €1,500–€2,200. Total monthly costs for a single person comfortably range €2,800–€4,000. Coastal premium areas (Marbella, Ibiza, parts of Mallorca): Closer to U.S. coastal city costs, especially in summer months. Expect €4,000+ monthly for comfortable single living, often €6,000+ for couples. Rural and smaller towns: Substantially lower. Many Americans report living comfortably in Spanish villages or small cities for €1,500–€2,000 monthly per person, including rent. These figures cover housing, food, utilities, transport, basic entertainment, and private health insurance. They don’t include big-ticket items like a car purchase, international travel, or major medical events. A Practical Pre-Move Timeline For a hypothetical move twelve to eighteen months in the future, here’s the timeline we generally recommend: T-18 to T-12 months: Strategic planning. Engage a U.S.-side cross-border financial planner and a Spanish abogado/tax specialist. Decide on visa pathway. Begin tax-projection modeling. Identify which U.S. accounts will move and which custodians can serve you abroad. Begin Spanish language study if you haven’t already. T-12 to T-9 months: Big financial moves. If indicated, complete Roth conversions. Begin strategic gain harvesting in taxable accounts. Review 529 and HSA balances for pre-move decisions. Decide on U.S. real estate (sell, rent, or hold). Update estate documents. T-9 to T-6 months: Visa application. Gather documents, get FBI background check apostilled, prepare income documentation, file the visa application. (Application processing typically takes 4–5 months.) T-6 to T-3 months: Logistics. Arrange international moving company. Begin planning what to ship versus sell versus store. Open expat-friendly U.S. brokerage account if needed. Open Spanish non-resident bank account if possible. Identify Spanish housing for the first 3–6 months. T-3 months to move date: Execution. Final tax planning moves. Cancel U.S. utilities, services, insurance. Notify employer if working remotely. Confirm all Spanish appointments (NIE, padrón, visa pickup). Time the actual move date for tax efficiency — generally after July 2 in any given calendar year if circumstances permit. T-0 to T+6 months in Spain: Settling in. Register with local padrón. Apply for Tarjeta de Identidad de Extranjero (TIE). Set up Spanish utilities, internet, healthcare. Critically: file Beckham Law election within 6 months of Social Security registration if eligible. Begin Spanish tax registration with AEAT. T+12 months: First Spanish tax return. File first IRPF return for the partial year (if applicable). Review and adjust ongoing tax strategy based on actual income realized. How AIO Financial Works With Cross-Border Clients At AIO Financial, our work with Americans moving to Spain is fundamentally about reducing the cost of bad surprises. We are a fee-only fiduciary firm — meaning we receive no commissions, no kickbacks, no revenue from any product we recommend. Our clients pay us directly, and we work only for them. That structure matters especially for international moves, where the financial services industry’s commission-based incentives often push expats into expensive insurance products and PFIC-laden offshore structures that primarily benefit the salesperson. Our typical engagement with a Spain-bound client involves an initial deep planning phase eight to twelve months before the move, then transition support during the move itself, then ongoing investment management and annual planning review once settled. We coordinate with Spanish tax counsel and U.S. expat tax preparers — we don’t replace them, but we make sure all the pieces fit together. We help clients maintain compliant U.S. brokerage relationships from abroad through our institutional arrangements. We don’t claim to be everything. We’re not Spanish lawyers or accountants. We don’t handle Spanish tax filings ourselves. Spain’s gestores and Spanish tax advisors handle that side of the picture. Our role is the U.S.-side planning and the cross-border coordination — making sure the two systems work together rather than against each other for our clients. The Bottom Line Moving to Spain can be one of the best financial and lifestyle decisions an American family makes. It can also be one of the most expensive, depending on how the planning goes. The difference is rarely about how much money you have — it’s about how much advance planning you do. The tax rates aren’t usually the killer. Spain isn’t dramatically more expensive than the U.S. on income tax for most middle-income families. What costs people money is the avoidable mistakes: missing the Beckham Law deadline, holding the wrong type of investments, triggering U.S. capital gains in Spain when they could have been harvested at home, getting blindsided by Modelo 720 reporting, ending up in a high-wealth-tax region without realizing it. Almost all of these are preventable. The work to prevent them mostly happens twelve to eighteen months before the plane takes off, not after. If you’re seriously considering Spain, the time to start the financial planning conversation is now. AIO Financial is a fee-only fiduciary financial planning firm registered with the SEC, headquartered in Tucson, Arizona, and serving clients virtually across the United States and abroad. We specialize in expat financial planning, sustainable and impact investing, retirement planning, and tax-aware investment management. We earn no commissions, sell no products, and are compensated only by our clients. To discuss your situation, visit aiofinancial.com or contact us at 520-325-0769. This guide is for educational purposes only and is not legal, tax, or investment advice. Tax laws and visa rules change frequently. The figures, thresholds, and rates cited reflect our understanding as of early 2026 and are subject to change. Please consult qualified U.S. and Spanish professionals about your specific situation before making cross-border financial or relocation decisions.

Las autoridades en China asumieron que la tasa de natalidad se recuperaría rápidamente cuando eliminaran la política del hijo único. Pero se equivocaron y ahora la gran preocupación es el envejecimiento de la población.

En el consultorio de herencias de hoy, Itziar Pernía Gómez, socia directora de Legal por Naturaleza,aborda uno de los escenarios más complejos en derecho sucesorio: las herencias internacionales en las que intervienen menores de edad y padres divorciados. Partimos de un caso práctico entre España y Chile: un matrimonio divorciado con un hijo menor, donde el padre fallece dejando testamento en España, pero con la mayor parte de su patrimonio presuntamente en Chile. Ante esta situación, lo primero es determinar si existe más de un testamento y cuál es el último válido, ya que esto definirá la ley aplicable a la sucesión. No solo influye el lugar de fallecimiento, sino también dónde se encuentran los bienes y qué legislación se ha elegido o corresponde aplicar. Uno de los principales problemas es la falta de acceso al patrimonio en el extranjero. En estos casos, se recomienda no paralizar el proceso y solicitar prórrogas fiscales en ambos países para evitar sanciones. Los plazos varían: en España suelen ser seis meses (prorrogables) y en otros países, como Chile, pueden ser más amplios. En cuanto a la gestión, sí es posible tramitar gran parte del proceso desde España, aunque será necesario coordinar actuaciones con profesionales en el país donde se encuentren los bienes. Lo habitual es llevar a cabo al menos dos expedientes sucesorios y tratar de unificarlos en una única escritura, además de revisar los convenios internacionales para evitar la doble imposición. También se abordaron errores frecuentes, como presentar el Impuesto de Sucesiones ante la administración incorrecta o no declarar bienes en el extranjero mediante el modelo adecuado. En ambos casos, la recomendación es regularizar la situación cuanto antes, incluso fuera de plazo, para reducir sanciones. Y como todas las semanas, el consultorio finaliza con Itziar Pernía respondiendo a dudas de los oyentes sobre casos de herencias.

Hoy hablaremos sobre la decisión de la Fed de mantener tasas, de un nuevo máximo del Brent, de la suspensión provisional del impuesto al patrimonio y del declive en la producción de carbón Sitio web:https://www.bloomberglinea.com/latinoamerica/colombia/WhatsApp:https://whatsapp.com/channel/0029Va4POHt6WaKhONGGhi38YouTube:https://www.youtube.com/@BloombergLineaInstagram:https://www.instagram.com/bloomberglineacolombia/X (Twitter):https://x.com/BloombergLineaCMaría C. Suárezhttps://x.com/Mariacasuarez   

Este nuevo capítulo de Bicameral se sumerge de lleno en la tramitación de la "Reforma Miscelánea" o Megareforma de la administración Kast, que inició su camino en la Cámara de Diputados con la revisión de sus cuatro ejes: reconstrucción física, económica (con la rebaja gradual del Impuesto de Primera Categoría), fiscal e institucional. Analizamos la primera "mini derrota" procedimental del Ejecutivo y la intensa negociación política: mientras la oposición (PC, Frente Amplio, PPD y PS) coordinó una ofensiva jurídica y política acusando vicios de constitucionalidad y conflictos de interés, el Gobierno consiguió un acuerdo clave con el Partido de la Gente (PDG) que puso al "Plan Alivio Clase Media" sobre la mesa, generando tensiones comunicacionales y con el Partido Nacional Libertario (PNL).Además, abordamos el debate sobre el costo fiscal del proyecto, cuyo informe de Dipres proyecta un saldo negativo hasta 2035, abriendo una nueva línea de discusión técnica. Finalmente, revisamos el Proyecto de la Semana: una moción que busca modificar la Ley N° 20.027 para reforzar las garantías del debido proceso en el cobro compulsivo de los créditos de educación superior (CAE y Fondo Solidario), como respuesta a las medidas de recuperación de activos fiscales anunciadas por el Ministerio de Hacienda.

Escuche el episodio del 23 de abril de 2026. En La Luciérnaga, mezcla extraña de realidad y ficción, abordamos un nuevo cobro en la factura de energía, el contexto de Air-e y denuncias sobre estafas en impuesto vehicular.

Viernes 24 de abril: El Gobierno pasó un día agitado pero, aparentemente, logró rescatar el acuerdo con el Partido de la Gente sobre la Ley de Reconstrucción Nacional. Franco Parisi desactivó la crisis ayer en la tarde, en Conexión T13, diciendo que daba por superado el problema: fue un impasse comunicacional, dijo.

En Capital Intereconomía, el Radar Empresarial pone el foco en Bayer, que podría enfrentarse a un coste de hasta 24.000 millones de dólares por las demandas relacionadas con Roundup, un frente judicial que sigue pesando sobre la compañía y condicionando su evolución en bolsa. En el Foro de la Inversión, José Zudaire, director general de SpainCap, analiza el 40 aniversario de la asociación y el papel que ha desempeñado el capital privado en estas cuatro décadas. Zudaire destaca cómo el private equity se ha consolidado como un motor clave para el crecimiento empresarial y la transformación de compañías, al tiempo que aborda las tendencias actuales del sector y las oportunidades que se abren en un entorno económico cambiante. El programa se completa con el consultorio de herencias junto a Itziar Pernía Gómez, socia directora de Legal por Naturaleza, centrado en un ámbito especialmente complejo: las herencias con sociedades mercantiles. Durante el espacio se abordan cuestiones clave como la valoración de empresas dentro de una herencia, la gestión de conflictos entre socios, la obtención de liquidez mediante la venta de activos o los aspectos fiscales cuando ya se ha presentado el Impuesto de Sucesiones. También se tratan situaciones delicadas como la ausencia de un heredero o la posibilidad de adjudicarse determinados activos empresariales.

Hoy, SUNAT ya no revisa de forma manual: cruza automáticamente el SIRE, los comprobantes electrónicos, el PDT 621, la Declaración Anual y la información de terceros, incluso antes de cualquier notificación formal.​Pequeñas inconsistencias pueden convertirse en esquelas, requerimientos y reparos relevantes en IGV e Impuesto a la Renta.​Una revisión preventiva de libros electrónicos no es operativa, es gestión de riesgo tributario.​

En 6AM W estuvo el miembro de la Cámara de Representantes Óscar Darío Pérez, quien se refirió al incremento de los impuestos prediales en el país

Escuche esta y más noticias de LA PATRIA Radio de lunes a viernes por los 1540 AM de Radio Cóndor en Manizales y en www.lapatria.com, encuentre videos de las transmisiones en nuestro Facebook Live: www.facebook.com/lapatria.manizales/videos

China, el mayor importador de crudo iraní, dice que la medida pone en riesgo un "alto el fuego ya frágil".

En Columnistas de Mesa Central, Iván Valenzuela y Kike Mujica conversan con Carolina Tohá y María José Naudon sobre el impacto de reducir el impuesto corporativo, la necesidad de generar crecimiento económico y la importancia de incluir medidas que beneficien directamente a la clase media.

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 Escuche el episodio del 31 de marzo de 2026. En La Luciérnaga, mezcla extraña de realidad y ficción, abordamos el debate con el Banco de la República, la situación en Melgar, Tolima y novedades con el impuesto al patrimonio.

El Gobierno nacional, a través del Instituto Geográfico Agustín Codazzi (IGAC), asegura que existen salvaguardas legales para evitar que el golpe al bolsillo del contribuyente sea igual al salto en el avalúo de la tierra.See omnystudio.com/listener for privacy information.

El rector de la institución, Hernando Parra Nieto, calificó la situación como un hecho sin precedentes que pone en riesgo la capacidad de funcionamiento de una de las universidades privadas más prestigiosas del país.See omnystudio.com/listener for privacy information.

La Procuraduría solicitó a la Corte Constitucional declarar inexequible el decreto que impone impuestos al sector energético, mientras pide prisión para cinco implicados en el caso de Juan Felipe Rincón. Aumenta la crisis humanitaria en el Catatumbo con más de 100 mil desplazados, y el Gobierno abre acceso a medicamentos contra la hepatitis C. Además, crecen las tensiones en Bogotá, avanza la campaña de Paloma Valencia y continúa la búsqueda de un estadounidense desaparecido en Medellín.See omnystudio.com/listener for privacy information.

En las últimas semanas, el costo base de las gasolinas y el diésel ha aumentado significativamente, pero este impacto no se ha trasladado por completo al bolsillo de los consumidores. Pero, ¿qué significa que la Secretaría de Hacienda aplique subsidios a las gasolinas? ¿y cómo esto cubre una realidad de mercado más compleja? Te explicamos. (00:00) Bienvenidos (00:19) Contexto del mercado (00:55) Cap. 1: El Subsidio (02:03) Cap. 2: Estabilidad artificial

Según la líder gremial, aunque el sector entiende la necesidad de atender la emergencia invernal que motivó el decreto, la creación de impuestos excepcionales no es la vía adecuada, sugiriendo en su lugar un ajuste en el gasto de funcionamiento del Gobierno, el cual calificó como "desbordado".See omnystudio.com/listener for privacy information.

NotiMundo A La Carta - Napoleón Santamaría, Principales cambios tributarios, ¿se incrementa la retención de Impuesto a la Renta? by FM Mundo 98.1

Medidas similares se han aprobado en otros países y han sido recomendadas por Oxfam como una estrategia para hacer frente a la desigualdad económica, que en México es severa. (00:00) Bienvenidos (00:22) La propuesta (01:29) ¿Cómo se aplicaría el impuesto? (02:13) Un "Fondo de Justicia Social"  (02:59) Casos de otros países

La recaudación tiene su mejor enero en una década gracias al aumento de impuesto a los refrescos y cigarros, las acciones que suben y las que caen tras el conflicto en Medio Oriente, el CEO de Scotiabank en México, Pablo Elek, habla de los impulsores de crecimiento para el banco, los planes de Paramount tras la compra de Warner y los lanzamientos de Apple.

https://caracol.com.co/2026/02/26/sector-financiero-y-petrolero-rechazan-impuesto-al-patrimonio-a-las-empresas/

Sector financiero y petrolero rechazan impuesto al patrimonio a las empresas

Bienvenidos a un nuevo episodio de Spicy4tuna. En el día de hoy hablaremos sobre el impuesto al 36% de las ganancias no realizadas en Holanda, cómo la IA tumbó la bolsa y las pesimistas predicciones sobre el mercado, cómo gestionar a los flipados, la estrategia del presidente de Burger King, la película Parásitos y mucho más. Prueba GRATIS la app de gestión de proyectos de Odoo: https://www.odoo.com/r/717 : Invierte de forma segura y recibe un 2,02% sobre tu efectivo con Trade Republic: https://trade.re/spicy4tuna Invertir conlleva riesgos, los rendimientos no están garantizados. Aplican T&Cs. ‍ Clase de emprendimiento de 1€: https://emprendeaprendiendo.com/landing-metodo-impef/ Contacta con el equipo de Executive Lab para acceder al siguiente Bootcamp de Inteligencia Artificial para Empresarios y Ejecutivos: https://executivelab.ai/ Crea tu cuenta de empresa con INFOJOBS y publica tu primera oferta de empleo estándar GRATIS con el código SPICY: https://www.infojobs.net/employer/registration/registration-access-data.xhtml?navOrigen=aff_cpa_spicy4tuna_podcast&navOrigen=emCmpExt%7Caff_cpa_spicy4tuna_podcast&stc=aff-influencers-spicy4tuna-paid_b2b-podcast Crea tu Página Web con Hostinger: https://www.hostinger.com/spicy4tuna Cupón de 10% de Descuento para planes de +12 meses: SPICY4TUNA ₿ Regístrate en Venga para invertir en Cripto sin dolores de cabeza: https://venga.onelink.me/L1wB/Spicy4tunaFeb26 Inspecciona tu futura vivienda y evita que se convierta en una pesadilla: https://hausum.com/?utm_source=spicy4tuna&utm_medium=youtube&utm_campaign=premier Invierte en inmuebles de forma pasiva y sin dolores de cabeza con Inversiva: https://inversiva.com/invierte-en-inmuebles/?utm_source=referral&utm_medium=web&utm_campaign=spicy4tuna ️ Reserva tu estancia en Villa Spicy de Lombok Souls usando el código SPICY4TUNA para obtener un 10% de descuento: https://lomboksouls.com/spicy4tuna/ Aprende a hablar inglés como un Nativo: https://youtalkonline.com/spicy4tuna ️ El curso digital #1 de Oratoria y Comunicación para Hablar en Público con Confianza: https://go.hotmart.com/L97199651U ⚪️ Consigue tu pulsera Whoop: https://join.whoop.com/Spicy4tuna ════════════════ ️ Accede a la Web de Spicy4tuna y Suscríbete a nuestra Newsletter: https://www.spicy4tuna.com Contacto para Sponsors ➡ https://tally.so/r/nrPNE5 Email de Contacto ➡ podcast@spicy4tuna.com ════════════════ Todos los episodios completos: https://www.youtube.com/playlist?list=PL9XxulgDZKuzf6zuPWcuF6anvQOrukMom ════════════════ REDES SOCIALES DE SPICY4TUNA ➜ INSTAGRAM: https://www.instagram.com/spicy4tunapodcast/ ➜ TIKTOK: https://www.tiktok.com/@spicy4tuna ➜ FACEBOOK: https://www.facebook.com/spicy4tuna ════════════════ ️ ESCUCHA SPICY4TUNA EN FORMATO PODCAST Spotify: https://open.spotify.com/show/2QPC17Z9LhTntCA4c3Ijk9?si=39b610a14bb24f1f iTunes: https://podcasts.apple.com/es/podcast/spicy4tuna/id1714279648 iVoox: https://www.ivoox.com/escuchar-audios-spicy4tuna_al_33258956_1.html ════════════════ ¿QUIÉNES SOMOS? · Euge Oller: https://www.instagram.com/euge.oller/ · Willyrex: https://www.instagram.com/willyrex/ · Marc Urgell: https://www.instagram.com/marcurgelldiaz/ · Alvaro845: https://www.instagram.com/alvaro845/ ════════════════ Capítulos: 00:00:00 A continuación... 00:06:54 Impuesto contra el interés compuesto 00:29:35 Lidiar con flipados 00:47:56 La estrategia de Burger King 00:56:38 La IA tumba los mercados 01:25:58 ¿Qué hace la IA por la humanidad? 01:33:21 La estrategia #1 de precios de Apple 01:34:54 Parásitos

Se dice que la línea que separa la genialidad de la locura es extremadamente fina. Pero cuando en esa ecuación introducimos a un departamento de marketing con exceso de confianza y a un grupo de ingenieros con ganas de experimentar, esa línea no solo se difumina, sino que a veces desaparece por completo. Hoy vamos a celebrar esas ideas que, aunque hoy nos parezcan disparatadas, alguien, en una oficina de alto nivel, consideró que eran el futuro. 1. Audi A2: El capó que se convirtió en tabla de surf Empezamos con la sobria Alemania. El Audi A2 fue un coche adelantado a su tiempo, construido íntegramente en aluminio para ahorrar peso. Sin embargo, los ingenieros llevaron la obsesión por la eficiencia al extremo de pensar que el usuario final era incapaz de tocar el motor. 2. Austin Allegro: El volante "Cuadrado" En la Gran Bretaña de los 70, British Leyland estaba en una crisis creativa y de calidad. Para intentar destacar, decidieron que el volante circular estaba pasado de moda. El Austin Allegro de 1973 presentó el volante "Quartic": un rectángulo con las esquinas redondeadas. 3. BMW Z1: Las puertas que se hunden A finales de los 80, BMW quiso demostrar de qué era capaz su división técnica con el Z1 (Z de Zukunft, futuro). Lo más llamativo no era su chasis, sino sus puertas. En lugar de abrirse hacia fuera o hacia arriba, se deslizaban verticalmente hacia abajo. 4. Citroën C4: El volante de centro fijo Citroën siempre ha sido la marca de la excentricidad técnica. Con el primer C4, quisieron revolucionar la seguridad pasiva. Si el centro del volante no gira, el airbag puede tener una forma optimizada para el tórax humano, no una simple bolsa redonda. 5. Citroën DS Familiar: La doble identidad legal El icónico "Tiburón" en su versión familiar (Break) presentaba un portón dividido: la luneta subía y la parte inferior bajaba para permitir cargar objetos largos. Pero al bajar la portezuela, la matrícula quedaba mirando al suelo, algo ilegal. 6. Fiat 500L: La "Coffee Experience" a 120 km/h ¿Qué hay más italiano que un buen café? Fiat decidió llevar el concepto al extremo ofreciendo una cafetera Lavazza integrada en el coche. Por unos 250 euros, tenías una máquina de espresso que se anclaba entre los asientos delanteros. 7. Ford y los cinturones "ratón" A finales de los 80, EE.UU. obligó a las marcas a instalar sistemas de seguridad pasiva automática. Para ahorrar el coste de los airbags, Ford y otras marcas instalaron cinturones que se movían por un carril en el marco de la puerta. 8. Honda CR-V: El picnic de serie A veces, las tontunas son, en realidad, genialidades. El primer Honda CR-V estaba pensado para el ocio familiar. Si levantabas la alfombra del maletero para buscar la rueda de repuesto, descubrías que la propia tapa del suelo era una mesa de camping plegable con patas metálicas. 9. Hyundai Veloster: El coche asimétrico ¿Por qué un coche tiene que ser igual por los dos lados? El Veloster tenía una puerta de coupé en el lado del conductor y dos puertas en el lado del acompañante. 10. Nissan Cube: El "tupé" del salpicadero El Nissan Cube era un coche extraño de por vida, pero su interior escondía un accesorio oficial delirante: un trozo de alfombra circular de pelo largo que se pegaba en el centro del salpicadero. 11. Pontiac Aztek: La oficina de Walter White Famoso por ser uno de los coches más feos del mundo, el Aztek era, sin embargo, un prodigio de la funcionalidad "camper". Su consola central era una nevera portátil con asa y podía equipar una tienda de campaña oficial que se acoplaba a la parte trasera.. 12. Subaru BRAT y el "Impuesto del Pollo" Para evitar un arancel del 25% a las camionetas importadas en EE.UU. (el Chicken Tax), Subaru soldó dos asientos de plástico mirando hacia atrás en la caja de carga de su pick-up BRAT. Al tener asientos, legalmente era un "turismo" y solo pagaba el 2.5% de impuestos. 13. Toyota FJ Cruiser: Tres limpias son mejor que dos Debido a su parabrisas extremadamente ancho y vertical, dos limpiaparabrisas convencionales no llegaban a cubrir toda la superficie. Toyota, en lugar de diseñar un sistema complejo, simplemente puso tres brazos pequeños funcionando en paralelo. 14. Volkswagen New Beetle: El florero hippie En 1998, VW quiso apelar a la nostalgia de los 60 y colocó un florero de plástico transparente junto al volante. Fue una declaración de intenciones: el coche no era una máquina, era un estilo de vida. 15. Volvo S80: El sensor de latidos Volvo llevó la seguridad a la paranoia con un sistema que detectaba latidos cardíacos dentro del coche. Si al acercarte a tu vehículo el mando parpadeaba en rojo, significaba que alguien se había escondido en el interior para asaltarte.

Itziar Pernía, de Legal por Naturaleza, explica en el consultorio de herencia de hoy cómo planificar correctamente una herencia para proteger a los herederos forzosos —hijos y cónyuge— y evitar conflictos futuros. La idea central fue clara: la herencia no debe verse como un simple trámite ni como algo que “cae del cielo”, sino como una verdadera herramienta de estrategia patrimonial. Uno de los instrumentos más destacados desde Legal por Naturaleza fue el seguro de vida. A diferencia de otros bienes, no forma parte de la masa hereditaria porque tiene un beneficiario designado. Eso significa que quien lo cobra lo declara en su propio Impuesto de Sucesiones. Esta figura puede resultar especialmente útil cuando existe un patrimonio elevado pero falta liquidez para afrontar impuestos, cuando la herencia es internacional y los trámites se alargan, o cuando se desea equilibrar el reparto entre hijos. Itziar Pernía insistió en que no puede utilizarse para vulnerar las legítimas: si se perjudica a un heredero forzoso, este podrá impugnar y reclamar su parte. Además, en régimen de gananciales, el 50% del seguro corresponde al cónyuge y tributa por IRPF, no por Sucesiones. El testamento fue presentado como otra herramienta clave de gestión patrimonial. Más allá de recoger las últimas voluntades, permite ordenar el patrimonio, minimizar riesgos y facilitar la sucesión, especialmente en casos de empresas familiares o estructuras patrimoniales complejas. También se analiza el papel de las donaciones en vida, que pueden ser útiles si se planifican adecuadamente. Entre las fórmulas más habituales están la donación de la nuda propiedad con reserva de usufructo, las donaciones condicionadas o el adelanto de bienes que previsiblemente se revalorizarán. No obstante, desde el punto de vista fiscal, las donaciones dependen de la comunidad autónoma y del grado de parentesco, y pueden implicar el pago de plusvalía municipal y posibles ganancias patrimoniales en el IRPF del donante. En relación con la empresa familiar, Pernía recomienda realizar primero un inventario detallado y calcular correctamente las legítimas antes de adjudicar el negocio a uno de los hijos, para evitar futuros conflictos. Explica que las donaciones pueden ser colacionables (computables en la herencia futura) si se documenta, preferiblemente en escritura pública.

Los Países Bajos gravarán las ganancias no realizadas de las inversiones. ¿Cuáles pueden ser los efectos fiscales y económicos de esta insólita decisión? Hosted on Acast. See acast.com/privacy for more information.

Tras el último aumento de los tipos de interés del Banco de la Reserva de Australia, crece la presión política y social para reformar el descuento del 50 % del impuesto sobre las ganancias de capital.

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Y hoy vamos a hablar de algo muy relacionado con el trabajo, en concreto, del salario mínimo interprofesional, o SMI por sus siglas en español. Como te puedes imaginar, el salario mínimo interprofesional es el sueldo más bajo que puede cobrar legalmente una persona por una jornada completa. En España, el SMI se fija cada año por el Gobierno tras consultar con empresarios y sindicatos. Además, se suele expresar en 14 pagas: 12 meses más dos pagas extra, en verano y en Navidad. ¿Por qué es importante? Porque marca el suelo salarial de muchos contratos y de sectores con sueldos más bajos, como agricultura, limpieza, comercio o trabajo doméstico. Subir el SMI empuja hacia arriba los salarios más bajos y reduce la desigualdad. En 2025, el SMI se situó en 1.184 euros al mes en 14 pagas (16.576 euros al año). Fue una subida del 4%, y ese cambio benefició de forma directa a alrededor de 2,4 millones de personas; la mayoría mujeres y jóvenes. Si miramos la evolución reciente, el salto es grande. En 2018 el SMI era de 735 euros; desde entonces ha ido aumentando: 900 (2019), 950 (2020), 965 (2021), 1.000 (2022), 1.080 (2023), 1.134 (2024) y 1.184 (2025). Para 2026, el Ministerio de Trabajo ha planteado subir el SMI un 3,1%, hasta 1.221 euros mensuales. Bien, antes de escuchar la noticia quiero explicarte tres siglas que aparecen en la información. Hablo de CEOE, CEPYME y UGT. CEOE significa Confederación Española de Organizaciones Empresariales. Es la principal asociación que representa a las empresas en España. Participa en negociaciones con el Gobierno y los sindicatos para decidir temas como salarios, condiciones laborales y normativa empresarial. CEPYME es la Confederación Española de la Pequeña y Mediana Empresa. Representa a las pymes, que son la mayoría de las empresas en España. Su objetivo es defender los intereses de los negocios más pequeños en esas negociaciones. UGT significa Unión General de Trabajadores. Es uno de los sindicatos más importantes del país. Los sindicatos defienden los derechos de los trabajadores y negocian con el Gobierno y las empresas para mejorar salarios, horarios y condiciones laborales. En resumen: CEOE y CEPYME representan a las empresas, y UGT representa a los trabajadores. Por eso, cuando se negocia el salario mínimo, estas organizaciones tienen mucho que decir. Con este contexto claro —qué es el SMI, por qué importa, su evolución y los principales actores—, ahora sí, escuchamos la noticia y luego analizamos el vocabulario y las expresiones clave. Una vez más, se trata de una noticia de Radio Nacional de España. “Tres horas de reunión después, el Ministerio de Trabajo ha lanzado su oferta. Apuestan por una subida del 3,1%, es decir, un incremento de 37 euros al mes que dejaría el salario mínimo en 1.221 euros mensuales en 14 pagas. Trabajo elige la propuesta menos generosa planteada por los expertos porque prefiere que el salario mínimo continúe sin pagar IRPF. Joaquín Pérez Rey es el secretario de Estado de Trabajo. Naturalmente la propuesta que hoy ha hecho el Ministerio de Trabajo en la mesa de diálogo social es una propuesta consensuada con el ministerio responsable, con el Ministerio de Hacienda. Oferta lanzada, la pelota está ahora en el tejado de los empresarios y los sindicatos. Parece casi imposible contar con el sí de CEOE y CEPYME que propusieron una subida del 1,5%. Los que tienen mucha más sintonía con el Ministerio de Yolanda Díaz son los sindicatos. Ellos pedían una subida mucho más pronunciada y que el SMI tributara. Eso sí, se muestran flexibles. Escuchamos al negociador de UGT, Fernando Luján. Pedir a todas las partes y desde luego también hacerla nosotros un ejercicio de responsabilidad. Cabe decir, Carlos, que la subida, sea la que sea, tendrá carácter retroactivo, es decir, efectos desde el 1 de enero.” Bueno, hoy sí que tenemos que explicar muchas cosas. Así que, no me entretengo más y vamos directos a las palabras y expresiones más importantes para que puedas entender la noticia mucho mejor. Lanzar una oferta: Presentar oficialmente una propuesta en una negociación (no es “tirar”, sino anunciar o presentar algo formalmente). -Tras varias horas de reunión, el Ministerio lanzó una oferta de subida salarial. -La empresa lanzó una oferta a los trabajadores para evitar la huelga. Apostar (por): Elegir o apoyar una opción entre varias, mostrando preferencia o confianza en ella. -El Gobierno apuesta por una subida del 3,1%. -El sindicato apuesta por mejorar los contratos temporales. -Paga: Cada uno de los pagos del salario a lo largo del año. En España es común cobrar 14 pagas: 12 mensuales más dos pagas extra (verano y Navidad). -El SMI se cobra en 14 pagas, con dos extras al año. -Si cobras en 12 pagas, la cantidad mensual es mayor porque incluye las pagas extra. Generosa / menos generosa (propuesta): Una propuesta generosa ofrece más (por ejemplo, una subida mayor). Menos generosa ofrece menos. -Los expertos plantearon una opción más generosa del 4,7%. -El Ministerio eligió la alternativa menos generosa. -IRPF (Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas): Impuesto que se paga sobre los ingresos que una persona obtiene en un año. -Quieren que el SMI continúe sin pagar IRPF en la práctica. -Si tus ingresos suben, puede aumentar lo que pagas de IRPF. -Mesa de diálogo social: Espacio formal de negociación entre Gobierno, sindicatos y empresas para acordar medidas laborales o salariales. -La subida del SMI se discute en la mesa de diálogo social. -En la mesa acordaron reunirse la próxima semana para cerrar cifras. -Consensuada: Acordada por varias partes tras dialogar; no es una decisión unilateral. -La propuesta fue consensuada con el Ministerio de Hacienda. -Buscan una posición consensuada entre sindicatos y empresarios. -La pelota está en el tejado: Expresión que significa que ahora le toca decidir o actuar a otra parte. -Lanzada la oferta, la pelota está en el tejado de los empresarios. -Hemos hecho nuestra propuesta; la pelota está en vuestro tejado. -Tener sintonía: Estar de acuerdo o tener buena relación y coincidencia de ideas con alguien. -Los sindicatos tienen más sintonía con la propuesta del Ministerio. -La patronal no tiene sintonía con una subida tan alta. -Subida pronunciada: Aumento grande o notable (no pequeño). -Los sindicatos pedían una subida pronunciada del SMI. -Una subida pronunciada puede afectar más a ciertos sectores. -Tributar: Pagar impuestos sobre una renta o ingreso. -Con esta cifra, el SMI podría tributar en el IRPF. -Si superas el mínimo exento, tendrás que tributar por lo ganado. -Carácter retroactivo: La medida se aplica desde una fecha anterior a su publicación o acuerdo. -La subida tendrá carácter retroactivo desde el 1 de enero. -El convenio incluye mejoras con efecto retroactivo al inicio de año. Perfecto, pues ya estamos preparados para escuchar la noticia por segunda vez. “Tres horas de reunión después, el Ministerio de Trabajo ha lanzado su oferta. Apuestan por una subida del 3,1%, es decir, un incremento de 37 euros al mes que dejaría el salario mínimo en 1.221 euros mensuales en 14 pagas. Trabajo elige la propuesta menos generosa planteada por los expertos porque prefiere que el salario mínimo continúe sin pagar IRPF. Joaquín Pérez Rey es el secretario de Estado de Trabajo. Naturalmente la propuesta que hoy ha hecho el Ministerio de Trabajo en la mesa de diálogo social es una propuesta consensuada con el ministerio responsable, con el Ministerio de Hacienda. Oferta lanzada, la pelota está ahora en el tejado de los empresarios y los sindicatos. Parece casi imposible contar con el sí de CEOE y CEPYME que propusieron una subida del 1,5%. Los que tienen mucha más sintonía con el Ministerio de Yolanda Díaz son los sindicatos. Ellos pedían una subida mucho más pronunciada y que el SMI tributara. Eso sí, se muestran flexibles. Escuchamos al negociador de UGT, Fernando Luján. Pedir a todas las partes y desde luego también hacerla nosotros un ejercicio de responsabilidad. Cabe decir, Carlos, que la subida, sea la que sea, tendrá carácter retroactivo, es decir, efectos desde el 1 de enero.” Muy bien. Ahora me toca el turno a mí para ofrecerte la noticia cambiando algunas palabras. Tras tres horas de encuentro, el Ministerio de Trabajo ha presentado su propuesta. Optan por un aumento del 3,1%, es decir, un alza de 37 euros mensuales que situaría el salario mínimo en 1.221 euros al mes repartidos en 14 ingresos. Trabajo escoge la alternativa menos favorable de las que planteó el comité de expertos porque prefiere que el SMI siga exento de IRPF. Joaquín Pérez Rey, secretario de Estado de Trabajo, ha explicado que la iniciativa que ha trasladado el Ministerio a la mesa de diálogo social es una medida acordada con el departamento responsable, el Ministerio de Hacienda. Una vez anunciada la oferta, la responsabilidad de responder recae ahora en las organizaciones empresariales y en las centrales sindicales. Parece muy difícil contar con el visto bueno de CEOE y CEPYME, que defendieron una revalorización del 1,5%. Quienes mantienen mayor afinidad con el equipo de Yolanda Díaz son los sindicatos: reclamaban una subida más intensa y que el SMI cotizara en el impuesto sobre la renta. Aun así, se muestran abiertos a negociar. El negociador de UGT, Fernando Luján ha pedido a todas las partes, y por supuesto, a ellos mismos, que piensen en la importancia de esta decisión”. Por último, el incremento, sea cual sea la cifra final, tendrá efectos retroactivos; es decir, se aplicará desde el 1 de enero. Y una cosa más que se me ha olvidado decir antes. Yolanda Díaz es la Ministra de Trabajo en España. Por eso dicen el Ministerio de Yolanda Díaz, o sea, el Ministerio de Trabajo. Genial. Escuchamos la noticia por última vez. “Tres horas de reunión después, el Ministerio de Trabajo ha lanzado su oferta. Apuestan por una subida del 3,1%, es decir, un incremento de 37 euros al mes que dejaría el salario mínimo en 1.221 euros mensuales en 14 pagas. Trabajo elige la propuesta menos generosa planteada por los expertos porque prefiere que el salario mínimo continúe sin pagar IRPF. Joaquín Pérez Rey es el secretario de Estado de Trabajo. Naturalmente la propuesta que hoy ha hecho el Ministerio de Trabajo en la mesa de diálogo social es una propuesta consensuada con el ministerio responsable, con el Ministerio de Hacienda. Oferta lanzada, la pelota está ahora en el tejado de los empresarios y los sindicatos. Parece casi imposible contar con el sí de CEOE y CEPYME que propusieron una subida del 1,5%. Los que tienen mucha más sintonía con el Ministerio de Yolanda Díaz son los sindicatos. Ellos pedían una subida mucho más pronunciada y que el SMI tributara. Eso sí, se muestran flexibles. Escuchamos al negociador de UGT, Fernando Luján. Pedir a todas las partes y desde luego también hacerla nosotros un ejercicio de responsabilidad. Cabe decir, Carlos, que la subida, sea la que sea, tendrá carácter retroactivo, es decir, efectos desde el 1 de enero.” Ha quedado claro, ¿verdad? Pues para terminar me gustaría comparar la situación de España con respecto a otros países del entorno. Con la subida de 2025, España se situó en el grupo intermedio de la Unión Europea por salario mínimo mensual bruto, con 1.184 € al mes en 14 pagas. Con esa cifra, España aparece alrededor del séptimo puesto entre los países de la UE, por detrás de economías como Luxemburgo, Irlanda, Países Bajos, Alemania, Bélgica o Francia, y por delante de Portugal, Chipre, Lituania o Polonia. Franja alta (más de 1.800–2.600 € al mes): Luxemburgo (≈2.638 €), Irlanda (≈2.282 €), Países Bajos (≈2.193 €), Alemania (≈2.161 €), Bélgica (≈2.070 €) y Francia (≈1.802 €). España queda por debajo de este grupo, pero lidera el bloque intermedio. Franja media (1.000–1.500 €): España, Eslovenia, Polonia, Lituania, Portugal y Chipre. Franja baja (por debajo de 1.000 €): Varios países de Europa Central y del Este mantienen salarios mínimos inferiores a 1.000 € mensuales.Escucha este episodio completo y accede a todo el contenido exclusivo de Se Habla Español. Descubre antes que nadie los nuevos episodios, y participa en la comunidad exclusiva de oyentes en https://go.ivoox.com/sq/171214

Escucha esta noticia: “Máximo Sant ha sido nombrado nuevo Director General de Tráfico con plenos poderes”. Evidentemente, es ficción. Ni tengo el perfil, ni los amigos políticos, ni el interés. Pero este vídeo no es una simple broma; es una declaración de intenciones. Siempre he sido crítico con la gestión actual, que parece ver al conductor y al automóvil como enemigos a batir. Un modelo basado en el "No": no entres a la ciudad, no uses el coche, no pongas el triángulo porque "allá tú". Mi propuesta es radicalmente opuesta: considerar al conductor como un adulto responsable y un aliado. Por eso, en rigurosa exclusiva, os presento mis ideas para una DGT que eduque en lugar de solo castigar: A1. El Carnet "de verdad", el “Modelo Nórdico”: El carnet actual certifica obediencia burocrática, no pericia. Para aprobar debería ser obligatorio pasar por pista deslizante y controlar el subviraje, el sobreviraje y la frenada de emergencia con esquiva. Hay que sentir la física antes de salir a la carretera. 2. Formación continua incentivada: Nadie conduce igual a los 18 que a los 60. ¿Qué os parece un "Plan Nacional de Reciclaje" voluntario? Si haces cursos de conducción segura en escuelas certificadas (RACE, RACC, etc.), obtienes descuentos obligatorios en el seguro y bonificaciones en el Impuesto de Circulación. 3. Límite a 140 km/h (Variable): El límite de 120 km/h es de 1974. Hoy, en autopistas de peaje con buen clima y poco tráfico, ir a 140 mejora la fluidez y reduce el aburrimiento (y el uso del móvil). Eso sí, con paneles variables: si llueve, el límite baja drásticamente. 4. Radares: De la recaudación a la prevención: Adiós a los radares camuflados en rectas. Los cinemómetros deben estar solo en Puntos Negros y señalizados con luces gigantes. El objetivo es que frenes y no te mates, no que pagues una multa dos semanas después. 5. Dinero "Finalista": Se acabó la "caja única". El 100x100 de lo recaudado en multas debe ir, por ley, al mantenimiento de carreteras y a sustituir los guardarraíles "guillotina" por sistemas SPM para motoristas. Si pagas, que sea para arreglar el bache de tu calle. 6. Auditoría de Señalización ("Señalitis"): Sufrimos exceso de información. Hay que eliminar el 30 por ciento de las señales verticales (olvidadas de obras, límites absurdos) para que cuando veas una señal de peligro, sepas que es verdad y la respetes. 7. ITV Lógica o el “Modelo Alemán”: Basta de tratar como delincuente al que mejora su coche. Si montas frenos más grandes, suspensiones de calidad o latiguillos metálicos, la administración debería aplaudirte y facilitarte el trámite, no poner trabas burocráticas. 8. Educación Vial en las Aulas: No una charla al año, sino una asignatura troncal basada en la ciencia. Enseñar Física del Automóvil (energía cinética, inercia, distancias de frenado) en Secundaria para que los jóvenes respeten las leyes de la física, que no se pueden recurrir. 9. Tolerancia 0 con Distracción y Alcohol: El palo para quien se lo merece. Manipular el móvil en marcha es jugar a la ruleta rusa. Endurecimiento drástico de sanciones y retirada directa para reincidentes en móvil, alcohol y drogas. 10. Los Débiles: Empatía Técnica: Enseñar al conductor de coche que el motorista, el ciclista y el usuario de patinete son vulnerables físicamente. Entender que una línea blanca mojada es hielo para una moto o que el rebufo de un SUV desestabiliza a una bici. 11. Bonus Track: Protección del Patrimonio (Licencia H): El coche clásico es cultura, no contaminación. Facilitar la conservación del patrimonio industrial histórico como hacen en Alemania o Francia, en lugar de perseguirlo con etiquetas medioambientales. Estoy convencido de que la represión tiene un límite, pero la educación no. Necesitamos recuperar el orgullo de conducir bien.

Episodio 954 de Contralínea En Vivo conducido por Aníbal García y Fernanda Monroy: -Impuesto a bebidas con endulzantes no calóricos será de 1.5 pesos por litro- Transmisión 17 de octubre de 2025 CONTRALÍNEA EN VIVO se transmite de lunes a viernes a partir de las 10:00hrs (hora del centro de México) a través de Facebook live, YouTube y Telegram. La MESA DE ECONOMÍA POLÍTICA se trasmite todos los lunes a partir de las 14:00hrs. Nuestro programa de análisis, AMÉRICA INSUMISA, se trasmite los martes a partir de las 14hrs. AGENDA DE SEGURIDAD NACIONAL es los miércoles a partir de las 14:00hrs Estamos en Facebook, YouTube, Twitter, TikTok, Instagram, Whatsapp y Telegram como Contralínea. Escúchanos en Spotify, Apple Podcast e Ivoox como Contralínea Audio.

Durante 2025 elementos de la SSC CDMX auxiliaron a 36 mujeres en labores de partoA partir de este jueves uno de enero  queda prohibida la venta de animales vivos  en el Mercado de SonoraIsrael prohibió la operación en la Franja de Gaza de 37 organizaciones de ayuda humanitariaMás información en nuestro podcast 

Irais Reyes, diputada de Movimiento Ciudadano

Federico comenta con Luis F. Quintero la presión fiscal a empresa, el absentismo récord y las políticas que amplían la brecha entre público y privado.

PODCAST LAS NOTICIAS CON CALLE DE 29 DE OCTUBRE DE 2025 - Advierten a JGO contra pagar los cupones, tienen los juegos del hambre - Cuarto Poder JGo descarta usar fondo de emergencias para los cupones - Cuarto Poder Rumores de big Pharma invertirá en PR, mientras Lilly anuncia partnership con Nvidia - CNBC Federales arrestan por corrupción en Hacienda - El Nuevo Día Harán 27 salones de seguridad para desastres en PR - El Nuevo Día No confirman designada comisionada de seguros - El Nuevo Día Pablo José recomienda unirse a demanda contra Trump para que pague los cupones - Cuarto Poder AEE dice que LUMA quiere que le pase dinero que LUMA no cobra - El Vocero Gobernadora dice que vetaría medida de Impuesto de Inventario si no encuentran  - El Vocero Buscan reducir ganancias de capital a los locales como al os de fuera, pero entonces dicen que esto es darle incentivos a los ricos de fuera y a los de aquí - El Vocero 70 mil contadores no se han arreglado y son estimados - El Vocero AEE tiene déficit de 600 millones - El Vocero Difícil para ICE conseguir empleados fit para trabajar allí a pesar de montones de solicitudes - Axios JGo no se solidariza con DACO ni opina de demanda contra LUMA por enseres - El Vocero Supuestamente hay tres empresas interesadas en venir a trabajar para sustituir a LUMA - El Vocero Más vistas y se atrasa el proceso de Antonieshka por asesinato de Gabriela Nicole - Cuarto Poder Destrucción de Jamaica y ahora entró a Cuba categoría 3 - NWSLogran acuerdo comercial Trump y Corea del Sur, mañana se reúne con Xi el presidente Trump - CNNVan de PR a Jamaica con ayuda médica - Primera Hora Advierten grid energético de USA está bien atrás y hay que meterle turbo para manufactura - Axios Siempre innovando y con los mejores beneficios, MCS PersonalDirecto te ofrece cubiertas accesibles para que cuides de tu salud y la de los tuyos.Con una amplia red de proveedores de más de 15,000 médicos de libre selección.Reembolso de hasta $40 mensuales por membresía a un gimnasio o por un entrenadorpersonal debidamente certificado. Asistencia en el hogar para servicios de cerrajería,plomería y electricidad de hasta $350 por evento hasta 4 veces al año.¡Únete HOY a la gran familia de MCS!¡Salud que completa tu vida! Llama al 787.945.1259 y oriéntate.Endoso pagadoIncluyendo auspicio