Podcasts about irpf

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Play Episode Listen Later May 19, 2026 60:00

Un juez de la Audiencia Nacional imputa a José Luis Rodríguez Zapatero por corrupción, tráfico de influencias y blanqueo de capitales, considerándolo líder de una trama que usaba sus contactos para el rescate de Plus Ultra y otras operaciones, obteniendo casi dos millones de euros. El expresidente niega las acusaciones, mientras el PSOE lo defiende. Jonathan Andik, hijo del fundador de Mango, es detenido e imputado por el presunto homicidio de su padre, quedando en libertad provisional tras pagar un millón de euros de fianza. La investigación revela indicios de premeditación. En Cataluña, Esquerra y el gobierno catalán alcanzan un acuerdo de presupuestos que refuerza el autogobierno y la gestión de infraestructuras, incluyendo la recaudación del 100% del IRPF, pendiente del apoyo de los comunes. La jornada se ve marcada por dos crímenes violentos: un hombre mata a su madre y padrastro en Almería, hiriendo a varios, y otro asesina a su expareja en Figueras, quebrantando una orden de ...

Hacienda aprueba reducciones del IRPF para 34.800 agricultores y ganaderos aragoneses

De puertas al campo

Play Episode Listen Later May 18, 2026 17:13

Este lunes se ha publicado en BOE la orden del Ministerio de Hacienda que reduce los módulos del IRPF de 2025 para agricultores y ganaderos, una medida que llegará a 34.800 profesionales en Aragón y que supondrá una rebaja estimada de 28 millones de euros en la base imponible de quienes tributan por el sistema de estimación objetiva. Les contamos también lo más destacado de la reunión que esta mañana mantenía la comisión ejecutiva de UAGA COAG con la consejera de Agricultura, Ganadería y Alimentación y, como cada lunes, repasamos los últimos acuerdos alcanzados esta mañana en la Lonja del Ebro.

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Breves de actualidad: La cesta de la compra no da tregua

En Clave Rural

Play Episode Listen Later May 18, 2026 5:17

Repaso de la actualidad agroalimentaria con Agrobank. 1.- La subida de precio del huevo se ha moderado en abril pero, aún así, se ha anotado un encarecimiento del 14,7 % en un año; en términos mensuales, destaca la subida del 5 % de legumbres y hortalizas frescas, mientras que las frutas bajan un 2,5 %. Según el Índice de Precios al Consumo que ha publicado este lunes el Instituto Nacional de Estadística (INE), la carne de ternera sigue también entre las categorías más inflacionistas en el último año (+13,3 %). En términos generales, los precios de los alimentos y bebidas no alcohólicas han repuntado en abril un 2,6 % frente a los del mismo mes de 2025 y un 0,2 % respecto a marzo. 2.- La Agrupación Española de Entidades Aseguradoras de los Seguros Agrarios Combinados (Agroseguro) estima en unas 10.000 hectáreas las afectadas por las tormentas de pedrisco de abril y mayo y que han provocado daños, sobre todo, en frutales, cultivos herbáceos, hortalizas y uva de vino. Los principales episodios de pedrisco se produjeron a lo largo de la última semana abril y los primeros días de mayo. El del día 28 de abril afectó a una franja territorial concreta definida entre el municipio de Alar del Rey, en Palencia, y el de Villadiego, en Burgos. Los principales cultivos afectados fueron los herbáceos, con una superficie reclamada, hasta ahora, de 2.500 hectáreas el episodio del 29 de abril afectó al municipio de Rueda, en Valladolid (con la uva de vino como principal cultivo afectado), y al municipio de Madrigal de las Altas Torres, en Ávila (con los cultivos herbáceos como los más dañados). En total, las tormentas ocurridas durante ese día afectaron a 2.700 hectáreas. A estos daños hay que sumar otras 1.000 hectáreas reclamadas repartidas entre producciones de remolacha, uva de vino y cultivos herbáceos por episodios tormentosos ocurridos en León (comarca El Páramo) los días 27 de abril y 2 de mayo 3.- ASAJA reclama al Ministerio de Hacienda y al Ministerio de Agricultura la publicación inmediata de la orden ministerial que reduce los índices de rendimiento neto del régimen de estimación objetiva del IRPF —los módulos— para los agricultores y ganaderos afectados por las inclemencias meteorológicas y demás circunstancias excepcionales de la campaña anterior. La campaña de la Renta arrancó hace más de un mes y, sin la orden publicada, los profesionales del campo se ven obligados a elegir entre apurar plazos o presentar la declaración con los índices generales y tener que hacer después una declaración complementaria. Todo ello en plena tramitación de la solicitud única de la PAC, el momento de mayor carga administrativa del año en las oficinas de la organización. ASAJA subraya que no se trata de una decisión compleja: la reducción se aprueba todos los ejercicios y los datos que la justifican —siniestros, partes de seguro, informes técnicos de las comunidades autónomas— están perfectamente identificados. 4.-La cosecha de cereal de invierno en Aragón alcanzará esta campaña las 2.830.000 toneladas, en un año marcado por una meteorología muy cambiante y por un importante incremento de los costes de producción asumidos por los agricultores. Desde ASAJA Aragón se destaca que las abundantes lluvias registradas durante el invierno hicieron prever una campaña muy positiva desde el inicio. Sin embargo, el exceso de calor registrado en el mes de abril afectó negativamente al desarrollo del cereal en muchas zonas. Posteriormente, las lluvias y el descenso de temperaturas durante mayo ayudaron a mejorar parcialmente la evolución de los cultivos, aunque de manera muy desigual según las comarcas. La organización agraria señala además que la implantación de la siembra directa ha sido clave este año para mantener un mejor desarrollo vegetativo del cereal, ya que este sistema permite conservar mejor la humedad del suelo. 5.- La cosecha de almendra de la Comunitat Valenciana será superior a las 8.000 toneladas en grano, si la meteorología no da sorpresas desagradables hasta su recolección, lo que supondrá un 15% más que la campaña anterior, según los datos recabados por La Unió Llauradora en el conjunto de zonas productoras. Se recupera así poco a poco la producción de almendra tras varios años malos por la afección de la sequía. Las abundantes lluvias del invierno propiciaron que los almendros llegaran en condiciones buenas al proceso de floración. No obstante, las heladas de finales de marzo, la prolongación de esa floración y el comportamiento desigual entre zonas apuntan a que la producción final no será tan elevada como en un principio se esperaba. En el conjunto de zonas productoras españolas todo indica que sí habrá una cosecha récord de unas 146.000 toneladas, una subida del 39% sobre la campaña anterior.

21:00H | 15 MAY 2026 | La Linterna

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Play Episode Listen Later May 15, 2026 60:00

Las elecciones andaluzas cierran su campaña con la expectativa de una posible mayoría absoluta para Juanma Moreno (PP), mientras el PSOE de María Jesús Montero se enfrenta a su peor resultado histórico. Los expertos analizan el impacto nacional de estos comicios y el cambio sociológico que consolida al PP en la región. En economía, la inflación en España alcanza el 3,2%, agravada por la vuelta del IVA original en gas y electricidad y la no deflactación del IRPF, afectando el poder adquisitivo. El Parlamento Europeo exige al gobierno español claridad sobre el uso de fondos Next Generation para pensiones. Además, el acuerdo UE-Mercosur entra en vigor, prometiendo nuevos empleos y ahorro en aranceles. En el ámbito internacional, Israel y Líbano acuerdan extender el alto el fuego 45 días, con mediación de Estados Unidos. En Gaza, ataques israelíes causan cuatro muertes en la búsqueda del líder de Hamás. Finalmente, la industria de la música en vivo muestra un crecimiento ralentizado y ...

Consultorio de herencias. Tributación de los fallecidos en 2025

Impact Financial Planners Podcast | Socially Responsible Investing, Green, Values, ESG, Impact, Sustainable, Ethical Investme

Play Episode Listen Later May 11, 2026 20:29

En el consultorio de herencias, Itziar Pernía, de Legal por Naturaleza, aborda una cuestión que muchas familias desconocen tras un fallecimiento: las obligaciones fiscales del causante y de sus herederos en la campaña de la renta de 2025. La idea principal es que una persona fallecida también debe presentar declaración de la renta del año de fallecimiento. Esta obligación recae sobre los herederos, que deberán presentar una declaración individual del causante, salvo casos excepcionales como un fallecimiento el 31 de diciembre. Si la declaración sale a devolver, el importe corresponde a los herederos, aunque la devolución no es automática. Para reclamarla es necesario aportar documentación sucesoria como el testamento, la declaración de herederos, el impuesto de sucesiones o la escritura de adjudicación de herencia. Si, por el contrario, la renta sale a pagar, la deuda tributaria también se transmite a los herederos, aunque las sanciones previas que pudiera tener el fallecido no pasan a ellos. Otro de los puntos destacados fue qué ocurre cuando se olvida presentar la renta del causante. En estos casos, Hacienda puede reclamar la deuda e intereses, aunque normalmente no impone sanción si los herederos regularizan voluntariamente la situación. Pernía ha explicado cómo tributa el usufructo heredado de una vivienda habitual. Cuando fallece el usufructuario y los nudos propietarios consolidan el pleno dominio, estos deberán empezar a imputar la correspondiente renta inmobiliaria en su IRPF desde la fecha del fallecimiento, salvo que pase a ser su vivienda habitual. Y como todas las semanas, Itziar Pernía respondie a dudas de los oyentes sobre casos de herencias.

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Carmen Jover - Así puedes ahorrar cientos de euros en impuestos - Episodio 106

Bolsillo

Play Episode Listen Later May 11, 2026 36:50 Transcription Available

España es un país con alta presión fiscal: más de una tercera parte de la renta de los hogares se destina al pago de tributos. Muchas decisiones vitales tienen un precio impositivo, desde hacer la compra o adquirir una vivienda hasta recibir una herencia o poner fin a una relación de pareja. “Algo que la gente suele pasar por alto y que tiene muchas consecuencias fiscales son los divorcios”, comenta Carmen Jover, economista especializada en tributación. Sin embargo, a menudo el contribuyente solo se preocupa de ello cuando tiene la confirmación que debe desembolsar varios centenares o miles de euros. IRPF, plusvalía municipal, ITP o impuesto de donaciones forman parte de la lista de tributos que pueden devengarse a raíz de una ruptura matrimonial. Es por ello que tanto este momento vital como otros “deben planificarse” teniendo en cuenta el impacto fiscal, recomienda en el podcast 'Bolsillo' la presidenta de la Comisión Fiscal del Col·legi d'Economistes de Catalunya y docente universitaria.Jover enumera las principales decisiones que engrosan la factura con Hacienda en un contexto de presión fiscal al alza. En este sentido, lamenta que los tramos estatales del IRPF no se hayan actualizado conforme a la subida de los precios desde el 2008, lo que implica que, a igual poder adquisitivo que antes, se paguen más impuestos. “Y también lleva 20 años sin tocarse el mínimo por descendientes y ascendientes”, advierte. El contribuyente, no obstante, tiene margen de maniobra para reducir la factura fiscal. “¿Me compro una vivienda o alquilo? ¿Puedo vender mi casa para comprarme otra? ¿Es momento de rescatar ahora mi plan de pensiones? Primero haz números, no solo financieros sino también fiscales”, avisa la economista. De lo contrario, como ocurre a veces con los productos de ahorro-inversión que desgravan en la renta, el ahorro fiscal puede “desaparecer” porque se ha rescatado “sin hacer un análisis previo”. Además, la profesora de la Barcelona School of Management de la UPF detalla cuáles son los productos de inversión más ventajosos fiscalmente. La diferencia, explica, puede ser notable entre un depósito a plazo o un fondo de inversión. “Es evidente que hay productos financieros con una ventaja fiscal”. Cronología: 3:38 — España y la alta presión fiscal: impacto en los contribuyentes4:19 — Consecuencias de una mala planificación fiscal 6:20 — Decisiones vitales con mayor impacto fiscal8:11 — Casos reales de problemas fiscales tras un divorcio mal planificado9:13 — Diferencias entre comunidades autónomas en el impuesto de sucesiones11:07 — Problema de no deflactar el IRPF y pérdida de poder adquisitivo14:13 — Importancia de decisiones financieras cotidianas en la factura fiscal15:00 — Productos de ahorro o inversión con beneficios fiscales17:44 — Ventajas fiscales de los fondos de inversión19:51 — Fiscalidad de planes de pensiones 23:36 — Seguros de ahorro y rentas vitalicias27:01 — Mitos sobre la declaración de la renta y el borrador de Hacienda30:15 — ¿Hay que confiar en Hacienda para hacer la declaración?31:26 — Riesgos de la desinformación fiscal en redes sociales33:24 — ¿Es necesario que contrate a un asesor fiscal si solo tengo una nómina?34:48 — Principales errores en planificación fiscalMucho más en la Sección Bolsillo de La Vanguardia.

Guide for Americans Moving to Spain

Play Episode Listen Later May 10, 2026 17:31

The Ultimate Guide for Americans Moving to Spain: Visas, Taxes, and Cross-Border Financial Planning By AIO Financial — Fee-Only Fiduciary Financial Planners Spain has quietly become one of the most popular destinations for Americans relocating abroad. The lifestyle is compelling — long lunches, walkable cities, world-class healthcare, sunshine, and a cost of living that, in many regions, runs 20–30% below comparable U.S. cities. But behind that lifestyle is a tax and regulatory system that can blindside Americans who move without proper planning. We work with U.S. expats every week at AIO Financial, and the same patterns keep showing up. People sell investments at exactly the wrong moment. They convert Roth IRAs and trigger Spanish tax bills they didn’t know existed. They open European brokerage accounts and accidentally buy PFICs. They miss the six-month window for the Beckham Law and lose six figures of potential tax savings. None of this is necessary. Almost every cross-border financial mistake we see is preventable with planning that starts twelve to eighteen months before the move — not after the boxes are unpacked in Valencia. This guide walks through what we believe every American family should understand before moving to Spain: the visa landscape after the Golden Visa was eliminated, how Spain actually taxes Americans (including the surprising treatment of Roth IRAs), what to do with your investments before you become a Spanish tax resident, and how to think about banking, currency, and cash transfers across borders. None of this is legal or tax advice for your specific situation, but it should give you a real working framework before you sit down with a cross-border specialist. Why Americans Are Moving to Spain Right Now The reasons people give us are remarkably consistent. They want better work-life balance. They want their kids to grow up bilingual. They’ve watched U.S. healthcare costs spiral and want a system that just works. They’re approaching retirement and the math on living in coastal Spain versus coastal Florida is hard to argue with. A few are motivated by political concerns; many simply want to live somewhere that feels less hurried. What makes Spain particularly attractive compared to other European destinations is the combination of a well-functioning Digital Nomad Visa, a meaningful (if imperfect) tax treaty with the United States, and a cost-of-living advantage that still holds up despite recent inflation. A single person can live comfortably in mid-sized Spanish cities like Valencia, Granada, or Málaga on roughly €1,600–€1,900 per month. Madrid and Barcelona cost more, but still less than San Francisco, Boston, or Seattle. The catch — and this is the part most relocation guides skip — is that Spain has a wealth tax, taxes worldwide income for residents, does not respect the U.S. tax-free status of Roth IRAs, and uses a fiscal-year structure that can leave new arrivals exposed to a full calendar year of Spanish taxation if they cross the 183-day threshold without realizing it. Done well, moving to Spain can be one of the best financial and lifestyle decisions a family makes. Done poorly, it can be a multi-year tax mess. Visa Pathways: What’s Available in 2026 Before any tax planning matters, you need legal residency. Spain offers several pathways for non-EU citizens, and the right one depends on whether you’re working, retired, or have substantial passive income. The Digital Nomad Visa (DNV) The Digital Nomad Visa, introduced under Spain’s 2023 Startup Act, has become the most popular route for working-age Americans. It allows non-EU remote workers — both employees of foreign companies and self-employed freelancers — to live legally in Spain while working for non-Spanish employers or clients. As of 2026, the income threshold is set at 200% of Spain’s Minimum Interprofessional Salary, which works out to approximately €2,850 per month, or roughly €34,200 per year. Most Spanish consulates recommend showing at least €3,000 monthly to account for currency fluctuations. If you’re applying with family, the income requirement increases. You’ll need to demonstrate an additional 75% of the SMI (about €1,035 per month) for your first dependent — typically a spouse — and 25% for each additional family member. A family of four moving together generally needs to show somewhere around €4,400 per month in qualifying income. The DNV initially issues a residence authorization valid for up to three years if applied for from within Spain, or a one-year visa if applied for through a Spanish consulate abroad. It can be renewed for additional periods, allowing total stays of up to five years, after which permanent residency becomes available. Citizenship is generally available after ten years of legal residency for U.S. nationals (two years for citizens of Latin American countries, the Philippines, Andorra, and a handful of others). Other key requirements include having worked with your current employer or clients for at least three months before applying, holding either a relevant university degree or three years of professional experience in your field, working for a company that has been in operation for at least one year, and earning no more than 20% of your income from Spanish sources. The application process typically takes four to five months. One important wrinkle for Americans: the U.S.–Spain Totalization Agreement does not currently cover remote work in the way that some other bilateral agreements do, so the U.S. Social Security Administration rarely issues Certificates of Coverage for DNV applicants. Most U.S. W-2 employees need to either get their employer to set up a Spanish “shadow payroll” arrangement, switch to 1099 contractor status and register as an autónomo (self-employed) in Spain, or accept that they’ll be paying into the Spanish social security system. This is a frequent friction point and is best resolved before the move, not after. The Non-Lucrative Visa (NLV) The Non-Lucrative Visa is the traditional retiree route — and increasingly used by Americans of any age with sufficient passive income. It explicitly does not permit working in Spain or remotely for any employer, which is its main limitation. As of 2026, applicants need to show approximately €2,400 per month (around €28,800 per year) in passive income or savings, with additional financial requirements for dependents. For genuinely retired Americans drawing Social Security, pension income, or living off investment portfolios, this is often the cleanest path. It comes with one substantial caveat that we’ll return to in the tax section: NLV holders are not eligible for the Beckham Law, so they pay full progressive Spanish tax rates on worldwide income from day one. The Golden Visa Is Gone If you’ve been planning around Spain’s Golden Visa — the residency-by-investment program that previously offered residency in exchange for a €500,000 real estate investment — that program ended in April 2025 as part of housing market reforms. New applications are no longer accepted. Existing Golden Visa holders retain their residency, but anyone considering this route now needs to look at alternative visas, or alternative countries (Portugal and Greece still operate similar programs, though Portugal’s no longer accepts real estate). The Highly Qualified Professional Visa For Americans being recruited by Spanish companies for skilled positions, the Highly Qualified Professional (HQP) Visa provides a path tied to a specific job offer. It’s typically valid for two years and renewable, and it qualifies the holder for the Beckham Law tax regime. This is less common for traditional relocation but matters for executives and engineers being hired into Spanish operations. Choosing Among Them In practice, most Americans we work with end up on either the DNV (if working remotely) or the NLV (if retired or financially independent). The choice has significant tax implications down the line, particularly around eligibility for the Beckham Law, which we’ll cover next. The Spanish Tax System: What Americans Actually Pay This is where most pre-move planning gets serious. Spain taxes its tax residents on worldwide income — meaning your U.S. dividends, your rental income from a property in Texas, your capital gains from selling Apple stock, all of it can be subject to Spanish tax. The U.S.–Spain tax treaty and the Foreign Tax Credit prevent most cases of literal double taxation, but the interaction between the two systems creates real planning challenges. When You Become a Tax Resident Spain considers you a tax resident if any one of three things is true: you spend more than 183 days in Spain during a calendar year, your “center of economic interests” is in Spain (meaning your primary income or main assets are there), or your spouse and minor children habitually live in Spain (a rebuttable presumption). The 183-day rule is the most common trigger, and importantly, sporadic absences count toward the total unless you can prove tax residency in another country. This matters because Spanish tax residency is binary and applies to the full calendar year. If you arrive in Spain on July 1 and stay through year-end, you’ve spent 184 days there and you’re a tax resident for the entire year — including January through June, when you were still living in the U.S. Smart timing of the move can save substantial tax. We often recommend arriving after July 2 in a given year, which keeps you under the 183-day threshold for that year and pushes Spanish tax residency to year two. Income Tax Brackets Spanish income tax (IRPF) is progressive and combines a national portion with a regional portion that varies by autonomous community. For 2026, the combined general rates run roughly: Up to €12,450: about 19% €12,451 to €20,200: about 24% €20,201 to €35,200: about 30% €35,201 to €60,000: about 37% €60,001 to €300,000: about 45% Over €300,000: about 47% Investment income — dividends, interest, capital gains, and rental income from investments — is taxed on a separate “savings” schedule: Up to €6,000: 19% €6,001 to €50,000: 21% €50,001 to €200,000: 23% €200,001 to €300,000: 27% Over €300,000: 30% For most American expats earning between €40,000 and €80,000 per year, the effective Spanish tax rate is about 25–33%, which is comparable to or slightly lower than combined U.S. federal and state taxes for the same income. The pain points aren’t usually the standard rates — they’re the wealth tax, the lack of Roth recognition, and Modelo 720 reporting. The Beckham Law: A Major Opportunity Spain’s “Beckham Law” — named for the soccer player who was its early high-profile beneficiary — allows qualifying newcomers to be taxed as non-residents for up to six years, despite physically living in Spain. Under this regime, you pay a flat 24% on Spanish-source employment income up to €600,000 per year (47% on amounts above that), and your foreign income is generally exempt from Spanish taxation. For an American earning €100,000 per year on a Digital Nomad Visa with an employment contract, the Beckham Law saves roughly €10,000 annually compared to standard progressive rates — and the savings grow rapidly at higher income levels. For someone earning €250,000, the savings can exceed €40,000 per year. The Beckham Law has strict requirements. You generally must not have been a Spanish tax resident in the previous five years, you must move to Spain because of an employment contract or to take on a directorship, and — critically — you must elect into the regime within six months of registering with Spanish Social Security. Miss that six-month window and you cannot opt in later. We’ve seen this mistake destroy tens of thousands of euros of potential tax savings. The regime is available to W-2 employees and DNV holders with employment contracts. It is not available to self-employed autónomos in most circumstances, nor to Non-Lucrative Visa holders. This is why your visa choice has such significant tax implications. The Wealth Tax This is the tax that most surprises Americans. Spain’s wealth tax (Impuesto sobre el Patrimonio) is an annual levy on net worth as of December 31 each year. Spanish tax residents pay on their worldwide assets; non-residents only pay on Spanish-located assets. The structure includes a national tax-free allowance of €700,000 per person (which means €1.4 million for a married couple holding assets jointly), plus an additional €300,000 exemption for your primary residence in Spain. Above those thresholds, rates run progressively from 0.2% to 3.5%, depending on total assets and the autonomous community where you reside. Regional variation matters enormously here. Madrid and Andalucía effectively eliminate the wealth tax through 100% regional bonifications, though the national-level Solidarity Tax on Large Fortunes still applies above €3 million in those regions. Catalonia, by contrast, applies the tax in full. If wealth tax exposure is a serious concern for your situation, the autonomous community you choose to live in becomes a meaningful planning variable. There’s also a Solidarity Tax on Large Fortunes, introduced in 2023, that applies to net wealth above €3 million and adds an additional 1.7% to 3.5% on assets above that threshold. It coordinates with regional wealth tax relief to provide a national floor, so even residents of Madrid pay it on assets above €3 million. Roth IRAs in Spain: A Critical Issue Here is one of the most important things for Americans to understand before moving: Spain does not respect the tax-free status of Roth IRAs. Under U.S. law, qualified Roth IRA distributions are entirely tax-free, since contributions were made with after-tax dollars. Spain doesn’t see it that way. The Spanish tax authority (Hacienda) classifies Roth IRA distributions as investment income — specifically, as income from movable capital — and taxes them at savings rates. The taxable portion is generally the gain (the increase in value over your contributions), not the entire distribution, but this still represents a substantial loss of the Roth’s core benefit. A 2022 binding consultation (V1291-22) clarified this treatment, and the same ruling generally requires Roth IRAs to be reported on Modelo 720 and included in wealth tax calculations. The strategic implications are significant. If you have a large Roth IRA and you’re moving to Spain, you may want to consider taking distributions before establishing Spanish tax residency, while distributions are still tax-free in both countries. After becoming a tax resident, every Roth IRA distribution will likely face Spanish tax on the embedded gains. The same applies to any Roth conversions you might be considering — generally you want these completed before the move, not after. Traditional 401(k) and IRA distributions are treated more conventionally as pension or general income in Spain, and they’re taxable in both countries with foreign tax credits relieving most of the double taxation. The U.S.–Spain treaty was updated by a protocol that entered into force in November 2019, and it improves the treatment of cross-border pensions in several ways, though it does not solve the Roth issue. Capital Gains and Investment Income For Spanish tax residents, capital gains on the sale of most U.S. securities (like stocks held in a brokerage account) are taxable in Spain at savings rates of 19% to 30%. Under the U.S.–Spain treaty, gains on the sale of shares are generally taxed only in the country of residence, with limited exceptions for real estate and substantial shareholdings, so the planning here is relatively clean: if you sell while a U.S. resident, you owe U.S. tax; if you sell while a Spanish resident, you owe Spanish tax. This creates a major pre-move planning opportunity. If you have substantial unrealized gains in your taxable investment accounts, the year before your move is a powerful window. You can harvest gains at U.S. long-term capital gains rates — which top out at 23.8% including the Net Investment Income Tax — rather than at Spanish savings tax rates that run as high as 30% above €300,000 in gains. For a portfolio with $500,000 in unrealized long-term gains, the difference can be tens of thousands of dollars. This is one of the most common planning moves we recommend for clients moving to Spain with appreciated portfolios. The strategy isn’t always to harvest. If you’re moving to a non-Beckham regime and your overall income will push you into Spain’s higher capital gains brackets later, harvesting now may be valuable. If you have low income in Spain and modest gains, the Spanish tax may actually be lower than your U.S. rate. The right answer depends on your specific numbers — which is exactly the kind of cross-border modeling a fee-only planner is well-positioned to do without bias. The Foreign Earned Income Exclusion and Foreign Tax Credit U.S. citizens are taxed on worldwide income regardless of where they live, so you’ll continue filing U.S. returns from Spain. Two main mechanisms prevent literal double taxation. The Foreign Earned Income Exclusion (FEIE), claimed on Form 2555, allows you to exclude up to $130,000 of foreign earned income from U.S. taxation for the 2025 tax year (the limit adjusts for inflation each year). Qualifying requires either the bona fide residence test or the physical presence test (330 full days outside the U.S. in any 12-month period). Importantly, the FEIE only covers earned income — wages and self-employment income — not investment income. The Foreign Tax Credit (FTC), claimed on Form 1116, gives you a dollar-for-dollar credit against U.S. taxes for income taxes paid to Spain. Because Spanish rates often exceed U.S. rates at higher income levels, most expats earning above the FEIE threshold find the FTC works better. Excess credits can be carried back one year and forward ten years. The choice between FEIE and FTC has secondary effects worth understanding. The FEIE can disqualify you from making Roth IRA contributions if it pushes your taxable U.S. income low enough. The FTC preserves earned income for IRA contribution purposes. For families with college-age children, the FEIE can also affect the calculation of education credits. Reporting Obligations: Modelo 720 and FBAR Spanish tax residents must file Modelo 720 each year, declaring foreign accounts, securities, and real estate that exceed €50,000 in any of three categories. The form is informational, not a tax return, but penalties for non-filing have historically been severe (though the European Court of Justice forced Spain to substantially soften them in 2022). The filing window is January 1 through March 31 each year for the prior year’s data. On the U.S. side, you’ll continue to file: FBAR (FinCEN Form 114): required when total foreign accounts exceed $10,000 at any point during the year. Form 8938 (FATCA): required when foreign financial assets exceed $200,000 at year-end or $300,000 at any point during the year for single filers living abroad ($400,000/$600,000 for married filing jointly). Form 8621: required for any PFIC holdings — more on this below. Form 8833: to disclose treaty positions. The reporting load is real but manageable with the right preparer. What gets people in trouble isn’t usually the difficulty of any single form — it’s not knowing the forms exist. Investments: What to Do Before You Become a Spanish Tax Resident This is the single most consequential financial planning area for Americans moving to Spain, and the area where pre-move action matters most. Once you’re a Spanish tax resident, your options narrow considerably. The window before that happens is when most of the high-leverage decisions get made. The Brokerage Account Problem A wave of U.S. brokerage firms — including Vanguard, Fidelity, Morgan Stanley, Merrill Lynch, Edward Jones, Ameriprise, TIAA, USAA, and others — have been restricting or closing accounts of U.S. citizens who update their address to a foreign country. The pace accelerated sharply in 2024 and 2025 as firms tightened compliance with anti-money-laundering and FATCA-related requirements. Some firms close accounts outright; others restrict trading to liquidating positions only; some allow continued holdings but block new purchases. The practical implications for someone planning to move to Spain are: Don’t update your address until you have a plan. Once your firm sees a Spanish address, you may have 30 to 60 days to make decisions under significant time pressure. Identify expat-friendly custodians in advance. Charles Schwab International and Interactive Brokers continue to serve U.S. expats in Spain with relatively few restrictions, and a handful of independent advisory firms maintain relationships with custodians who will hold accounts for U.S. citizens abroad — typically when those accounts are managed by the advisory firm rather than self-directed. Transfer assets in-kind, don’t liquidate. If you’re forced to move accounts, transferring securities directly between custodians avoids creating a tax event. Liquidating into cash can trigger massive unintended capital gains. We spend considerable time at AIO Financial helping clients structure their accounts to remain compliant and accessible from abroad. The best time to do this work is before the move. Why Local European Brokerages Are a Trap for Americans The natural instinct, once you’ve moved to Spain, is to open a Spanish or European brokerage account and invest locally. For non-Americans, this is fine. For U.S. citizens, it’s a tax catastrophe — because of the Passive Foreign Investment Company (PFIC) rules. Under U.S. tax law, virtually any non-U.S. pooled investment vehicle — every European mutual fund, every UCITS ETF, every European-domiciled index fund — is classified as a PFIC. The IRS designed PFIC rules to discourage Americans from investing in foreign funds that the IRS cannot easily audit, and the punishment is severe: PFICs are taxed at the highest ordinary income rates (currently up to 37%) on gains, with interest charges layered on top, and require an annual Form 8621 filing that can take a tax preparer several hours per fund to complete. There’s a Qualified Electing Fund (QEF) election that can avoid the worst of these rules, but it requires the foreign fund to provide an annual PFIC statement with very specific information. Almost no European fund managers produce these for retail investors, so QEF elections are theoretically available but practically impossible. The bottom line is straightforward: as a U.S. citizen living in Spain, you generally need to invest through a U.S. brokerage in U.S.-domiciled funds and ETFs. Buying European funds — even excellent, low-cost European index funds — turns a clean financial picture into a tax disaster. There’s a complicating wrinkle: EU MiFID II regulations restrict EU-resident investors from buying many U.S.-domiciled ETFs, because U.S. fund providers haven’t produced the EU-required Key Information Documents. Most U.S. expats in Europe end up holding individual stocks, ETFs purchased through expat-friendly U.S. brokerages, and pre-existing fund positions. Some use options strategies or structured workarounds. Working with a cross-border advisor who understands which products remain accessible matters here. Pre-Move Investment Moves to Consider Twelve to eighteen months before your move, the following are typically worth analyzing: Harvesting long-term capital gains. As discussed above, U.S. long-term gains rates often beat Spanish savings rates, and once you’re a Spanish resident, every sale potentially triggers Spanish tax. Strategically selling and rebuying appreciated positions in your final U.S. year can lock in U.S. tax treatment. Roth conversions. If you have meaningful traditional IRA balances and you’re not in a high U.S. tax bracket, completing Roth conversions before the move means the conversion is taxed at U.S. rates only. After the move, conversions get more complicated (and the resulting Roth doesn’t get U.S.-style tax-free treatment in Spain anyway). Roth distributions. For older clients with substantial Roth balances who plan to draw on them in retirement, taking distributions before becoming a Spanish tax resident captures the full Roth benefit. Once in Spain, the gain portion of every distribution is taxable. HSA decisions. Health Savings Accounts are not recognized by Spain. The income inside them is potentially taxable annually for Spanish tax residents. Some clients draw down HSAs before the move; others maintain them with the understanding that ongoing reporting and tax will apply. 529 plans. Similar issues. 529 plans aren’t recognized as tax-advantaged in Spain, and depending on the structure, may create ongoing Spanish tax liability. Drawing down 529s for U.S. educational use before the move, or restructuring them, is often part of the plan. Real estate decisions. Selling a U.S. primary residence before the move keeps the Section 121 exclusion ($250,000 single / $500,000 married) cleanly available under U.S. rules. Selling after the move adds Spanish tax considerations and can complicate the exclusion. Renting out the U.S. home while abroad creates ongoing reporting in both countries but can be the right answer for those who plan to return. Trust and estate review. U.S. revocable living trusts are not recognized as transparent in Spain — Spanish tax authorities may treat them as opaque foreign entities, which can create unexpected tax consequences. Estate plans drafted under U.S. assumptions often need substantial revision before a move. Should You Keep Investments in the U.S. or Move Them Abroad? For almost every American citizen moving to Spain, the answer is: keep your investments in the U.S. The combination of PFIC rules, EU MiFID II restrictions on U.S. ETFs, and the comparatively higher costs and lower transparency of European retail investing means that a U.S.-domiciled portfolio held at an expat-friendly U.S. brokerage is almost always the right structure. The exception is if you renounce U.S. citizenship — but that’s a separate, much larger conversation. What changes is what you hold and how you manage it. U.S.-domiciled ETFs and individual stocks remain the foundation. You may need to adjust around currency exposure (more on this below), tax-efficiency rules that differ between the two countries, and the loss of access to certain U.S. mutual funds that don’t allow non-resident purchases. Asset location — what you hold in Roth versus traditional versus taxable accounts — also looks different through a cross-border lens. Currency Considerations One question we get often: should you convert to euros once you move? The honest answer is “it depends on your time horizon and liabilities.” Most retirees and long-term residents in Spain end up with euro-denominated living expenses but dollar-denominated investments. Over time, this creates currency exposure: a 10% drop in the dollar means your investment portfolio buys 10% less in Spain. There are a few approaches we use with clients: Hold a euro cash reserve sufficient to cover 1–2 years of living expenses. This protects against short-term currency movements forcing investment sales at bad prices. Don’t try to time currency markets. Strategic currency hedging at the portfolio level is rarely worth the cost for individual investors. For larger portfolios, consider modest direct euro exposure through ETFs that hold European equities or international developed-market funds. Don’t overdo it — global diversification is good; concentrated currency bets are not. Moving Cash: How to Actually Get Money to Spain Getting funds across the Atlantic has gotten easier in recent years but still has friction points worth understanding. Wire Transfers vs. Money Service Providers Traditional bank wires from a U.S. bank to a Spanish bank work but are typically expensive — fees commonly run $25–$50 per outbound wire from the U.S. side, plus a poor exchange rate that often costs another 1–3% of the amount transferred. For a $100,000 transfer, that’s potentially $3,000+ in spread costs. Specialized providers like Wise (formerly TransferWise), OFX, and Revolut typically offer mid-market exchange rates with much lower fees, often under 0.5% all-in. For larger transfers, a foreign exchange broker can negotiate even better rates, sometimes with a forward contract that locks in the exchange rate for a specific future date — useful when you’re closing on a Spanish property and want to know exactly how many dollars the euro purchase price will cost. For most cross-Atlantic transfers under $250,000, Wise is the simplest and lowest-cost option. Above that, dedicated FX brokers start to make sense. Spanish Bank Accounts You’ll need a Spanish bank account for daily living. The traditional banks (CaixaBank, BBVA, Santander) all offer non-resident accounts you can open before establishing residency, though increasingly they want to see your NIE (Spanish foreigner identification number) or your visa. Newer digital banks like N26 and Revolut are popular with expats for their lower fees and English-language interfaces, though some Spanish landlords and employers still prefer traditional banks. A common approach: open a basic non-resident account at a major Spanish bank for housing transactions and government payments, plus a Wise multicurrency account for receiving USD income and converting to EUR efficiently. Reporting Large Transfers Both U.S. and Spanish authorities track large cross-border transfers. On the U.S. side, transfers over $10,000 are reported automatically by your bank to FinCEN. On the Spanish side, banks report incoming international transfers to the Banco de España and tax authorities. None of this is illegal or problematic — but if you’re moving $400,000 to buy a house in Valencia, expect both sides to know, and don’t structure transfers in ways that look like you’re trying to avoid reporting (which is itself a U.S. federal crime). Cash Buffer for the First Year We typically recommend clients have at least six months — preferably twelve months — of Spanish living expenses available in liquid form before the move, in addition to their long-term investment portfolio. The first year in Spain comes with surprise costs: temporary housing, deposits, immigration fees, legal and tax advisor fees, furniture, car purchases, healthcare deposits. Having a cash buffer means none of this requires selling investments at a bad time or running up debt at unfavorable rates. Healthcare, Insurance, and Social Security Spain has one of the better healthcare systems in the developed world, but accessing it as a new arrival requires planning. Most visa categories require private health insurance during the application process and typically through the first year of residency. Standard policies from companies like Adeslas, Sanitas, and Asisa run €60–€150 per month per person depending on age and coverage level. After establishing residency and (for those working in Spain) contributing to Spanish Social Security, you become eligible for the public system, which is generally excellent. For Americans on Medicare, Medicare does not cover care received in Spain. Some retirees maintain Medicare and pay the Part B premiums in case they return to the U.S.; others let it lapse. Reactivation comes with late-enrollment penalties, so this decision deserves careful thought before it’s made. U.S. Social Security retirement benefits continue to be paid to U.S. citizens living in Spain, and the U.S.–Spain Totalization Agreement helps prevent dual social security taxation for many work situations. Working in Spain also generates Spanish social security credits that may eventually qualify you for Spanish retirement benefits, though qualification typically requires fifteen or more years of contributions. Estate Planning Across Borders This is the area most often deferred — and most often regretted. U.S. estate plans drafted assuming U.S. residence rarely work cleanly in Spain. Spain has its own inheritance and gift tax (Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones) that applies to Spanish residents and to inheritances of Spanish-located assets. National rates run from 7.65% to 34%, with multipliers based on the relationship between the deceased and the beneficiary. Autonomous communities have wide latitude to set their own rates and bonifications, so effective rates vary enormously: in Madrid, Andalucía, and several other regions, close family members pay almost nothing; in others, rates approach the national maximum. Spanish forced heirship rules also differ from U.S. rules. Spain reserves a legitimate portion of an estate for certain heirs (typically children), which can override testamentary wishes expressed in a U.S. will. EU Regulation 650/2012 allows you to elect U.S. (or your nationality’s) law to govern your succession, but this election generally must be made explicitly in your will and is not automatic. Revocable living trusts, the workhorse of U.S. estate planning, are not transparent in Spain. The Spanish tax authority may treat the trust as a separate opaque entity, which can create unexpected income tax during life and complicate inheritance treatment at death. Many cross-border families need to revise or replace their trust structure before the move. Practical recommendations: consult a Spanish abogado experienced in cross-border estate planning before the move. Have a Spanish will (separate from your U.S. will) covering Spanish-located assets. Make explicit choice-of-law elections under EU Regulation 650/2012. Review beneficiary designations on all U.S. accounts to ensure they still make sense. Lifestyle Costs: What Spain Actually Costs in 2026 A rough framework for Spanish living costs in 2026, by region: Mid-sized cities (Valencia, Granada, Málaga, Seville, Zaragoza): A comfortable lifestyle for a single person runs €1,800–€2,500 per month including rent for a one-bedroom in a desirable neighborhood. A couple typically lives well on €3,000–€4,500 per month. Madrid and Barcelona: Add 30–50% to the above. A nice one-bedroom in central Madrid runs €1,400–€2,000 per month; in Barcelona, €1,500–€2,200. Total monthly costs for a single person comfortably range €2,800–€4,000. Coastal premium areas (Marbella, Ibiza, parts of Mallorca): Closer to U.S. coastal city costs, especially in summer months. Expect €4,000+ monthly for comfortable single living, often €6,000+ for couples. Rural and smaller towns: Substantially lower. Many Americans report living comfortably in Spanish villages or small cities for €1,500–€2,000 monthly per person, including rent. These figures cover housing, food, utilities, transport, basic entertainment, and private health insurance. They don’t include big-ticket items like a car purchase, international travel, or major medical events. A Practical Pre-Move Timeline For a hypothetical move twelve to eighteen months in the future, here’s the timeline we generally recommend: T-18 to T-12 months: Strategic planning. Engage a U.S.-side cross-border financial planner and a Spanish abogado/tax specialist. Decide on visa pathway. Begin tax-projection modeling. Identify which U.S. accounts will move and which custodians can serve you abroad. Begin Spanish language study if you haven’t already. T-12 to T-9 months: Big financial moves. If indicated, complete Roth conversions. Begin strategic gain harvesting in taxable accounts. Review 529 and HSA balances for pre-move decisions. Decide on U.S. real estate (sell, rent, or hold). Update estate documents. T-9 to T-6 months: Visa application. Gather documents, get FBI background check apostilled, prepare income documentation, file the visa application. (Application processing typically takes 4–5 months.) T-6 to T-3 months: Logistics. Arrange international moving company. Begin planning what to ship versus sell versus store. Open expat-friendly U.S. brokerage account if needed. Open Spanish non-resident bank account if possible. Identify Spanish housing for the first 3–6 months. T-3 months to move date: Execution. Final tax planning moves. Cancel U.S. utilities, services, insurance. Notify employer if working remotely. Confirm all Spanish appointments (NIE, padrón, visa pickup). Time the actual move date for tax efficiency — generally after July 2 in any given calendar year if circumstances permit. T-0 to T+6 months in Spain: Settling in. Register with local padrón. Apply for Tarjeta de Identidad de Extranjero (TIE). Set up Spanish utilities, internet, healthcare. Critically: file Beckham Law election within 6 months of Social Security registration if eligible. Begin Spanish tax registration with AEAT. T+12 months: First Spanish tax return. File first IRPF return for the partial year (if applicable). Review and adjust ongoing tax strategy based on actual income realized. How AIO Financial Works With Cross-Border Clients At AIO Financial, our work with Americans moving to Spain is fundamentally about reducing the cost of bad surprises. We are a fee-only fiduciary firm — meaning we receive no commissions, no kickbacks, no revenue from any product we recommend. Our clients pay us directly, and we work only for them. That structure matters especially for international moves, where the financial services industry’s commission-based incentives often push expats into expensive insurance products and PFIC-laden offshore structures that primarily benefit the salesperson. Our typical engagement with a Spain-bound client involves an initial deep planning phase eight to twelve months before the move, then transition support during the move itself, then ongoing investment management and annual planning review once settled. We coordinate with Spanish tax counsel and U.S. expat tax preparers — we don’t replace them, but we make sure all the pieces fit together. We help clients maintain compliant U.S. brokerage relationships from abroad through our institutional arrangements. We don’t claim to be everything. We’re not Spanish lawyers or accountants. We don’t handle Spanish tax filings ourselves. Spain’s gestores and Spanish tax advisors handle that side of the picture. Our role is the U.S.-side planning and the cross-border coordination — making sure the two systems work together rather than against each other for our clients. The Bottom Line Moving to Spain can be one of the best financial and lifestyle decisions an American family makes. It can also be one of the most expensive, depending on how the planning goes. The difference is rarely about how much money you have — it’s about how much advance planning you do. The tax rates aren’t usually the killer. Spain isn’t dramatically more expensive than the U.S. on income tax for most middle-income families. What costs people money is the avoidable mistakes: missing the Beckham Law deadline, holding the wrong type of investments, triggering U.S. capital gains in Spain when they could have been harvested at home, getting blindsided by Modelo 720 reporting, ending up in a high-wealth-tax region without realizing it. Almost all of these are preventable. The work to prevent them mostly happens twelve to eighteen months before the plane takes off, not after. If you’re seriously considering Spain, the time to start the financial planning conversation is now. AIO Financial is a fee-only fiduciary financial planning firm registered with the SEC, headquartered in Tucson, Arizona, and serving clients virtually across the United States and abroad. We specialize in expat financial planning, sustainable and impact investing, retirement planning, and tax-aware investment management. We earn no commissions, sell no products, and are compensated only by our clients. To discuss your situation, visit aiofinancial.com or contact us at 520-325-0769. This guide is for educational purposes only and is not legal, tax, or investment advice. Tax laws and visa rules change frequently. The figures, thresholds, and rates cited reflect our understanding as of early 2026 and are subject to change. Please consult qualified U.S. and Spanish professionals about your specific situation before making cross-border financial or relocation decisions.

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434 - ¿Cómo he declarado mis ingresos de Amazon a Hacienda?

Al Daily Podcast

Play Episode Listen Later May 8, 2026 8:33

Pues al final, después de mucho preguntar, he sumado los 47,89 euros de regalías de Amazon (de 2025) a los “Rendimientos del trabajo” para la declaración de la renta.No obstante, justo hoy recibí un correo de Amazon Kindle Publishing para actualizar mis datos fiscales y ahora, además de la región fiscal “EEUU” que aparece por defecto, se ha añadido también “Luxemburgo”. De todas formas, dudo que esto sirva para que aparezca en mi borrador del IRPF el año que viene.Dime qué te ha parecido este capítulo y deja un comentario en ivoox o Spotify.Si lo prefieres, envíame un correo electrónico a la dirección de gmail almadailypodcast. En redes soy @almajefi y me encuentras en X / Twitter, Bluesky, Threads, Instagram y Telegram.Y ahora también puedes seguirme en substack: https://substack.com/@almajefi

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COMO DECLARAR A WISE NO IRPF? Erros que a Receita Federal vai cobrar

PodCâmbio

Play Episode Listen Later May 7, 2026 8:11

Você declara a sua conta Wise no Imposto de Renda corretamente? Existem 3 ERROS muito comuns que podem gerar multa de 75% sobre o valor movimentado — e o prazo para corrigir encerra em *29 de maio as 23:59h. Neste vídeo GUSTAVO EXPLICA TUDO, inclusive como declarar os rendimentos do Rende+.

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Vontobel: “La fiscalidad puede marcar mucha diferencia”

Play Episode Listen Later May 4, 2026 9:56

El programa “Escuela de Finanzas” de hoy gira en torno a un tema clave para cualquier inversor: la fiscalidad y su impacto real en la rentabilidad final de las inversiones. Nabil El-Asmar Delgado, Head of Iberia de Vontobel, explica cómo los impuestos pueden marcar una diferencia muy significativa en el resultado final de una cartera, incluso cuando dos inversiones tienen exactamente la misma rentabilidad bruta. El-Asmar subraya una idea fundamental: muchas veces los inversores se centran en la rentabilidad de los productos financieros sin tener en cuenta que lo realmente importante es la rentabilidad neta, es decir, la que queda después de impuestos. Pone de manifiesto que dos inversiones idénticas pueden generar miles de euros de diferencia dependiendo de cómo se tribute cada una, especialmente si una permite diferir impuestos y otra no. En España, los rendimientos del capital se integran en la base del ahorro del IRPF, donde se tributan tanto las plusvalías (beneficios por venta de activos) como los dividendos o cupones. Se explica que existen tramos progresivos que van aproximadamente del 19% al 28%, lo que hace que una parte significativa del beneficio se pierda en impuestos. Uno de los conceptos más importantes de la entrevista es el de diferimiento fiscal, es decir, la posibilidad de retrasar el pago de impuestos hasta el final de la inversión. Aquí destacan los fondos de inversión como el vehículo más eficiente, ya que permiten traspasar capital entre fondos sin tributar en cada movimiento, favoreciendo el efecto del interés compuesto. El experto señala tres consejos clave: incorporar la fiscalidad en las decisiones de inversión, intentar diferir impuestos el mayor tiempo posible para potenciar el interés compuesto, y asesorarse correctamente, ya que la planificación fiscal puede tener un impacto decisivo en la rentabilidad final.

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Vontobel: “La fiscalidad puede marcar mucha diferencia”

Cómo, el podcast de antiayuda

Play Episode Listen Later May 4, 2026 9:56

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Perguntão IRPF 2026

Minuto da Economia

Play Episode Listen Later May 4, 2026

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CRISIS GORDA - Cómo entender la crisis del private credit y su efecto geopolitico

Play Episode Listen Later May 4, 2026 84:15

Somos ese canal de Youtube que te dice "LA CRISIS ESTÁ AQUÍ? "THE END IS NEAR"?Quizás sí, mientras el atasco de Hormuz pasa de atasco a embolia hemos decidido hablar del mero mero, de dinero, de las crisis que pueden estar acercándose y cómo nos pueden afectar.patreon.com/comopodcastMAUSOLEOS TOCHÍSIMOS: Private debt: the next crisis looming over the global economy | dlacalle.comBuyout Funds: How Buyout Managers Add Value? | Moonfare« La crisis financiera que viene » - Le Monde diplomatique en españolIs a private-credit meltdown the next financial crisis? | The EconomistThe ‘Private Credit Crisis' Explained: Why a $3 Trillion Shadow Market Is Facing Its Biggest TestThe $3.5 Trillion Crisis No One Is Talking AboutJamie Dimon Moves on From Cockroaches. A ‘Skunk at the Party' Is His New Concern. - Barron'sBoaz Weinstein - Money Stuff: The PodcastSpotifyhttps://open.spotify.com › episodeWho cares if private credit goes kaput?What is private credit, and should we be worried by the collapse of US firms? | Economics | The Guardian Private credit's cracks open door for Wall Street banks' comeback: 'The tug of war is just starting' https://x.com/SovMichael/status/2045900629336367583https://x.com/RnaudBertrand/status/2045767857997484359La lógica de Palantir | Opinión | EL PAÍShttps://jaimecarom.substack.com/p/palantir-la-plataforma-del-ice-y?triedRedirect=truehttps://www.20minutos.es/internacional/praxis-nation-asi-es-nacion-nativa-internet-que-intenta-comprar-groenlandia-para-establecer-un-estado-criptografico_6927240_0.htmlEl manifiesto de Palantir para la dominación - El Grand ContinentLa OPEP se desmorona: los Emiratos Árabes Unidos abandonan el cartel petroleroPor qué Emiratos Árabes Unidos abandona el poderoso cartel petrolero de la OPEP y qué consecuencias puede tener - BBC News MundoEmiratos Árabes sale de la OPEPEmiratos Árabes Unidos abandona la OPEP y la OPEP +: ¿por qué se marcha el tercer productor de petróleo del Golfo? - France 24Emiratos Árabes Unidos sale de la OPEP en plena crisis por el cierre de Ormuz | Economía | EL PAÍSEmiratos Árabes Unidos abandona inesperadamente la OPEP y promete exportar más petróleo cuando acabe el bloqueo de Ormuz | Actualidad EconómicaTurquía anuncia el 'programa de inversiones del siglo': 20 años de exención de IRPF para extranjeros y facilidades para atraer empresas internacionaleshttps://www.elespanol.com/sociedad/20260419/turquia-cambia-estrategia-quiere-nuevo-dubai-nueva-reforma-fiscal-atraer-empresas-guerra-iran/1003744203385_0.html

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Perguntão IRPF 2026 (novo episódio)

Minuto da Economia

Play Episode Listen Later May 4, 2026

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Tax Down: “Cada vez Hacienda devuelve antes y estamos teniendo en las últimas semanas muchísimo trabajo”

Play Episode Listen Later Apr 27, 2026 28:44

Paula Urcera, responsable de área fiscal de Tax Down, analiza el papel de la compañía, como Colaborador Social de la Agencia Tributaria, en un contexto en el que el 8 de abril de 2026 arrancó oficialmente la campaña de la Declaración de la Renta 2025. ¿Cómo han sido los primeros días de campaña de renta en la compañía? “Cada vez Hacienda devuelve antes y estamos teniendo en las últimas semanas muchísimo trabajo”, afirma la invitada. ¿Cuáles son las dudas más recurrentes con las que os habéis encontrado? La entrevistada señala que “hay muchísima variedad pero las principales son si hay obligación de presentar la declaración de la Renta, inclusión de criptomonedas y el tema del alquiler”. La Agencia Tributaria ha reforzado mucho el uso de herramientas para detectar contribuyentes que hayan operado con criptomonedas y que no hayan declarado las ganancias o las pérdidas. ¿Cómo tributan esta clase de contribuyentes? “Tenemos que incluir de cripto todas las cosas que hayamos vendido durante el año y también el intercambio de criptomonedas”, nos explica la responsable del área fiscal de Tax Down. También destaca que “el cambio de una moneda por otra genera una permuta que a efectos de Hacienda es una ganancia o una pérdida”. Otra de las mayores dudas que surgen a la hora de hacer la declaración de la Renta es la siguiente: si el contribuyente tiene una cuenta, realiza pagos con tarjeta o movimientos relacionados con los bancos digitales, ¿Cómo afecta a su posible declaración? ¿Está Hacienda más atrasada con estos temas? “Hacienda tiene cuatro años para revisar la Declaración de la Renta y la ley del IRPF dice que hay que incluir intereses, dividendos, ganancias y pérdidas que se tenga en la declaración”, asegura Paula Urcera. También aclara, que, en este caso, “da igual donde tengamos el exchange”.

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Intentan rectificar sobre el IRPF en La Sexta y la lían aún más: admiten que el dato es cierto

Play Episode Listen Later Apr 26, 2026 22:49

La Sexta Explica dedicó un programa entero a intentar desmentir el dato de que un salario real de 18.000 € paga hoy cuatro veces más IRPF que en 2019. Resultado: los propios tertulianos terminaron admitiendo que el dato es correcto. Pero se niegan a pedir disculpas y despliegan tres estrategias para escurrir el bulto. Hosted on Acast. See acast.com/privacy for more information.

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Le dijeron en La Sexta que mentía sobre el IRPF. No mentía: se quedó corto

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Play Episode Listen Later Apr 20, 2026 19:36

Un joven de Nuevas Generaciones del PP dijo en La Sexta que un trabajador de 18.000 € paga hoy el triple de IRPF que cuando Sánchez llegó al poder. Los tertulianos lo ridiculizaron. Pero el dato era incorrecto: no es el triple. Es el cuádruple. Hosted on Acast. See acast.com/privacy for more information.

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Cómo ahorrar un 15% en tu IRPF con la nueva propuesta de vivienda ⚠️ Ep 110

Hablando de Inmuebles

Play Episode Listen Later Apr 19, 2026 27:50

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03:00H | 18 ABR 2026 | Poniendo las Calles

Poniendo las Calles

Play Episode Listen Later Apr 18, 2026 60:00

La política actual destaca el acuerdo nuclear entre Estados Unidos e Irán, la cumbre de la izquierda internacional de Pedro Sánchez y la visita de María Corina Machado a España, donde busca apoyo del PP y VOX contra el régimen de Maduro. En economía, la CNMC expedientará a eléctricas por el apagón. La DGT prohíbe adelantar a camiones de más de 7500 kg en ciertos tramos. Finaliza la deducción del IRPF para coches eléctricos e híbridos enchufables, alertándose de averías costosas en estos de primera generación y la manipulación de cuentakilómetros en vehículos de segunda mano. Cristina Díaz Gallego subraya la escasa cultura financiera en España, la importancia del ahorro, el impacto del consumismo y el frugalismo para una gestión consciente del dinero. Jorge Alcalde explica los gemelos digitales, su revolucionaria aplicación médica para tratar enfermedades cardíacas y su potencial en la conservación ambiental. Macu Gortázar analiza el auge del autocuidado como prioridad para el ...

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Hora 14 Comunitat Valenciana (18/04/2026)

Radio Valencia

Play Episode Listen Later Apr 18, 2026 9:35

Comisiones Obreras denuncia que el plan del Consell para reorganizar la atención primaria no está funcionando por falta de inversión y de personal. El sindicato asegura que no se han reducido las listas de espera ni mejorado las citas en medicina de familia y que no ha habido negociación ni información clara a los representantes de los trabajadores. Reclaman más presupuesto y recuerdan que la Comunitat Valenciana está lejos del 25% del gasto sanitario en primaria que recomienda la OMS.Las listas de espera siguen siendo uno de los principales problemas del sistema sanitario. En la Comunitat Valenciana hay más de 434.000 personas esperando una consulta de especialista, con una media de 95 días, algo mejor que la media estatal. Las mayores demoras se registran en neurología, cardiología, traumatología y dermatología, mientras que cirugía general, digestivo y ginecología presentan los tiempos más bajos, aunque superan los dos meses.En política, el president de la Generalitat ha pedido al Ministerio de Hacienda que devuelva el IRPF pagado en 2024 por los afectados por la dana, al quedar exentas las ayudas en la renta de 2025. Además, la Policía Nacional ha detenido en Valencia a 42 personas por estafas del “hijo en apuros”, y La Unió Llauradora ha pedido reforzar la vacunación frente a la enfermedad de Newcastle, lanzando un mensaje de tranquilidad a los consumidores.

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09:00H | 17 ABR 2026 | Herrera en COPE

Herrera en COPE

Play Episode Listen Later Apr 17, 2026 60:00

El programa destaca el acuerdo de gobierno entre el Partido Popular y VOX en Extremadura, que nombra a María Guardiola presidenta y otorga a VOX una vicepresidencia y dos consejerías clave. El pacto, con medidas sobre inmigración, desregulación y fiscalidad, establece un presupuesto garantizado por cuatro años y podría influir en Aragón y Castilla y León. Internacionalmente, se comenta el frágil alto el fuego de diez días entre Israel y Hezbolá en Líbano, impulsado por Trump, y las próximas negociaciones entre Irán y Estados Unidos en Pakistán, que buscan un acuerdo de paz en Oriente Próximo. Se aborda la campaña de la declaración de la renta, aconsejando revisar el borrador de Hacienda para incluir las deducciones autonómicas, a menudo omitidas, y optimizar el pago de impuestos. Se subraya la importancia de la formación fiscal para evitar errores y la influencia de la inflación en el IRPF. Se informa del desmantelamiento de clínicas estéticas clandestinas y la inminente entrada en ...

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21:00H | 15 ABR 2026 | La Linterna

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Play Episode Listen Later Apr 15, 2026 60:00

El programa analiza la profunda crisis venezolana, donde Delcy Rodríguez cumple cien días en el poder con una transición democrática incierta, la oposición liderada por María Corina Machado prepara su regreso y la amnistía para presos políticos se aplica de forma selectiva. A nivel global, el conflicto en Oriente Medio provoca un aumento del 30% en el precio de la gasolina, mientras el Fondo Monetario Internacional advierte sobre un brusco enfriamiento del crecimiento mundial. En España, el debate se centra en la no deflactación del IRPF, considerada una subida de impuestos silenciosa que reduce el poder adquisitivo de los contribuyentes, y el creciente déficit público que incumple las normas de Bruselas. También se aborda la polémica sobre el cierre de centrales nucleares como Almaraz y el informe del Senado que señala a Red Eléctrica por el apagón de abril. Finalmente, en Cádiz, la ‘Levantá' da inicio a la temporada del atún rojo de almadraba, un método milenario de pesca que ...

13:00H | 13 ABR 2026 | Mediodía COPE

Play Episode Listen Later Apr 13, 2026 60:00

La polaridad de Trump y su amenaza de bloquear el estrecho de Ormuz impactan en los precios del crudo y el queroseno, encareciendo el transporte aéreo y las vacaciones. El Papa responde a Trump, recordando la obligación de la Iglesia de promover la paz. En política internacional, la derecha liberal de Peter Magyar vence en las elecciones húngaras, poniendo fin a 16 años de gobierno de Orban y dejando sin representación a la izquierda. Su partido es proeuropeísta y combate la corrupción. A nivel nacional, la instrucción judicial contra Begoña Gómez se cierra con su procesamiento por cuatro delitos, como tráfico de influencias y malversación, mientras acompaña al presidente en China. La crisis de la dependencia sigue siendo alarmante; miles de personas fallecen anualmente esperando ayudas con plazos de gestión superiores a los legales. El gobierno español no deflacta el IRPF, implicando una mayor recaudación de 12.000 millones de euros para Hacienda y una pérdida de poder adquisitivo ...

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13:00H | 10 ABR 2026 | Mediodía COPE

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Play Episode Listen Later Apr 10, 2026 60:00

Geopolítica y economía marcan la actualidad con la inminente llegada de la nave Orión y las negociaciones de paz entre Irán y Estados Unidos, así como entre Israel y Líbano, que impactan directamente en los precios de carburantes y la cesta de la compra. La desconfianza en el transporte ferroviario crece tras el accidente de Adamuz, llevando a solicitudes de dimisión para el ministro Puente por su gestión. En el ámbito fiscal, se advierte de la "progresividad en frío" del IRPF, que, debido a la inflación, aumenta la carga impositiva para todas las rentas, incluso las más bajas, al pasar a tramos superiores. Dos policías nacionales, fuera de servicio y vestidos de cofrades durante una procesión en Abarán, demuestran su compromiso al detener a un fugitivo con órdenes de búsqueda. Finalmente, el arzobispo de Madrid, el cardenal Cobo, ultima los preparativos para la visita del Papa León XIV en junio, un evento que busca reunir a 10.000 voluntarios y cuenta con una colecta especial. Manuel ...

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Fiscalidad de los planes de pensiones en España: cómo optimizar impuestos en aportaciones y rescate

BBVA Salud financiera

Play Episode Listen Later Apr 7, 2026 12:54

En este episodio de Salud Financiera, Juan Manuel Mier, responsable de la iniciativa BBVA Mi Jubilación, explica cómo la fiscalidad de los planes de pensiones puede influir directamente en tu ahorro para la jubilación, destacando el beneficio fiscal de las aportaciones —que reducen la base imponible del IRPF— y el impacto del rescate, que tributa como rendimiento del trabajo. A lo largo del episodio, analiza el diferimiento fiscal, los límites de aportación, y las distintas formas de rescate (capital, renta o mixto), subrayando la importancia de planificar estratégicamente según los ingresos y el tipo marginal para optimizar la carga fiscal. Además, aborda ventajas como el régimen transitorio para aportaciones anteriores a 2006, ofreciendo una guía clara para tomar mejores decisiones financieras a largo plazo.

La inflación se dispara al 3,3% y puede llegar hasta el 5,9%: la factura será de 13.500 millones

Play Episode Listen Later Mar 27, 2026 8:08

La inflación en España se ha disparado al 3,3% interanual en marzo de 2026, un punto entero más que en febrero. Pero lo peor puede estar por venir: el Banco de España acaba de publicar hoy su informe de proyecciones y contempla un escenario severo en el que la inflación media alcanzaría el 5,9% este año. ¿Qué significaría eso para las pensiones, el presupuesto y tu bolsillo?Si la inflación termina en el 5,9%, la revalorización automática de las pensiones en 2027 costaría 13.500 millones de euros adicionales cada año. Lo mismo que todo el presupuesto de Defensa, o lo suficiente para construir 50.000 viviendas públicas, o rebajar el IRPF un 10% a todos los trabajadores. Un mecanismo diseñado por José Luis Escrivá cuando era Ministro, que ahora él mismo señala como riesgo desde la gobernación del Banco de España. Hosted on Acast. See acast.com/privacy for more information.

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Monjas: las falsas autónomas de Dios

Un tema Al Día

Play Episode Listen Later Mar 27, 2026 15:57

Gracias a algunas religiosas jóvenes con cierta actividad en redes sociales, algunos nos hemos enterado de que las monjas cotizan en el régimen de autónomos a diferencia, por ejemplo, de los curas, que son trabajadores por cuenta ajena: la Conferencia Episcopal les paga un sueldo según su posición en el escalafón salarial de la Iglesia. Si un autónomo es alguien que trabaja por cuenta propia, con sus propios horarios, sus clientes y sus declaraciones de IVA e IRPF, ¿por qué una monja, que vive aislada por y para su congregación, que sigue una rutina estricta y obediente, que no trabaja para nadie más que para Dios, cotiza en el régimen de autónomos? Intentamos responder a todas estas contradicciones con Jesús Bastante, redactor jefe de Religión Digital, medio asociado a elDiario.es en cuestiones relacionadas con la religión y la Iglesia católica. *** Envíanos una nota de voz por Whatsapp contándonos alguna historia que conozcas o algún sonido que tengas cerca y que te llame la atención. Lo importante es que sea algo que tenga que ver contigo. Guárdanos en la agenda como “Un tema Al día”. El número es el 699 518 743See omnystudio.com/listener for privacy information.

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Negocio BILLONARIO en Vacas, Hacienda te ha ESTAFADO y CAMBIO en YouTube #130

Spicy4tuna

Play Episode Listen Later Mar 26, 2026 123:42

Bienvenidos a un nuevo episodio de Spicy4tuna. En el día de hoy hablaremos sobre cómo invertir en vacas, el nuevo bar de predicciones de Polymarket, ganar dinero con los datos, cómo Hacienda te roba 10.000 millones al año, las novedades de Cloude, el cambio de YouTube, una inversión estafosa de Álvaro y mucho más. Prueba gratis la Cuenta de empresa de Qonto y simplifica las finanzas de tu negocio: https://bit.ly/4lPuNxU ️ Reserva tu REVISTA SPICY4TUNA antes de que sea tarde: https://store.spicy4tuna.com/pages/larevista2026 Contacta con el equipo de Executive Lab para acceder al siguiente Bootcamp de Inteligencia Artificial para Empresarios y Ejecutivos: https://executivelab.ai/ Contacta con ABAST para gestionar tu IRPF en España o Andorra: https://app.abastglobal.com/es/irpf?utm_campaign=presspicy4tuna : Invierte de forma segura y recibe un 2,02% sobre tu efectivo con Trade Republic: https://trade.re/spicy4tuna Invertir conlleva riesgos, los rendimientos no están garantizados. Aplican T&Cs. Crea tu cuenta de empresa con INFOJOBS y publica tu primera oferta de empleo estándar GRATIS con el código SPICY: https://bit.ly/4lcQtUC Crea tu Página Web con Hostinger: https://www.hostinger.com/spicy4tuna Cupón de 10% de Descuento para planes de +12 meses: SPICY4TUNA Prueba GRATIS la app de Odoo y gestiona todo tu negocio desde una misma aplicación: https://www.odoo.com/r/Avs Inspecciona tu futura vivienda y evita que se convierta en una pesadilla: https://hausum.com/?utm_source=spicy4tuna&utm_medium=youtube&utm_campaign=premier Invierte en inmuebles de forma pasiva y sin dolores de cabeza con Inversiva: https://inversiva.com/invierte-en-inmuebles/?utm_source=referral&utm_medium=web&utm_campaign=spicy4tuna ️ Reserva tu estancia en Villa Spicy de Lombok Souls usando el código SPICY4TUNA para obtener un 10% de descuento: https://lomboksouls.com/spicy4tuna/ Aprende a hablar inglés como un Nativo: https://youtalkonline.com/spicy4tuna ️ El curso digital #1 de Oratoria y Comunicación para Hablar en Público con Confianza: https://go.hotmart.com/D101156241X ⚪️ Consigue tu pulsera Whoop: https://join.whoop.com/Spicy4tuna ════════════════ ️ Accede a la Web de Spicy4tuna y Suscríbete a nuestra Newsletter: https://www.spicy4tuna.com Contacto para Sponsors ➡ https://tally.so/r/nrPNE5 Email de Contacto ➡ podcast@spicy4tuna.com ════════════════ Todos los episodios completos: https://www.youtube.com/playlist?list=PL9XxulgDZKuzf6zuPWcuF6anvQOrukMom ════════════════ REDES SOCIALES DE SPICY4TUNA ➜ INSTAGRAM: https://www.instagram.com/spicy4tunapodcast/ ➜ TIKTOK: https://www.tiktok.com/@spicy4tuna ➜ FACEBOOK: https://www.facebook.com/spicy4tuna ════════════════ ️ ESCUCHA SPICY4TUNA EN FORMATO PODCAST Spotify: https://open.spotify.com/show/2QPC17Z9LhTntCA4c3Ijk9?si=39b610a14bb24f1f iTunes: https://podcasts.apple.com/es/podcast/spicy4tuna/id1714279648 iVoox: https://www.ivoox.com/escuchar-audios-spicy4tuna_al_33258956_1.html ════════════════ ¿QUIÉNES SOMOS? · Euge Oller: https://www.instagram.com/euge.oller/ · Willyrex: https://www.instagram.com/willyrex/ · Marc Urgell: https://www.instagram.com/marcurgelldiaz/ · Alvaro845: https://www.instagram.com/alvaro845/ ════════════════ CAPÍTULOS 00:00:00 A continuación... 00:10:50 Invertir en vacas 00:26:03 Ganar dinero con los datos 00:42:42 Hacienda te roba más (todavía) 01:00:37 La obesesión de Euge con Cloude 01:23:59 El cambio de YouTube 01:36:43 La inversión estafosa de Álvaro 01:45:07 El bar de Polymarket 01:52:23 La película de Tarzán

Confirmado: Deducción IRPF 15% - Omoda y Jaecoo con problemas de carga y más | EP628 | 26/03/2026

Somos Eléctricos

Play Episode Listen Later Mar 26, 2026 12:08

Bienvenidos al DAILY NEWS, un podcast diario de martes a viernes donde conocerás en menos 10 minutos toda la actualidad del sector de la automoción (Coches eléctricos) y movilidad eléctrica. Te gestionamos el beneficio del CAE, mas info en: https://somoselectricos.com/certificados-ahorro-energetico-cae-coche-electrico/ Obtén 50€ gratis en Octopus Energy: https://bit.ly/4eTLCDg Enlace baliza V16 recomendada: https://amzn.to/3LXPTfF Puedes usar nuestro código de referidos de TESLA a la hora de comprar tu coche: https://bit.ly/referidoTesla para recibir créditos TESLA de forma gratuita. Si te gusta nuestro proyecto de podcast recuerda que puedes apoyarnos a través de nuestro PATREON: https://bit.ly/patreonSE y accederás a un grupo exclusivo de Telegram. También lo puedes hacer a través de IVOOX. Tan solo ves a esta URL https://www.ivoox.com/podcast-somos-electricos_sq_f1627406_1.html y pulsa el botón de APOYAR. Tu ayuda nos permitirá invertir más tiempo y recursos en el proyecto de Somos Eléctricos. ¿Te animas?

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11:00H | 25 MAR 2026 | Herrera en COPE

Herrera en COPE

Play Episode Listen Later Mar 25, 2026 60:00

El programa aborda la crítica de Feijóo a Pedro Sánchez por su postura sobre la paz y el armamento, y la gestión económica del gobierno, exigiendo actualizar el IRPF. En sucesos, se investiga el accidente ferroviario de Adamuz, pidiendo Adif explicaciones sobre la manipulación de vías, y una operación antiterrorista secreta detiene a una persona en Mallorca. El ámbito internacional destaca la condición de Hungría a Ucrania para el tránsito de crudo ruso. En deportes, Mbappé muestra su enfado con el Real Madrid por un diagnóstico erróneo de su lesión. Andrés Roca Rey, en entrevista, analiza la próxima temporada taurina en Sevilla, la evolución del toreo y la importancia de integrar a la juventud. Finalmente, la ciencia avanza en la reversión del envejecimiento celular con pruebas para el glaucoma, mientras la tecnología genera debate por la privacidad en apps de geolocalización, revelando ubicaciones militares sensibles. La inteligencia artificial también recrea actores fallecidos en ...

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19:00H | 24 MAR 2026 | La Linterna

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Play Episode Listen Later Mar 24, 2026 60:00

El programa detalla la escalada en Oriente Medio, donde continúan los ataques cruzados entre Irán e Israel, con un despliegue militar estadounidense y la ofensiva israelí en el sur del Líbano. En política, se prepara la remodelación del Gobierno tras la marcha de María Jesús Montero para las elecciones andaluzas, y se investiga a un ex-alto cargo de Hacienda. Junts apoya el decreto anticrisis a cambio de beneficios para autónomos, mientras el PP pide deflactar el IRPF. Un conflicto entre Yolanda Díaz y Carlos Cuerpo por el registro horario recibe la oposición del Consejo de Estado. La actualidad nacional aborda la borrasca Terese, que inunda Gran Canaria, y la investigación del accidente de Santander, que responsabiliza al Ministerio de Transición Ecológica. Finalmente, se explora un estudio sobre la flora intestinal y el deterioro cognitivo, el proyecto de cultivar garbanzos en la Luna y la precariedad laboral de las empleadas del hogar inmigrantes.

13:00H | 24 MAR 2026 | Mediodía COPE

Play Episode Listen Later Mar 24, 2026 60:00

María Jesús Montero deja su puesto en el Gobierno para presentarse como candidata en las elecciones andaluzas, un movimiento que genera incertidumbre para el Partido Socialista y críticas por su gestión de la financiación autonómica. El Consejo de Ministros aprueba nuevos decretos ley sobre facturación electrónica y acceso a capital para PYMES. Además, el decreto anticrisis se somete a votación esta semana, con Junts exigiendo la eliminación del IVA para autónomos y el Partido Popular la rebaja del IRPF. La ministra de Transición Ecológica asegura que el apagón peninsular fue impredecible, pero audios de Red Eléctrica desvelan que la compañía ya advertía días antes de la inestabilidad de la red debido a la energía fotovoltaica y la falta de nuclear. Se cuestiona la responsabilidad y la propuesta de que los ciudadanos paguen un suplemento para la recuperación de la red. La jueza que instruye el caso del accidente de la pasarela de Santander atribuye la responsabilidad del mantenimiento ...

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14:00H | 24 MAR 2026 | Mediodía COPE

¡Buenos días, Javi y Mar!

Play Episode Listen Later Mar 24, 2026 59:00

Juanma Moreno adelanta las elecciones andaluzas al 17 de mayo. María Jesús Montero deja cargos para candidata socialista, en medio de encuestas desfavorables, casos de corrupción y acusaciones a su número tres. Líderes socialistas critican la estrategia del PSOE. El decreto fiscal que rebaja el IVA de carburantes, luz y gas, se convalida en el Congreso por Junts, logrando exención del IVA para autónomos con menos de 85.000 euros anuales. PP y Vox critican, exigiendo deflactación del IRPF. Autonomías lamentan pérdida de recaudación. El Gobierno también aprueba factura electrónica obligatoria entre empresas y el controvertido registro horario digital. Israel planea ocupar el sur del Líbano. Irán sufre ataques. EE. UU. negocia con Irán; Trump causa inestabilidad. Europa, respuesta ineficaz. En Madrid, la ordenanza de movilidad amplía parquímetros. La justicia anula la tasa de basuras por defectos, abriendo debate sobre devoluciones. Shakira prepara un evento en Villaverde, cuya ...

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06:00H | 10 MAR 2026 | ¡Buenos días, Javi y Mar!

Play Episode Listen Later Mar 10, 2026 60:00

CADENA 100 y '¡Buenos días, Javi y Mar!' inician el martes 10 de marzo con tiempo nublado y lluvias en el sureste peninsular y Baleares. Úrsula Von der Leyen genera tensión al declarar "no hay que llorar por Irán". En economía, suben diésel y gasolina, la factura de la luz se dispara más del 50%. El Gobierno asume el impacto; el PP propone doblar deducciones del IRPF para padres y bajar el IVA de la luz. La justicia admite la segunda denuncia por agresión sexual contra Íñigo Errejón. La Universidad de Granada desarrolla una córnea artificial con escamas de pez. Presentadores y oyentes comentan las consecuencias de ir con prisas. Se discute la ley de multirreincidencia, que busca penas más duras para delincuentes habituales. La música presenta a Abraham Mateo, Train, David Otero, Taburete, David Guetta con Kelly Rowland, Nil Moliner, Taylor Swift, Bryan Adams con Mel C y Leiva. Los niños de Ximeno debaten sobre el arte y Leonardo da Vinci.

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08:00H | 10 MAR 2026 | ¡Buenos días, Javi y Mar!

¡Buenos días, Javi y Mar!

Play Episode Listen Later Mar 10, 2026 60:00

Lluvias en el sureste de España y Baleares. La presidenta europea Úrsula Von der Leyen critica el régimen iraní. El diésel y la gasolina suben de precio, y la tarifa regulada de la luz aumenta un 50%. El Gobierno busca amortiguar estos efectos, mientras el PP propone doblar la deducción del IRPF y bajar el IVA de la luz. La justicia admite a trámite una segunda denuncia por agresión sexual contra Iñigo Errejón. La ley de multirreincidencia llega al Senado para endurecer penas por robos pequeños. Científicos de la Universidad de Granada desarrollan una córnea artificial con escamas de pez. Podólogos recomiendan andar descalzo en casa. En "¡Buenos días, Javi y Mar!", Fernando Martín presenta la "Encuesta Absurda", y "Los niños de Jimena" comentan sus planes para Semana Santa y anécdotas sobre normas familiares.

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Juan Bravo (PP): "Que el Gobierno coja la fórmula que quiera, pero que ayude lo más rápido posible"

24 horas

Play Episode Listen Later Mar 10, 2026 9:52

Juan Bravo, vicesecretario de Hacienda, Vivienda e Infraestructuras del Partido Popular, ha señalado en el informativo 24 horas de RNE, que, en la situación actual, es necesario reducir el IVA de productos energéticos, como electricidad o gas, o aplicar un recorte del IRPF. A raíz de la petición de Juan Roig, dueño de Mercadona, de un IVA 0 en los productos de alimentación, Bravo insiste en que los populares entienden en que una reducción del IVA sería una medida clave para ayudar al consumidor, dado que puede aplicarse de forma rápida.El vicesecretario ha pedido al Gobierno "que cojan la fórmula que quieran, pero que ayuden lo más rápido posible al ciudadano, que no se beneficien de esto". Bravo compara la situación actual con lo que ocurrió tras la DANA de Valencia, y señala que, como ocurrió entonces, es importante que las ayudas que se den al ciudadano no tengan que tributar, que el Gobierno no saque rentabilidad.Sobre la propuesta de Podemos de nacionalizar Repsol, Bravo sostiene que el resultado de intervenir siempre ha sido negativo: "No va a aportar nada positivo, es una fórmula de discurso político, pero no de discurso para el ciudadano. Al ciudadano no le cambia nada".Escuchar audio

06:00H | 27 FEB 2026 | Herrera en COPE

Herrera en COPE

Play Episode Listen Later Feb 27, 2026 60:00

España presenta sol y cielos despejados mayormente, con lluvias en Galicia y Cantábrico, y avisos naranjas por viento y calima en Canarias. La campaña electoral en Castilla y León comienza, bajo la lupa por la situación interna de VOX tras dimisiones en Murcia. La desclasificación de papeles del 23F impulsa el debate sobre el regreso del rey Juan Carlos I, visto como una distracción política del Gobierno, que enfrenta problemas judiciales y parlamentarios. El ejecutivo supera la aprobación de ayudas a víctimas de accidentes ferroviarios y la revalorización de pensiones, pero fracasan decretos clave como el "escudo social", evidenciando su aislamiento. Esquerra demanda la gestión total del IRPF catalán, amenazando con elecciones anticipadas. La ministra de Hacienda sigue sin presentar presupuestos en tres años. Judicialmente, David Sánchez es citado por su contratación irregular. La UCO vincula a Isabel Pardo de Vera (ex-Adif) con la trama de mascarillas. La investigación de los ...

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Hora 25 de los negocios | Cae el escudo social, ¿qué significa en términos económicos?

Hora 25

Play Episode Listen Later Feb 26, 2026 23:40

El Congreso ha tumbado dos de los cuatro decretos que se votaban este jueves. Entre las principales medidas que decaen están la suspensión de los desahucios para familias vulnerables, en aquellos casos en los que el propietario de la vivienda tenga más de dos pisos, la prohibición del corte de suministros básicos a estas familias, ayudas para el coche eléctrico y la exención de declarar en el IRPF las ayudas que recibieron los afectados por los incencidos el año pasado o por la DANA. Analizamos las consecuencias económicas en Hora 25 de los Negocios.L

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Descubre cuánto te quita Pedro Sánchez de más por culpa de la inflación