Wenn’s um Deine Mäuse geht - Der Finanzpodcast mit Alexander Katz

Wer gedacht hätte, dass mit Beginn der Coronakrise vor 2 Jahren der seit Jahren anhaltende zum Teil enorme Anstieg der Kaufpreise für Immobilien gebremst würde, sah sich enttäuscht. Denn das Gegenteil ist eingetreten. Nachdem sich -je nach Lage der Immobilie- in den letzten 8-10 Jahren die Kaufpreise teilweise verdoppelt haben, war beispielsweise in 2021 nochmals ein erheblicher Preisanstieg von in der Spitze bis zu 30% festzustellen. Geht es aus in 2022 so weiter und das trotz -der seit 30 Jahren nicht mehr dagewesenen hohen Inflationsrate -der mittlerweile deutlich gestiegenen Finanzierungszinsen -des Wegfalls von Fördermitteln und Tilgungszuschüssen -des stärksten Anstiegs der Baupreise seit 1970 -der erheblich gestiegenen Energiekosten? Mehr hierzu erfährst Du in dieser Podcastepisode. Viel Spaß beim Zuhören. Dein Podcaster Alex

Wie sollte eine Planung aussehen, damit Du mit Strategie den Grundstein für ein gutes Geschäftsjahr 2022 legen kannst? Und wie passen die Eigenschaften aus dem Sport mit dem Business zusammen? Sport war und ist für mich immer ein wichtiger Ausgleich zu meinem Business gewesen. Heute laufe ich leidenschaftlich gerne drei Mal die Woche. Deshalb lautet mein Motto: Sports meets Business -und hierzu bekommst Du mit dieser Podcastepisode auch einen kleinen Einblick zu der Idee zu meinem Motivationskalender. Wie planst Du Dein Geschäftsjahr? An welchen Dingen oder Fakten machst Du dies fest? Bevor Du das neue Geschäftsjahr planst, hast Du ein regelmässiges Controlling gemacht? Wie eine Planung strategisch aufgebaut sein könnte, das erfährst Du in dieser Podcastepisode. Eine kleine Überraschung (wenn Du meinen Motivationskalender bald in Deinen Händen halten möchtest) kommt dann noch am Schluss mit einem Ausblick auf die nächsten Themen in dieser Podcastshow. Viel Spaß beim Zuhören Dein Podcaster und Blogger Alexander Katz

In dieser Podcastepisode erfährst Du, was für mich in meinem Business die 3 größten Herausforderungen meiner Kunden waren und wie ich dies lösen konnte

MEINE 10 WICHTIGSTEN TIPPS FÜR DEINE BAUFINANZIERUNG -Teil 2- Du hast dein Traumhaus gefunden und möchtest wissen, ob die Immobilie zu deinem Budget und zu deinem Einkommen passt? Besonders wichtig ist dir dabei, dass die Finanzierung auf deine Wünsche abgestimmt ist und du dich mit deiner Entscheidung wohlfühlst! Gerade in Zeiten von zum Teil deutlich überhöhten Immobilienpreisen und den von vielen Banken mittlerweile angepassten und schärferen Kreditbedingungen sollte eine Investitionsentscheidung gut überlegt sein. Deshalb gibt es von mir in dem zweiten Teil die wichtigsten Tipps 6-10 aus meiner langjährigen Praxiserfahrung, die dir weiterhelfen sollen. Zum Nachlesen findest du alle 10 Tipps auch in meinem Blogartikel auf meiner Homepage, der in den Shownotes verlinkt ist. Viel Spaß beim Hören.

MEINE 10 WICHTIGSTEN TIPPS FÜR DEINE BAUFINANZIERUNG -Teil 1- Du hast dein Traumhaus gefunden und möchtest wissen, ob die Immobilie zu deinem Budget und zu deinem Einkommen passt? Besonders wichtig ist dir dabei, dass die Finanzierung auf deine Wünsche abgestimmt ist und du dich mit deiner Entscheidung wohlfühlst! Gerade in Zeiten von zum Teil deutlich überhöhten Immobilienpreisen und den von vielen Banken mittlerweile angepassten und schärferen Kreditbedingungen sollte eine Investitionsentscheidung gut überlegt sein. Deshalb gibt es von mir in der ersten von zwei Podcastfolgen 5 wichtige Tipps aus meiner langjährigen Praxiserfahrung, die dir weiterhelfen sollen. Zum Nachlesen findest du meine 10 Tipps auch in meinem Blogartikel auf meiner Homepage, der in den Shownotes verlinkt ist. Viel Spaß beim Hören.

Kennst Du das auch? Eigentlich ist die Fokussierung auf die Kernkompetenz- ob als Unternehmer oder als Angestellter- die Basis für Deinen Erfolg. Aber es passiert (sicher nicht nur mir): man verzettelt sich in der Flut der Möglichkeiten, im Wald der Chancen und im Dschungel der Verheißungen. Aber jetzt ist Schluß damit- denn ich habe es endlich getan und umgesetzt! Nach über 12 Jahren als Versicherungsmakler habe ich meine Zulassung zurückgegeben, um mich noch mehr auf mein Kerngeschäft als Finanzierungsexperte zu fokussieren. Mehr hierzu und der Begründung, warum Du seit fast 3 Monaten von mir nichts mehr gehört hast, in dieser Podcastepisode mit einigen Überraschungen am Schluss der Episode. Also, hör gerne rein! Viel Spaß dabei.

Materialmangel, anhaltende Lieferkettenverzögerungen, enorme Preissteigerungen bei Baumaterialien, lange Wartezeiten auf Handwerker. Du hast Renovierungs- oder Sanierungsarbeiten an Deiner Immobilie schon länger geplant oder möchtest jetzt eine Planung vornehmen? In dieser kleinen Jubiläumsepisode (die 70'ste insgesamt, die 7. in diesem neuen Kompaktformat, deshalb heute als XL-Version mit Seven Minutes statt Five Minutes) gebe ich Dir 7 Tipps zu den folgenden Punkten, was Du jetzt tun kannst: 1.Kalkulation der Renovierungskosten 2.Handwerkerverfügbarkeit 3.Materialbeschaffung 4.Kostensteigerungen kalkulieren 5.Zeitverzögerungen einplanen 6.Finanzierungssumme/Eigenkapital anpassen 7.Bereitstellungszinsfreie Zeit anpassen Noch ein wichtiger Tipp: Prüfe die seit 01.07.2021 gegebenen neuen zum Teil deutlich verbesserten Fördermöglichkeiten, um ggs. hierdurch mehr Zuschüsse oder Finanzierungsmittel erhalten zu können. Viel Spaß beim Zuhören.

Wie wichtig ist eine Bankvollmacht? Anlass für mich, diese Episode aufzunehmen, war der aktuelle Artikel aus dem Finanztest 08.2021 "Der richtige Weg zur Bankvollmacht". In diesem ausführlichen Beitrag wurden verschiedene Bankvollmachten verglichen und auf wichtige Besonderheiten hingewiesen. Heute spreche ich über folgende Punkte: Welche Arten von Bankvollmachten gibt es grundsätzlich? Welche Befristung von Bankvollmachten ist möglich? Wie ist der Umfang einer Bankvollmacht? Reicht eine notarielle Vorsorgevollmacht im Zweifelsfall aus? Mehr dazu in meiner Podcastepisode. Viel Spaß beim Zuhören

In meiner letzten Umfrage Ende Juni 2021 auf Instagram und Facebook hatte ich folgende Aussage getätigt und gefragt, ob dies richtig oder falsch ist: "Bei einer bestehenden Zinsfestschreibung kommst du gegen Zahlung einer Vorfälligkeitsentschädigung immer vorzeitig aus dem Baufinanzierungsverrag heraus" Da viele die falsche Antwort gegeben haben, erfolgt mit dieser Podcastepisode die Auflösung. Denn, die Antwort lautet falsch!! Und am Schluss gibt es noch einige Tipps für Dich zu Deinen bestehenden Immobilienkreditverträgen. Viel Spaß beim Zuhören

Wo liegen die Bewertungs- und damit eventuell verbundene Zinsunterschiede bei den Banken, wenn du ein Mehrfamilienhaus mit Gewerbeanteil als Kapitalanleger erwirbst oder du eine reine Gewerbeimmobilie zur Vermietung oder Eigennutzung alsUnternehmer kaufst oder eine bestehende Finanzierung verlängern möchtest. Was ist hier unbedingt zu beachten? Was solltest Du für Dein Finanzierungsgespräch mit Deiner Bank wissen?

Zu den Begriffen -Verkehrswert -Marktwert -Beleihungswert einer Immobilie gibt es immer wieder Irritationen, gerade dann, wenn es um die Bankfinanzierung geht. Denn dann kann Deine Einschätzung über den Wert der Immobilie mit der Einschätzung der Bank deutlich auseinanderliegen und gegebenenfalls ein Ko-Kriterium für Deine gewünschte Finanzierung sein. Deshalb erläutere ich Dir heute die wesentlichen Unterschiede zu den drei Begriffen. Viel Spaß dabei.

Immer Donnerstags um 07:00 Uhr - Heute das Thema "Tilgungsphänomen" Nur eine Frage , dazu dann kompakte und verständliche Erläuterungen und am Schluss die richtige Antwort. Immer nachzulesen auf Instagram und Facebook und in den Shownotes dieser Podcastepisode. Und das zu unterschiedlichen Finanz- und Wirtschaftsthemen.

ab heute wird aus der Podcastshow "Wenn's um Deine Mäuse geht" eine neue Podcastshow: 5Minutes - Der Powerpodcast für Deine Finanzen Immer Donnerstags, immer zu einem Finanzthema. Nur eine Frage , dazu dann kompakte und verständliche Erläuterungen und am Schluss die richtige Antwort. Gleichzeitig nachzulesen auf Instagram und Facebook sowie in meinem Blog

nach 2 Jahren Podcastshow "Wenn's um Deine Mäuse geht" gibt es eine kreative Veränderung des Podcastformats. Wie diese aussieht und was Dich künftig erwartet, das erfährst Du in dieser Episode

Jeder 4.Bundesbürger hat das wichtige Thema Vorsorgevollmacht geregelt. Gehörst Du auch dazu oder eher zu den 75%, die noch nichts geregelt haben? Die Vorsorgevollmacht ist nur eines von vielen weiteren notwendigen Regelungen, die Du und Deine Familie unbedingt treffen solltest, um Personen bestimmen zu können, die Dich in verschiedenen Bereichen vertreten können, wenn Du beispielsweise länger krankheitsbedingt ausfällst oder nicht mehr handlungsfähig bist. Wenn Du dies nicht tust, dann entscheidet in vielen Bereichen der Gesetzgeber, wer Dich vertritt. Und dies kann eine völlig fremde Person sein. Dabei glauben 2/3 der Bundesbürger immer noch (besonders die jüngere Generation), dass die nächsten Verwandten und Familienangehörigen Entscheidungen treffen dürften. Dies ist nicht der Fall aufgrund des Selbstbestimmungsrechtes. Deshalb ist für jede Generation eine rechtzeitige Regelung sehr wichtig. Folgende 4 Punkte sind hier sehr wichtig: -die rechtliche Regelung -die organisatorische Regelung -die medizinische Regelung -die finanzielle Regelung Dazu gehört beispielsweise auch: Was ist mit Deinen Zugangsdaten für Deinen PC, für Deine geschäftliche Software, Deine Privat- und Geschäftskonten. Wer kommt hieran, wenn Du ausfallen solltest? Wo sind die Unterlagen hinterlegt, damit diese auch gefunden werden im Notfall können? Wichtige Ankündigung: Zeitnah wird es eine Kooperation mit einer Fachanwaltskanzlei aus Berlin geben, ebenso ein Interview mit dem Fachanwalt in dieser Podcastshow. Dann kannst Du auch direkt über mich einen Notfallordner mit allen Inhalten kostengünstig bestellen und es wird zusätzlich auch möglich sein, über die Homepage des Anwaltes einige rechtssichere Dokumente direkt online auszufüllen bzw. dort anzufordern. Hierzu gibt es dann in einer der nächsten Podcastepisoden noch weitere konkrete Hinweise. Viel Spaß beim Zuhören

ab 01.07.2021 gibt es für Neubau, Sanierung & Einzelmaßnahmen bei Immobilien zum Teil deutlich höhere Förderbeträge und Zuschüsse. Die neue Bundesförderung für effiziente Gebäude (BEG) ersetzt die bisherige KfW-Förderung. Die KfW-Programme Nr. 151, 152, 153 & 167 werden in den neuen KfW-Programmen 261 & 262 gebündelt. Zusätzlich werden die Zuschüsse als reine Zuschussvariante (KfW-Programm 461) angeboten. Die neue BEG gilt für alle Wohngebäude (z.B. ETW, EFH, MFH oder Wohnheime) sowie für alle Nichtwohngebäude (z.B. Gewerbegebäude, kommunale Gebäude oder Krankenhäuser). Die wichtigsten Änderungen für Wohngebäude im Überblick hier auch zum Nachlesen: BEG Neubau (Kauf oder eigenes Bauvorhaben) wahlweise als Kredit mit Tilgungszuschuss (KfW-Programm 261) oder als direkter Zuschuss (KfW-Programm 461): - Erhöhung der max. förderfähigen Darlehenssummen auf bis zu 150,0 TEUR - Erhöhung Tilgungszuschuss um 2,50%-Punkte BEG Sanierung (von bestehenden Wohngebäuden oder Kauf eines frisch sanierten Effizienzhauses) wahlweise als Kredit mit Tilgungszuschuss (KfW-Programm 261) oder als direkter Zuschuss (KfW-Programm 461): - Erhöhung der max. förderfähigen Darlehenssummen auf bis zu 150,0 TEUR - Erhöhung Tilgungszuschuss um 5,00%-Punkte BEG Einzelmaßnahme (Sanierung von einzelnen energetischen Maßnahmen) als Kredit mit Tilgungszuschuss (KfW-Programm 262): - Erhöhung der max. förderfähigen Darlehenssummen auf bis zu 60,0 TEUR - Zuschüsse in Höhe von 20% bis zu 45% möglich Die Sanierung wird ab dem 01.07.2021 gefördert, wenn der Bauantrag oder die Bauanzeige für Wohngebäude zum Zeitpunkt des Antrags mind. 5 Jahre zurückliegt. Die direkte Zuschussvariante wird über das Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle (Bafa) beantragt. Die Höhe des Zuschusses entspricht der Höhe des Tilgungszuschusses der Kreditvariante. Wichtig: Es geht in dieser Podcastepisode aber auch um die extrem gestiegenen Baukosten und die derzeit bestehenden Lieferkettenverzögerungen. Insofern sollte immer geprüft werden, ob höhere Fördergelder auch im gesunden Verhältnis zu den höheren Baukosten stehen. Mehr hierzu in dieser Podcastepisode Viel Spaß beim Hören

Wie erkenne ich frühzeitig Warnsignale bei anderen Unternehmen, um noch rechtzeitig reagieren zu können? Wie kann ich auf der anderen Seite meine eigene (gute) Firmenbonität für andere Unternehmen sichtbar machen? Anlass für diesen Podcast war für mich ein Artikel aus Spiegel-Online vom 30.4.2021 zum Thema Aufhebung der Aussetzung der Insolvenzanmeldepflicht. Diesen verlinke ich in den Shownotes. Um nicht unangenehm überrascht zu werden und noch agieren und nicht nur reagieren zu können, ist ein vorausschauendes Handeln gerade jetzt elementar. Wichtiger denn je ist nach meiner Auffassung u.a. eine aktuelle Wirtschaftsauskunft, um die Bonität einschätzen zu können. Hier spreche ich detailliert über die Creditreformauskunft und weitere Faktoren zur Früherkennung einer beginnenden wirtschaftlichen Schieflage und möglicher Alternativen. Zwei Fragen als Unternehmer sollten immer gestellt werden: 1. Wie erkennst Du als Unternehmer rechtzeitig, ob Dein Geschäftskunde oder Geschäftspartner in wirtschaftliche Schwierigkeiten geraten ist? 2. Wie kannst Du als Unternehmer nach außen hin Deinen Geschäftspartnern dokumentieren, dass Du wirtschaftlich gesund bist?

Ein sehr spannendes Interview mit Christoph Teege. Christoph wurde 2013 bei Stefan Raab (Pro 7) Quizbox-Weltmeister. 2015 erkämpfte Christoph sich den Titel als WBU-Semipro Box-Europameister und wurde 2016 als Krönung in dieser Kategorie sogar Weltmeister. Du wirst Dich bestimmt fragen, was hat Dein Business, ob als Selbständiger oder als Angestellter mit Boxen zu tun? Eine ganze Menge, da viele Dinge, die Du dort lernst auf Dein Business übertragen werden können, um auch dort erfolgreich unterwegs zu sein. Beispielsweise Motivation, Disziplin, Hingabe, Leistungsfähigkeit, Durchhaltevermögen, mit Rückschlägen umgehen können, wieder aufstehen. Nicht nur im Ring, sondern auch in Deinem Business, gerade jetzt in der Coronakrise. Hierüber und vieles mehr spreche ich mit Christoph in diesem Interview. Viel Spaß beim Zuhören.

Immobilie als Kapitalanlage- noch ein lohnendes Invest? Teil 2 des Interviews mit dem erfahrenen und seit ca. 14 Jahren in diesem Bereich selbständigen Immobilienexperten Thomas Sasse. In Teil 2 geht es unter anderem um folgende Themen: -Ist die Immobilie zu teuer? Was sagen die Vergleiche im Internet wirklich aus? -Besser da kaufen, wo man auch wohnt oder lieber verschiedenen Standorte? -Macht eine Investition in verschiedene Immobilienarten als Vermögensaufteilung Sinn? -Worin liegt der Unterschied beim Vermögensaufbau zwischen einem Ansparkonzept und einem Absparkonzept? -Inwieweit spielt die Inflation bei einer Immobilieninvestition eine wichtige Rolle? -Was muss eine gute Berechnungssoftware für Immobilien leisten können? -Tipp aus der Praxis für Immobilieneinsteiger Viel Spaß beim Zuhören.

Immobilie als Kapitalanlage- noch ein lohnendes Invest? Teil 1 des Interviews mit dem erfahrenen und seit ca. 14 Jahren in diesem Bereich selbständigen Immobilienexperten Thomas Sasse. In Teil 1 geht es unter anderem um folgende Themen: -Sind Immobilien im Kapitalanlagebereich überteuert? -Was sagt ein Kapitalisierungsfaktor aus? -Wie kann ich die Rendite einer Immobilie bestimmen? -Welche Immobilienarten für eine Kapitalanlageimmobilie gibt es und sind zu empfehlen? -Wie funktionieren Immobilienbesichtigungen in Coronazeiten? -Wann kommt die lang befürchtetet Immobilienblase oder befinden wir uns schon mitten drin?-Worin liegt der Unterschied zwischen Vermögensaufbau mit Anspar- und Absparkonzept? -Wie kann ich eine Gesamtrendite für eine Immobilieninvestition ermitteln? und weitere Themen in Teil 1 und Teil 2 (Veröffentlichung am 22.04.2021). Viel Spaß beim Zuhören.

Naht das Ende des Modells der klassischen Lebens- und Rentenversicherungen? In den letzten Wochen gab es viele Medienberichte und Diskussionen über das prophezeite Ende des klassischen Modells der kapitalbildenden Lebens- und Rentenversicherungen. Ab 2022 soll der Garantiezins von 0,90% p.a. auf nur noch 0,25% p.a. gesenkt werden. Einige Versicherungen bieten bei Neuabschlüssen keine Garantien mehr an. Ist dieses Anlagemodell, das sich früher großer Beliebtheit erfreut hat, noch zeitgemäß? Was ist hier zu beachten?

Erst die Traumimmobilie suchen, um dann bei der Finanzierungsanfrage festzustellen, dass diese nicht zu Deinem Finanzierungsbudget passt. Oder lieber den 2.Schritt vor dem ersten tun? Ja, denn in der richtigen Reihenfolge vermeidest Du vorschnelle Entscheidungen, die nicht Deinen finanziellen Möglichkeiten entsprechen.

Immer wieder fehlen Kunden für eine konkrete Finanzierungsanfrage bei einer Bank wichtige Immobilienunterlagen. Was Du genau für welche Immobilie benötigst und wie Du diese schnellstens bekommst, erfährst Du in dieser Podcastepisode. Kennst Du das auch? Du fragst eine Baufinanzierung bei einer Bank an und glaubst, alle Unterlagen zu dem Objekt vorliegen zu haben. Und dann wunderst Du Dich über weitere Nachfragen, was noch an Objektunterlagen fehlt. Die Bank stellt dann eine finale Bearbeitung zunächst zurück. Es werden weitere Unterlagen angefordert, die Du jetzt erst mal beschaffen musst. Und die Zeit läuft Dir weg und im ungünstigsten Fall hat sich der Verkäufer/Makler für einen anderen Interessenten entschieden, der schneller war. Damit Dir dies künftig nicht mehr passiert, habe ich eine sehr praxisorientierte Checkliste erstellt, was Du für welche Immobilienart an Unterlagen immer benötigst und wo und über welchen Weg Du noch fehlende Unteralgen zeitnah beschaffen kannst, wenn weder der Verkäufer noch der Makler diese vorliegen hat. Diese Checkliste wird in den nächsten Tagen in meinem Blogbeitrag zu dieser Podcastepisode als Download kostenfrei zur Verfügung gestellt. Die Verlinkung findest Du dann auch in den Shownotes zu dieser Podcastepisode.

Der Lockdown geht weiter, eine Ende ist nicht in Sicht. Deshalb ist es um so wichtiger, die richtigen Prioritäten zu setzen und dabei nicht das eigentliche unternehmerische Handeln aus den Augen zu verlieren. Denn ein unternehmerischer Blindflug bringt Dich an das falsche Ziel. Dazu gehört auch darüber nachzudenken, sein Unternehmen rechtzeitig zu sanieren, wenn andere Maßnahmen nicht mehr greifen und helfen können. Denn eine rechtzeitige Sanierung kann ein Unternehmen wieder in die richtige Spur bringen, und das auch mit Maßnahmen, die vielen Unternehmen gar nicht bekannt sind. Oftmals führt auch die Hemmschwelle des Unternehmers/der Unternehmerin dazu, viel zu spät fachliche Unterstützung und Begleitung von Unternehmensberatern in Anspruch zu nehmen. Wieso ist die Liquidität so wichtig? Worin liegen die Unterschiede zwischen der Liquidität und der Ertragskraft eines Unternehmens? Warum ist Controlling einer der wichtigsten Kernpunkte für eine erfolgreiche nachhaltige Geschäftsentwicklung? In diesem Interview erfährst du viele wichtige Hinweise und Tipps zu diesem für alle Unternehmen wichtigen Themenbereich.

Heute hörst Du die Folge 2 meines neuen Interviewformates kurz und knackig: "Checkliste für Dein Erfolgsvideo" Ein sehr spannendes und abwechslungsreiches Interview mit dem Videocoach Michael Kleinert aus Düsseldorf. Seit über 5 Jahren produziert er professionelle Videos im Recruiting-, Produkt und Social-Media-Bereich. Ebenso richtet mein Interviewgast komplette YouTube-Studios in Firmen für eigene Aufnahmen ein. Darüberhinaus ist er Dozent bei der IHK mit seinen Workshop"Authentisch und Professionell vor der Videokamera". Heute gibt es einen unterhaltsamen Backstage-Einblick mit vielen Tipps zu folgenden Fragen: 1. Was ist für Dich die größte Herausforderung, wenn Du für Geschäftskunden ein Video produzierst? 2. Wie lange sollte ein Vorstellungs- oder Imagevideo sein und wie sollte es gestaltet sein, damit es neugierig auf mehr macht? 3. Was ist bei der Technik, also Licht, Mikro, Auswahl der Umgebung und beim Schnitt zu beachten, damit es ein gutes Video wird? Viel Spaß beim Hören

Viele glauben, dass eine bestehende Immobilienfinanzierung immer dann vorzeitig zurückgezahlt werden kann, wenn man der Bank eine so genannte Vorfälligkeitsentschädigung zahlt. Dies ist aber ein Irrtum. Auch die Ermittlung der Höhe der Vorfälligkeitsentschädigung wird oftmals deutlich unterschätzt. Deshalb kläre ich mit dieser Podcastepisode über die typischen Mythen rund um das Thema Vorfälligkeitsentschädigung auf, damit Dir unangenehme Überraschungen erspart bleiben.

In dieser Jubiläumsfolge bekommst Du einen sehr persönlichen Backstageeinblick, wie ich zum Podcaster gekommen bin. Und es gibt einige Sprachnachrichten meiner Mentoren, Netzwerkpartner und Kunden, ohne die es heute diese besondere Episode vermutlich nicht gegeben hätte. Also sei gespannt!

Praxisfall einer Existenzgründung und meiner eigenen Erfahrung, wo nach wenigen Wochen der Existenzgründung ein Abmahnschreiben eines Fachanwaltes im Briefkasten lag, da der wichtigste erste Schritt bei einer Namensidee nicht beachtet wurde, nämlich die Markenrechte.

Premiere meines neuen Podcastformates, jetzt immer 1x im Monat: Du hörst verschiedene Interviewgäste zu verschiedenen Themenbereiche: Nicht nur Finanzen, sondern auch themenübergreifende Bereiche, die meine Zuhörer interessieren. Folge 1: Die richtige Marketingstrategie Interview mit Ute Schmeiser, seit 20 Jahren Inhaberin der Schmeiser Marketing Agentur in Mönchengladbach und IHK-Dozentin für den Zertifizierungslehrgang zum Online-Marketing-Manager sowie weitere Workshops rund um "Social Media" 3 Fragen und 3 Antworten: 1. Was ist beim Branding, der Markenbildung besonders wichtig? 2. Wie kann ich meine Reichweite erhöhen (vermutlich die am meisten gestellt Frage) 3. Welche typischen Fehler sollte ich unbedingt vermeiden, wenn es um die richtige Marketingstrategie geht? Viel Spaß beim Hören

Heute hörst Du den zweiten Teil meiner kleinen Miniserie: Wichtiges Hintergrundwissen zum Grundbuch. Jeder Eigentümer oder Käufer sollte bzw. muss den Inhalt und die Bedeutung eines Grundbuches kennen, um keine unangenehmen Überraschungen erleben zu müssen. Am Schluss erläutere ich Dir noch zwei Praxisfälle, wann eine Bank den Verkauf einer Immobilie ablehnen kann.

In meiner Praxis ist es in 2020 immer wieder vorgekommen, dass ein vorgesehener Verkauf einer Immobilie fast gescheitert wäre, obwohl man sich mit dem Käufer bereits einig war. Schuld hieran waren alte Grundbucheintragungen, die längst erledigt aber nicht gelöscht waren. in dieser Podcastepisode gebe ich Dir wertvolle Tipps, wie Du die typischen Fallstricke vermeiden kannst.

Welche Höhen und Tiefen habe ich mit meiner Selbständigkeit im Jahr 2020 erlebt? Wie habe ich auf die besonderen Anforderungen in der Coronakrise reagiert? Was waren die richtigen Schritte?

In dieser Podcastepisode erhältst du einen kompakten Überblick über die wichtigsten Gesetzesänderungen für 2021, die für dich als Immobilienbesitzer oder auch als Käufer oder Bauherr wichtig sind.

Es kommt in der Praxis des öfteren vor, dass es bei Neubauten oder beispielsweise Kernsanierungen von Denkmalimmobilien zu Bauverzögerungen kommt und sich die Fertigstellung der Immobilie nach hinten verschiebt. Es ist gerade dann ärgerlich, wenn geplante Mieteinnahmen ausbleiben und sich die Finanzierung ggs. durch zu zahlende Bereitstellungszinsen verteuert. Was ist hier zu tun und wie kann ich meinen hierdurch resultierenden Mehraufwand begrenzen?

Die Kapitaldienstfähigkeit ist eine der wichtigsten Kennzahlen im Bankwesen, denn sie sagt lt. Wikipedia aus, ob ein Schuldner imstande ist, aus seinem Liquiditätsüberschuss seine Schulden künftig ordnungsgemäß bedienen zu können. Dies betrifft Unternehmensfinanzierungen als auch Immobilienfinanzierungen. Mit dieser Podcastepisode lüfte ich das Geheimnis über diesen Begriff, der für jeden Banker im Kreditbereich täglich Brot ist, aber oftmals in Kreditgesprächen zu Unsicherheiten und Missverständen führen kann. Außerdem gebe Dir wertvolle Tipps, wie Du Deine Kapitaldienstfähigkeit verbessern kannst und Du damit Deine Bonität verbessern kannst.

Diese Woche hatte ich ein intensives Gespräch mit einem Soloselbständigen.Hierbei ging es um die Vorbereitung für eine Kreditanfrage bei der Hausbank bzw. für die Beantragung eines Schnellkredites. In dem Gespräch sagte er mir dann, dass es diverse finanzielle Blockaden bei ihm gibt, die dazu führen, dass er den Weg bis zu einem erfolgreich zu verlaufendem Bankgespräch gar nicht schaffen kann. Diese Denkensweise eines Unternehmers war mir so gar nicht bewußt und deshalb möchte ich in der heutigen Podcastepisode diesen Fall schildern und Lösungswege aufzeigen.

Viele Soloselbständige sowie kleine und mittelständige Unternehmen stehen jetzt erneut durch den ab 02.11.2020 geltenden 2.Lockdown vor der großen Herausforderung, diesen erneuten Rückschlag wirtschaftlich überleben zu können. Wie kann schnellstmöglich erforderliche Liquidität beschafft werden, um zu erwartende erneute Umsatzausfälle damit kompensieren zu können?

Aufgrund der anhaltenden Coronakrise und den jetzt mit Datum vom 09.10.2020 erneut erlassenen zum Teil gravierenden Einschränkungen im öffentlichen Leben, sind für viele Branchen erneut wirtschaftliche negative Folgen für Selbständige und Unternehmer im Herbst und Winter nicht auszuschließen bzw. zu erwarten. Bereits in meinem Blogartikel im August 2020 hatte ich auf eine im Herbst wieder zu erwartende anziehende wirtschaftliche Gefahr hingewiesen und gefragt, ob Du auch hierfür einen Plan C hast, um die Chance zu haben, Deine wirtschaftliche Existenz auch über den Herbst und Winter sichern zu können (was leider für einige Branchen immer schwieriger wird). Den Blogartikel findest Du unter www.alexanderkatz.de/blog. Um aber einen Plan C jetzt auch zeitnah mit Hilfe Deiner Hausbank umsetzen zu können, brauchst Du ein schlüssiges Konzept, mit dem Du bei der Bank Überzeugungsarbeit leisten musst. Um so wichtiger ist es, niemals unvorbereitet zu Deiner Hausbank zu gehen. Gerade in der jetzigen Phase prüft die Hausbank in dem Kreditgespräch um so mehr, ob Dein Konzept schlüssig ist und Aussicht hat, Deine Existenz auch langfristig sichern zu können. Deshalb musst Du auf die typischen Fragen, die der Banker stellt, gut vorbereitet sein und die richtigen und nicht die falschen Antworten geben können. Mit dem typischen Fragestellungen schätzt die Bank Deine kaufmännische Qualifikation ein, die in einem ausreichenden Maße gegeben sein muss. Denn sonst kann sehr schnell das Gespräch erfolglos beendet sein. Die typischen 10 Fragen der Bank mit Anmerkungen und Empfehlungen aus meiner Praxis (zusammengestellt auf einer Mind-Map), wirst Du in den nächsten Tagen in einem separaten Blogartikel zum Download finden. In der nächsten Podcastepisode erfährst Du, wie Du mit gut aufbereiteten Geschäftszahlen (ohne ein Konzept vorlegen zu müssen!) und unter bestimmten Prämissen auch online Schnellkredite beantragen kannst, die Dir bei einer positiven Prüfung innerhalb von 14 Tagen zur Verfügung stehen. Dies wäre dann eine Alternative, wenn die Gespräche mit Deiner Hausbank bisher nicht den erhofften Erfolg gebracht haben und Du bis Ende 2019 eine gute Geschäftsentwicklung hattest.

Jede Finanzierungsbank hat eigene Beleihungswertkriterien für die Bewertung einer Immobilie. Dies hängt damit zusammen, dass die Bank in der Regel einen Sicherheitsabschlag vornimmt, um hierdurch künftige, heute nicht zu beurteilende Einflussfaktoren zu berücksichtigen. Allein durch eine niedrigere Bewertung können sich bei der Finanzierungsgestaltung deutliche Zinsunterschiede geben. Deshalb ist es wichtig, die richtige Bank auszuwählen, die eine Bewertung so vornimmt, dass Du hierdurch ein optimales Finanzierungskonzept gestalten kannst.

Jetzt ist es schon über ein halbes Jahr her, dass sich durch die Coronakrise unser Leben zum Teil komplett geändert hat, ob im privaten, im beruflichen und im wirtschaftlichen Bereich. Viele Soloselbständige, Unternehmer mussten sich immer wieder neu erfinden, um die Krise zu überstehen. Angestellte haben teilweise ihren Job verloren oder arbeiten immer noch in Kurzarbeit. Vielen Branchen kämpfen täglich ums Überleben. Und wie haben in dieser schwierigen wirtschaftlichen Situation, die noch nicht vorbei ist, die Banken in den letzten 6 Monaten hierauf reagiert? Was hat sich verändert? Ist die Unterstützung für Privatkunden und Unternehmer größer geworden oder führen organisatorische Veränderungen, wie z.B. Homeofficetätigekeiten dazu, dass man viel mehr Geduld als Kunde braucht, die man gerade jetzt eigentlich nicht hat. In welcher Form haben die Banken die Kreditrichtlinien bei Baufinanzierungen und Unternehmerkrediten angepasst und verschärft? In dieser Podcastepisode erläutere ich Dir meine eigenen Erfahrungen der letzten 6 Monate mit meinen Kunden und gebe Dir Praxistipps, was Du beachten solltest.

Viele meiner Kunden sind bei der Planung ihrer Finanzierung verunsichert, wenn es um die realistische Einschätzung der Höhe der erforderlichen monatlichen Kreditrate und die Auswirkung auf die geplante Laufzeit eines Immobilienkredites geht. Dies ist nicht zu unterschätzen. -Wie hoch sollte oder muss deine Kreditrate sein, damit Du Dein persönliches Ziel, Deine Immobilie in beispielsweise 30 Jahren entschuldet zu haben, erreichen kannst? -Kalkulierst Du mit deiner Maximalrate oder mit deiner Wohfühlrate, die noch finanzielle Reserven zulässt, auch dann, wenn sich dein Einkommen reduzieren sollte (dies ist gerade in der Corona-Krise nicht aus den Augen zu verlieren). -Und dies unabhängig davon, ob Du jetzt eine Immobilie kaufst und diese finanzierst oder ein bestehendes Immobiliendarlehen jetzt neu festlegst. Um dir die wichtigsten Unterschiede und die damit einhergehenden Auswirkungen zu verdeutlichen, habe ich hierzu sehr einfache Rechenbeispiele erläutert. Diese Rechenbeispiele findest Du zum Nachlesen und Nachrechnen auch nochmals in meinem ausführlichen Blogartikel zu dieser Podcastepisode. Den Blogartikel findest Du unter https://alexanderkatz.de/blog.

In dieser Episode erfährst du, was ist eine Teilungserklärung, was ist eine Abgeschlossenheitsbescheinigung und wie wichtig ist ein Aufteilungsplan? Außerdem erfährst du die wichtigsten grundlegenden Dinge zur Gemeinschaftsordnung und als wichtigen Exkurs gehe ich am Schluss auf die Bedeutung der Instandhaltungsrücklage ein (die vier wichtigsten Punkte hierzu findest du nachstehend) und wie du hier bei dem Kauf einer Eigentumswohnung gegebenenfalls Grunderwerbsteuer sparen kannst. Zu jedem Punkt bekommst du dann noch wertvolles Tipps aus meiner Praxis. Rücklagekonto: 1. Wie hoch ist die derzeitige monatliche Rücklage? 2. Wie ist der Stand des Rücklagekontos? 3. Welche weiteren Maßnahmen am Gesamteigentum sind geplant oder bereits beschlossen? 4. Ist eventuell eine Sonderumlage geplant oder auch schon im letzten Beschluss der Eigentümerversammlung beschlossen und wenn ja, in welcher Höhe? Also sei gespannt. Außerdem gibt es das erste Mal diese Episode auch als vollständigen BLOG-Artikel zum Nachlesen unter www.alexanderkatz.de/podcast.

Viele Kapitalanleger sind im Besitz einer Eigentumswohnung oder möchten ihr Portfolio erweitern. Für Eigennutzer ist der Erwerb einer Eigentumswohnung oftmals der erste Schritt, die erste Immobilie sein Eigen nennen zu dürten. Aber was ist zu beachten? Was gehört Dir alleine und was gehört der Gemeinschaft? Welche Einschränkungen sind eventuell zu berücksichtigen und was ist der Bank zwingend für eine Finanzierung vorzulegen? Denn hier gibt es oftmals Besonderheiten, die bei einem klassischen Erwerb eines Hauses nicht zu beachten sind. Im ersten Teil meiner Ministaffel gehe ich kurz und verständlich auf die Begriffe 1.)Sondereigentum, 2.)Gemeinschaftseigentum, 3.)Wohnungseigentum und 4.) Teileigentum ein und erläutere deren Auswirkung auf die Betrachtungsweise einer Eigentumswohnung. Hierzu gibt es praktische Beispiele. Im zweiten Teil -coming soon- erläutere ich Dir die Begriffe: -Abgeschlossenheitsbescheinigung -Teilungserklärung -Aufteilungsplan -Hausordnung -Eigentümerrücklage. Also sei gespannt.

In Zeiten von Corona werden aufgrund der Kontakteinschränkungen Onlineberatungen immer wichtiger. Insofern kommt dem Thema Datensicherheit eine immer stärkere Bedeutung zu. Was ist unbedingt zu beachten, um später nicht unangenehm überrascht zu werden? Deshalb habe ich heute in meiner Podcastshow eine zertifizierte Datenschutzbeauaftragte zu Gast. Bei dem Interview, das wir über Zoom aufgenommen haben, sprechen wir über folgende Themen: 1.Wie sicher sind Videoberatungstools im digitalten Onlinezeitalter, ist die Kritik über Zoom berechtigt? 2. Keine Angst vor der DSGVO (Datenschutzgrundverordnung) und wie schütze ich mich vor der latenten Gefahr vor Abmahnanwälten (oder ist dies überhaupt eine Gefahr?) 3. Welche Dokumentationspflichten sind in der Beratung zu beachten? Exkurs: Was ist datenschutztechnisch zu beachten, wenn ich für meinen Arbeitgeber im Homeoffice arbeite? Hier gibt es einige Überraschungen, die ich auch nicht vermutet hätte. Am Schluss dieser Episode erhältst Du einen Gutscheincode, wenn Du ein besonderes Angebot der Datenschutzexpertin in Anspruch nehmen möchtest.

Welche steuerliche Hilfsmaßnahmen stehen Unternehmern, Selbständige und Freiberufler zur Verfügung? Hier gibt es sechs wichtige Punkte über Rückzahlungen von bereits geleisteten Vorauszahlungen, weniger zahlen durch Anpassungen oder später zahlen durch Stundungen und Aussetzung von Vollstreckungsmaßnahmen. Was ist hier zu beachten? Wie sehen die aktuellen Bestimmungen für das Kurzarbeitgeld für Angestellte nach den Beschlüssen vom 16.03.2020 und Ergänzung zum 22.04.2020 aus? Was ist noch wichtig zu wissen bezüglich Änderungen anderer Soforthilfen und Fristen, die einzuhalten sind? All dies erfährst Du übersichtlich und kompakt in diesem Podcast mit weiteren Informationen und Verlinkungen in den Shownotes und in meinem Blog.

Für viele ist es zwischenzeitlich zur Normalität geworden, aber für viele auch noch Neuland und eine Hemmschwelle: Die Durchführung von Onlineberatungen und Onlinekonferenzen oder die Teilnahme via Laptop, Tablet oder Smartphone. Wie schaffe ich es, persönliche Beratungen hierdurch zu ersetzen und wie kann ich dies professionell umsetzen? Was ist hier technisch zu beachten, wie zum Beispiel die Qualität des Mikrofons und der Webcam? Wie kann ich Störungen von außen vermeiden? Wie sollte ich -ob als Moderator oder als Teilnehmer- vor der Webcam auftreten? Wenn ich kein Büro habe und im Homeoffice arbeite, wie kann ich auch bei fehlendem Büro professionell vorgehen? Wie kann ich meine Privatsphäre zu Hause schützen? Was sind absolute No-Goes, die Dir nicht passieren sollten? Ein kleiner hilfreicher Kompass für Nichttechniker mit den 5 wichtigsten Praxistipps aus meiner eigenen Erfahrung durch Online-Beratungen.

Viele von uns sind im Homeoffice, unsere Urlaubs- und Freizeitaktivitäten sind derzeit so gut wie auf Eis gelegt. Deshalb -wenn auch zwangsläufig- haben wir jetzt Zeit, uns um Dinge zu kümmern, die wir vielleicht immer wieder vor uns hergeschoben haben. Hier meine ich jetzt nicht nur das Haus zu renovieren oder den Garten zu machen, sondern sich um die Finanzen zu kümmern, derzeit wichtiger denn je. Deshalb stelle ich Dir in dieser etwas anderen Podcastepisode bewußt provokative Fragen aus dem Finanzbereich, um Dich zu motivieren, gerade jetzt die richten Dinge zu tun. Nämlich ...Deine Finanzen auf Risikofaktoren und Einsparungspotential zu prüfen und ins Handeln zu kommen. Wie oft erwischen wir uns dabei, Unterlagen einfach abzuheften oder einzuscannen und nicht zu prüfen, ob dringende Änderungen notwendig und sinnvoll sind. Also nimm Dir nur 11 Minuten Zeit, diesen Podcast als erste Motivation zu hören.

Für Freiberufler, Einzelunternehmer und Unternehmen der gewerblichen Wirtschaft mit mehr als 10 Beschäftigten gibt es seit dem 15.04.2020 einen KfW-Schnellkredit für Finanzierungen von Investitionen und Betriebsmittel (Merkblatt Nr. 078 der KfW). Das besondere an diesem Kredit ist die 100%ige Haftungsfreistellung für die Hausbank, wodurch eine Beantragung dieser Kreditmittel deutich vereinfacht wird. Die Kreditmittel sind auf 25% des Jahresumsatzes 2019 begrenzt, maximal auf TEU 500 bei Unternehmen mit weniger als 50 Mitarbeitern und maximal auf TEU 800 bei Unternehmen mit mehr als 50 Mitarbeitern. Die Laufzeit und die Zinsbindung beträgt 10 Jahre Der Sollzinssatz liegt derzeit bei 3% p.a. fest für die Laufzeit. Eine vorzeitige Rückführung ist jederzeit möglich. Das Unternehmen darf vor der Corona-Krise nicht bereits in wirtschaftliche Schwierigseiten geraten sein. Hierfür gibt es klare Bestimmungen, ebenso für die Einreichung und Anforderungen von Bonitätsunterlagen, die aber überschaubar sind. Mehr hierzu erfährst Du in dieser Podcastepisode.

Wenn Dein Unternehmen durch die Corona-Krise betroffen ist, hast du unter bestimmten Voraussetzungen Anspruch auf eine 100%ige Förderung von maximal 4.000 Euro Beratungskosten durch einen externen Unternehmensberater. Hierzu hat die Bafa (Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle) neue Bestimmungen erlassen, die dies jetzt möglich macht. Wichtig ist, dass der Berater für die Bafa zertifiziert ist. Wie dies genau funktioniert, ob du diese Förderung beantragen kannst und auf was du bei der Beantragung und Umsetzung unbedingt achten solltest, erfährst Du in dieser Podcastepisode zu der Podcastserie "Corona Soforthilfen"

Es gibt täglich neue Infomationen zu Zuschüssen, subventionierte Förderkredite, Steuervergünstigungen, zinsgünstige Kredite, Kredite mit Haftungsfreistellungen etc. Bist Du dir sicher, gerade im Hinblick auf die Zuschüsse alle Voraussetzungen zu kennen und zu erfüllen? Welche weiteren Förderprodukte oder Steuervergünstigungen gibt es für Dich zum Beispiel als: -Soloselbständiger und Gewerbetreibender -Kleinstunternehmer und Unternehmer -Freiberufler -Künstler -Angestellter -Zahnarzt und Physiothearpeut -Student Hierzu wird es in den nächsten kompakten Podcastepisoden weitere Informationen geben. Diese versuche ich -soweit möglich- zu bündeln und dir die wichtigsten Informationen an Hand zu geben. Heute spreche ich über Corona-Soforthilfen für Kleinstunternehmer und Soloselbständige. Diese sind von Bundesland zu Bundesland unterschiedlich, auch das Antragsverfahren. Und diese können für Dich gravierende Fallstricke enthalten. Nämlich dann, wenn Du vielleicht gar keinen Anspruch auf diese Soforthilfen hast oder sich dein Liquiditätsengpass nicht in der beantragten Größenordnung bewegt. Hier habe ich intensiv recherchiert, da ich selbst auch Soloselbständiger bin und mir die Frage auch gestellt habe, bin ich Antragsberechtigt und wenn ja, in welcher Größenordnung habe oder hätte ich überhaupt einen (nachweisbaren) betrieblichen Liquiditätsengpass? Denn dieser darf nicht mit einem privaten Engpass verwechselt werden! Eine falsche Einschätzung bzw. Interpretation könnte sich für dich nachteilig auswirken, wenn der Bund bzw. die Länder in 2021 wieder Rückforderungen stellen oder dir sogar unterstellen, falsche Angaben gemacht zu haben, was dir vielleicht bei der Antragstellung nicht bewußt war.

Die Corona-Krise betrifft uns alle und keiner kann derzeit einschätzen,wie es hier weitergeht. Die dramatische Entwicklung erfordert von uns viel Disziplin, Achtsamkeit und Geduld. Pass auf Dich auf und bleibe gesund! Aber auch die jetzt schon dramatischen wirtschaftlichen Auswikungen durch Kurzarbeit, Arbeitsplatzverlust und fehlende Aufträge oder Umätze bei Selbständigungen stellen uns vor enorm großen Herausforderungen und dürfen nicht beiseite geschoben werden. Der Bund und die Länder haben bereits reagiert, um Selbständige und Unternehmen zu unterstützen. Die Frage ist aber auch, wie unterstützen die Banken Ihre Bestandskunden bei bestehenden Kreditverpflichtungen für Immobilien und Konsumgüter. Gibt es hier auch ein Entgegenkommen, um die Liquidität zu schonen?Wie gehen die Banken mit wirtschaftlichen Notfällen um? Was solltest Du unbedingt beachten? Über dieses wichtige Thema spreche ich mit Dir in diesem Podcast.