Podcasts about nrz

In dieser Radioreise nimmt Sie Alexander Tauscher mit in die Niederlande. Freuen Sie sich auf eine Küstenauszeit und einen Citytrip in der Region Nordholland. Wir entspannen uns am Nordseestrand von Zandvoort, den manche auch den Amsterdam-Beach nennen, und besuchen später die Grachtenstadt Haarlem. Vor dem Badevergnügen stehe die Hygiene, und zwar des Strandes. Wir begleiten Diana Krüft von Juttersgeluk beim Sammeln des Mülls. Ihre Mitstreiterin Haitske Schiere zeigt uns im Kreativ-Shop, welche pfiffigen Geschenke aus Müll gebastelt werden können. Urlauber, so betont es Diana, sind mit helfenden Händen gern gesehende Gäste am Strand. Nur ein paar Minuten vom ruhigen Strand entfernt dröhnen mitten in dieser Urlaubsregion die Motoren. Wir besuchen die Formel Eins-Strecke am Circuit Park Zandvoort. Dessen Marketingchef Jeroen van Lersel zeigt heiße Boliden, den Boxenstop und erlaubt einen Blick auf die Rennstrecke vom Tower aus. Außerdem beobachten wir Hobby-Piloten beim simulierten Formel Eins-Rennen im Grand Prix der Niederlande. In ein schwarzes Kapitel europäischer Geschichte tauchen wir gedanklich mit Gerardo Eijbersen ein. Der Guide und Historiker führt uns durch den Park der Wasserversongsdünen. Hier befinden sich rund 400 Bunker aus der Zeit der Nazi-Herrschaft, als ein Teil des größenwahnsinnigen Planes eines Atlantikwalls. Später verlassen wir Zandvoort für einen Ausflug nach Haarlem, was auch als Klein-Amsterdam bezeichnet wird. Marije Gehéniou begleitet uns auf einer Bootsfahrt über die Grachten ihrer Stadt. Und der sportlich drahtige Kapitän eines der Boote von Luxe Sloepen Haarlem, der Sunnyboy Arendeo van Hulsbergen erzählt von besonderen Fahrten übers Wasser, vom Schwimmen und seiner Kindheit auf einem Hausboot. An der Bootsanlegestelle befindet sich die romantische Mühle Adrian am Ufer des Flusses Spaarne. Wie hier aus Wind Energie erzeugt wird, erklärt Jan Karel Schlichte-Bergen. Er zeigt auch, wie sich die Flügel einer Mühle dem Wind anpassen. Den ersten Homo-Erectus der Welt, das erste Telefon der Welt und die erste Ton-Aufzeichnung der Welt präsentiert uns Rinse Marten Widwen im ältesten Museum der Niederlande. Das Teylers Museum sieht sich als Bildungsstätte als Vermächtnis des reichen , jedoch kinderlosen Geschäftsmanns Pieter Teyler van der Hulst. Über die Verbindung der Menschen in Nordrhein-Westfalen zum Nachbarn Niederlande spricht Heiko Buschmann im Radioreise-Interview. Der Redakteur der NRZ berichtet regelmäßig aus den Niederlanden und kennt daher auch die Region um Zandvoort. Außerdem empfiehlt er die bequeme Anreise mit der Deutschen Bahn an die Küste. Denn Zandvoort ist der einzige Badeort an der holländischen Nordseeküste mit Bahnanschluss und nur 30 Minuten von Amsterdam entfernt. Ganz am Ende des Urlaubs versuchen wir, unsere Reisekasse aufzubessern. Aimee Frantzmann, Managerin im Casino Zandvoort, lädt uns zu einem kleinen Spiel um Geld und Glück ein. Viel Spaß beim Urlaub in Holland!

Heute mit Robert und Samira. Der Profiboxer Abass Baraou hat sich von seinem Promoter Wasserman Boxing getrennt, nachdem sein Vertrag Ende August ausgelaufen ist. Seit 2018 stand der Superweltergewichtler beim damaligen Sauerland-Boxstall (heute Wasserman Boxing) unter Vertrag. Dennoch möchte er noch dieses Jahr wieder in den Ring steigen. Gespräche mit Boxpromotern laufen. Gegenüber der NRZ sagte … „Boxpodcast 437 – Abass Baraou trennt sich von Wasserman Boxing!“ weiterlesen

NeuRizer Ltd (ASX:NRZ) chairman Justyn Peters discusses with Proactive a recent deal the company has agreed with Meijin Energy Investments - the largest integrated hydrogen company in China. Following site assessments NRZ will provide intellectual property and be the operator at ISG sites under a licensing agreement. Peters says MEI will pay NRZ US$25 million per site as the licence fee. #ProactiveInvestors #NeuRizerLtd #ASX #hydrogen #invest #investing #investment #investor #stockmarket #stocks #stock #stockmarketnews

Im Podcast „In den Fängen des Wunderheilers“ werden in vier Folgen die Geschehnisse rund um das Balance-Recovery Life-Center aufgearbeitet. Dort agierte eine Sekte rund um einen selbsternannten „spirituellen Führer“, dessen Mitglieder unter Gewalt und Manipulation leiden mussten. Der Podcast stammt von unseren Kollegen der NRZ. Die Zeitung gehört wie die WAZ zur FUNKE Mediengruppe. Den Podcast „In den Fängen des Wunderheilers“ gibt es überall da, wo es Podcasts gibt - zum Beispiel auf Spotify, Apple Podcasts und auf nrz.de/podcast/wunderheiler!

NRZ is an Industrial Hardcore | Hard DnB | Crossbreed DJ and Producer based in Belgium. His DJ gigs began in 2015 and he has worked with some Belgian labels such as BANKIZZ, Tour De Samme and Dyonis. NRZ's first music release was for BANKIZZ Label (BE), secondly for Chuffin Noise (UK), thirdly for Infinte Warthogs (BE), and another for BANKIZZ Label (BE) He has played mixes for various podcasts such as BANKIZZ Label (BE), Voltkick (BE), Toxic Sickness (UK), Super Bad MIDI Breaks (JPN) and Nekrolog1k Records (CH). NRZ is a DJ and Producer for BANKIZZ and a Resident DJ and Host for an online radio station - Radio Extremix based in Belgium. Artist links: https://www.facebook.com/djnrz https://soundcloud.com/djnrz Latest release: https://bankizzrecords.bandcamp.com/album/bkz039-nrz-still-alive-ep

  Wie kann Musiktherapie zu frühgeborene Kinder auf der Intensivstation unterstützen? Wie wirken die Klänge auf das Gehirn der Frühgeborenen? Und wie werden die Eltern miteinbezogen? Die Musiktherapeutin Friederike B. Haslbeck arbeitet und forscht in der Klinik für Neonatologie am Universitätsspital Zürich und ist Teil der Forschungsgruppe New Born Research Zürich (NRZ). Im Gespräch mit Joseba Zbinden gibt sie Einblick in ihre Arbeit als Musiktherapeutin für Frühgeborene, berichtet über die Ergebnisse ihrer Forschungsarbeit und erzählt von ihrem Engagement für den Verein amia musica, ein Verein von und für Frühgeborene und ihre Familien.

Mossul, Kabul, jetzt Ukraine - Mittwochsexperte Jan Jessen ist Politikchef der NRZ, aber auch Kriegsreporter. Mit Blick auf das umkämpfte AKW Saporischschja berichtet Jessen im Mutmachpodcast von Funke, wie es sich anfühlt, einen Hamburger mit Blick auf das umkämpfte Atomkraftwerk Saporischschja zu verspeisen, ob ihm seine Ausbildung als Krankenpfleger hilft, was der Krieg mit ihm und den Menschen macht, welche Szenen ihm im Kopf geblieben sind, was Frau und Kinder daheim sagen, welche Mißverständnisse in Deutschland herrschen, was die Ukrainer von der Ampel-Regierung halten, ob wir unsere Solidarität über den Winter bringen, wie er zwischen dickem Fell und emotionalem Abstumpfen balanciert, ob er eine Chance für Frieden sieht und was er von dem Urteil hält: „Ihr Deutschen zählt Pfennige, wir die Toten.“ Plus: Kann es im Krieg journalistische Unabhängigkeit geben? Folge 444.

Bonusfolge Nummer zwei aus der Sommerpause: Ist die Sünde ein Defekt des Menschseins? Der Mensch ist nicht perfekt - und möchte es dennoch so gern sein. Wie passend ist das Wort "Sünde" heutzutage noch, und wo kommt es her? Lille und Daniel diskutieren vom Ursprung bis zur heutigen Zeit und schweifen wie gewohnt ab. Der Link zu unserem Interview in der NRZ: https://www.nrz.de/staedte/kleve-und-umland/klever-podcast-launige-gespraeche-mit-lille-noesi-und-daniel-id236257995.html Die Sünde, von Franz von Stuck: https://www.pinakothek.de/kunst/franz-von-stuck/die-suende Seid dabei wenn es heißt: "Hoch die Hände - Handgemenge!" Uns kontaktieren? Aber klaro: WhatsApp: 015752828130 Mail: handgemengepodcast@gmail.com |unbezahlte Werbung → für externe Links übernehmen wir keine Haftung! Ebenfalls sind wir für deren Inhalte nicht verantwortlich.

Gabi Günter ist verliebt! Und deshalb gibt's selbst nach 20 Jahren noch einen dicken Schmatzer, wenn sie sich von ihrem Ehemann verabschiedet, um kurz darauf in unserem Podcast „An der Theke“ über die Liebe zu sprechen. Allerdings soll es dabei weniger um ihr eigenes Bauchkribbeln gehen, sondern um das anderer Paare. Denn die Weselerin ist Weddingplannerin für Auslandshochzeiten, in Fernsehsendungen wie „Goodbye Deutschland“ oder „Zwischen Tüll und Tränen“ ist sie regelmäßig zu sehen. Dass sie allerdings mal eine eigene, erfolgreiche Agentur führen würde, hätte Gabi Günter vor 19 Jahren selbst nicht gedacht… „Ich wollte einfach Menschen glücklich machen“, erzählt sie. „Ursprünglich wollte ich Wünsche erfüllen, aber leider fehlte mir oftmals der Zauberstab dazu.“ Gut, hexen kann sie zwar nicht, dafür aber planen. Und zwar den schönsten Tag im Leben eines Paares! „Das ist nicht mein Beruf, sondern wirklich meine Berufung“, hält sie fest. Einen schöneren Job kann sie sich einfach nicht vorstellen. Wie herausfordernd die Pandemie für Gabi Günter war, auf was für außergewöhnliche Ideen so manches Paar in dieser Zeit gekommen ist und welche nützlichen Tipps sie allen Verliebten gibt, all das verrät die Weddingplannerin in der aktuellen Folge. Mit dieser Folge endet unser Podcast „An der Theke“. Zum krönenden Abschluss trinken Marcus Lenzen und Sara Schurmann mit ihrem Gast erst das New England IPA „Hopfenboxer“ und später das Weizen IPA „White IPA“ der Olbermann Brauerei aus Düsseldorf. Na dann, ein letztes Mal: Prost! Alle 30 Folgen unseres Podcasts „An der Theke“ sind weiterhin zu finden bei den gängigen Podcast-Anbietern wie Spotify und Apple Podcasts oder auf www.nrz.de/podcast Ein Podcast der Neuen Rhein Zeitung (NRZ): www.nrz.de Redaktion und Moderation: Sara Schurmann und Marcus Lenzen, Produktion: Martin Kels

In einer Kneipe kann man Bier trinken und darüber schnell ins Plaudern kommen… das wissen wir im Podcast „An der Theke“ nur allzu gut. Oder aber man bestellt eine Apfelschorle und geht nach hinten, um dort ein paar Pfeile auf eine Zielscheibe zu werfen. Genau so fing alles bei Sarah Milkoswki an. Mittlerweile ist die 30-Jährige nicht nur eine erfolgreiche Dart-Spielerin, sondern mit über 32.500 Followern auf Instagram auch eines der bekanntesten Gesichter der Szene. Dass sich Dart längst vom verruchten Kneipensport zum echten Kultevent gewandelt hat, führt die Düsseldorferin auf die guten Leistungen der deutschen Profis zurück: Gabriel Clemens, Martin Schindler, Max Hopp… „Wir haben da echt ein paar Hochkaräter am Start.“ Doch was auffällt: Das alles sind Männer! Aber wieso eigentlich? Vielleicht, weil das Klischee weiter existiert, „nur dickbäuchige, tätowierte, betrunkene Männer“ würden Dart spielen. Aber, das weiß Sarah auch, „da gibt's aktuell einen großen Wandel“. Welchen Beitrag sie selbst dazu leistet, wie es sich anfühlt, gegen den Darts-Superstar Gerwyn Price ein Leg zu gewinnen und worauf es beim Darts wirklich ankommt, all das erzählt sie im Podcast! Übrigens, bei den professionellen Dart-Turnieren herrscht zwar absolutes Alkoholverbot, aber natürlich nicht „An der Theke“. Und deshalb trinken Marcus und Sara mit ihrem Gast Kalkarer Mühlenbier. Na dann, Prost! Alle zwei Wochen laden wir freitags eine neue und kostenlose Folge unseres Podcasts „An der Theke“ hoch, zu finden bei allen gängigen Podcast-Anbietern wie Spotify und Apple Podcast oder auf www.nrz.de/podcast Ein Podcast der Neuen Rhein Zeitung (NRZ): www.nrz.de Redaktion und Moderation: Sara Schurmann und Marcus Lenzen, Produktion: Oliver El Nemer

Wer sich mit ihm trifft, muss aufpassen! Selbst die eigenen Gedanken sind vor ihm nicht sicher, denn er kann sich in den Köpfen anderer Menschen umsehen. Und das könnte auch während der Aufnahme der neuen Folge des Podcasts „An der Theke“ passieren… Zu Gast ist dieses Mal der Mentalist Andreas Lischke aus Krefeld. Und ja, es wird mitunter ganz schön rätselhaft! Doch wie wird überhaupt ein Polizist, denn das ist er hauptberuflich, zum Mentalisten? Dafür geht's 30 Jahre zurück, als sich Andreas Lischke erstmals für die Zauberkunst interessierte und dabei auf die Krefelder Ortsgruppe des „Magischen Zirkels“ stieß. Er erzählt, wie er im „Magischen Zirkel“ aufgenommen wurde, was der Unterschied zur Zauberei ist, welche Tricks besonders begeistern. Und was denken eigentlich gerade Marcus und Sara? All das gibt's zum Nachhören in der aktuellen Podcast-Folge! Wie immer trinken die beiden mit ihrem Gast zwei Biere aus der Region, dieses Mal ist es das IPA „Hopped on a feeling“ und das American Brown Ale „Funky Brown“ der Düsseldorfer Brauerei Beer Kong. Na dann, Prost! Alle zwei Wochen laden wir freitags eine neue und kostenlose Folge unseres Podcasts „An der Theke“ hoch, zu finden bei allen gängigen Podcast-Anbietern wie Spotify und Apple Podcast oder auf www.nrz.de/podcast Ein Podcast der Neuen Rhein Zeitung (NRZ): www.nrz.de Redaktion und Moderation: Sara Schurmann und Marcus Lenzen, Produktion: Oliver El Nemer

Sein Blutdruck ist an diesem Tag, bevor er sich zur Aufnahme des Podcasts zugeschaltet hat, schon einmal in die Höhe geschossen. Im Supermarkt war das, verrät Wolfgang Trepper, als er wieder mal „die Krönung der Doofheit“ erlebt habe. „Wenn die direkt hinter mir stehen und in den Nacken atmen, trotz steigender Inzidenzen, da fühle ich mich persönlich angegriffen“, sagt er. Ja, sich aufregen, das kann der Kabarettist. Am liebsten aber macht er das auf der Bühne. 23 Programme hat er mittlerweile geschrieben und so richtig fassen kann er das manchmal noch immer nicht. Denn eigentlich hat er vor vielen Jahren in Rheinhausen einen ganz anderen Weg eingeschlagen, bis, natürlich, ein echter Aufreger alles veränderte… Wolfgang Trepper erzählt, wie er erst zum ersten hauptberuflichen Handballmanager Deutschlands und später zum „König des Verrisses“ wurde, was ihn am deutschen Schlager eigentlich so aufregt und weshalb Heino ihn trotz seiner bissigen Kommentare nie verklagt hat. Und wie passend, dass Bier „zu 99,9 Prozent das einzige alkoholische Getränk“ ist, das er trinkt. Denn dieses Mal gibt's ein „Wette“ der Brauerei „Kävelse Lüj“ aus Kevelaer und, um den Bierstil besser vergleichen zu können, ein „Aventinus“ der Brauerei „Schneider Weisse“. Na dann, Prost! Alle zwei Wochen laden wir freitags eine neue und kostenlose Folge unseres Podcasts „An der Theke“ hoch, zu finden bei allen gängigen Podcast-Anbietern wie Spotify und Apple Podcast oder auf www.nrz.de/podcast Ein Podcast der Neuen Rhein Zeitung (NRZ): www.nrz.de Redaktion und Moderation: Sara Schurmann und Marcus Lenzen, Produktion: Martin Kels

Ash nazg durbatulûk… Nee, keine Sorge, die „Schwarze Sprache“ muss niemand fließend sprechen (oder auch nur verstehen) können, um nach Mittelerde am Niederrhein reisen zu dürfen. Selbst wer noch nie den Roman „Der Herr der Ringe“ in den Händen gehalten hat, ist bei den Tolkien Tage in Geldern-Pont (dieses Jahr vom 10. bis zum 12. Juni) willkommen. Aber Vorsicht! Einmal in die Fantasy-Welt eingetaucht, gibt's kaum noch ein Entkommen. Das weiß der Organisator Sebastian Richartz selbst nur zu gut… In der neuen Folge unseres Podcasts „An der Theke“ verrät der Gelderner, wie er mit zwölf Jahren im Keller seines Vaters zufällig auf einen „zerfetzten, grünen Schuber mit drei Bänden“ stieß und einfach mal anfing zu lesen. Seitdem haben ihn die Werke des britischen Autors J. R. R. Tolkien nicht mehr losgelassen. Er wurde Mitglied bei der „Deutschen Tolkien Gesellschaft“, gründete mit 18 Jahren einen eigenen Stammtisch – und organisierte 2009 erstmals die Tolkien Tage in seiner Heimatstadt. Mittlerweile ist es Europas größte Veranstaltung zu den Werken Tolkiens – vor Corona pilgerten über 8000 Fans zum Eichental, in diesem Jahr werden es noch deutlich mehr sein. Ausgeschenkt wird dort u.a. das „1420er Eichental“ der Brauerei Fleuther. Weshalb das Jahr 1420 für die Bierbrauer im Auenland so wichtig war, worauf sich Besucher*innen am zweiten Juni-Wochenende freuen können und was eigentlich das anfängliche Zitat in der „Schwarzen Sprache“ bedeutet… all das gibt's zum Nachhören in der aktuellen Folge unseres Podcasts „An der Theke“. Na dann, Prost! Alle zwei Wochen laden wir freitags eine neue und kostenlose Folge unseres Podcasts „An der Theke“ hoch, zu finden bei allen gängigen Podcast-Anbietern wie Spotify und Apple Podcast oder auf www.nrz.de/podcast Ein Podcast der Neuen Rhein Zeitung (NRZ): www.nrz.de Redaktion und Moderation: Sara Schurmann und Marcus Lenzen, Produktion: Martin Kels

Das weltbeste Popcorn, das findet zumindest der Regisseur Adnan Köse, gibt's in der Dinslakener Lichtburg. Und er muss es wissen, schließlich ist er mit dem Kino aufgewachsen, hat dort seinen allerersten Kinofilm gesehen. „Jenseits von Eden“ mit James Dean war das, daran kann er sich noch ganz genau erinnern. Die Wiederaufnahme des Klassikers aus den 1950ern hat ihn so geprägt, dass er schon damals, mit gerade einmal sieben Jahren, wusste: „Ich will Filme machen!“ In der neuen Folge des Podcasts „An der Theke“ erzählt Adnan Köse, wieso sein Traum vom Drehbuchschreiben buchstäblich fast im Müll gelandet wäre, vor welchen Herausforderungen er beim Dreh der Doku über die MSV-Zebralegende Ennatz stand, an welchen Projekten er aktuell arbeitet und wie er die Zukunft des Kinos sieht. Und dann wird's nochmal ganz persönlich – als es darum geht, wieso er nie bereut hat, dass er einst nach einem halben Jahr in den USA zurück an den Niederrhein gekommen ist. Wie immer trinken Marcus Lenzen und Sara Schurmann mit ihrem Gast zwei regionale Biere. Dieses Mal sind es zwei Düsseldorfer Altbiere: ein Füchschen und ein Schlüssel. Allerdings kann Adnan Köse nur eine Flasche öffnen – was mit der zweiten passiert ist, das verrät er ebenfalls im Gespräch…Na dann, Prost! Alle zwei Wochen laden wir freitags eine neue und kostenlose Folge unseres Podcasts „An der Theke“ hoch, zu finden bei allen gängigen Podcast-Anbietern wie Spotify und Apple Podcast oder auf www.nrz.de/podcast Ein Podcast der Neuen Rhein Zeitung (NRZ): www.nrz.de Redaktion und Moderation: Sara Schurmann und Marcus Lenzen, Produktion: Martin Kels

Germany's Next Topmodel polarisiert. Und doch – oder gerade deshalb? – läuft aktuell schon die 17. Staffel der Fernsehsendung. Mitmachen dürfen dort seit einiger Zeit auch kurvige Models, also all jene Frauen, die nicht Kleidergröße 32 oder 34 tragen. „Diversität“ lautet das Stichwort, das Modelmutti Heidi Klum bei jeder sich bietenden Gelegenheit ausruft – natürlich auf Englisch, dann klingt es direkt noch angesagter. Ist es damit jetzt geschafft? Ist die Modebranche endlich in der Realität angekommen, die eben nicht nur aus abgemagerten Körpern und krankhaften Idealen besteht? Nicht wirklich, findet Melanie Hauptmanns. Die 44-Jährige aus Brüggen setzt sich als „Fräulein Kurvig“ für realistische Körperbilder ein und hat im Jahr 2014 den ersten Schönheitswettbewerb für Frauen ab Kleidergröße 42 ins Leben gerufen. In der neuen Folge des NRZ-Podcasts „An der Theke“ spricht sie darüber, was aus ihrer Sicht noch immer in der Branche, aber auch in der Gesellschaft falsch läuft: „Es polarisiert in Deutschland nichts so sehr, wie dick zu sein.“ Sie berichtet von ihren persönlichen Mobbing-Erfahrungen und gibt hilfreiche Tipps, wie sich Selbstbewusstsein erlernen lässt. Nachdem Melanie, Marcus und Sara die zwei Biere der Hensen Brauerei aus Mönchengladbach – ein „Lagerkoller“ und eine „Schwarzen Schelle“ – schon fast ausgetrunken haben, gibt's noch einen richtigen Gänsehautmoment! Melanie Hauptmanns erzählt von einem echten Gänsehautmoment bei einer Brautmodenschau. Wieso sie jedoch kurz vor ihrem Auftritt darüber nachdachte, wie sie am besten flüchten könnte (schwierig mit einem 120.000 Euro-Kleid), und was für eine Überraschung sie wenige Minuten später auf dem Laufsteg erlebte (Taschentücher bitte bereithalten!), das gibt's jetzt in der neuen Folge unseres Podcasts „An der Theke“. Na dann, Prost! Alle zwei Wochen laden wir freitags eine neue und kostenlose Folge unseres Podcasts „An der Theke“ hoch, zu finden bei allen gängigen Podcast-Anbietern wie Spotify und Apple Podcast oder auf www.nrz.de/podcast Ein Podcast der Neuen Rhein Zeitung (NRZ): www.nrz.de Redaktion und Moderation: Sara Schurmann und Marcus Lenzen, Produktion: Martin Kels

HOST: MARK LONGO, THE OPTIONS INSIDER MEDIA GROUP CO-HOST: MARK SEBASTIAN, THE OPTION PIT CO-HOST: MIKE TOSAW, ST. CHARLES WEALTH MANAGEMENT IN THIS EPISODE MARK, THE GREASY MEATBALL AND UNCLE MIKE BREAK DOWN: THE LATEST IN THE OPTIONS MARKETS MOST ACTIVE EQUITY OPTIONS INCLUDING F, AMZN, FB EARNINGS VOLATILITY IN MTCH, LYFT, AMD, SBUX, MRNA, EBAY, DASH, WWE UNUSUAL OPTIONS ACTIVITY IN JNPR, NRZ, TDOC DETERMINING YOUR LEVEL OF LEVERAGE WHEN TRADING WHAT'S ON OUR RADAR FOR THE REST OF THE WEEK AND MUCH MORE

HOST: MARK LONGO, THE OPTIONS INSIDER MEDIA GROUP CO-HOST: MARK SEBASTIAN, THE OPTION PIT CO-HOST: MIKE TOSAW, ST. CHARLES WEALTH MANAGEMENT IN THIS EPISODE MARK, THE GREASY MEATBALL AND UNCLE MIKE BREAK DOWN: THE LATEST IN THE OPTIONS MARKETS MOST ACTIVE EQUITY OPTIONS INCLUDING F, AMZN, FB EARNINGS VOLATILITY IN MTCH, LYFT, AMD, SBUX, MRNA, EBAY, DASH, WWE UNUSUAL OPTIONS ACTIVITY IN JNPR, NRZ, TDOC DETERMINING YOUR LEVEL OF LEVERAGE WHEN TRADING WHAT'S ON OUR RADAR FOR THE REST OF THE WEEK AND MUCH MORE

Heavy Rock ist laut, hart, schweißtreibend. Deshalb kommt sein Spitzname, Chris „Howling“ Birx, nicht von ungefähr. Doch der „grölende“ Sänger der Mönchengladbacher Band Motorjesus spricht im Podcast „An der Theke“ auch von seiner anderen, überraschenden Seite. Und die hat mit TKKG-Kassetten zu tun… Doch zunächst einmal geht's um die Musik. Motorjesus haben bereits zig Konzerte gespielt, waren auf etlichen Festivals neben namhaften Bands vertreten. „Ich sehe das als ein großes Abenteuer“, sagt Chris. Ganz cool also. Doch es ist durchaus auch schon mal vorgekommen, dass er eine echte Musikgröße getroffen hat und zu aufgeregt war, um nach einem Autogramm zu fragen. Aber was hat es denn nun mit den TKKG-Kassetten auf sich? „Ich bin alter Europa-Hörspiel-Kassetten-Fan“, gibt Chris zu, „und habe Original-Tapes von TKKG in der Bude stehen.“ Mehr zu dem Thema sowie eine äußerst skurrile Backstage-Geschichte mit der bekannten Band Motörhead kann Chris „Howling“ Birx jedoch viel besser selbst im Podcast erzählen. Na dann, Prost! Übrigens, ihr könnt noch bis zum 8. Mai 2022 für unseren Podcast „An der Theke“ beim Publikumspreis des Deutschen Podcast Preises abstimmen. Das geht ganz einfach mit einem Klick: https://www.deutscher-podcastpreis.de/podcasts/an-der-theke/ Alle zwei Wochen laden wir freitags eine neue und kostenlose Folge unseres Podcasts „An der Theke“ hoch, zu finden bei allen gängigen Podcast-Anbietern wie Spotify und Apple Podcast oder auf www.nrz.de/podcast Ein Podcast der Neuen Rhein Zeitung (NRZ): www.nrz.de Redaktion und Moderation: Sara Schurmann und Marcus Lenzen, Produktion: Martin Kels

Alles ist anders in dieser Podcast-Folge! Marcus Lenzen muss alleine „An der Theke“ moderieren und ausnahmsweise gleich zwei Gästinnen vorstellen: Maria Vöckler und Sara Schurmann. Denn Letztere ist nicht nur NRZ-Redakteurin und Podcast-Host, sondern auch Autorin. Sie hat die Geschichte von Maria und ihrem trans* Kind Luisa aufgeschrieben. „Blau mit ganz viel Glitzer“ heißt ihr Buch, das die beiden in der neuen Podcast-Folge von „An der Theke“ vorstellen. Luis (Name geändert) ist vier Jahre alt, verkleidet sich gern – am liebsten als Eiskönigin Elsa – und liebt Glitzer. Das ist alles nur eine Phase, denken die Eltern Maria und Cai. Doch dann erzählt ihr Kind im Kindergarten, was es sich zu Weihnachten wünscht: „Eine Scheide.“ Die Eltern realisieren, dass sie keinen Sohn, sondern eine Tochter haben. Und zunächst scheint alles gut zu laufen. Luisa (Name geändert) wird im Kindergarten endlich als das Mädchen akzeptiert, das sie in Wahrheit schon immer war. Doch plötzlich kommt ein Brief vom Jugendamt. Der Vorwurf: Kindeswohlgefährdung. Im Podcast erzählt Maria, wie die Familie die schwere Zeit erlebt hat und wie es Luisa heute geht. Und obwohl in der Folge alles etwas anders ist als sonst, darf das Bier natürlich nicht fehlen. Deshalb stoßen Marcus und Sara erst mit einem Sticke der Düsseldorfer Hausbrauerei Uerige, später dann mit einem dunklen Bock der Kamp-Lintforter Brauerei Geilings Bräu an. Maria trinkt einen alkoholfreien Appléritif von Clostermann aus Wesel. Na dann, Prost! Übrigens, ihr könnt noch bis zum 8. Mai 2022 für unseren Podcast „An der Theke“ beim Publikumspreis des Deutschen Podcast Preises abstimmen. Das geht ganz einfach mit einem Klick: https://www.deutscher-podcastpreis.de/podcasts/an-der-theke/ Alle zwei Wochen laden wir freitags eine neue und kostenlose Folge unseres Podcasts „An der Theke“ hoch, zu finden bei allen gängigen Podcast-Anbietern wie Spotify und Apple Podcast oder auf www.nrz.de/podcast Ein Podcast der Neuen Rhein Zeitung (NRZ): www.nrz.de Redaktion und Moderation: Sara Schurmann und Marcus Lenzen, Produktion: Martin Kels

Ralf Seeger kommt geradewegs von der Maloche, genauer gesagt von den Dreharbeiten der Vox-Fernsehdokuserie „Hundkatzemaus“. Dieses Mal war der Tierschützer aus Kranenburg mit seinem Team in Thüringen, um Tiere zu retten. Anstrengend war's, so wie immer. Aber macht nix, Lust aufs Plaudern im Podcast „An der Theke“ hat er trotzdem. Und zur Stärkung gibt's für ihn erst einmal ein Malzbier der Feldschlösschen Brauerei aus Hamminkeln, Marcus und Sara trinken zwei außergewöhnliche Biere aus der Bierbude in Duisburg. Ralf ist Tierschützer, Tierretter, Tierfreund durch und durch. Die meisten dürften ihn nicht nur aus „Hundkatzemaus“, sondern auch aus „Harte Hunde – Ralf Seeger greift ein“ kennen. Aber würde er sich selbst eigentlich auch als „harten Hund“ beschreiben? Schwierig. „Ich bin ein extrem harter Bursche“, sagt er. „Was ich so im Leben hinter mir habe, das hätten nur wenige überlebt.“ Außerdem erzählt er die bewegende Geschichte, wie er mit seinem Team in die Ukraine gefahren ist und dort nicht nur Tiere, sondern auch Menschen aus dem Kriegsgebiet gerettet hat! Das Malzbier aus dieser Folge haben Sara und Marcus schon einmal in der Vergangenheit probiert. Wenn ihr ihren ersten Test nachhören wollt, dann hört doch mal in Folge 9 des Podcasts rein. Alle zwei Wochen laden wir freitags eine neue und kostenlose Folge unseres Podcasts „An der Theke“ hoch, zu finden bei allen gängigen Podcast-Anbietern wie Spotify und Apple Podcast oder auf www.nrz.de/podcast Ein Podcast der Neuen Rhein Zeitung (NRZ): www.nrz.de Redaktion und Moderation: Sara Schurmann und Marcus Lenzen, Produktion: Martin Kels

Kinder und Jugendliche mit einer erworbenen Hirnschädigung benötigen bundesweite Anlaufstellen für Beratung und Unterstützung. Genau diese Standorterweiterung hat sich die Kinderneurologie-Hilfe Münster e.V. als Ziel gesetzt. Das Wissen zum Thema „Schädelhirnverletzung“ mit seiner Vielschichtigkeit bei Kindern und Jugendlichen soll in allen Bereichen etabliert werden.

Ein eigener Podcast, das wäre toll! Dann könnte Sabine Zett „pausenlos reden, ohne unterbrochen zu werden“. Das macht sie doch so gern, hat sie neulich in ihrer NRZ-Kolumne „Frau Zett am Freitag“ verraten. Ob so ein Format aber tatsächlich das Richtige für sie ist, testet die Dinslakener Autorin in der aktuellen Folge unseres Podcasts „An der Theke“. Doch zunächst einmal stoßen Sabine Zett und die Hosts Sara Schurmann und Marcus Lenzen mit einem naturtrüben Apfelsaft der Privatkelterei van Nahmen aus Hamminkeln an. Danach verrät Frau Zett, welche kleinen Marotten sie und „der Ehemann“ so haben, wie sie zum Helikopter-Frauchen wurde und was es eigentlich mit diesen glamourösen Trips zum Kühlschrank auf sich hat… Na dann, Prost! Alle zwei Wochen laden wir freitags eine neue und kostenlose Folge unseres Podcasts „An der Theke“ hoch, zu finden bei allen gängigen Podcast-Anbietern wie Spotify und Apple Podcast oder auf www.nrz.de/podcast Ein Podcast der Neuen Rhein Zeitung (NRZ): www.nrz.de Redaktion und Moderation: Sara Schurmann und Marcus Lenzen, Produktion: Martin Kels, Konzept und Umsetzung: Theresa Langwald und Florian Langhoff Link zu van Nahmen: www.vannahmen.de Redaktion und Moderation: Sara Schurmann und Marcus Lenzen, Produktion: Martin Kels, Konzept und Umsetzung: Theresa Langwald und Florian Langhoff

Politik ist dröge und in Parlamenten sitzen nur Tattergreise? Von wegen. Der beste Beweis ist der heutige Gast im Podcast „An der Theke“. Niels Awater ist 21 Jahre alt und tritt zum ersten Mal als Direktkandidat der Grünen im Kreis Wesel bei den NRW-Landtagswahlen an. Politische Erfahrungen hat Niels bereits einige gesammelt: Mit 17 ist er in die Partei eingetreten, drei Jahre später hat er sein Mandat für den Stadtrat von Rheinberg erhalten. Dennoch, das gibt er im Laufe unseres Gesprächs zu, wird er in der Nacht zum 15. Mai etwas aufgeregt sein… Niels, Marcus und Sara stoßen erst mit einem selbstgebrauten Bratapfelbock, später dann mit einem Barley Wine vom Brauprojekt 777 aus Voerde an. Darüber kommen sie ins Plaudern – darüber, was der junge Politiker gerne bei den Grünen ändern würde, in welcher Hinsicht der Niederrhein „ausgebeutet“ wird und wie die Region in Zukunft aussehen sollte… Na dann, Prost! Alle zwei Wochen laden wir freitags eine neue und kostenlose Folge unseres Podcasts „An der Theke“ hoch, zu finden bei allen gängigen Podcast-Anbietern wie Spotify und Apple Podcast oder auf www.nrz.de/podcast Ein Podcast der Neuen Rhein Zeitung (NRZ): www.nrz.de Redaktion und Moderation: Sara Schurmann und Marcus Lenzen, Produktion: Martin Kels, Konzept und Umsetzung: Theresa Langwald und Florian Langhoff

Wasser, Malz, Hopfen und Hefe bilden die Grundlage für jedes Bier. Gracia Sacher hat sich das komplette Rezept auf ihren Unterarm tätowiert: So wie es das Reinheitsgebot vorschreibt, aber inklusive des aus ihrer Sicht entscheidenden Bestandteils: Liebe. Und die ist dem „Hopfenmädchen“ deutlich anzuhören, wenn sie übers Bierbrauen, Biertrinken, Bierverkaufen plaudert. Dabei kam Gracia eher zufällig auf den Geschmack von Bier. Als ihre gebuchte Weinverkostung umgebucht wurde, war die Enttäuschung erst einmal groß. Biertasting? Was soll das denn sein? Aber sie probierte es trotzdem einfach mal aus. „Und da habe ich mich ins Bier verknallt“, sagt sie. Denn plötzlich realisierte sie, dass Bier so viel mehr sein kann als das Pils von der Großbrauerei! Gracia beschäftigte sich immer intensiver mit dem Thema, startete einen eigenen Blog, machte eine Fortbildung zur Biersommelière und arbeitet nun als solche in der Bolten Brauerei. Und wenn Marcus und Sara schon mal das Hopfenmädchen zu Gast haben, gibt's natürlich auch ein Biertasting. Es zischt, dann fließt das „Meerbuscher Stadtbier“ der Corma Brauerei in die Gläser. Na dann Prost! Alle zwei Wochen laden wir freitags eine neue und kostenlose Folge unseres Podcasts „An der Theke“ hoch, zu finden bei allen gängigen Podcast-Anbietern wie Spotify und Apple Podcast oder auf www.nrz.de/podcast Ein Podcast der Neuen Rhein Zeitung (NRZ): www.nrz.de Redaktion und Moderation: Sara Schurmann und Marcus Lenzen, Produktion: Martin Kels, Konzept und Umsetzung: Theresa Langwald und Florian Langhoff

Anne Gesthuysen ist nervös, das gibt sie ganz offen zu. Nee, nicht weil sie im Podcast „An der Theke“ spricht, das ist sie als langjährige Moderatorin ja gewohnt. Sondern weil sie zwei riesige Bierflaschen vor sich stehen hat, von denen sie die erste direkt auch mal mit einem lauten Plopp öffnen darf. Es gibt Honigbier vom Brauhaus Jäger aus Xanten – jener Stadt, die sie ziemlich gut kennt. Gesthuysen ist in Alpen aufgewachsen, hat in Xanten ihr Abi und in Wesel ein Praktikum (bei der NRZ!) gemacht. Mehr Niederrhein geht ja fast nicht. Deshalb ist die Region für sie heute noch, obwohl sie längst mit ihrem Mann Frank Plasberg, dem gemeinsamen Sohn und ihrem Hund Freddy in Köln lebt, „Heimat, Kindheit, literarische Entdeckung“. Auch Gesthuysens neuer Roman „Wir sind schließlich wer“ spielt am Niederrhein. Welch sonderbare Situation sie zu der Geschichte inspiriert hat und wieso ihre Figuren so skurril sind, all das erzählt sie im Podcast. Aber sie verrät auch, was eine der lustigsten Partys ihres Lebens war und an welcher Ü80-WM sie irgendwann teilnehmen möchte. Na dann, Prost! Alle zwei Wochen laden wir freitags eine neue und kostenlose Folge unseres Podcasts „An der Theke“ hoch, zu finden bei allen gängigen Podcast-Anbietern wie Spotify und Apple Podcast oder auf www.nrz.de/podcast Ein Podcast der Neuen Rhein Zeitung (NRZ): www.nrz.de Redaktion und Moderation: Sara Schurmann und Marcus Lenzen, Produktion: Martin Kels, Konzept und Umsetzung: Theresa Langwald und Florian Langhoff

In this episode, we cover: 00:00:00 - Reflections on the Episode 00:03:15 - What is Mortgage Servicing 00:13:20 - Impact of the Great Financial Crisis  00:18:40 - Andrew's Background 00:24:10 - Valon's Technological Innovations  00:31:06 - Relationship with the Consumer  00:36:00 - Regulations and Regulators  00:40:40 - Valon's Future/Outro Links:Website: Valon TranscriptJason: Welcome to the Perfectly Boring podcast. Today we have Andrew Wang, CEO of Valon, on the show, and today we're taking on the topic of mortgage servicing. So quickly, what is mortgage servicing?Well, a mortgage is obviously a loan for a home. And mortgage servicing is the institutions that actually take care of paying off that loan over the 10-, 20-, 30-year timeline. So, that digital interface where you pay your bill, et cetera, that is not always your originating bank. And Andrew is building a fascinating business in this space. We learned a lot about the mortgage, the evolution of the mortgage servicing space over time, the impact of the great financial crisis, and the interesting approach Valon is taken, not only just with technology, but changing the relationship with the end customer. So, what were some of the interesting touch points that we got during the conversation, Will?Will: It was a really wild discussion because I started with a fairly preliminary understanding of what mortgage servicing was. And in part of the wind up that listeners are going to get an opportunity to hear, Andrew really gives us a perspective as to how critical mortgage servicing is to the underlying health of the US, and therefore global, economy, and how much of an afterthought mortgage servicing has historically been, and why that should not necessarily be the case, and why now is the, sort of, unique moment in time to be able to use advanced technology and a reorganization of the overall stack for mortgage servicing to bring a better product to market for both consumers, for originators, for investors, and for regulators. And so, I mean, really badass discussion, really cool company, a space most people never think about, definitely a boring space, but with a just immense amount of value to be created.Jason: Yeah, and hopefully our listeners go through kind of the same increase in excitement that I had during the conversation, which is you kind of over time just realize this entire industry of mortgage servicing, not only is it critical, but how much they're missing the actual point which is, if you really just focus on the homeowner and creating a great experience for them, this is a huge relationship, it's a multi-decade relationship, and there's probably not just one product you can offer them. But they're stuck in the staid and stodgy technology of yore, and haven't been able to move as quickly and break through to open that aperture and open that relationship with their customer. So, before we get too deep into the weeds, let's just jump into the interview. Here's Andrew.Will: Andrew Wang, founder and CEO of Valon, thank you for being on the podcast with us today to talk about the very boring, very large industry of mortgage servicing. For the benefit of our listeners, it would be good to start at a really high level and give people kind of a baseline for what mortgage servicing is, and maybe a little just on the history of the mortgage servicing industry, you know, before we dive in a little bit on the specifics of your background and Valon.Andrew: So, mortgage servicing is a sort of pervasive thing that exists throughout the mortgage ecosystem and in the lives of most American homeowners, but it is also just not very well understood in terms of the dynamics that are involved with mortgage servicing in terms of who's involved, how they're involved, and exactly what they do. But again, nonetheless, it's something where it's within every part of the mortgage ecosystem today. But to give you some background on mortgages and how mortgage servicing even is a real thing, let me first talk about the mortgage industry as a whole. When you think about the mortgage industry, it's obviously a very large component of the American economy today. When people look at it, they say, “Hey, 20% of GDP in terms of housing,” something that the US government often uses in order to boost spending; they lower our mortgage rates in order to cause people to have more savings and then spend on other things. It's just a very, very core piece of the American ecosystem.But it actually came into play really, during the depression, the Great Depression, were effectively pre the Great Depression, mortgages weren't really regulated all that much, and as a result, there were kind of weird, funky structures, even crazier than what people saw in 2007. And as a result of that and as a result of all these people who weren't able to pay their mortgages due to these balloon loans being in place, which are basically loans that don't amortize, and basically become due and payable at a certain point in time, what the US government did as a function of the New Deal was put these government institutions into place to create more affordable housing structures, to create these institutions who would really regulate the housing market, or really add liquidity into the housing market so Americans could actually own a home.Will: And that kicked off the current, almost philosophical ideal that we have today about homeownership kind of being the epitome of the American dream. This was—the mortgage was almost an invention to bring that to fruition after World War Two?Andrew: That's exactly right. So, after World War Two, it became more and more core to the American dream. When everybody talks about, “Hey, what is the American dream?” It's obviously being able to get further in life based on your own merits, it's about owning a home, and starting a family, building a community, all of those different things, and the home is just so central to that dream. But exactly to your point, it started from post-World War Two.By the 1990s, it became such a large component of how the US economy even functioned and worked that there was more and more so this focus on affordable housing, putting people in homes, putting people in sort of a structure that creates the ability, creates stronger communities, and create a more robust ecosystem within cities, within neighborhoods, and everything else. So, that's how mortgages became so intertwined in the American system versus, you know, other countries, which may have relatively high homeownership rates, but just not nearly as high as the United States. That's, like, the genesis of how mortgages became a big component of it. The mortgage servicing aspect of it actually wasn't as relevant of a thing, that became more of a thing, actually, after the great financial crisis, the GFC. So pre-2008, what ended up happening was actually that most people when they got a mortgage were serviced by the same people who gave them that mortgage. So, you had Countrywide, you had some of these older institutions which have since gone bankrupt or have been acquired by more older financial institutions, servicing the mortgages. So, it wasn't really a separate thing, for the most part, at that point in time, and it wasn't really an important topic, actually.Jason: Before we go too deep, maybe you can define servicing. Like, how does that show up in the average American's life? What is servicing when it comes to an individual?Andrew: So, mortgage servicing specifically is what happens right after you get a new mortgage. So, when you get a new mortgage, you go to your originator. It can be someone who works at a bank, it could be mortgage broker that is a family friend of yours, it could be someone on Main Street who has a sign out that says, “I'm a mortgage lender. Come inquire about rates.” Once you get that mortgage from them, you have to make the payments back because you've got the mortgage to buy your home.That entire process of making those payments and the institution that you make those payments towards, that is the mortgage servicer. Now, when you look at that very simply, that is similar to a debt collection agency where you're effectively making payments, they're collecting on the debt and they're making those payments back to the person who made that mortgage. Now, what's actually more complex about mortgage servicing, as opposed to normal general debt collection is the fact that one, there's a lot of more regulation associated with it, right, because there is a home involved, and there's a lot of regulation around how you deal with homes; there's a second component which is, as per the government agencies and as per many state regulatory agencies, you are considered the trusted financial advisor to the homeowner along the homeownership journey. So, when a homeowner says, “Hey, I'm unable to make a payment; I need some help,” the mortgage servicer isn't allowed to just say, “I don't care. Deal with it,” they're often required to go through all these interactive processes to make sure that the homeowner can actually get the right solution and continue owning their home.Long story short, just jumping quickly back to what we were just talking about, it's really core, and part of the thesis, really, of the American economy that they want to keep people in homes, they want to keep people getting homes, increase the homeownership rate, make it part of the American dream. So, what they did was they made mortgage servicers responsible for keeping people in homes.Jason: Gotcha. And this was on the back of the great financial crisis?Andrew: Correct. Actually, it was there before but what I was trying to really get into was that pre the great financial crisis, it wasn't as really hot of a topic because homes were honestly increasing prices all the time; anyone who bought a home basically made money on their home, so just not really a big worry throughout the entire ecosystem. So, when people thought about mortgage servicing back then, it existed but it wasn't really a concern. It wasn't a focus of both regulators, politicians, really anyone in the entire ecosystem. But when the great financial crisis happened, what ended up happening was, well, people weren't able to get out of their homes, they weren't able to pay for their homes, their homes were less valuable than the mortgage that they took out.And as I mentioned just right now, the mortgage servicing process is actually also the process of helping the homeowner stay in that home. And that's why home mortgage servicing became such a large topic and became such a large focus because post the great financial crisis, it became all about making sure that people who took out these mortgages were able to put themselves in a position where they were able to keep their homes. Obviously, there was a lot of difficulty with respect to it. Obviously, there were a lot of people who were unable to actually pay for their mortgages on an ongoing basis, so there were a lot of what's called modifications, basically changes to the underlying mortgage in order to make it affordable. But that entire ecosystem really exploded both from a regulatory scrutiny perspective, from the amount of activity that was happening in it because of the great financial crisis.Jason: So Andrew, why does mortgage servicing even exist to begin with?Andrew: Yeah. So, this is one of those really long archaic, sort of, pieces of knowledge that people have to understand the ecosystem, understand the history, understand all the different dynamics before they end up realizing why it's even a piece of the entire pie. And if you look at other countries out there, like Great Britain, Asian countries where there's tons of mortgages, as well—China, Japan—but mortgage servicing as a separate concept, it's just not really a thing. So, it's really, for the United States, a concept that is tied to Fannie, Freddie, FHA, VA—which are basically Ginnie—these government institutions. So, the long story short, but still very long story, is that when the government put these different institutions in place, they created a concept where basically the underlying person who they wanted to interact with the mortgage was still the originator.So, I make a mortgage, my business isn't to hold this mortgage because the government wants to buy the mortgage and make it more liquid, and therefore more people can make mortgages, and therefore the cost of a mortgage is lower, but I still want you to be the person who interacts with the homeowner. So, I want to split this concept out. I'm going to own the mortgage, you're going to service the mortgage. And let's stick with that for now. So, that was, like, phase one of it.Then phase two of it was the fact that well, if that's going to happen, then every single person who makes a mortgage needs to be able to service the mortgage, so that's not fair to mom and pop shops across Main Street. If I originate whatever, 10, 20, 50, 100 mortgages a month, I'm not going to be at a place or a scale where I can run a true mortgage servicing operation. It just doesn't work. So, how am I going to deal with it? So, the government, again, to try to incentivize mortgage lending to incentivize liquidity in the space, said, “Fine. You can sell that servicing to another guy who then will deal with the relationship.”And boom, thus mortgage servicing is born, the idea of mortgage servicing is born, and this entire ecosystem then diverges. And really, not just diverges, it converges really to an efficient model of saying who is the best at mortgage servicing? Who are these cheap cost providers who are in the Midwest, who do it poorly, but thus can pay the highest price for mortgage servicing, and thus that's where all of the capital and all of the assets, sort of, flow? And that's why we live in the world we live in.Will: So, servicing is kind of an afterthought for the majority of the existence of a mortgage industry at large. Until, '08, '09. In '08, '09, everybody starts fixating on the servicing process as what it should always have been looked at, which is this really critical interface between the borrower and the lender, to a degree. And as a part of all of the regulation and the ongoing focus on servicing during that period of time, as we almost reworked the entire housing market, the cost to serve as a mortgage also changed a lot. Maybe you could just touch on that because there are a lot of compliance and regulatory framework aimed at servicing actually dramatically increased the complexity of doing servicing, which I think had a pretty profound impact on the cost to do so, right?Andrew: Yep. So, to elaborate further on these points that you're mentioning, the mortgage servicing ecosystem was really underdeveloped, both from one technology perspective as well as an understanding perspective, pre-2008. Again, people were not really afraid of being able to pay mortgages because naturally whenever you couldn't, you just sold your home and you probably made money on it. So, it's debatable as to whether or not [unintelligible 00:14:48] people are fully compliant back then whether the cost of servicing would be higher, but nonetheless, it is based on the data that people can see in the financials of mortgage servicing companies. Mortgage servicing became extremely expensive and really double, tripled in costs post-2008.And the way that it played out was basically the great financial crisis happened; people were unable to pay their mortgages; the traditional way would be to just put people out of homes, and as I mentioned earlier, the government's very incentivized to keep people in homes. And in order to make sure that the servicers were doing the right things, they basically put a bunch of different regulations both on the federal level and the state level to ensure that mortgage servicers were following the right processes in order to determine whether or not someone could make a payment for the mortgage, make sure that they're offered the right plans, and to make sure they were provided the right disclosures before they actually got through a process of foreclosing. So, when they put these regulations in place, normally you would think, “Well, these things can be somewhat automated. These things can be provided as part of the process.” But as I mentioned because it was so under-focused, there was just really not that much technology in the space, really not that many technological providers even involved in the industry.There's one main one, named Black Knight. So, when this all happened, these servicers went to Black Knight and basically asked them, “Hey, well, we are running into these issues. Can you help us?” And the answer was, quite frankly, “We will try, but we can't really guarantee all that much to you because there's a lot of changes, there's a lot of code that needs to change, and we just can't get it all done that quickly.” So, the only way that the mortgage servicers could handle these different regulatory requirements was basically to put people in place.You basically replaced what you would like to use, or what like to get done with technology, with people. So, you basically have this explosion of people cost in the number of people required to service a mortgage, and basically got to a place where today, there's two to three times as many people who need to be involved in a mortgage, versus pre-2008.Jason: What does the actual structure and distribution of mortgage servicers look like today, and how has that changed since the great financial crisis?Andrew: It's one of the things that honestly, the government focuses a lot on. There's a term, which is systematically relevant of financial institutions. So pre-2008, like I mentioned, there wasn't really that much of a concept of mortgage servicing. There were mortgage servicers out there, but most of the servicing was still held by the originators who made the mortgages. So, as a function of that, the ownership and really the people or entities that were servicing the mortgages was distributed quite similarly to the origination volumes.The guys who made the mortgages were the guys who serviced the mortgages, and as a result, there was a good split between bank who were very involved in mortgage space, as well as non-bank entities became more relevant, you know, probably post-2005. Today, we've gone into a world that is more and more non-bank-oriented, meaning the regulations have stepped up to such a dramatic degree that the underlying institutions who were originally involved had really substantially changed. I'll give you some simple examples. CitiMortgage, one of the largest originators previously, still a very large originator probably top five, now no longer services its own mortgages. It's completely outsourced—I think as of 2017—all of their mortgage servicing to Cenlar.Similarly, US Bank is no longer servicing their mortgages. The folks at JPMorgan Chase, Jamie Dimon has, you know, publicly stated that they want to get out of this business and they've been working with other sub-servicers to slowly migrate to a place where they're not servicing their mortgages anymore. So today, you are in a world now, where it's basically 70% non-bank dominated versus pre-2008, we were in a world that was probably 70% bank dominated.Jason: You're painted a really stark picture of an increasingly disjointed, highly regulated, under-digitized, mortgage servicing market. This sets the table really well, I'm sure, to start to talk about how you're changing those dynamics with Valon. But before we dive into the company, maybe you can give us a bit of background as to how you personally got involved with mortgage servicing to begin with.Andrew: I like to coin—or use the term that I am an accidental operator because my background is actually on the investment side. I started out, really, in my career focusing on investing in some of these legacy mortgages. So, my first job out of college was working at Goldman. I was on what's called the short-term products [unintelligible 00:19:24], did some stuff with mortgages, I did some stuff with aircraft, but I quickly moved over to a Soros Fund Management where my primary job was actually to look at mortgages. So, I started out actually looking at the legacy, what's called non-agency residential mortgage-backed securities, and looking at the data underneath and seeing what was going on with these mortgages.Naturally, as with much of the market, we went from buying these securities to a place where we started buying the underlying home loans, the actual mortgages as opposed to the securities that you can buy on an exchange. And as a function of that, I ended up having to work with the servicers because when you buy the whole loan, unlike a security where everything's packaged up for you, you don't have to think about the accounting, the servicing, whatever else, when you buy the whole loan, you have to go find the guy who's selling the whole loan, you got to understand what he's doing, so he's not selling us stuff that you didn't want to buy, he's running the processes the right way, and you also have to go work with the servicer to actually get the servicing to happen, because it's a licensed activity. So unsurprisingly, the way I got about it was I started calling all my friends who had owned whole-loan portfolios before, and I asked them, “Who do you guys work with? Who should I be talking to you?” And the answer was, very simply, “They all suck.” Like, nobody likes your servicer.Now, you would think that would be an answer purely from one perspective, one angle like it'd be the perspective of an investor, maybe they charge too much. But it turns out it's because they aren't liked by the consumer, extremely low NPS scores of on average about 16; they aren't liked by their investors, they're extremely commoditized and extremely poor customer service, and they're most certainly not liked by the regulators who just keep fining them over and over again. You search mortgage servicing [unintelligible 00:21:07], you basically have, like, thousands of pages about this. And it's still even happening today. And it's not even entities that, you know, are foreign and pretty small and not understood; it's even large institutions like Citibank which is—like I said—why they got out of mortgage servicing.So naturally, my view on it was, well, this seems like something that technology can solve. This is something that we should be able to do better. This seemed insane that in the 21st century, that we're still dealing with this type of stuff. But as you start to dig in more and you start to pry into the actual underlying business, you start to understand both the complexities from an execution perspective and the actual underlying technological challenges. So, I ended up trying to find a couple of venture companies to invest in to go do this, but I actually couldn't find anyone who had the right idea, the right setup, the right vision in terms of how to build this company.So, you know, I went about my way, kind of left this on the side, and focused on other things at the time. But actually came back to it when I started looking at mortgage servicing rights which, at the time, I didn't understand nearly as well because I bought what are called whole loan mortgages, this entire mortgage. Mortgage servicing rights are basically the contractual relationship between the person who owns the right to service the mortgage—like I said, to collect, to interact, to really deal with the data of the mortgage borrower—and the person who actually services the mortgage. So, it's the contractual right that allows you to sub-service a mortgage out. What's interesting about that is that is basically a way to own that relationship and contract that relationship long-term.And for me, as someone who had started looking more and more into FinTech, the way I sort of saw it was, here is a way and here is an asset class, and here's a space that actually allows the mortgage servicer to own these relationships and do have these long, sticky monthly engagement type relationships that they can have over 7, 10, 30 years. And that's a very unique thing to have. More importantly and most interestingly, it's in a situation where actually in this ecosystem, people pay you to own that relationship, people pay you monthly fees to say, “Hey, actually work with the borrower. Hey, actually interact with them, help them find what they need, whatever else, and we'll pay to do it, and you're allowed to market additional things to them.” So, to me, that seems like such an interesting situation because not only can you have a business that is built to really improve the margins of the business and build automation around it, but you have this sticky relationship with the homeowner that you can really use to build trust, and really sell future financial products to.And that just seems like a very interesting business in my mind. So ultimately, I decided, hey, investing is interesting but this seems like too big of an opportunity to give up. So, I decided I wanted to go start a business, and this was the business I started, you know, right after.Jason: And one of the most interesting things to me is that it's not just a software component, right? Because you had looked at a number of other software providers and decided to do something a little bit more full-stack, which we don't typically see in the venture space. People tend to just want the software component and tend to steer clear of the services component. Maybe you can talk a little bit about why you still decided to include services as a part of what Valon offers.Andrew: There's an understanding amongst most venture investors that you want to be in the software business because it has a high margin business, it's defensible business, and it's less subject to changes in terms of margin profile because of the large amount of margin you have. Which, you know, is understandable. And that's ultimately actually where we thought we were going to get to, until we dug into and, sort of, operating this business, the actual origin of starting a mortgage servicing company as opposed to just the technology company was the fact that we realized that existing players were hamstrung by their current software in such a crazy degree that they weren't even able to migrate off of their existing systems to a new system. It's also a super-regulated space so anybody who wants to do it, wanted or needed to see clear performance, clear audits, really regulatory buy-in before they even made those things. So, it actually started out originally as an execution [ploy 00:25:31] where we said, “Well, we can execute faster, we can learn faster, we can dogfood our own product so much faster, and come back to people later on once we've been able to show these numbers.”But as we started doing this business more and more, we began to further understand that there's actually a really, really great opportunity running the mortgage servicer because you have that direct customer relationship. And that's such a valuable thing because even if we had automated all of the backend processes and even if we were focused on just making these margins more efficient, it's not really fundamentally changing how the borrower perceives it. It's changing the financial profile of these businesses. And additionally, a lot of the things that we wanted to do was build trust, and that's a front-facing thing; that's something that you need to be invested in as a business, which a lot of the existing mortgage servicers didn't have that perspective and that view. So, for us, it became more and more of a consumer story versus an enterprise SaaS story where we can say, “Hey, not only can we get this cash flow machine by doing servicing well and build really good software around it, but we can really build a great partnership with the homeowners that are being serviced by us and really build longer-term relationships with them.” So, that's where I think the turning point change from, “Hey, we're doing this out of necessity,” to, “Hey, we're doing this because we think it's the best thing we can be doing for people.”Jason: I love also that because the existing system isn't able to migrate off, their slow and outdated solutions and they're a highly fragmented space, it's effectively a commodity; you can come in, build a whole new tech stack, still put humans against the problem, but undercut on price. But you kind of used that extra cost as a way to broker a relationship directly with the consumer and offer a more expansive and holistic product over decades, which is a fascinating inversion of what the traditional mortgage servicing mantra and MO is. Maybe you can talk to us about how you actually convinced the originators and loan purchasers, mortgage purchasers, to trust you and your new small startup to actually service those loans? Because it feels like a difficult business to really get your foot in the door and get those initial loans through the platform so that you can build that trust with the originators and the loan owners as well.Andrew: To your exact point, it's a business that's extremely difficult to get into, [again 00:27:52], a lot of regulatory scrutiny, there's a lot of requirements to get into the business. And just name a couple here, you need—generally speaking—all 50 states licensed for you to be a quote-unquote, “Scaled servicer.” You need to have what's called agency approval, Fannie and Freddie approval, to be able to service most mortgages in the United States. So, between those different aspects, it's really hard to even get the legal requirements to be involved in this business, let alone get commercial contracts.But the way we approached this was really two-fold. The first part of it is, we were fortunate going into this space knowing that the existing players were so bad and so commoditized that actually, people were willing to work with different servicers. I'll give you a really simple example here: there's a company out there that we partnered with, it was one of our big investors, it's called to NRZ, and they're one of the largest owners of these mortgage assets. They own, like, 7% of the entire market. They own their own servicer, it's called Shellpoint.But even as an owner of that servicer, they don't actually give all of their business to their own business. And that's because they're trying to keep them competitive, that's because they're trying to diversify their risks, but the very fact that they don't give all their business to the entity that they are most financially incentivized to work with gives you a little bit of insight into how everybody thinks about this space, which is, “I'm not married to my vendor. I'm going to work with anybody who seems to be better. And there's a lot of things that are lacking, so you can try to convince me in a variety of different perspectives.” Obviously, if you've increase the bar because you've improved everything, that will no longer be the case, but today as it stands, that's how the ecosystem works.The second part of it, which is we actually went into this knowing that if we need these portfolios, we don't want to just have to convince people, we want to guarantees. So, we actually made sure that the initial investors in this company, the people who would take the benefits and the fruits of the technology that we built are some of the largest players in the space. So, we actually got folks like for example, Soros, NRZ, Jefferies, and a couple of other guys later on, to invest in the company with the belief that, “Hey, if I give you some mortgages to service and you actually are able to improve these margins, our business will be that much better off for it.” In some sense, they view this as, “Hey, this is an outsourced R&D effort. We can't hire good enough technical talent internally; we'll give you guys that through an equity investment, and if you guys win, we also win.”If you think about it as an example, NRZ spends something like, eh, on order of a billion dollars a year on servicing fees. If we can truly save them 10% on it and give that back to them—and let's say we save more than that, but we're just getting ten—well, that's $100 million a year that they're saving. And the way that their investments, or really their fund is really valued, that's a billion dollars of value that was just created. So, that's what's so interesting about this space which is, you have these players who are very incentivized for our success and we just made sure that we went to them very early on and said, “Hey, we're going to get this done. This is a very low risk for you; we're going to ask for a small portfolio, but if you give it to us and we succeed, we can both be big winners at the end of the day.” It's really about incentive alignment.Will: Andrew, I think one of the more profound things that you brought up here is that you're being paid to have a direct relationship with a consumer, a home-owning consumer, and that historically, I think mortgage servicers were happy being collection agents and not thinking about the long-term relationship that they had with the consumer, thinking about themselves as a commodity. How do you think about the relationship that you have with a consumer over the arc of your relationship with them and the types of products and services that you can start to bolt onto that relationship?Andrew: This is a really crucial point for us as a business, which is fundamentally and philosophically different from preexisting and the incumbent mortgage servicers. So today, the way people view this industry is that they view the extraction of value from the consumer as how they are still in business, the way that they generate margin. Meaning if there's a way I can extract an extra dollar from the consumer, for example, if I charge them a fee for making a payment online or for convenience, that's how they are continuing to make profits. Which is a very foreign and crazy concept, obviously, for people who are in venture and tech, et cetera. We take the approach that we want everything that we can do to make the consumer happier.a happier customer and investment towards making their experience better is how we actually make money. Because if you remember, at the outset, we don't actually make money from the consumer directly; we make money from servicing mortgages. And to us, the most efficient way to service the mortgage is a borrower who wants to use our automated products, who trusts us, and who doesn't call us with a lot of difficult questions. So, to do that, you have to really make sure you do everything right for the consumer so they are willing to trust you with that large financial ticket item that is their home. Now, I'll give you a couple of cool examples as to what you can do if you're a mortgage servicer who's really focused this way.So, really simple example; today, a lot of homeowners actually don't even use autopay, and you get a variety of different explanations. One of the really good explanations is that many people actually have lumpy incomes, so they don't really know when they'll get paid. Now, they want to use autopay, but the problem is because they don't know when they'll actually get paid, they need to make sure that they're paying when there's money in their bank. They don't want NSF fees, they don't want overdraft fees. We can use integrations with folks like Plaid to check their bank account and make sure that they have enough funds in their bank account before we pull, basically guarantee to them that you'll never get these type of fees.Now, that increases the convenience for the homeowner and allows them to put themselves on autopay, reduces actually for us the amount of times we have a call to make sure that they remembered to pay, and then overall, it actually results in a situation where we save more money and thus we make more profits at the end of the day. That's a really, really simple example.Another deeper layer you could go for example would be to tell people, “Hey, instead of just paying your mortgage through bill pay or whatever else that you're using, why don't you set up autopay and when you set up autopay will take $1 every time you use autopay and we'll actually pay it towards the next delinquent borrower.” Meaning it's a charitable donation; we're taking money out of our pockets to pay a delinquent borrower. Now, that doesn't seem like a big impact when you just think about the dollar, but when you think about the percentage of people who are current, and then people all do this, we actually can generate enough money that we can donate to delinquent borrowers. It actually reduces our overall delinquency rate and therefore our overall costs as a mortgage servicing company. That's virtually unheard of.Lower delinquency rates look better for agencies, for regulators, for investors, and we can do in a way which really doesn't take any money out of our own pockets, it just reduces costs because we're servicing with a lower friction way, but actually generates a lot of goodwill with the homeowner. Which then leads us into the second part, which is, well, we can actually cause people to stay on our platform because as the servicer, we actually can offer them the lowest rate possible. If you look at a world that we service the mortgage as well as originate, we don't care that much about making money on originations because we own the consumer, we own that relationship. And we know everything about them; we also have most of the information, so it's easily preprocessable. Which means that we can go to the homeowner and say, “You know, you're usually going to try to refinance right now, but I'll give you the best rate because I have zero marketing costs, and I just want to keep working with you.”So, you don't even need to shop with everybody else because I'm going to preload it, I'm going to give you the best rate, and you're going to have a very smooth origination process and servicing process because nothing will move off. So, you get more and more into these type of conversations around, hey, because of our relationship, because of the trust we build, we can offer people more and more products that honestly make them happier, and ultimately that will drive them towards using us more longer-term, which is exactly what we want. And that's what we find so interesting about the mortgage servicing space because while it's not understood this way today, it is the perfect setup to be in a situation where you're really building a long-term financial platform, and the mortgage is that linchpin to getting into that consumers life and really trying to build that trust relationship with them long-term.Jason: I've got to imagine the regulators absolutely love what you're doing. I'm curious if you're thinking through feeding that data loop back into the regulators because I can't imagine the regulation has gone down since a great financial crisis. I'm curious what relationship you have with the government on this front.Andrew: So, our relationship is primarily with the agencies. When you think about regulators, there are regulators who are the state regulators—they manage their own department of financial services in each state—there's obviously the CFPB, and then there's Fannie and Freddie who are called regulators, but really they're investors by and really regulate the mortgage market through their buying of mortgages. But from Fannie and Freddie's perspective, yeah, this is—you hit the nail on the head; this is exactly what they want, this is what they've been seeking for. When you look up on Fanny's website, “Hey, what is a servicer?” They literally write, “Trusted financial advisor.” That's what they want.But nobody does it today, and there's not much that they can do about it. So, from their perspective, they love this outcome where the servicer is thinking about this; they love an outcome where if the homeowner gets a stay with their originator, they have that continuity of relationship; and then they lastly love the outcome where if we are providing this platform on a greater scale, they then don't have to worry as much about the volatility of earnings for originators because they have this blended financial profile. It basically turns in originator from a company that basically has highs and lows based on how much origination is happening to a customer relationship management company. And that is honestly where they want this stuff to go long-term.Jason: And do individual homeowners get any say in the decision on who gets to service their mortgage? Or is it entirely up to the originals?Andrew: Unfortunately, it's buried on page whatever—probably, like, ten—on your closing disclosure, and then later on your mortgage documents, you get put to whoever your mortgage originator wants you to be serviced by.Jason: So, the way you'll… [laugh] coming into a home near you will be through your success with the people who are originating the mortgages and paying for that mortgage servicing contract?Andrew: Today, that is the case, but in very short order, by the end of the year, you can get a Valon mortgage. And when you're with Valon, you stay with Valon. We won't sell your mortgage, we'll keep your mortgage on our platform, and we'll build that long-term trust-based relationship with you.Jason: Tell us more about that.Andrew: Yeah, so we—I mean, we would love for a world—and this is something, by the way, plenty of people have gripes about where they want to be able to have a mortgage that they transfer the servicing based on their own discretion, based on who they want to work with, but that's a longer-term conversation, that's a highly regulator-based conversation. So, it's something that's not going to happen tomorrow. The easiest way that we can become partners with people who actually want to work with Valon is that we offer them a highly competitive mortgage. Again, the fact of the matter is, we don't need to make money off of mortgage origination; we make money off of having the consumer stay with us. So, we'll be happy to offer them possibly the lowest rates that they can get.So, when they come to Valon, they can get their mortgage refinanced, or if they're getting a new mortgage, they can just get a mortgage from Valon, and then thereafter, they'll continue to stay with Valon. There'll be serviced by Valon, when rates drop, we'll just be proactive and we'll preempt any sort of refinance that they want to do. They can log onto our webpage, they can log onto their app, and they will exactly know how much they can refinance it for, what the costs are, all those different things. But again, the nice part here is because we don't really need to make money on originations, like a Quicken, like a [loanDepot 00:40:13], or any of these other players out there—even Better Mortgage—they know that we have an incentive just to keep them on a platform and we can offer that lowest rate. And we can do that. So, that's what's so unique about it which is, you get that relationship, you get that great service, but you also get really priced competitive results, which we believe ultimately will build longer-term trust.Jason: I mean, it's an amazing and powerful refocus where you've effectively created alignment with all the major players in such a way that's made it difficult for any other competitors to compete with you. It's a pretty [laugh] amazing approach to the market that you've developed here. What gets you most excited about the future? Like wh—you know, obviously, you've got origination coming up; you know, in five, ten years, if you're massively successful, what's the impact you've had on the US economy and the US mortgage space?Andrew: So, there's obviously elements where we're helping consumers, right, so we can reduce the delinquencies in the system, like I mentioned, through different mechanisms. We offer people really cheaper financial products, which we believe they deserve, but I think the long-term most impactful thing is that we can provide, really, researchers as well as government regulators the right tools to make the right decisions. When you think about what basically happened recently with COVID, now the government went about and offered everybody forbearance, which is extremely expensive for both players in the industry as well as the government, but they don't really have a good way to address the crisis at hand. So, they used the very blunt-edged solution to it. As the platform that hopefully ends up winning the market, we can provide that information to the government; we can provide that implementation to them.So, they can be much more, with a sharp knife and really a small pencil, start to draw exactly what they want to end up happening. So, instead of giving a forbearance for every single person—which is what happened; they said, “You didn't have to pay a mortgage for nine months, twelve months,” instead of giving a forbearance to every person out there, you could say, “Let me check your bank account. Let me see that you're actually running into a crisis. And if you are, actually I will give you even longer. I will give you 18 months, I will give you until you figure out what to do next.”And for the people who didn't actually have a crisis, we're not going to give it to you. So, you actually can help the right people in this sort of situation. Alternatively, you might have a situation where the government wants to test a different modification program. Usually, it gets into a large argument about does this work; does it not work? There's not much data out there.But with a technological platform like us, you can actually go as far as to say, let's actually A/B test these results. If the government buys-in will test it with [unintelligible 00:42:54] portfolios, and we'll report these results. So, this is kind of where we believe government policy and really, American policy around housing can be really shaped if you had the right system and the right sort of infrastructure. So, while we are very focused on trying to build that long-term vision and build out a trust relationship with homeowners across the United States, we believe the longer-term impacts of doing something like this really come from the fact that we can leverage this infrastructure to help so many different people.Will: Aside from going deeper in the value chain on the mortgage lifecycle, are their orthogonal products—I know before we jumped on the call, we were sort of talking about insurance a little bit—are there other orthogonal products that are correlated to homeowners that from a product standpoint that you see Valon being able to bolt on to the platform over time?Andrew: I think the big new products that we'll be focused on outside of insurance as an example that we talked about where offering property insurance is a very natural next step, which we're already going to look to do by the end of this year is actually getting into things like for example, credit card debt consolidation. So, it's a very well-known thing that people when they get credit card debt sometimes want to refinance it with a HELOC because it's cheaper to pay a HELOC than a credit card. Now, that's not a very simple process today because getting a HELOC is a painful thing because you have to work with the servicer or you have to work with a HELOC originator. So, making it really easy where someone who has credit card debt, move it quickly over to their HELOC and pay less interest is obviously a quick next step. But that really actually speaks a lot more towards long-term financial management because again, we are dealing with such a large purchase and a large component of their daily—their monthly cash flows.So, as we look to what we do going forward, there probably will be a lot more around financial literacy, financial advisory, around all these different components. And if we can build that trust really leading the homeowner to make these right decisions and being able to forecast for them different outcomes based on what they want to do. So, I'd say that's probably the direction we'll ultimately take with this business. We need some time to work on all the different sort of initiatives that we have, but we're really hopeful that we can really make a difference here.Will: Andrew, congratulations. This is an unbelievably badass business and a very, very boring, esoteric industry that you are transforming. We really, really appreciate you taking the time to hang with us today and to give our listeners a look inside the mortgage servicing industry.Andrew: I appreciate it. Thanks for letting me talk. I went on a very, very long rant.Will: Thank you for listening to Perfectly Boring. You can keep up the latest on the podcast at perfectlyboring.com, and follow us on Apple, Spotify, or wherever you listen to podcasts. We'll see you next time.

Benaissa Lamroubal muss direkt etwas beichten. Der Comedian aus Neuss ist zu Gast „An der Theke“ und eigentlich wollten Marcus und Sara mit ihm virtuell anstoßen. Eigentlich. Der Malztrunk von Feldschlösschen aus Hamminkeln ist auch rechtzeitig angekommen, aber… „Ich wusste nicht, von wem die sind.“ Und so hat er das alkoholfreie „Kinderbier“ schon vorab getrunken. Egal, Benaissa kommt auch so ins Plaudern. Er erzählt von seinen Anfängen auf der Bühne, als er mit seinem Rap die Menschen zum Lachen brachte. „Ich war Comedian, ohne es zu wissen“, sagt er heute. 2007 stieß er dann zu Rebell Comedy. Das Ensemble besteht aus Künstlern, die in ihren Programmen ihre kulturellen Wurzeln und die oft damit einhergehenden Vorurteile thematisieren. Mittlerweile ist Benaissa auch mit Solo-Touren unterwegs oder taucht in der WDR-Serie „Ethno“ auf. In der Serie spielt Benaissa den Studienabbrecher Ben, der marokkanische Wurzeln hat und sich als Comedian versucht. Dabei wird er von einem Mann im Bärenkostüm verfolgt, dem personifizierten Migrationshintergrund. Wie viel Benaissa steckt denn in Ben? „Sehr viel.“ Na dann, Prost! Alle zwei Wochen laden wir freitags eine neue und kostenlose Folge unseres Podcasts „An der Theke“ hoch, zu finden bei allen gängigen Podcast-Anbietern wie Spotify und Apple Podcast oder auf www.nrz.de/podcast Ein Podcast der Neuen Rhein Zeitung (NRZ): www.nrz.de Redaktion und Moderation: Sara Schurmann und Marcus Lenzen, Produktion: Martin Kels, Konzept und Umsetzung: Theresa Langwald und Florian Langhoff

In dieser Folge unterhalten sich Marcus und Sara mit einem echten Star. Gut, Andreas Deja selbst war bislang noch auf keiner Kinoleinwand zu sehen. Dafür aber sein Scar aus „König der Löwen“, Dschafar aus „Aladdin“ oder Tigger aus „Winnie Pooh“. Sie alle hat er gezeichnet, hat sie zum Leben erweckt und auf die Leinwand gebracht. Deja war 30 Jahre lang Trickfilmzeichner bei Walt Disney und nun zu Gast im Podcast „An der Theke“. Um allerdings mit einem Star aus L.A. sprechen zu können, müssen die Gastgeber auch mal in den sauren Apfel beißen – oder besser, zu früher Stunde ein fruchtiges Bier von Sierra Nevada trinken. Damit kommt zwar ausnahmsweise das Bier nicht vom Niederrhein, der Gast aber sehr wohl. Denn Deja ist in Dinslaken aufgewachsen, hat dort auch seinen allerersten Disney-Film gesehen: „Das Dschungelbuch“. Das sei für ihn eine „lebensverändernde Erfahrung“ gewesen, sagt er heute. Deja erzählt, wie er Roger Rabbit & Co. entwickelte und bei welchem Charakter ihm beim Zeichnen sogar die ein oder andere Träne über die Wange kullerte. Übrigens: Auch nach seiner Zeit bei Disney hat er nicht mit dem Zeichnen aufgehört, aktuell arbeitet er an einem eigenen Trickfilm. Na dann, Prost! Alle zwei Wochen laden wir freitags eine neue und kostenlose Folge unseres Podcasts „An der Theke“ hoch, zu finden bei allen gängigen Podcast-Anbietern wie Spotify und Apple Podcast oder auf www.nrz.de/podcast Ein Podcast der Neuen Rhein Zeitung (NRZ): www.nrz.de Redaktion und Moderation: Sara Schurmann und Marcus Lenzen, Produktion: Martin Kels, Konzept und Umsetzung: Theresa Langwald und Florian Langhoff

Typisch Niederrhein, das sind Kopfweiden, Hanns Dieter Hüsch, Altbier. Typisch Niederrhein, das ist aber auch Barbara Hendricks. Wieso? Sie ist bodenständig, besonnen, hartnäckig. Und, ganz wichtig: „Niederrheiner sind alle sehr in ihre Heimat verliebt.“ Deshalb spricht die SPD-Politikerin und Ex-Bundesumweltministerin mit Sara und Marcus im Podcast „An der Theke“ über ihre Heimat Kleve, aber auch über ihre politische Karriere. Doch erstmal lassen die Drei es ploppen! Um dann mit einem Schumacher Alt anzustoßen. Barbara Hendricks schmeckt's, wobei sie sonst eigentlich eher andere Biere trinkt… Im Anschluss daran erzählt sie von ihrem tränenreichen Höhepunkt ihrer Karriere - das Pariser Klimaschutzabkommen war ein wichtiger Schritt für den internationalen Klimaschutz. Sie erinnert sich aber auch an den größten Shitstorm ihrer Karriere - die „Bauernregeln“ hängen ihr bis heute nach. Bei der kommenden Bundestagswahl wird Barbara Hendricks nach 27 Jahren erstmals nicht mehr antreten. Angst vor Langeweile? Hat sie nicht. Und am Niederrhein wird sie dann natürlich auch wieder häufiger unterwegs sein. Na dann, Prost! Alle zwei Wochen laden wir freitags eine neue und kostenlose Folge unseres Podcasts „An der Theke“ hoch, zu finden bei allen gängigen Podcast-Anbietern wie Spotify und Apple Podcast oder auf www.nrz.de/podcast Ein Podcast der Neuen Rhein Zeitung (NRZ): www.nrz.de Redaktion und Moderation: Sara Schurmann und Marcus Lenzen, Produktion: Martin Kels, Konzept und Umsetzung: Theresa Langwald und Florian Langhoff

Alles Banane oder was? Ja! Denn in Folge #6 unseres Podcasts ist der Bananensprayer zu Gast „An der Theke“. Der gebürtige Rheinberger Thomas Baumgärtel sprüht seit bald 40 Jahren die gelbe Frucht an Museen und Galerien auf der ganzen Welt. Doch wie ist er eigentlich auf die Banane gekommen? Bevor Sara und Marcus dem Ganzen auf den Grund gehen, stoßen sie erst einmal an. Dieser Teil könnte allerdings für den mittlerweile in Köln lebenden und normalerweise Kölsch trinkenden Künstler zur kleinen Herausforderung werden. Denn es gibt Bier von [Bolten](https://www.bolten-brauerei.de/index.php), der ältesten Altbierbrauerei der Welt. So gestärkt kann's weiter gehen mit dem Gespräch über eine gekreuzigte Frühstücksbanane (ja, der Bananensprayer isst auch Bananen) und kritische Streetart. Denn, das sagt Baumgärtel selbst: „Kunst soll und muss alles kritisieren.“ Er lässt sich auch von Strafanzeigen oder Protesten nicht abhalten, nur eines muss er jetzt mal klarstellen: Er kann auch Kunst ohne Banane. Prost! Alle zwei Wochen laden wir freitags eine neue und kostenlose Folge unseres Podcasts „An der Theke“ hoch, zu finden bei allen gängigen Podcast-Anbietern wie Spotify und Apple Podcast oder auf [nrz.de/podcast](https://www.nrz.de/podcast/) Ein Podcast der Neuen Rhein Zeitung (NRZ): [www.nrz.de](https://www.nrz.de/) Redaktion und Moderation: Sara Schurmann und Marcus Lenzen Produktion: Martin Kels Konzept und Umsetzung: Theresa Langwald und Florian Langhoff

Samt, der aus recycelten PET-Flaschen hergestellt wird – ja, das gibt's! Bei Daniela Gnann. Sie ist gelernte Textil-Ingenieurin und hat sich vor vier Jahren selbst einen großen Traum erfüllt: Über ihr Label [„La Rêverie-Daniela“](https://www.la-reverie.de/) spricht sie natürlich liebend gerne – auch mit Sara und Marcus im Podcast. Das Label von Gnann steht für Regionalität und Nachhaltigkeit. Dabei spielen die Textilien eine große Rolle. Die Idee zum Samtstoff aus recyceltem Müll kam Gnann im Indonesien-Urlaub, als sie im kristallblauen Wasser unzählige PET-Flaschen schwimmen sah. Und mittendrin eine Schildkröte. „Da kamen mir echt die Tränen“, sagt sie. Welche Fragen sie dazu bewogen haben, sich gegen Massenware zu entscheiden und wie sich die Plastikflaschen aus vermüllten Meeren in einen Samtstoff für dekorative Kissen verwandeln, das erzählt die Designerin im Podcast. Passend zur Heimatregion von Gnann stoßen die drei mit einem Kellerpils von [Geilings Bräu](https://geilings-braeu.de/) aus Kamp-Lintfort an. Prost! Alle zwei Wochen laden wir freitags eine neue Folge hoch, zu finden bei den gängigen Podcast-Anbietern wie Spotify und Apple Podcasts oder auf [nrz.de/podcast](https://www.nrz.de/podcast/) Ein Podcast der Neuen Rhein Zeitung (NRZ): [www.nrz.de](https://www.nrz.de/) Redaktion und Moderation: Sara Schurmann und Marcus Lenzen Produktion: Tobias Bitter Konzept und Umsetzung: Theresa Langwald, Florian Langhoff

Eine Frau als DFB-Präsidentin? Das man diese Frage überhaupt noch so stellt, scheint im Jahr 2021 eigentlich nicht mehr zeitgemäß. Beim Deutschen Fußballbund ist sie aber eben immer noch eine große Frage. In Folge #4 unseres Podcasts ist die Düsseldorferin Ute Groth zu Gast „An der Theke“ – und sie kandidiert kommendes Jahr zum zweiten Mal für das Amt der DFB-Präsidentin. Das wollen Sara und Marcus von der Vorsitzenden des Düsseldorfer Amateursportvereins [DJK Tusa 06](https://www.tusa06.de/) genauer wissen. Ute Groth wolle dort „oben“, an der Spitze des DFB, mal so richtig aufräumen. Die Strukturen müssten sich ändern, das ist ihr Hauptanliegen. Ihr Wunsch: „ein bunt gemischtes Team an der Spitze“, das abbildet, was auf dem Fußballplatz schon längst Realität sei. Ist eine „diverse Quote“ die Lösung? Ob Ute Groths Bewerbung um das Amt dieses Mal Beachtung findet, bezweifelt sie. Aber zumindest ein Zeichen will sie setzen, eine Debatte anstoßen und Gespräche über die Zukunft des DFB führen. So, wie in dieser Podcast-Folge. Dazu gibt es ein kühles [„Hosen Hell“](https://www.hosenhell.de/) aus Düsseldorf und ein Summer Ale von der [Schlüffken Brauerei](https://www.schlueffken.de/) aus Krefeld. Prost! Alle zwei Wochen laden wir freitags eine neue Folge hoch, zu finden bei den gängigen Podcast-Anbietern wie Spotify und Apple Podcasts oder auf [nrz.de/podcast](https://www.nrz.de/podcast/) Ein Podcast der Neuen Rhein Zeitung (NRZ): [www.nrz.de](https://www.nrz.de/) Redaktion und Moderation: Sara Schurmann und Marcus Lenzen Produktion: Tobias Bitter Konzept und Umsetzung: Theresa Langwald, Florian Langhoff

Auf diese Folge hat sich vor allem Marcus schon seit Wochen gefreut, denn zu Gast "An der Theke" ist die Biersommelière Anja Kober-Stegemann - und von der kann selbst ein Bierkenner noch so einiges lernen. Am besten geht das natürlich am geschmacklichen Beispiel, in diesem Falle einem Red Ale und später einem Alt der Hensen Brauerei in Mönchengladbach. Die Expertin erklärt, welche Komponenten sich beim Trinken in unserem Mund verteilen. Kober-Stegemann selbst ist erst vor fünf Jahren durch Zufall auf den Bier-Geschmack gekommen, kaufte sich daraufhin eine Brauanlage und kündigte ihren Job in einem großen Unternehmen. Kober-Stegemann erzählt von ihrer „Reise“ von der Nicht-Biertrinkerin zur Bierbrauerin zur Biersommelière, von ihrer Ausbildung, von Fehlaromen und davon, dass 90 Prozent ihrer Kundschaft immer noch männlich sind. „Die Brauereien müssen die Frauen langsam als Zielgruppe entdecken“, hält Kober-Stegemann fest. „Da ist unfassbar viel Potenzial.“ In diesem Sinne: Prost! Bier: [Hier geht's zur Brauerei Hensen aus Mönchengladbach.](https://brauerei-hensen.de/) [Hier geht's zur Seite der Biersommelière Anja Kober-Stegemann.](https://www.die-biersommeliere.de/) Alle zwei Wochen laden wir freitags eine neue Folge hoch, zu finden bei den gängigen Podcast-Anbietern wie Spotify und Apple Podcasts oder auf [nrz.de/podcast](https://www.nrz.de/podcast/) Ein Podcast der Neuen Rhein Zeitung (NRZ): [www.nrz.de](https://www.nrz.de/) Redaktion und Moderation: Sara Schurmann und Marcus Lenzen Produktion: Tobias Bitter Konzept und Umsetzung: Theresa Langwald, Florian Langhoff

Heute sitzen wir, Sara und Marcus, „an der Theke“ mit Stefan Reichmann, dem Gründer und Leiter des Haldern Pop Festivals. Gleich zwei Bierchen gönnen wir uns dazu in unserer Auftakt-Folge – und zwar vom Brauprojekt 777 aus Voerde. Dabei lauschen wir nicht nur dem Vogelgezwitscher in Stefans Garten, sondern auch seinen spannenden Geschichten: Stefan erzählt von den Anfängen des Haldern Pop im Jahr 1981, als 14 Messdiener aus Langeweile den Grundstein für ein international renommiertes Festival legten. Von einer Dorfbewohnerin, die Stullen für ein paar englischsprachige Musiker schmierte und sich munter mit ihnen unterhielt – ohne ein Wort Englisch sprechen zu können. Von dem unglaublichen Zusammenhalt, der bis heute immer am zweiten Augustwochenende in jeder Ecke des Dorfs zu spüren ist. Und von dem außergewöhnlichen und anderen Konzept, das die Besucherinnen und Besucher des Festivals in diesem Jahr 2021 erwartet. Prost! Bier: [Hier geht's zum Brauprojekt 777 aus Voerde.](https://www.brauprojekt777.de/) [Hier geht's zur Seite vom Haldern Pop Festival.](http://haldernpop.com/) Alle zwei Wochen laden wir freitags eine neue Folge hoch, zu finden bei den gängigen Podcast-Anbietern wie Spotify und Apple Podcast oder auf [nrz.de/podcast](https://www.nrz.de/podcast/) Ein Podcast der Neuen Rhein Zeitung (NRZ): [www.nrz.de](https://www.nrz.de/) Redaktion und Moderation: Sara Schurmann und Marcus Lenzen Produktion: Theresa Langwald Konzept und Umsetzung: Theresa Langwald, Florian Langhoff

Die NRZ geht auf Sendung! Bierliebhaber Marcus Lenzen und Redakteurin Sara Schurmann treffen sich in jeder Folge mit einem interessanten Gast vom Niederrhein "An der Theke". Gemeinsam trinken sie ein regionales Bierchen und kommen darüber schnell ins Plaudern. In dieser Null-Folge trinken Sara und Marcus ihr erstes gemeinsames Bier zusammen, lernen sich besser kennen und stellen sich vor. Sara erzählt von ihrer Zeit in Neuseeland und von der Arbeit als Journalistin, Marcus davon, wie er mal mit Freunden eine eigene Kneipe aufmachte - und dann doch wieder schließen musste. Prost! Bier: [Hier geht's zu den Störtebeker Brauspezialitäten.](https://www.stoertebeker.com/) Alle zwei Wochen laden wir freitags eine neue Folge hoch, zu finden bei den gängigen Podcast-Anbietern wie Spotify und Apple Podcasts oder auf [nrz.de/podcast](https://www.nrz.de/podcast/) Ein Podcast der Neuen Rhein Zeitung (NRZ): [www.nrz.de](https://www.nrz.de/) Redaktion und Moderation: Sara Schurmann und Marcus Lenzen Produktion: Theresa Langwald Konzept und Umsetzung: Theresa Langwald, Florian Langhoff

Gast in der 13. Folge von „Der Baas trifft“ ist Joachim Umbach, Initiator des „Rhinecleanup“, eine in Düsseldorf entwickelte Idee, die mittlerweile zur größten Müllsammelaktion Europas geworden ist. Umbach kam 1948 am Niederrhein zur Welt, hat zunächst Kaufmann gelernt und ist dann Journalist geworden. Er war unter anderem stellvertretender Chefredakteur der NRZ und Chefredakteur der Schwäbischen Zeitung. Nachdem er in den Ruhestand gegangen war, kehrte er nach Düsseldorf zurück. Im Gespräch mit Baas Wolfgang Rolshoven und Moderator Christian Herrendorf berichtet Umbach, warum er sich dann beim Dreck-weg-Tag engagiert hat und wie die Idee für den „Rheincleanup“ entstanden ist. Dessen nächste Ausgabe ist übrigens am 11. September, Umbach rechnet mit 50.000 Teilnehmern am Rhein und seinen Nebenflüssen.

Die NRZ geht jetzt auch ins Ohr! In unserem Podcast „An der Theke“ treffen sich Bierliebhaber Marcus Lenzen und Redakteurin Sara Schurmann in jeder Folge mit einem interessanten Gast vom Niederrhein. Gemeinsam trinken sie ein regionales Bierchen und kommen darüber schnell ins Plaudern. Dabei wird's mal persönlich, mal politisch, mal nachdenklich - in jedem Fall aber immer unterhaltsam. Wir freuen uns, wenn ihr reinhört! Alle zwei Wochen laden wir freitags eine neue Folge hoch, zu finden bei den gängigen Podcast-Anbietern wie Spotify und Apple Podcast oder auf nrz.de/podcast Ein Podcast der Neuen Rhein Zeitung (NRZ): www.nrz.de Redaktion und Moderation: Sara Schurmann und Marcus Lenzen Produktion: Tobias Bitter, Maximilian Krohn, Theresa Langwald Konzept und Umsetzung: Theresa Langwald, Florian Langhoff

Und was macht eigentlich Heiko Maas?# Heiko Maas will, dass die Nato geschlossen gegenüber Russland auftritt. Gleichzeitig müsse es jedoch weiterhin die Möglichkeit für Gespräche mit Russland geben. (24. März 2021, 12:03 Uhr Quelle: ZEIT ONLINE, dpa, AFP, 414 Kommentare)# Bei einem überraschenden Besuch in Libyen haben Bundesaußenminister Heiko Maas (SPD) und seine Kollegen aus Frankreich und Italien der neuen Einheitsregierung die Unterstützung Europas zugesichert. (NRZ, 25.03.2021, 16:52 Uhr)#Außenminister Heiko Maas plädiert für Rückgabe von Raubkunst (FAZ, 25.03.2021)# „Wir stehen als Europäer geschlossen und entschlossen an der Seite Libyens“, sagte Maas auf einer Pressekonferenz mit seinen Amtskollegen Luigi Di Maio und Jean-Yves Le Drian und ihrer libyschen Amtskollegin Najla al-Mangoush.Fehler auf taz.de entdeckt? Wir freuen uns über eine Mail an fehlerhinweis@taz.de!

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Quicker paced episode as my mother is on her way in and I have a busy weekend planned! Lots to talk about. Talking about a book I read, Halloween candy manufacturers, my buys and sells of the week.... Tickers mentioned in this episode- MET, PRU, JNJ, XOM, ET, NRZ, ABBV, MRK, PEP, O, FRT, LEG, NIO, . Full Disclosure ( I am long all of these except for NRZ at the moment!) Song of the show - "Master Spider" by Nim Vind Disclaimer - This is not financial advice, but my thoughts and opinions shared for fun and entertainment!

This episode is the second part of our three part series on megahertz vs megabits. Today we discuss the sinusoidal wave and encoding schemes. We build on the foundation laid in the last episode bits and bytes. We also touch base on the mentorship program and the submission dates.

Hollandliebhaber im Niederrhein aufgepasst! Ich darf heute mit dem sympathischen und sehr interessiertem Chefredakteur von der NRZ Ralf Kubbernuß und der sehr freundlichen und kompetenten Volontärin Frau Hesse im Interview sein. Von Düsseldorf nach Kleve – die NRZ ist ein Steinwurf von der Grenze entfernt und die Leser und Leserinnen haben eine enge Bindung mit den Niederlanden. Die NRZ hat eine tägliche Ausgabe, aber ist auch digital sehr gut vertreten, im neuen Newsletter, auf Facebook und einer eigenen Webseite. Die Niederlande ist immer ein Thema. Seit 20 Jahren gibt es eine tägliche Holland-Seite und der Themenmix ist sehr wichtig, von Tourismus, hin zum Shoppen, zu Corona, Wirtschaft und Handel. Die beiden haben auch eine persönliche Bindung mit den Niederlanden en hier vertellen ze ook van. Frau Hesse die geweldig Nederlands spreekt, na 5 jaar oefenen, Herr Kubbernuß, den es seit kurzem nach Ameland verschlägt und der von einer spannenden Fahrradtour erzählt, wo alles gegen ihn war. We hebben het ook over de Nederlandse mentaliteit, pannekoeken, voetbal, geschiedenis, en zo veel meer. Einen spannenden Niederlandecheck hat die NRZ entwickelt, da kann ich nur jeden Aufrufen: macht da mal mit! (siehe Link in den Shownotes). Ein herzliches Dankeschön Frau Hesse und Herr Kubernuß für Ihre Zeit en het zeer interessante gesprek. Veel succes met uw verslaggeving und Frau Kubernuß, Ihnen eine schöne Voluntariatszeit... Shownotes: • Hier der Link zur Niederlande Seite der NRZ: https://www.nrz.de/region/niederrhein/aus-den-niederlanden/ • Hier geht's zum Newsletter von NRZ: https://bit.ly/31RTBP7 • Hier geht's zum Niederlande Check der NRZ: https://bit.ly/2VVHjS3 • Hier findest du NRZ auf Facebook: https://www.facebook.com/nrzniederlande/ Mehr Infos zu Anouk: • Meine Webseite: www.anoukellensusan.de • Mein Podcast: www.anoukellensusan.de/lekkeranders • Mein LinkedIn Account: https://www.linkedin.com/in/anouk-ellen-susan-87163b5/ • Mein Xing Account: https://www.xing.com/profile/AnoukEllen_Susan/cv?sc_o=mxb_p • Mein Instagram Account: https://www.instagram.com/anoukellensusan/?hl=de • Meine Facebookseite: https://www.facebook.com/anouk.susan • Mein Buch Upgrade Yourself- Souverän und selbstbewusst als Frau im Job- Jetzt im Handel online bestellen: https://bit.ly/35Uc4KO Mehr Infos zu AHA24x7.com: • Unsere Website: www.aha24x7.com • Unsere Facebook-Seite: https://www.facebook.com/AHA24x7/ • Unsere Twitter-Seite: https://twitter.com/AHA24x7 • Unser YouTube-Kanal: https://www.youtube.com/channel/UCry-dD5KHVJhzZUDUbtgJIQ

Welcome to Dapper Dividends. I'm Russ and I'm a dividend growth investor that decided to start a podcast, cuz, why not! I will be making a few episodes a week to talk about anything on my mind related to dividends, the market in general or ANYTHING I want to, because it's my podcast!! Mentioned in this episode~ McDonalds (MCD), Johnson & Johnson (JNJ), Starbucks (SBUX), New Residential Investment Corp (NRZ), Simon Property Group (SPG) & Realty Income (O). Full Disclosure, I am long~ MCD, JNJ, SBUX, NRZ, SPG, O! Please rate, review and subscribe if you enjoy what I'm doing in pursuit of DAPPER DIVIDENDS! Disclaimer! All information contained here-within is not financial advice. I am not a licensed financial adviser and there is risk of significant loss investing in the stock market. This is my journey that I'm sharing for fun and entertainment.

Nach dem Zweiten Weltkrieg wurde Hilde Purwin für die NRZ, die Neue Ruhr Zeitung, zu einer der führenden Journalistinnen im politischen Bonn. SPD-nah, aber auch von Bundeskanzler Konrad Adenauer sehr geschätzt. Autor: Heiner Wember

When sending digital data from one device to another, both devices must agree on how to represent ones and zeros. This episode presents how signal levels affect the delivery of data and how line codes are used to represent the ones and the zeros.

BEYOND SYNTH airs Thursdays at 5PM EST on www.power85.com/ If you’d like to support the show, please visit: www.patreon.com/beyondsynth
 The Beyond Synth theme song is by OGRE: ogresound.bandcamp.com/track/shore-thing
 Beyond Synth musical jingles created by WHO HA: https://thewhoha.bandcamp.com/
 Join the BEYOND SYNTH mailing list: eepurl.com/cDQdQ9 
If you want to submit music for consideration for BEYOND SYNTH, please e-mail: beyondsynth@gmail.com Check out ALL the artists featured on today’s show: ELYXR: https://soundcloud.com/elyxrband https://www.facebook.com/ELYXRband/ https://elyxr.bandcamp.com/ https://twitter.com/symbionproject Featuring KURT HARLAND LARSON (Information Society) https://www.facebook.com/informationsociety https://en.wikipedia.org/wiki/Kurt_Harland https://twitter.com/insoc https://www.youtube.com/user/informationsociety/about VETLEMOE: https://soundcloud.com/vetlemoe https://www.youtube.com/channel/UC38E6qHMtA7e7LgwFtFL9NA/featured open.spotify.com/artist/1UmWUsG9La0VIVDROWCcxw itunes.apple.com/us/artist/vetlemoe/id1193640144 COLOR THEORY: https://soundcloud.com/colortheory http://music.colortheory.com/ https://www.facebook.com/colortheory https://twitter.com/colortheory ELLEN REPLAY: https://soundcloud.com/svarmod https://www.facebook.com/ellenreplaymusic https://open.spotify.com/artist/232VdQOf66FR9XFYZRv14p MICHAEL OAKLEY: https://soundcloud.com/michaeloakleysynthwave https://www.facebook.com/MichaelOakleyOfficial/ https://michaeloakleysynthwave.bandcamp.com/ https://www.instagram.com/michaeloakleyofficial/ https://www.youtube.com/channel/UCVCnbrETvgFXwgkC1JelYXQ Remixed by NOSTALGIA85: https://www.facebook.com/nostalgia85music/ https://nostalgia85.bandcamp.com/ https://www.youtube.com/channel/UCDlP8omdRNYqroLEECAEaKQ/videos https://www.instagram.com/nostalgia85music/ https://open.spotify.com/artist/1qtBgFovMGdf9xB6D3G5HL LAZERPUNK: https://lazerpunk.bandcamp.com/ https://www.facebook.com/Lazerpunk https://www.instagram.com/lazerpunk/ https://soundcloud.com/lazerpunk https://twitter.com/lazerpunkmusic Featuring QUIXOTIC: https://soundcloud.com/quixoticsnd https://www.facebook.com/quixoticmusic https://twitter.com/quixoticsnd https://www.youtube.com/user/quixoticsnd https://thequixotic.bandcamp.com/ https://www.instagram.com/quixoticsnd/ ADEYHAWKE: https://soundcloud.com/adeyhawke http://girlfriendrecords.bandcamp.com/album/kodachrome-sundae https://twitter.com/adeyhawke https://www.facebook.com/pages/Adeyhawke/170117749714181 VETE VETE: https://vetevete.bandcamp.com/album/redenci-n-remix https://www.facebook.com/veteveteconlasfieras https://twitter.com/vetevetebcn https://www.instagram.com/VETEVETEBCN/ Remixed by NRZ & SIMONE: https://soundcloud.com/simonesounds https://www.facebook.com/SIMONEDISCO/ https://simonedisco.bandcamp.com/ AWITW: https://soundcloud.com/awitw https://www.facebook.com/AWITW.fr https://www.instagram.com/awitw_pics/ https://awitw.bandcamp.com/ https://twitter.com/BernardElektrip EARMAKE: https://soundcloud.com/earmake https://earmake.bandcamp.com/ https://www.facebook.com/earmakeofficial https://www.instagram.com/earmakeofficial/ NETRVNNER: https://soundcloud.com/netrvnner https://www.facebook.com/Netrvnner/ https://netrvnner.bandcamp.com/ https://twitter.com/netrvnner KIMOTIMO: https://soundcloud.com/kimotimo https://kimotimo.bandcamp.com/ https://www.facebook.com/kimotimomusic https://www.instagram.com/kimotimomusic/ https://twitter.com/Kimotimomusic https://open.spotify.com/artist/2gdtGj5u68pOjs60SWrXdv EPISODE SPONSORS: ZENCASTR for podcasters! Get 20% off by using coupon code: BEYONDSYNTH https://zencastr.com/ https://www.facebook.com/zencastr https://twitter.com/zencastr RETRO REVOLUTIONS: https://www.youtube.com/channel/UCfqax0cikE8pDajVM3DY7cg https://twitter.com/retrofaithgames https://www.instagram.com/retro_revolutions/

Mon, 29 Jan 2018 23:06:00 +0000 https://auf-gehts-der-reha-podcast.podigee.io/148-auf-geht-s-der-reha-podcast-folge-148-arbeit-eines-sozialdienstes-mit-dagmar-koller 59a7babc75f4dbcea7e226a68e8f89c8 Dagmar Köller hat sich Zeit ihres Lebens mit dem Wohlergehen anderer beschäftigt. Seit 12 Jahren tut sie dies nun im Neurologischen Reha Zentrum Friedehorst (NRZ). Begonnen hat alles mit ihrem Studium der Diplompädagogik, wo sie sich vor allem in der Erwachsenenbildung vertieft hat. Sie hat versucht zu verstehen wie Erwachsene lernen und was sie lernen wollen. Während ihres Studiums, hat sie dann die Arbeit in einem Frauenhaus begonnen und hat später eine Beratungsstelle für Missbrauch geleitet. In dieser Periode ihres Lebens wurde sie vor allem mit misshandelten Frauen und Kindern konfrontiert. Nach 14 Jahren in diesem Bereich, Heirat und der Geburt ihrer Kinder, hat sie sich entschlossen, dass sie mit dem Thema Gewalt abschließen möchte. Im Zuge dieser Entscheidung, hat sie eine Hebammenausbildung begonnen und hatte dann kurz vor Abschluss selbst einen Unfall, der sie ein Jahr an Genesung in einer ambulanten Reha gekostet hat. Sie selbst sagt: „Das Leben ist für mich wie ein roter Faden, man muss ihn bloßen sehen und erkennen können und immer wieder aufgreifen können und dazu braucht man sicherlich Hilfe an der einen oder anderen Stelle um überhaupt den roten Faden wieder zu finden oder überhaupt zu sehen.“ Und so war für sie klar, als sie damals von der Stelle im NRZ gehört hat, dass das ihr Weg ist, nachdem sie nicht mehr als Hebamme arbeiten konnte. „Hier kommen die Menschen das zweite Mal ins Leben, sei es im Wachkoma, dass sie wirklich wieder aufwachen und ins Leben kommen oder sei es, dass sie im Leben sind, sich ihr Leben aber so weit verändert hat, dass das Leben einfach von jetzt auf gleich komplett neu ist“, schildert sie ihre Motivation im NRZ zu arbeiten. Begonnen hat alles mit Kindern und Jugendlichen, heute werden Patienten vom Kinderalter bis ins hohe Alter behandelt. Gerade bei Patienten im Kindesalter ist es oft auch wichtig, Eltern mit in die Behandlung einzubeziehen. Das kann oft auch bedeuten, den Eltern die Chance zu geben, etwas Zeit für sich zu haben: „Das kann sein, dass ich sie die ersten Male einfach einmal pro Woche zu einem Kaffee abhole, das sind 10 Minuten, und aus den 10 Minuten wird mehr und die Mutter kann sich lösen.“ Mit dem rein durch Spenden finanzierten Elternhaus, das sich auf dem Gelände des NRZ befindet, schafft sie Raum für Kinder und Eltern, eine Gemeinschaft zu fördern. 148 full no Jörg Do

Learn how PAM4 is allowing some companies to double their data rate - and the new challenges this brings up for engineers. (electrical engineering podcast)